- •Сущность и ф-ции денег. Роль денег в общественном воспр-ве.
- •Денежная система: сущность и эволюция. Денежная система рф.
- •Денежная масса и ее измерение. Закон денежного обращения.
- •Инфляция: сущность, типы, последствия. Особенности инфляции в рф.
- •5. Таргетирование инфляции как способ проведения антиинфляционной политики цб рф.
- •6Сущность, принципы и формы кредита. Роль кредита в рыночной экономике.
- •7Финансовые посредники и финансовые институты.
- •8Кредитная система, структура кредитной системы рф.
- •9.Цб рф: задачи, ф-и, место в кред системе.
- •Денежно-кредитная политика цб рф: цели, методы, проблемы совершенствования.
- •Коммерческий банк в банковском законодательстве России. Основные направления деятельности коммерческого банка.
- •Организация безналичных расчетов в рф. Основные формы безналичных расчетов.(№2-п)
- •Кредитные операции коммерческих банков и операции с ценными бумагами.
- •Деятельность коммерческих банков в системе ипотечного кредитования.
- •Ресурсы коммерческих банков. Собственный капитал. Привлеченные средства.
- •Регулирование деятельности коммерческих банков Банком России.
- •17. Организация расчетов рф со странами дальнего зарубежья. Основные формы расчетов.
- •18. Мировая валютная система и ее эволюция.
- •19. Валютные операции коммерческих банков. Валютный контроль.
- •20. Участие России в международных финансово-кредитных организациях. Внешняя денежно-кредитная политика цб рф.
Денежная масса и ее измерение. Закон денежного обращения.
Денежная масса, необходимая для осуществления функций денег. Денежные агрегаты. Денежная база. Зависимость денежной массы от денежной базы. Денежный мультипликатор. Денежный мультипликатор в России. Кредитный мультипликатор.
Ден.масса – это плат.ср-в в эк-ке страны, нал и безнал Д. Она характеризует покупательные, платежные и накопительные средства, обслуживающие экономические связи страны и принадлежащие физическим, юридическим лицам и государству в целом. Регул-е ден.массы осущ-ся ЦБ путем: ден.эмиссии, купли-продажи цб, изм-е ставок рефин-я, регул-е норм обяз. резервов КБ, операций на открытом рынке
Денежный агрегат- это часть денежной массы, используемая для ее измерения. Денежные агрегаты группируются по степени ликвидности денежных средств. Степень ликвидности определяется тем, насколько быстро данное средство можно использовать для покупки товаров и услуг.
М0 - это наличные деньги в обращении (банкноты, монеты металлические), а также остатки денег в кассах банков;
М1 = агрегат М0 + средства на расчетных счетах юридических лиц + депозиты населения до востребования + средства страховых компаний + формы безнал. расчетов: аккредитив, чек, счета;
М2 = агрегат М1 + срочные и сберегательные вклады в коммерческих банках(средства с этих вкладов становятся доступны вкладчику лишь по истечении определенного времени, предусмотренного депозитным договором между банком и его клиентом);
М3 = агрегат М2 + сберегательные сертификаты в специализированных финансово-банковских учреждениях (сертификаты и облигации госзайма);
М4 = агрегат М3 +ценные бумаги (акции, облигации, векселя физических и юридических лиц, т. е. денежные обязательства, для превращения которых в «живые» деньги требуется много времени);
М5 = агрегат М4 + средства в иностранной валюте.
Между денежными агрегатами необходимо равновесие. Практика показывает, что равновесие наступает при М2>М1 и укрепляется – при М2+М3>М1. В этом случае денежный капитал переходит из наличного оборота в безналичный. При нарушении такого соотношения между агрегатами в денежном обращении начинается нехватка денежных знаков, рост цен и прочее.
На денежную массу влияют два фактора: количество денег в обращении и скорость их оборота.
Денежная база – сумма наличных денег (МО) и денежных средств коммерческих банков, депонированных в ЦБ в качестве обязательных резервов. Эти деньги не только имеют большую ликвидность, но и показывают дееспособность ЦБ, его возможности выполнять свои обязательства.
В н.в. ЦБ РФ рассчитывает М0 и М2.
Обычно вел-на ден. базы примерно в 2 раза меньше денежной массы.
Ден.мультипликатор показывает, как изменяется предложение денег при увеличении ден.базы на единицу. Равен отношению ден. агрегата к ден. базе. Принято, что его значение д.б. в пределах 10-13, в РФ его значение никогда не было > 1,8.
Кр.мультипликатор – опр. колич. соотношение, на базе к-рого действует механизм кредитования КБ. К.м. показывает, наск-ко банки ув. денеж. массу ч/з кред. эмиссию посредством реализации Д-К п-ки. ЦБ м. изменять ликвидность КО=> происходит либо ↓ либо ↑ кредитов, к-рые идут в эк-ку. К.м. = денеж. мультипликатор – 1 или 1/норма обяз рез.
Совокупность всех платежей в стране за опр. период времени в налич. и безналич. формах хар-ся понятием «денежный оборот».
Кол-во денег в обращении д.б равно сумме рi*Qi, но деньги возвращаются в оборот.
Закон ден. обращ-я был открыт Марксом, он хар-рен для всех видов общ. формаций, у к-рых сущ-т тов-ден отн-я.
(цен реал-х Т. - цен Т в кред + платежи по О -взаимопогаш.платежи)
кол-во Д в обр-и = Скорость обращ-я
Ничем не ограниченная эмиссия приводит к нарушению данного закона и обесценению Д, покуп.спос-ти ден.ед-цы.
Ур-ние обмена (Фишер): MV=pQ.