- •Требования к выпускнику гумф, предъявляемые государственным образовательным стандартом по специальности 080105 «Финансы и кредит»
- •2. Форма проведения итогового междисциплинарного экзамена
- •3. Содержание тем, включенных в итоговый междисциплинарный
- •4. Дисциплины специальности «Финансы и кредит»
- •4.1. Программа по дисциплине «Деньги, кредит, банки»
- •Тема 1. Современные направления развития теории денег
- •Тема 2. Инфляция как многофакторный процесс: содержание, формы,
- •Тема 3. Сущность кредита. Функции и законы кредита.
- •4.2. Программа по дисциплине «Финансы» Тема
- •1. Финансы как стоимостная категория
- •Тема 2. Финансовая система.
- •Тема 3. Финансовые ресурсы.
- •Тема 4. Использование финансов для регулирования экономики.
- •Тема 5. Финансовая политика.
- •Тема 6. Общие основы управления финансами.
- •Тема 7. Финансовое планирование и прогнозирование.
- •Тема 8. Финансовый контроль.
- •4.3. Программа по дисциплине «Налоги и налогообложение».
- •4.4. Программа по дисциплине «Рынок ценных бумаг».
- •Тема 1. Общие основы функционирования финансового рынка.
- •Тема 2,Организация и структура фондового рынка.
- •5. Дисциплины специализации «Банковское дело».
- •5.1. Программа по дисциплине «Организация деятельности центрального банка».
- •Тема 1. Статус, структура и основы функционирования Центрального банка Российской Федерации.
- •Тема 2. Организация Банком России наличного денежного обращения.
- •Тема 3. Национальная платежная система России. Организация системы безналичных платежей и расчетов.
- •Тема 4. Государственная денежно-кредитная политика.
- •Тема 5. Инструменты и методы денежно-кредитного регулирования экономики.
- •Тема 6. Валютная политика.
- •Тема 7. Валютное регулирование и валютный контроль.
- •Тема 8. Международное сотрудничество Банка России.
- •Тема 9. Цели и задачи банковского регулирования и надзора. Регистрация кредитных организаций и лицензирование банковской деятельности.
- •Тема 10. Документарный надзор и инспектирование кредитных организаций.
- •Тема 11. Финансовое оздоровление, реорганизация и ликвидация кредитных организаций.
- •Тема 12. Деятельность Банка России в сфере государственных финансов.
- •5.2. Программа по дисциплине «Организация деятельности коммерческих банков».
- •Тема 1. Характеристика банковской системы России.
- •Тема 2. Правовые основы деятельности коммерческих банков.
- •Тема 3. Несостоятельность банков, меры по предотвращению банкротства банков.
- •Тема 4. Банковские слияния и банковские объединения.
- •Тема 5. Активные операции банков и тенденции их развития. Виды банковских продуктов и услуг.
- •Тема 6. Пассивные операции коммерческого банка и тенденции их развития.
- •Тема 7. Система кредитования.
- •Тема 8. Организация платежей и расчетов в банке.
- •Тема 9. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.
- •Тема 10. Ликвидность банка и ее оценка.
- •Тема 11. Методы оценки деятельности банка. Финансовая устойчивость банка и методы ее оценки.
- •5.3. Программа по дисциплине «Банковский менеджмент».
- •Тема 1. Общая характеристика системы банковского менеджмента. Оценка качества управления. Стратегическое и текущее планирование деятельности банка.
- •Тема 2. Организационная структура управления банком.
- •Тема 3. Управление ликвидностью банка.
- •Тема 4. Управление активами и пассивами банка.
- •Тема 5. Инвестиционная политика банка. Управление портфелем ценных бумаг
- •Тема 6. Управление затратами и доходностью банка. Дивидендная политика.
- •5.4. Программа по дисциплине «Банковский маркетинг на рынке банковских услуг».
- •Тема 1. Структура и основные инструменты финансового рынка.
- •Рынок банковских услуг.
- •Тема 2. Основные понятия и типология маркетинговой деятельности.
- •Тема 3. Функции и организационная структура служб маркетинга в банке.
- •Тема 4. Организация маркетингового комплекса банка.
- •Тема 5. Маркетинг и работа с клиентами.
- •Тема 6. Формы и методы продаж банковских услуг.
- •Тема 7. Сущность и виды маркетинговых исследований.
- •Тема 8. Исследование мотиваций клиентов и спроса на услуги банка.
- •Тема 9. Анализ банковской конкуренции.
- •Тема 10. Сущность, особенности и методы банковской рекламы.
- •Тема 11. Разработка бюджета и оценка эффективности банковского маркетинга.
Тема 4. Государственная денежно-кредитная политика.
Денежно-кредитная политика Банка России как составная часть экономической политики государства, ее цели и задачи. Структура, основное содержание, порядок и сроки разработки, утверждения и реализации Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.
Типы денежно-кредитной политики: кредитная экспансия и кредитная рестрикция. Прямые и косвенные инструменты денежно-кредитной политики.
Современные тенденции денежно-кредитной политики центральных банков зарубежных стран.
Основные принципы денежно-кредитной политики Банка России на современном этапе. Задача перехода к таргетированию инфляции; предпосылки и условия, необходимые для ее выполнения.
Тема 5. Инструменты и методы денежно-кредитного регулирования экономики.
Процентная политика как инструмент рыночного регулирования стоимости банковских кредитов и воздействия на денежную массу в обращении. Ставка рефинансирования, её регулирование и механизм воздействия на кредитный потенциал банков. Совокупность процентных ставок по операциям Банка России, определяемых на основе ставки рефинансирования, их взаимосвязь.
Резервные требования как инструмент регулирования общей ликвидности банковской системы и денежной массы в обращении, его взаимодействие с другими инструментами денежно-кредитного регулирования. Установление и изменение Банком России нормативов обязательных резервов.
Депозитные операции Банка России. Правовая база, цель, основные условия, виды проводимых операций
Система рефинансирования банковского сектора. Банк России как кредитор последней инстанции.
Формы, принципы и механизм рефинансирования. Виды предоставляемых кредитов, их нормативно-правовое и экономическое обеспечение. Ломбардный список ценных бумаг.
Направления совершенствования системы рефинансирования банковского сектора.
Операции Банка России на открытом рынке: сущность и нормативно-правовая база.
Тема 6. Валютная политика.
Центральный банк как проводник валютной политики государства. Нормативно-правовая база, задачи, основные принципы, инструменты валютной политики.
Курсовая политика Банка России: цели, задачи, основные параметры и способы реализации. Механизм формирования валютного курса. Порядок установления Банком России официальных валютных курсов. Валютные интервенции Банка России и практика их проведения.
Золотовалютные резервы Банка России, их состав и структура. Цели, принципы и стратегические направления управления золотовалютными резервами.
Тема 7. Валютное регулирование и валютный контроль.
Валютное регулирование и валютный контроль как способы обеспечения реализации валютной политики и поддержания стабильности внутреннего валютного рынка. Цели, принципы и правовые основы валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации.
Органы валютного регулирования и валютного контроля в России и их полномочия. Банк России как орган валютного регулирования, его полномочия, функции, взаимодействие с другими экономическими ведомствами. Объекты, субъекты, инструменты валютного регулирования.
Организация валютного контроля: цели, направления и объекты. Права и обязанности органов и агентов валютного контроля. Контроль Банка России за осуществлением кредитными организациями и валютными биржами валютных операций.
Регулирование Банком России рынка драгоценных металлов. Лицензирование кредитных организаций на право совершения операций с драгоценными металлами, установление порядка и контроль за проведением данных операций.