22. Нарушение макроэкономического равновесия и цикличность развития рыночной экономики. Кризис 2009 года в мире и России.

Исторический опыт мирового экономического развития показал, что это развитие идет не по прямой, постепенно и эволюционно набирающей высоту. Экономическое развитие индустриальных стран за последние два века, показало, что макроэкономическое равновесие постоянно нарушается и что сам процесс экономического развития представляет собой чередование эволюционных и революционных периодов. Выдающийся австрийский экономист И.Шумпетер синтезировал равновесные и неравновесные этапы экономического развития и предложил трехцикличную схему колебательных процессов в экономике, которые осуществляются как бы на трех уровнях рыночной экономики. Речь идет о коротких, средних и длинных циклах.

Короткие циклы, продолжительностью около 4 лет, связаны с движением товарно – материальных запасов. Когда размеры реальных инвестиций в основной капитал возрастают, накопление товарных запасов нередко опережает потребность в них; их предложение опережает спрос. В этом случае спрос на них падает, возникает состояние рецессии, когда имеет место замедление темпов роста производства или даже спад. Таким образом, короткие циклы связаны с восстановлением равновесия на потребительском и инвестиционном рынках. Короткие циклы называют “циклы Китчина.”

Средние циклы, которые часто называют промышленными, имеют продолжительность 8-12 лет. В своем классическом варианте промышленный цикл имеет четыре фазы, которые последовательно сменяют друг друга: кризис, депрессия, оживление и подъем. Средние циклы называют “циклы Жугляра.”

Основные характеристики каждой из четырех фаз промышленного цикла сводятся к следующему:

для фазы кризиса характерны резкое сокращение сбыта, уменьшение прибыли у предприятий и банков, удорожание кредита, неплатежи, массовое банкротство предприятий и банков.

в фазе депрессия товарные запасы исчерпаны, бизнес начинает накапливать инвестиции, появляются отдельные точки роста.

в фазе оживления растет спрос на потребительские товары, оживляется спрос на инвестиции.

в фазе подъема растет и потребительский и инвестиционный спрос.

Во второй половине XX в. Средние циклы претерпели изменения: процессы перепроизводства стали сопровождаться ростом цен и инфляцией.

Длинные циклы или длинные волны, закономерность которых была обоснована русским экономистом Н.Д.Кондратьевым, вызывается тем, что рыночное хозяйство на индустриальной стадии в своем развитии проходит через последовательно чередующиеся периоды замедленного и ускоренного роста. Продолжительность каждого такого цикла – около полувека.

Н.Д.Кондратьев предположил, что научно – технический прогресс является эндогенным фактором долговременной цикличности. Н.Д.Кондратьев выявил две с половиной длинных волны: 1-ая волна - с начала 90-х гг. XVIII в. до 1844 – 1851 гг. 2-ая волна - с 1844 – 1851 гг. до 1890 – 1896 гг. 3-я волна - с 1890 – 1896 гг.до 1914 – 1920 гг.

Причины цикличности с точки зрения:

монетарной теории – исключительно в денежно – кредитных отношениях, в финансовой сфере.

теории перенакопления – в диспропорциональном развитии отраслей, производящих производственные товары, по отношению к отраслям, производящим потребительские товары, т.е. – в инвестициях, при этом забывается о потреблении, об обратном влиянии потребительского спроса на инвестиции.

теории недопотребления – в чрезмерных сбережениях, т.к. они ведут к сокращению спроса на потребительские товары, а в условиях депрессии сбереженные средства не могут использоваться и для инвестирования; главное внимание сторонники этой теории уделяют рынку потребительских товаров.

психологических теорий – в факторах пессимизма и оптимизма, склонности к потреблению и склонности к сбережению.

экстремальных теорий – во внешних факторах: войны, революции, крупные научные открытия, освоение новых территорий и.т.д.

интернальных теорий – во внутренних свойствах самой экономической системы.

теории частной собственности – в частной форме собственности и в отсутствии или в недостаточности государственного регулирования экономических процессов на микро- и макроуровнях.

теории акселерации – в эффекте, акселератора, в том, что возрастание спроса на предметы потребления порождает цепную реакцию, которая многократно увеличивает спрос на оборудование.

теории фатальной неизбежности – в силу воздействия всех внутренних и всех внешних факторов развития современной экономической системы.

космической теории – в периодичности возникновения пятен на солнце, приводящих к неурожаю и общему экономическому спаду.

Социальные последствия цикличности: массовое увеличение армии безработных, резкое снижение заработной платы, колебания цен, понижение жизненного уровня широких слоёв общества, рост нереализованных товаров и услуг, банкротство предприятий.

Финансово-экономический кризис в России

Российская модель – предусматривала первоочередную поддержку фондового рынка и банковско-финансового сектора, а также частично либерализация налогового пресса для малого и среднего бизнеса.

В течение 2008-2009 гг. в эти сектора экономики было направлено из бюджета 1,1 трлн. рублей. Однако данная модель оказалась неэффективной по целому ряду причин (полученные от государства деньги, банкиры перевели за рубеж, выдача кредита была приостановлена – результата от дотация государства не было, пока Сбербанк не направил в организации своих людей).

Банковская реформа:

1.Повысить надёжность и ликвидность банков (в Европе надёжность банков 1/6, в России 1/20 – то есть соотношение собственных и привлечённых средств);

2.Сокращение количества банков (у нас их сейчас более 2000, в Европе – около 300).