4. Дисциплины специальности «Финансы и кредит»

4.1. Программа по дисциплине «Деньги, кредит, банки»

Тема 1. Современные направления развития теории денег

Дискуссионные вопросы возникновения и сущности денег. Современные трактовки определения денег. Формы и виды денег. Полноценные и неполноценные деньги (денежные знаки). Кредитные и бумажные деньги. Виды наличных знаков.

Принципы построения денежной массы в различных странах. Денежные агрегаты. Особенности структуры денежной массы в России. Денежная база в России.

Роль денег в воспроизводственном процессе (формировании, перераспределении, перераспределении и использовании ВВП).

Денежная эмиссия и ее формы. Понятие свободного резерва банков. Сущность и механизм банковского (депозитного) мультипликатора и его роль в регулировании денежного оборота.

Налично-денежная эмиссия: ее содержание, механизм и роль. Вторичный характер налично-денежной эмиссии. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег.

Современные представления о денежном обороте. Классификация денежного оборота: по формам используемых денег, по характеру отношений, обслуживаемых денежным оборотом, по субъектам денежных отношений. Каналы движения денег (безналичных и наличных).

Основы организации безналичного денежного оборота: принципы, цели и задачи, субъекты, организующие безналичный денежный оборот.

Система безналичных расчетов, ее понятие и основные элементы: виды счетов, открываемых в банках, виды расчетных документов, используемых для совершения платежных операций, порядок документооборота, способ платежа, формы безналичных расчетов и их достоинства и недостатки.

Современные представления о денежной системе. Типы денежных систем. Современная денежная система: сущность, принципы организации и элементы. Состояние и перспективы развития денежной системы России.

Тема 2. Инфляция как многофакторный процесс: содержание, формы,

последствия.

Инфляция, ее содержание, измерение, формы, виды, причины. Инфляция и законы денежного обращения.

Инфляционный процесс в российской экономике: темпы, особенности, социально-экономические последствия, меры борьбы с инфляцией, необходимость комплексного подхода в борьбе с инфляцией. Проблемы регулирования инфляционных процессов в России.

Денежные реформы как один из способов антиинфляционной борьбы. Факторы, определяющие необходимость проведения денежных реформ. Цели и задачи денежной реформы. Формирование необходимых предпосылок проведения денежных реформ и их социально-экономические последствия.

Изменение денежной системы по типу: нуллификации; реставрации (ревальвации); девальвации. Деноминация как часть денежной реформы.

Тема 3. Сущность кредита. Функции и законы кредита.

Необходимость кредита в рыночной экономике. Условия функционирования кредита. Современные представления о сущности кредита. Субъекты и объекты кредитных отношений.

Дискуссии по вопросам сущности и теории кредита и их эволюция в экономической науке.

Кредитная сделка как организующий элемент кредита. Стадии движения кредита.

Формы кредита. Современные проблемы использования кредита в экономике России и направления его развития как фактора ускорения экономического роста.

Тема 4. Ссудный процент и его роль.

Экономическое содержание ссудного процента и его функции. Роль ссудного процента в экономике. Границы ссудного процента на примере процента по депозитам и по банковским ссудам. Установление процента в отдельных российских банках. Границы учетной ставки.

Тема 5. Объективные границы кредита и ссудного процента.

Понятие границы применения кредита. Регулирование границ кредитования. Факторы, влияющие на границы кредита и ссудного процента.

Тема 6. Кредитная и банковская системы в современной России.

Понятие кредитной системы и ее структура.

Виды кредитных учреждений. Понятие банковской системы и ее свойства. Основные направления развития банковской системы России.

Тема 7. Статус, функции и операции Банка России

Специфика статуса, цели деятельности и функции. Проблемы независимости ЦБ РФ. Взаимоотношения Банка России с российскими коммерческими банками.

Денежно-кредитная политика Банка России: цели, методы и инструментарий. Роль Банка России в обеспечении стабильности денежной системы страны.

Тема 8. Российские коммерческие банки и основы их деятельности

Законодательные основы банковской деятельности в России. Классификация банковских операций.

Пассивные операции банков. Собственные и привлеченные средства банков. Эмиссионные операции коммерческих банков.

Активные операции банка и их характеристика по экономическому содержанию (ссудные, кассовые, инвестиционные, фондовые и гарантийные), по степени риска, по уровню ликвидности и доходности. Проблемы организации кредитных операций в России.

Характеристика ссудных операций. Их виды в зависимости от типа заемщика, способа обеспечения, сроков кредитования, субъекта и объекта кредитования, вида открываемого счета и других признаков.

Формы взаимодействия российских банков с предприятиями и организациями народного хозяйства. Особенности российского лизинга, факторинга, трастовых и прочих услуг.