- •Требования к выпускнику гумф, предъявляемые государственным образовательным стандартом по специальности 080105 «Финансы и кредит»
- •2. Форма проведения итогового междисциплинарного экзамена
- •3. Содержание тем, включенных в итоговый междисциплинарный
- •4. Дисциплины специальности «Финансы и кредит»
- •4.1. Программа по дисциплине «Деньги, кредит, банки»
- •Тема 1. Современные направления развития теории денег
- •Тема 2. Инфляция как многофакторный процесс: содержание, формы,
- •Тема 3. Сущность кредита. Функции и законы кредита.
- •4.2. Программа по дисциплине «Финансы» Тема
- •1. Финансы как стоимостная категория
- •Тема 2. Финансовая система.
- •Тема 3. Финансовые ресурсы.
- •Тема 4. Использование финансов для регулирования экономики.
- •Тема 5. Финансовая политика.
- •Тема 6. Общие основы управления финансами.
- •Тема 7. Финансовое планирование и прогнозирование.
- •Тема 8. Финансовый контроль.
- •4.3. Программа по дисциплине «Налоги и налогообложение».
- •4.4. Программа по дисциплине «Рынок ценных бумаг».
- •Тема 1. Общие основы функционирования финансового рынка.
- •Тема 2,Организация и структура фондового рынка.
- •5. Дисциплины специализации «Банковское дело».
- •5.1. Программа по дисциплине «Организация деятельности центрального банка».
- •Тема 1. Статус, структура и основы функционирования Центрального банка Российской Федерации.
- •Тема 2. Организация Банком России наличного денежного обращения.
- •Тема 3. Национальная платежная система России. Организация системы безналичных платежей и расчетов.
- •Тема 4. Государственная денежно-кредитная политика.
- •Тема 5. Инструменты и методы денежно-кредитного регулирования экономики.
- •Тема 6. Валютная политика.
- •Тема 7. Валютное регулирование и валютный контроль.
- •Тема 8. Международное сотрудничество Банка России.
- •Тема 9. Цели и задачи банковского регулирования и надзора. Регистрация кредитных организаций и лицензирование банковской деятельности.
- •Тема 10. Документарный надзор и инспектирование кредитных организаций.
- •Тема 11. Финансовое оздоровление, реорганизация и ликвидация кредитных организаций.
- •Тема 12. Деятельность Банка России в сфере государственных финансов.
- •5.2. Программа по дисциплине «Организация деятельности коммерческих банков».
- •Тема 1. Характеристика банковской системы России.
- •Тема 2. Правовые основы деятельности коммерческих банков.
- •Тема 3. Несостоятельность банков, меры по предотвращению банкротства банков.
- •Тема 4. Банковские слияния и банковские объединения.
- •Тема 5. Активные операции банков и тенденции их развития. Виды банковских продуктов и услуг.
- •Тема 6. Пассивные операции коммерческого банка и тенденции их развития.
- •Тема 7. Система кредитования.
- •Тема 8. Организация платежей и расчетов в банке.
- •Тема 9. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.
- •Тема 10. Ликвидность банка и ее оценка.
- •Тема 11. Методы оценки деятельности банка. Финансовая устойчивость банка и методы ее оценки.
- •5.3. Программа по дисциплине «Банковский менеджмент».
- •Тема 1. Общая характеристика системы банковского менеджмента. Оценка качества управления. Стратегическое и текущее планирование деятельности банка.
- •Тема 2. Организационная структура управления банком.
- •Тема 3. Управление ликвидностью банка.
- •Тема 4. Управление активами и пассивами банка.
- •Тема 5. Инвестиционная политика банка. Управление портфелем ценных бумаг
- •Тема 6. Управление затратами и доходностью банка. Дивидендная политика.
- •5.4. Программа по дисциплине «Банковский маркетинг на рынке банковских услуг».
- •Тема 1. Структура и основные инструменты финансового рынка.
- •Рынок банковских услуг.
- •Тема 2. Основные понятия и типология маркетинговой деятельности.
- •Тема 3. Функции и организационная структура служб маркетинга в банке.
- •Тема 4. Организация маркетингового комплекса банка.
- •Тема 5. Маркетинг и работа с клиентами.
- •Тема 6. Формы и методы продаж банковских услуг.
- •Тема 7. Сущность и виды маркетинговых исследований.
- •Тема 8. Исследование мотиваций клиентов и спроса на услуги банка.
- •Тема 9. Анализ банковской конкуренции.
- •Тема 10. Сущность, особенности и методы банковской рекламы.
- •Тема 11. Разработка бюджета и оценка эффективности банковского маркетинга.
Тема 8. Международное сотрудничество Банка России.
Цели, задачи, формы участия Банка России в международном сотрудничестве.
Взаимодействие с международными валютно-кредитными организациями: Международным валютным фондом (МВФ), Группой Всемирного банка (ВБ), Банком международных расчётов (БМР), Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР) и др.
Сотрудничество Банка России с зарубежными центральными (национальными) банками, Европейским центральным банком (ЕЦБ) в целях создания благоприятных условий для проведения международных операций.
Координация действий центральных банков государств-участников Евразийского экономического сообщества (ЕврАзЭС) по вопросам, связанным с инвестициями в экономику, развитием валютно-финансовых, расчётных и межбанковских отношений.
Взаимодействие с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
Тема 9. Цели и задачи банковского регулирования и надзора. Регистрация кредитных организаций и лицензирование банковской деятельности.
Банк России как орган банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций. Законодательная база, сущность, основные цели и задачи банковского регулирования и надзора.
Органы надзора, уровень их прав и полномочий, функции и направления деятельности. Основные методы банковского надзора.
Задачи Банка России по совершенствованию организации и повышению качества банковского надзора в России.
Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности. Виды лицензий, выдаваемых кредитным организациям.
Тема 10. Документарный надзор и инспектирование кредитных организаций.
Сущность, основополагающие принципы и направления документарного надзора.
Отчётность кредитных организаций, представляемая Банку России в рамках надзора. Ответственность кредитных организаций за достоверность информации. Контроль за соблюдением кредитными организациями установленных норм деятельности.
Установление Банком России обязательных экономических нормативов деятельности кредитных организаций. Общая оценка финансового состояния кредитных организаций на основе системы экономических нормативов, организация контроля за их соблюдением.
Система ранней диагностики финансовых трудностей кредитных организаций. Выявление проблемных банков. Меры воздействия и виды санкций, применяемые к кредитным организациям.
Внедрение в российскую практику международных подходов и нормативов в рамках Базельских соглашений.
Задачи проведения инспекционных проверок кредитных организаций. Виды инспекций и их краткая характеристика. Взаимосвязь документарного надзора и инспекционных проверок.
Тема 11. Финансовое оздоровление, реорганизация и ликвидация кредитных организаций.
Организация работы по финансовому оздоровлению кредитных организаций: сущность, формы, цели и задачи. Нормативная база по осуществлению процедур санирования. Определение степени проблемности банков на основе установленных критериев. Меры воздействия Банка России на проблемные кредитные организации.
Формы реорганизации кредитных организаций и порядок осуществления Банком России контроля за процессом реорганизации.
Отзыв лицензии на осуществление банковских операций кредитными организациями: основания для отзыва, порядок прекращения деятельности.
Порядок ликвидации кредитных организаций.