- •7 Августа 2001 №115-фз Федеральный закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
- •Глава I. Общие положения
- •Глава II. Предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
- •Глава III. Организация д-сти по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
- •Глава IV. Международное сотрудничество в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма
- •Глава V. Заключительные положения
- •3 Октября 2002 №2-п Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации
- •Общая часть
- •Часть I. О формах безналичных расчетов и порядке их применения
- •Глава 1. Формы безналичных расчетов и условия их применения
- •Глава 2. Расчетные документы, порядок их заполнения, представления, отзыва и возврата
- •Глава 3. Расчеты платежными поручениями
- •Глава 4. Расчеты по аккредитивам
- •Глава 5. Порядок работы с аккредитивами в банке-эмитенте
- •Глава 6. Порядок работы с аккредитивами в исполняющем банке
- •Глава 7. Расчеты чеками
- •Глава 8. Общие положения о расчетах платежными требованиями и инкассовыми поручениями
- •Глава 9. Расчеты платежными требованиями
- •Глава 10. Расчеты платежными требованиями, оплачиваемыми с акцептом плательщиков
- •Глава 11. Расчеты платежными требованиями, оплачиваемыми без акцепта плательщиков
- •Глава 12. Расчеты инкассовыми поручениями
- •Часть II. Порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета (субсчета) кредитных организаций (филиалов), открытые в бр
- •Глава 1. Особенности осуществления расчетов через бр
- •Глава 2. Порядок представления кредитной организацией (филиалом) расчетных документов на бумажных носителях
- •Глава 3. Порядок представления кредитной организацией (филиалом) электронных платежных документов
- •Глава 4. Порядок осуществления расчетных операций по корреспонд.У счету (субсчету) кредитной организации (филиала)
- •Глава 5. Порядок отзыва расчетных документов из картотеки неоплаченных расчетных документов в подразделении расчетной сети бр
- •Глава 6. Порядок открытия и закрытия
- •Глава 7. Порядок возврата расчетных документов из картотеки неоплаченных расчетных документов при закрытии корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (филиала)
- •Глава 1. Порядок осуществления расчетов через корреспондентские счета, открытые в др. Кредитн. Организациях
- •Глава 2. Порядок осуществления расчетных операций по счетам межфилиальных расчетов между подразделениями одной кредитной организации
- •33 Приложения к Положению о безналичных расчетах в рф
- •1 Апреля 2003 №222-п Положение о порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации
- •Общие положения
- •Глава 1. Условия осуществления безналичных расчетов физическими лицами
- •Глава 2. Расчеты платежными поручениями
- •Глава 3. Расчеты по аккредитивам
- •Глава 4. Расчеты чеками
- •Глава 5. Расчеты платежными требованиями и инкассовыми поручениями
- •Глава 6. Заключительные положения
- •О признаках платежеспособности и правилах обмена банкнот и монеты Банка России
- •О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
- •Глава I. Общие положения
- •Глава II. Капитал банка россии
- •Глава III. Национальный банковский совет и органы управления бр
- •Глава IV. Взаимоотношения бр с органами г-венной власти и органами мс
- •Глава V. Отчетность бр
- •Глава VI. Организация наличного денежного обращения
- •Глава VII. Денежно-кредитная политика
- •Глава VIII. Банковские операции и сделки бр
- •Глава IX. Международная и внешнеэкономическая д-сть бр
- •Глава X. Банковское регулирование и банковский надзор
- •Глава XI. Взаимоотношения бр с кр-тными организациями
- •Глава XII. Организация безналичных расчетов
- •Глава XII.1. Обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы
- •Глава XIII. Принципы организации бр
- •Глава XIV. Служащие бр
- •Глава XV. Аудит бр
- •Глава XVI. Заключительные положения
- •Глава I. Общие положения 1
- •Глава II. Предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма 2
- •Глава III. Организация д-сти по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 10
- •Глава IV. Международное сотрудничество в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма 11
- •Глава V. Заключительные положения 12
- •Глава I. Общие положения 1
Глава V. Заключительные положения
Статья 13. Отв-сть за нарушение наст.ФЗ
Нарушение организациями, осущ-ющими операции с денежными средствами или иным имуществом и действующими на основании лицензии, требований, предусмотренных статьями 6 и 7 наст.ФЗ, за исключением пункта 3 статьи 7 наст.ФЗ, м-т повлечь отзыв (аннулирование) лицензии в порядке, предусмотренном законодательством РФ.
Лица, виновные в нарушении наст.ФЗ, несут административную, гражданскую и уголовную отв-сть в соотв. с законодательством РФ.
Статья 14. Прокурорский надзор
Надзор за исполнением наст.ФЗ осущ-ют Генеральный прокурор РФ и подчиненные ему прокуроры.
Статья 15. Обжалование действий уполномоченного органа и его должностных лиц
Заинтересованное лицо вправе обратиться в суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в установленном законом порядке.
Статья 16. Вступление в силу наст.ФЗ
Настоящий ФЗ вступает в силу с 1 февраля 2002.
Статья 17. Приведение нормативных правовых актов в соответствие с настоящим ФЗ
Нормативные правовые акты Президента РФ и Пр-ства РФ, законы и иные нормативные правовые акты субъектов РФ приводятся в соответствие с настоящим ФЗ до вступления его в силу.
Президент
В.ПУТИН
Москва, Кремль
7 августа 2001
№115-ФЗ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
3 Октября 2002 №2-п Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации
(в ред. Указаний БР от 03.03.2003 "№1256-У," от 11.06.2004 "№1442-У", от 02.05.2007 "№1823-У", от 22.01.2008 "№1964-У", от 13.05.2011 "№2634-У", от 12.12.2011 "№2749-У")
Зарегистрировано в Минюсте РФ 23.12.2002 №4068
Общая часть
Настоящее Положение разработано в соотв. с частью второй ГК (Собрание законодательства РФ, 1996, №5, ст. 410; №34, ст. 4025; 1997, №43, ст. 4903; 1999, №51, ст. 6228), ФЗ "О Центральном банке РФ (БР)" (Собрание законодательства РФ, 2002, №28, ст. 2790), ФЗ от 27 июня 2011 №161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства РФ, 2011, №27, ст. 3872), ФЗ "О банках и банковской д-сти" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, №27, ст. 357; Собрание законодательства РФ, 1996, №6, ст. 492; 1998, №31, ст. 3829; 1999, №28, ст. 3459; №28, ст. 3469; 2001, №26, ст. 2586; №33 (часть I), ст. 3424; 2002, №12, ст. 1093) и иными ФЗ-ми РФ, регулирует осуществление безналичных расчетов посредством перевода денежных средств (далее - безналичные расчеты) между юридическими лицами в валюте РФ и на ее территории в формах, предусмотренных законодательством, определяет форматы, порядок заполнения и оформления используемых распоряжений в виде расчетных документов, а также устанавливает правила проведения расчетных операций по корреспонд. счетам (субсчетам) кредитных организаций (филиалов), в том числе открытых в БР, и счетам межфилиальных расчетов.
(в ред. Указания БР от 12.12.2011 №2749-У)
Настоящее Положение не распространяется на порядок осуществления безналичных расчетов с участием физических лиц.
Безналичные расчеты осущ-ются через кредитные организации (филиалы) и/или БР по счетам, открытым на основании договора банковского счета или договора корреспондентского счета (субсчета) (далее в зависимости от необходимости - счета или счет), если иное не установлено законодательством и не обусловлено используемой формой расчетов.
Расчетные операции по перечислению денежных средств через кредитные организации (филиалы) могут осущ-ться с использованием:
1) корреспонд. счетов (субсчетов), открытых в БР;
2) корреспонд. счетов, открытых в др. кредитн. организациях;
3) счетов участников расчетов, открытых в небанковских кредитн. организациях, осущ-ющих расчетные операции;
4) счетов межфилиальных расчетов, открытых внутри одной кредитной организации.
Списание денежных средств со счета осущ-тся по распоряжению его владельца или без распоряжения владельца счета в случаях, предусмотренных законодательством и/или договором между банком и клиентом.
Списание денежных средств со счета осущ-тся на основании расчетных документов, составленных в соотв. с требованиями наст.Положения, в пределах имеющихся на счете денежных средств, если иное не предусмотрено в договорах, заключаемых между БР или кр-тными организациями и их клиентами.
Порядок оформления, приема, обработки электронных платежных документов и осуществления расчетных операций с их использованием регулируется отдельными нормат. актами БР, за исключением случаев, указанных в настоящем Положении, и заключаемыми между БР или кр-тными организациями и их клиентами договорами, определяющими порядок обмена электронными документами с использованием средств защиты информации.
При недостаточности денежных средств на счете прием расчетных документов и списание денежных средств осущ-ются в соотв. с законодательством РФ и договором.
(в ред. Указания БР от 12.12.2011 №2749-У)
Ограничение прав владельца счета на распоряжение находящимися на нем денежными средствами не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.