- •Требования к выпускнику гумф, предъявляемые государственным образовательным стандартом по специальности 080105 «Финансы и кредит»
- •2. Форма проведения итогового междисциплинарного экзамена
- •3. Содержание тем, включенных в итоговый междисциплинарный
- •4. Дисциплины специальности «Финансы и кредит»
- •4.1. Программа по дисциплине «Деньги, кредит, банки»
- •Тема 1. Современные направления развития теории денег
- •Тема 2. Инфляция как многофакторный процесс: содержание, формы,
- •Тема 3. Сущность кредита. Функции и законы кредита.
- •4.2. Программа по дисциплине «Финансы» Тема
- •1. Финансы как стоимостная категория
- •Тема 2. Финансовая система.
- •Тема 3. Финансовые ресурсы.
- •Тема 4. Использование финансов для регулирования экономики.
- •Тема 5. Финансовая политика.
- •Тема 6. Общие основы управления финансами.
- •Тема 7. Финансовое планирование и прогнозирование.
- •Тема 8. Финансовый контроль.
- •4.3. Программа по дисциплине «Налоги и налогообложение».
- •4.4. Программа по дисциплине «Рынок ценных бумаг».
- •Тема 1. Общие основы функционирования финансового рынка.
- •Тема 2,Организация и структура фондового рынка.
- •5. Дисциплины специализации «Банковское дело».
- •5.1. Программа по дисциплине «Организация деятельности центрального банка».
- •Тема 1. Статус, структура и основы функционирования Центрального банка Российской Федерации.
- •Тема 2. Организация Банком России наличного денежного обращения.
- •Тема 3. Национальная платежная система России. Организация системы безналичных платежей и расчетов.
- •Тема 4. Государственная денежно-кредитная политика.
- •Тема 5. Инструменты и методы денежно-кредитного регулирования экономики.
- •Тема 6. Валютная политика.
- •Тема 7. Валютное регулирование и валютный контроль.
- •Тема 8. Международное сотрудничество Банка России.
- •Тема 9. Цели и задачи банковского регулирования и надзора. Регистрация кредитных организаций и лицензирование банковской деятельности.
- •Тема 10. Документарный надзор и инспектирование кредитных организаций.
- •Тема 11. Финансовое оздоровление, реорганизация и ликвидация кредитных организаций.
- •Тема 12. Деятельность Банка России в сфере государственных финансов.
- •5.2. Программа по дисциплине «Организация деятельности коммерческих банков».
- •Тема 1. Характеристика банковской системы России.
- •Тема 2. Правовые основы деятельности коммерческих банков.
- •Тема 3. Несостоятельность банков, меры по предотвращению банкротства банков.
- •Тема 4. Банковские слияния и банковские объединения.
- •Тема 5. Активные операции банков и тенденции их развития. Виды банковских продуктов и услуг.
- •Тема 6. Пассивные операции коммерческого банка и тенденции их развития.
- •Тема 7. Система кредитования.
- •Тема 8. Организация платежей и расчетов в банке.
- •Тема 9. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.
- •Тема 10. Ликвидность банка и ее оценка.
- •Тема 11. Методы оценки деятельности банка. Финансовая устойчивость банка и методы ее оценки.
- •5.3. Программа по дисциплине «Банковский менеджмент».
- •Тема 1. Общая характеристика системы банковского менеджмента. Оценка качества управления. Стратегическое и текущее планирование деятельности банка.
- •Тема 2. Организационная структура управления банком.
- •Тема 3. Управление ликвидностью банка.
- •Тема 4. Управление активами и пассивами банка.
- •Тема 5. Инвестиционная политика банка. Управление портфелем ценных бумаг
- •Тема 6. Управление затратами и доходностью банка. Дивидендная политика.
- •5.4. Программа по дисциплине «Банковский маркетинг на рынке банковских услуг».
- •Тема 1. Структура и основные инструменты финансового рынка.
- •Рынок банковских услуг.
- •Тема 2. Основные понятия и типология маркетинговой деятельности.
- •Тема 3. Функции и организационная структура служб маркетинга в банке.
- •Тема 4. Организация маркетингового комплекса банка.
- •Тема 5. Маркетинг и работа с клиентами.
- •Тема 6. Формы и методы продаж банковских услуг.
- •Тема 7. Сущность и виды маркетинговых исследований.
- •Тема 8. Исследование мотиваций клиентов и спроса на услуги банка.
- •Тема 9. Анализ банковской конкуренции.
- •Тема 10. Сущность, особенности и методы банковской рекламы.
- •Тема 11. Разработка бюджета и оценка эффективности банковского маркетинга.
Тема 2. Основные понятия и типология маркетинговой деятельности.
Банковский маркетинг как составная часть менеджмента. Формирование целей (миссии) банка. Планирование маркетинга. Организационно-функциональная модель банковского маркетинга. Понятие маркетинговой стратегии банка. Классификация маркетинга по целям: стратегический и тактический маркетинг; по объекту исследования: макромаркетинг и микромаркетинг; по степени проникновения на рынок: дифференцированный, концентрированный, смешанный маркетинг. Понятие маркетингового комплекса банка.
Тема 3. Функции и организационная структура служб маркетинга в банке.
Общие функции служб маркетинга. Стандартные функции, выполняемые службами маркетинга. Основные формы отчетности по маркетингу. Методы построения организационной структуры маркетинговой службы. Линейно-
функциональная, штабная, матричная (программно-целевая) структуры управления маркетингом в банке. Подбор кадров для маркетинговой работы. Тестирование кадров по маркетингу.
Тема 4. Организация маркетингового комплекса банка.
Характеристика основных элементов комплекса маркетинга: банковский продукт как первичный элемент маркетингового комплекса; спрос и виды спроса на банковские продукты; маркетинговые исследования, сегментация рынка банковских услуг; прогнозирование спроса на банковские услуги; формирование продуктового ряда банка; разработка новых банковских услуг; продвижение услуг банка на финансовые рынки; ценообразование, продажи; послепродажный контроль.
Тема 5. Маркетинг и работа с клиентами.
Стратегии банка по привлечению клиентов. Разработка маркетинговой программы по обслуживанию клиентов. Концепция поддерживающего маркетинга. Оценка потенциала действующих и потенциальных клиентов. Маркетинг-диагностика клиента. Сбор и обработка информации о клиентах. Оценка привлекательности клиента. Планирование привлечения клиентов в банк. Составляющие качественного обслуживания клиентов. Правила обслуживания розничных и корпоративных клиентов.
Организация маркетинга на основе использования современных информационных технологий. Использование CRM-технологий в банковском маркетинге.
Тема 6. Формы и методы продаж банковских услуг.
Основные виды продаж: массовые, индивидуальные. Требования к массовым продажам. Основные риски массовых продаж. Перечень и характеристика продуктов для vip-клиентов. Основные риски индивидуальных продаж.
Пакетный метод продаж и его применение. Примеры формирования пакетов продуктов. Перекрестные продажи и кросс-продажи.
Методы прямых продаж. Прямая почтовая рассылка. Планирование прямых продаж (распределение торговых квот).
Тема 7. Сущность и виды маркетинговых исследований.
Организация маркетинговых исследований. Виды маркетинговых исследований: зондажное, дискрептивное, экспериментальное, адаптивное. Методы маркетинговых исследований: экспертный, морфологический, экономико-статистическое моделирование, сценарный. Социально-экономические мониторинга. Создание маркетинговой информационной системы. Маркетинг баз данных. Использование компьютерных программ в маркетинговых исследованиях. Подготовка отчетов о маркетинговых исследованиях.