Заняття № 3

1. Які причини змусили міжнародні банки звернутися до планування?

2. Яким вимогам має відповідати науково обґрунтований план?

3. У чому полягає сутність стратегічного планування у банку?

4. У чому полягає мета оперативного планування у банку?

5. З яких елементів складається SWOT-аналіз?

6. Які етапи включає процес планування в банку?

7. Які методи узгодження фінансових планів може використати менеджмент банку?

Інноваційні навчальні технології, що використовуються: Мозковий штурм за темою: «Завдання та прийоми фінансового планування»

Заняття № 4

1. У чому полягає економічна сутність поняття капіталу банку?

2. Які функції виконує капітал у банківській діяльності і яка з них є пріоритетною?

3. У чому полягають відмінності між основним та додатковим капіталом банку?

4. Методи оцінки вартості банківського капіталу.

5. Які чинники зумовлюють потребу в нарощуванні капіталу банку?

6. Базельська угода про достатність капіталу «Базель-ІІ», її наслідки для України.

7. Які джерела поповнення капіталу може використати банк, які їх переваги та недоліки з погляду банківського менеджменту?

Інноваційні навчальні технології, що використовуються: Практикум вивчення малими творчими групами методів оцінки та управління капіталом банку

Заняття № 5

1. Які джерела формування ресурсів є найвигіднішими для банку з погляду витрат і чому?

2. У чому полягають відмінності між залученими та запозиченими коштами з погляду методів управління?

3. Які методи застосовуються для управління залученими коштами банку?

4. Які джерела запозичення коштів існують в сучасній банківській практиці?

5. Які чинники має враховувати менеджмент банку, вибираючи джерело запозичення коштів?

6. У чому полягають особливості управління запозиченими коштами банку?

7. Задача.

Розрахувати мінімальний рівень депозитної ставки для вкладення в сумі 10 000 грн. терміном на 1 рік, якщо темпи економічного росту становлять 4,5 %, прогнозований рівень інфляції — 8 %, а ризик неповернення коштів — 3%. Визначити величину інфляційної премії та премії за ризик. Визначити, як зміниться рівень відсоткової ставки, якщо інфляція зросте до рівня 10 %.

Інноваційні навчальні технології, що використовуються: Тренінг з визначення витрат на залучення банківських ресурсів

Заняття № 6

1. Мета та етапи процесу управління кредитним портфелем.

2. Чим відрізняються різні методи ціноутворення за кредитами?

3. Які обов’язкові економічні нормативи НБУ призначено для регулювання кредитної діяльності банків?

4. Які чинники впливають на рівень кредитної ставки?

5. Управління дохідністю та ризиком кредитного портфеля.

Заняття № 7

1. Методи управління кредитним ризиком на рівні окремої позички.

2. Методи управління ризиком кредитного портфеля банку.

3. Які види диверсифікації кредитного портфеля застосовуються в банківській практиці?

4. Як розраховується коефіцієнт ефективності управління кредитним портфелем банку та в чому полягає його економічний зміст?

5. Охарактеризувати методи управління проблемними кредитами.

Інноваційні навчальні технології, що використовуються: Дискусія (мозковий штурм): «Управління дохідністю та ризиком кредитного портфелю» з елементами тренінгових завдань.