8. Практичне завдання

Переказний вексель номінальною вартістю 7000 грн. з терміном погашення 10 листопада поточного року банк врахував 29 вересня цього ж року. Облікова ставка банку на момент врахування – 15 % річних.

Визначити:

а) суму дисконту;

б) за якою ціною був врахований вексель;

в) розмір облікового кредиту.

9. Практичне завдання

Є наступні звітні дані банку:

Група кредитів	Заборгованість, тис. грн.	Вартість забезпечення за кредитом (з урахуванням коефіцієнта коригування)
Стандартні	2400	700
Під контролем	600	350
Субстандартні	300	200
Сумнівні	200	100
Безнадійні	800	-

Визначити: розмір резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями.

10. Практичне завдання

Регулятивний капітал комерційного банку становить 80550 тис.грн., норматив адекватності капіталу – 12,3%. Перелік найкрупніших позичальників банку (враховуючи 100% позабалансових зобов’язань) включає в себе (в тис. грн.):

Позичальник	Залишок заборгованості	Позичальник	Залишок заборгованості
Підприємство “А”	8675	Підприємство “D”	8080
Підприємство “B”	9434	Підприємство “E”	8035
Підприємство “C”	8258	Підприємство “F”	7960

Визначити:

а) розмір нормативу “великих” кредитних ризиків банку;

б) оцінити дотримання цього нормативу;

в) які санкції застосовує НБУ до банків, що порушують вимоги до нормативу «великих» кредитних ризиків?

Затверджено на засіданні кафедри, протокол № ____ від ______________20__ р. Завідувач кафедри банківської справи А.М.Мороз

Узгоджено Проректор з науково-педагогічної роботи А.М. Колот

5. Рекомендована література

5.1. Основна література

1. Господарський кодекс України від 16.01.2003 р. № 436-ІV.

2. Цивільний кодекс України від 16.01.2003 р. № 435-ІV.

3. Конвенція про врегулювання деяких колізій законів про переказні векселі та прості векселі // підписано в Женеві 07.06.1930 р.

4. Конвенція про гербовий збір стосовно переказних векселів і простих векселів // підписано в Женеві 07.06.1930 р.

5. Уніфікований Закон про переказні векселі та прості векселі // підписано в Женеві 07.06.1930 р.

6. Уніфікований Закон про чеки // підписано в Женеві, 1931 р.

7. Уніфіковані правила для інкасо (публікація МТП № 522, 1995 р.).

8. Уніфіковані правила для міжбанківського рамбурсування для документарних акредитивів (публікація МТП № 525).

9. Уніфіковані правила та звичаї для документарних акредитивів (публікація МТП № 600, 2007 р.).

10. 3акон України "Про іпотеку" від 05.06.2003 р. №898-ІV.

11. 3акон України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" від 19.06.2003 р. №978-ІV.

12. Декрет Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" від 19.02.1993 р. №15-93.

13. Закон України "Про акціонерні товариства" від 07.09.2008 р. №514-VІ.

14. Закон України "Про банки і банківську діяльність" від 07.12.2000 р. № 2121-III.

15. Закон України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" від 30.06.1999 р. № 784-ХІV.

16. Закон України "Про внесення змін до Закону України "Про проведення експерименту в житловому будівництві на базі холдингової компанії "Київміськбуд"" від 07.02.2002 р. № 3044-III.

17. Закон України "Про господарські товариства" від 19.09.1991 р. № 1576-ХІІ.

18. Закон України "Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень" від 18.11.2003 р. № 1255-ІV.

19. Закон України "Про заставу" від 02.10.1992 р. № 2654-ХІІ.

20. Закон України "Про зовнішньоекономічну діяльність" від 16.04.1991 р. № 959/ХП-ВР.

21. Закон України "Про іпотечне кредитування, операції консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати" від 19.06.2003 р. № 979-IV.

22. Закон України "Про Національний банк України" від 20.05.1999 р. № 679-ХІV.

23. Закон України "Про обіг векселів в Україні" від 04.05.2001 р. № 2374-ІІІ.

24. Закон України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" від 05.04.2001 р. № 2346-III.

25. Закон України "Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті" від 23.09.1994 р. № 185/94-ВР.

26. Закон України "Про приєднання України до Женевської конвенції 1930 року, якою запроваджено Уніфікований закон про переказні векселі та прості векселі" від 06.07.1999 р. № 826-XIV.

27. Закон України "Про приєднання України до Женевської конвенції 1930 року про врегулювання деяких колізій законів про переказні векселі та прості векселі" вiд 06.07.1999 р. № 827-XIV.

28. Закон України "Про приєднання України до Женевської конвенції 1930 року про гербовий збір стосовно переказних векселів і простих векселів" вiд 06.07.1999 р. № 828-XIV.

29. Закон України "Про приєднання України до Женевської конвенції 1930 року, якою запроваджено Уніфікований закон про переказні векселі та прості векселі" від 06.07.1999 р. №826-ХІV.

30. Закон України "Про приєднання України до Конвенції УНІДРУА про міжнародний фінансовий лізинг" від 11.01.2006 р. № 3301-ІV.

31. Закон України "Про приєднання України до Конвенції УНІДРУА про міжнародний факторинг" від 11.01.2006 р. № 3302-ІV.

32. Закон України "Про фонд гарантування вкладів фізичних осіб" від 20.09.2001 р. № 2740-II.

33. Закон України "Про фінансовий лізинг" від16.12.1997 р. №723/97-ВР.

34. Закон України "Про цінні папери і фондовий ринок" від 23.02.2006 р. № 3480-IV.

35. Інструкція з бухгалтерського обліку операцій з цінними паперами в банках України // Постанова Правління НБУ від 20.08.2003 р. № 355ю

36. Інструкція з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів в установах банків України // Постанова Правління НБУ від 03.12.2003 р. № 520.

37. Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті // Постанова Правління НБУ від 21.01.2004 р. № 22.

38. Інструкція про касові операції в банках України // Постанова Правління НБУ від 14.08.2003 р. № 337.

39. Інструкція про міжбанківський переказ грошей в Україні в національній валюті // Постанова Правління НБУ від 18.08.2006 р. № 320.

40. Інструкція про порядок ведення касових операцій у національній валюті в Україні // Постанова Правління НБУ від 15.12.2004 р. № 637.

41. Інструкція про порядок виконання контролю та отримання ліцензії по експортним, імпортним та лізинговим операціям // Постанова Правління НБУ від 24.03.1999 р. № 136.

42. Інструкція про порядок відкриття, використання та закриття рахунків у національній та іноземній валюті // Постанова Правління НБУ від 12.11.2003 р. № 492.

43. Інструкція про порядок здійснення контролю за експортними, імпортними операціями // Постанова Правління НБУ від 24.03.1999 р. № 136.

44. Інструкція про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України // Постанова Правління НБУ від 12.12.2002 р. № 502.

45. Інструкція про порядок регулювання діяльності банків України // Постанова Правління НБУ від 28.08.2001 р. № 368.

46. Класифікатор іноземних валют // Постанова Правління НБУ від 04.02.98 р. № 34.

47. Положення про валютний контроль // Постанова Правління НБУ від 08.02.2000 р. № 49.

48. Положення про відкриття та функціонування кореспондентських рахунків банків-резидентів і нерезидентів в іноземній валюті та кореспондентських рахунків банків-нерезидентів у гривнях // Постанова Правління НБУ від 26.03.1998 р. № 118.

49. Положення про оформлення та подання клієнтами платіжних доручень в іноземній валюті, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти до уповноважених банків і інших фінансових установ та порядок їх виконання // Постанова Правління НБУ від 05.03.2003 р. № 82.

50. Положення про переказування коштів у національній та іноземній валюті на користь нерезидентів за деякими операціями // Постанова Правління НБУ від 30.12.2003 р. № 597.

51. Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій// Постанова Правління НБУ від 17.07.2001 р. № 275.

52. Положення про порядок виконання банками документів на переказ, примусове списання і арешт коштів в іноземних валютах та банківських металів // Постанова Правління НБУ від 28.07.2008 р. № 216.

53. Положення про порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосуванням // Постанова Правління НБУ від 19.04.2005 р. № 137.

54. Положення про порядок здійснення банками операцій з векселями в національній валюті на території України // Постанова Правління НБУ від 16.12.2002 р. № 508.

55. Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних операцій з юридичними і фізичними особами // Постанова Правління НБУ від 03.12.2003 р. № 516.

56. Положення про порядок здійснення консорціумного кредитування // Постанова Правління НБУ від 23.09.2004 р. № 246.

57. Положення про порядок здійснення операцій з чеками в іноземній валюті на території України // Постанова Правління НБУ від 29.12.2000 р. № 520.

58. Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття філій, представництв, відділень// Постанова Правління НБУ від 31.08.2001 р. № 375.

59. Положення про порядок створення і державної реєстрації банківських об'єднань // Постанова Правління НБУ від 31. 08.2001 р. № 377.

60. Положення про порядок та умови торгівлі іноземною валютою // Постанова Правління НБУ від 10.08.2005 р. № 281.

61. Положення про порядок формування і використання банками резерву для відшкодування можливих втрат від дебіторської заборгованості.

62. Положення про порядок формування обов'язкових резервів // Постанова Правління НБУ від 16.03.2006 р. № 91.

63. Положення про порядок формування резерву під операції банків України з цінними паперами // Постанова Правління НБУ від 02.02.2007 р. № 31.

64. Положення про порядок формування та використання банками резервного фонду// Постанова Правління НБУ від 08.08.2001 р. № 334.

65. Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків // Постанова Правління НБУ від 06.07.2000 р. № 279.

66. Положення про регулювання НБУ ліквідності банків України // Постанова Правління НБУ від 26.09.2006 р. № 378.

67. Положення про створення дочірнього банку, філії і представництва українського банку на території інших держав // Постанова Правління НБУ від 12.04.2006 р. № 143.

68. Правила використання готівкової іноземної валюти на території України // Постанова Правління НБУ від 30.05.2007 р. № 200.

69. Правила здійснення за межі України та в Україні переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями та їх виплати в Україні // Постанова Правління НБУ від 29.12.2007 р. № 496.

70. Правила функціонування Системи підтвердження угод на міжбанківському валютному ринку України Національного банку України та перерахування (зарахування) коштів за окремими операціями з іноземною валютою і банківськими металами // Постанова Правління НБУ від 10.08.2005 р. № 281.

71. Алексеєнко М.Д. Капітал банку: питання теорії і практики: Монографія.К.: КНЕУ, 2002.- 276 с.

72. Банківські операції: Підручник //За ред. А.М. Мороза. - К.: КНЕУ, 2008. -608 с.

73. Банківські операції Підручник / За ред. В.І. Міщенка, Н.Г. Слав’янської. — К.: Знання, 2006. — 727 с. — (Вища освіта ХХІ століття). 

74. Васюренко О.В. Банківські операції (5-е видання). — К.: Знання. 2008. — 458 с.

75. Гроші та кредит: Підручник // За заг. ред. М.І. Савлука. К.: КНЕУ, 2006. – 744 с.

76. Міжнародні розрахунки та валютні операції / За заг. ред. М.І. Савлука. - К.: КНЕУ, 2002. - 392 с.

77. Центральний банк і грошово-кредитна політика: Підручник / За ред. А.М, Мороза, М.Ф. Пуховкіної. - К.: КНЕУ. 2005. — 566с.

78. Шевченко Р.І. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни "Банківські операції"". - К.: КНЕУ, 2003.