- •1.Понятие, функции и роль банковской системы. (лекция)
- •2.Основные характеристики современной банковской системы России. (лекция)
- •3.Мировые тенденции развития национальных банковских систем.
- •4.Цели, задачи, функции и операции центрального банка
- •5. Организационное построение цб рф.
- •6. Банковское регулирование и надзор.
- •7. Направления взаимодействия Банка России с Правительством рф и международными кредитно-финансовыми институтами.
- •8. Организационно-экономические основы денежно-кредитной политики цб.
- •Методы и инструменты денежно-кредитной политики центральных банков
- •Система резервных требований Банка России
- •Процентная политика Банка России
- •12.Рефинансирование коммерческих банков Банком России
- •Политика открытого рынка Банка России
- •Понятие коммерческого банка и правовые основы его функционирования
- •Порядок учреждения и лицензирования деятельности кредитных организаций
- •Организация управления коммерческим банком
- •17. Организация внутреннего контроля в банке
- •Структура и общая характеристика пассивных операций банков
- •Формирование собственных ресурсов банка: российская практика и международные стандарты
- •Депозитные и недепозитные операции банков
- •25 . Формирование условий для кредитной деятельности банков.
- •26. Основы технологии выдачи кредита и организации работы кредитного подразделения банка.
- •1 Этап. Подача заявки и ее рассмотрение
- •2 Этап. Детальный анализ кредитной заявки
- •27. Организационное и юридическое обеспечение кредитного процесса.
- •28. Цена банковского кредита: природа, расчет, получение.
- •29. Специфика организации отдельных видов кредитования корпоративных заемщиков и физических лиц.
- •30. Межбанковский рынок кредитов и депозитов и его организация.
- •31. Межбанковские отношения кб с цб.
- •32. Особенности оценки кредитоспособности и кредитования различных категорий заёмщиков.
- •33.Обеспечение возвратности кредитов
- •34.Экономико-правовые аспекты управления кредитными рисками в банках
- •35.Качество кредитной деятельности банка, его оценка и повышение
- •36.Лизинговые операции банков
- •Преимущества лизинга
- •37.Факторинговые операции банков
- •38.Предоставление банковских гарантий
- •39.Эмиссионная деятельность коммерческих банков и ее регулирование со стороны цб рф.
- •40.Эмиссионные операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг
- •41. Инвестиционные и посреднические операции банков на рцб.
- •42.Содержание валютных операций и правовые механизмы их обеспечения.
- •43. Порядок ведения валютных счетов физ и юр лиц.
- •44. Операции с валютными средствами на внутреннем валютном рынке рф.
- •45.Техника проведения биржевых валютных операций
- •7.1 Общие понятия
- •7.2. Операции купли-продажи на валютной бирже
- •46. Торговые валютные операции.
- •47. Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами в кб
- •48. Организация приема и выдачи наличных денег.
- •49. Организация инкассации и доставки наличных денег.
- •50. Контроль за соблюдением кассовой дисциплины клиентами.
- •51. Организация расчетных операций в банке.
- •52. Организация международных платежей в коммерческих банках
- •53. Правовые основы банковских операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
- •54. Операции бр с драгоценными металлами и камнями.
- •55. Операции российских кб с драгоценными металлами и камнями.
- •56. Банковские риски по операциям с драгоценными металлами и камнями.
- •57. Задачи и объекты бух учета в банке.
- •58.План счетов бухгалтерского учета кредитной организации
- •59.Учетная политика кредитной организации и принципы ее формирования
- •60.Отчетность кредитных организаций
- •61. Информационная база фин анализа ко.
- •62. Анализ качества управления пассивами ко
- •64. Анализ показателей финансового состояния коммерческого банка
44. Операции с валютными средствами на внутреннем валютном рынке рф.
Под внутренним вал.рынком понимается система устойчивых экон. и организационных отношений по операциям купли-продажи иностранных валютных и платежных документов в ин.валюте на территории РФ.
Развитию внутр.вал.рынка способствует политика ЦБ РФ, направленная на обеспечение равных возможностей доступа на него всех экон.агентов.
В настоящее время в РФ действует Положение ЦБ РФ №286-П «Об установлении и опубликовании ЦБ РФ офиц.курсов ин.валюты по отношению к рублю».
В соответствии с 286-П ЦБ устанавливает курсы ин.валют по отношению к рублю ежедневно или ежемесячно, без обязательства ЦБ покупать или продавать ин.валюту по установленному курсу.
Офиц. курс $ по отншению к рублю рассчитывается и устанавливается ЦБ на основе котировок межбанковского внутреннего вал.рынка по операциям $-рубль.
Офиц.курс СДР по отношению к рублю рассчитывается и устанавливается на основе офиц.курса $ к рублю и последнего значения курса СДР к $.
Офиц.курсы других ин.валют по отношению к рублю рассчитывается и устанавливается ЦБ-ком на основе офиц.курса $ и рубля и котировок данных валют к $ на международных вал.рынках.
Банковские котировки валют устанавливаются исходя из:
- офиц.курса ЦБ
- с учетом международного рынка (курс raters) по некотируемым валютам.
Каждый банк обязан рассчитывать валютный риск по своим операциям.
В соотв-вии с Положением ЦБ РФ № 313-П « О порядке расчета КО-ями величины рыночного риска», размер валютного риска рассчитывается как произведение суммарной величины всех открытых валютных позиций на коэффициент 0,08.
Вал.риск зависит от величины валютной позиции. Чистая валютная позиция одной ин.валюты- это разность между балансовыми Активами и Пассивами и внебалансовыми требованиями, обазательствами, выраженными в этой валюте. Открытая валютная позиция (ОВП) возникает в случае количественного несовпадения активов и пассивов банка в определенной валюте и представляет собой разницу между их величинами. ОВП определяется суммированием всех чистых позиций с учетом знака позиции.
Открытая валютная позиция регулируется Инструкцией ЦБ РФ «Об установлении размеров открытых вал.позиций, методике их расчета и особенностях надзора зп их соблюдением КО-ми». Длинная чистая позиция — ПОЛОЖИТЕЛЬНЫЙ результат расчета чистой позиции. Она включается в расчет ОВП со знаком «+» (плюс). Длинная позиция по определенной валюте (когда активы банка в этой валюте превышают пассивы в ней) несет риск убытков, если курс данной валюты начнет снижаться.
Короткая чистая позиция — ОТРИЦАТЕЛЬНЫЙ результат расчета чистой позиции. Она включается в расчет ОВП со знаком «» (минус). Короткая ОВП (когда пассивы банка в этой валюте превышают его активы) несет риск убытков, если курс данной валюты будет повышаться.
С целью ограничения валютного риска устанавливаются след. лимиты открытых вал.позиций:
1) ежедневно суммарная величина всех длинных (коротких) открытых вал.позиций в отдельной ин.валюте и драг.металлы не должна превышать 20% от собственных средств уполномоченного банка.
2) ежедневно любая длинная (короткая) вал.позиция не должна превышать 10% собственных средств уполномоченного банка.
Операции по купле-продаже нал. ин.валюты у физ.лиц регламентируется Инструкцией ЦБ РФ № 113-И « О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осущ-ния уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с нал.ин.валютой и валютой РФ, чеками с участием физ.лиц».