- •7 Августа 2001 №115-фз Федеральный закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
- •Глава I. Общие положения
- •Глава II. Предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
- •Глава III. Организация д-сти по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
- •Глава IV. Международное сотрудничество в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма
- •Глава V. Заключительные положения
- •3 Октября 2002 №2-п Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации
- •Общая часть
- •Часть I. О формах безналичных расчетов и порядке их применения
- •Глава 1. Формы безналичных расчетов и условия их применения
- •Глава 2. Расчетные документы, порядок их заполнения, представления, отзыва и возврата
- •Глава 3. Расчеты платежными поручениями
- •Глава 4. Расчеты по аккредитивам
- •Глава 5. Порядок работы с аккредитивами в банке-эмитенте
- •Глава 6. Порядок работы с аккредитивами в исполняющем банке
- •Глава 7. Расчеты чеками
- •Глава 8. Общие положения о расчетах платежными требованиями и инкассовыми поручениями
- •Глава 9. Расчеты платежными требованиями
- •Глава 10. Расчеты платежными требованиями, оплачиваемыми с акцептом плательщиков
- •Глава 11. Расчеты платежными требованиями, оплачиваемыми без акцепта плательщиков
- •Глава 12. Расчеты инкассовыми поручениями
- •Часть II. Порядок осуществления расчетных операций через корреспондентские счета (субсчета) кредитных организаций (филиалов), открытые в бр
- •Глава 1. Особенности осуществления расчетов через бр
- •Глава 2. Порядок представления кредитной организацией (филиалом) расчетных документов на бумажных носителях
- •Глава 3. Порядок представления кредитной организацией (филиалом) электронных платежных документов
- •Глава 4. Порядок осуществления расчетных операций по корреспонд.У счету (субсчету) кредитной организации (филиала)
- •Глава 5. Порядок отзыва расчетных документов из картотеки неоплаченных расчетных документов в подразделении расчетной сети бр
- •Глава 6. Порядок открытия и закрытия
- •Глава 7. Порядок возврата расчетных документов из картотеки неоплаченных расчетных документов при закрытии корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (филиала)
- •Глава 1. Порядок осуществления расчетов через корреспондентские счета, открытые в др. Кредитн. Организациях
- •Глава 2. Порядок осуществления расчетных операций по счетам межфилиальных расчетов между подразделениями одной кредитной организации
- •33 Приложения к Положению о безналичных расчетах в рф
- •1 Апреля 2003 №222-п Положение о порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации
- •Общие положения
- •Глава 1. Условия осуществления безналичных расчетов физическими лицами
- •Глава 2. Расчеты платежными поручениями
- •Глава 3. Расчеты по аккредитивам
- •Глава 4. Расчеты чеками
- •Глава 5. Расчеты платежными требованиями и инкассовыми поручениями
- •Глава 6. Заключительные положения
- •О признаках платежеспособности и правилах обмена банкнот и монеты Банка России
- •О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
- •Глава I. Общие положения
- •Глава II. Капитал банка россии
- •Глава III. Национальный банковский совет и органы управления бр
- •Глава IV. Взаимоотношения бр с органами г-венной власти и органами мс
- •Глава V. Отчетность бр
- •Глава VI. Организация наличного денежного обращения
- •Глава VII. Денежно-кредитная политика
- •Глава VIII. Банковские операции и сделки бр
- •Глава IX. Международная и внешнеэкономическая д-сть бр
- •Глава X. Банковское регулирование и банковский надзор
- •Глава XI. Взаимоотношения бр с кр-тными организациями
- •Глава XII. Организация безналичных расчетов
- •Глава XII.1. Обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы
- •Глава XIII. Принципы организации бр
- •Глава XIV. Служащие бр
- •Глава XV. Аудит бр
- •Глава XVI. Заключительные положения
- •Глава I. Общие положения 1
- •Глава II. Предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма 2
- •Глава III. Организация д-сти по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 10
- •Глава IV. Международное сотрудничество в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма 11
- •Глава V. Заключительные положения 12
- •Глава I. Общие положения 1
Глава 4. Расчеты чеками
4.1. Порядок и условия использования чеков ФЛ-ми регулируются Гражданским кодексом РФ, а в части, им не урегулированной, другими законами и устанавливаемыми в соотв. с ними правилами банков.
4.2. Для осуществления безналичных расчетов ФЛ-ми применяются чеки, выпускаемые банками.
4.3. Чеки, выпускаемые банками, должны содержать все обязательные реквизиты, установленные Гражданским кодексом РФ, а также могут содержать дополнительные реквизиты, определяемые целями их применения. Форма чека устанавливается банком самостоятельно.
4.4. Физическое лицо м-т выступать в качестве чекодателя или чекодержателя. В случае, если физическое лицо я-я чекодателем, чек оплачивается обслуживающим его банком плательщиком за счет денежных средств чекодателя, которыми он вправе распоряжаться путем выставления чеков.
4.5. Плательщик по чеку обязан удостовериться всеми доступными ему способами в подлинности предъявляемого чека. Порядок возложения убытков, возникших вследствие оплаты плательщиком подложного, похищенного или утраченного чека, регулируется законодательством.
4.6. Чеки, выпускаемые банками, не применяются для расчетов через подразделения расчетной сети БР.
Глава 5. Расчеты платежными требованиями и инкассовыми поручениями
(в ред. Указания БР от 12.12.2011 №2748-У)
5.1. Расчеты платежными требованиями и инкассовыми поручениями осущ-ются в соотв. с требованиями, установленными Положением БР №2-П, с учетом особенностей, установленных настоящим Положением.
(п. 5.1 в ред. Указания БР от 12.12.2011 №2748-У)
5.2. Утр. силу с 29 декабря 2011. - Указание БР от 12.12.2011 №2748-У.
5.3. Платежные требования и инкассовые поручения на списание денежных средств со счета плательщика заполняются физическим лицом на бланках ф. 0401061 и ф. 0401071 соответственно, в соотв. с требованиями подпунктов 1.1.8 - 1.1.10 пункта 1.1 наст.Положения.
(в ред. Указания БР от 12.12.2011 №2748-У)
В случае составления расчетного документа банком от имени клиента платежное требование и инкассовое поручение заполняется в соотв. с требованиями по заполнению расчетных документов, установленными Положением БР №2-П с учетом след. особенностей:
(в ред. Указания БР от 12.12.2011 №2748-У)
- в поле "Получатель" указывается Ф.И.О. ФЛ, в поле "ИНН" получателя - идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) ФЛ (при его наличии);
(в ред. Указания БР от 22.01.2008 №1965-У)
- в поле "Сч. N" получателя указывается номер текущего счета ФЛ;
- в поле "Назначение платежа" банком, обслуживающим физическое лицо - получателя средств, производится запись о составлении платежного требования или инкассового поручения на основании заявления клиента с указанием даты заявления, а также фамилии и инициалов клиента, наименования органа, выдавшего исполнительный документ, реквизитов исполнительного документа, включая номер дела, решение по которому я-я основанием для выдачи исполнительного документа, либо даты, номера и пункта основного договора, предусматривающего право списания;
(в ред. Указания БР от 12.12.2011 №2748-У)
- первый экземпляр расчетного документа оформляется подписями должностных лиц банка, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати банка.
(в ред. Указания БР от 12.12.2011 №2748-У)
5.4. При списании денежных средств со счета ФЛ на основании платежных требований и инкассовых поручений применяются правила, установленные настоящим разделом Положения, если получателем (взыскателем) я-я физическое лицо, и Положение БР №2-П, если получателем (взыскателем) я-я ЮЛ.
(в ред. Указания БР от 12.12.2011 №2748-У)
5.5. В случае недостаточности денежных средств на текущем счете ФЛ списание денежных средств по платежному требованию или инкассовому поручению производится в пределах имеющихся на счете денежных средств.
(в ред. Указания БР от 12.12.2011 №2748-У)
Платежное требование или инкассовое поручение, исполнение которого не производилось или произведено частично, а также исполнительный документ (при взыскании денежных средств по исполнительному документу) подлежат возврату в порядке, установленном Положением БР №2-П.
(в ред. Указания БР от 12.12.2011 №2748-У)