- •Тема 1. Фінансовий ринок: сутність, функції та роль в економіці
- •Тема 2. Регулювання фінансового ринку Семінарське заняття № 1 Тема. Сутність, учасники та основи регулювання фінансового ринку (2 год)
- •Передумови виникнення фінансового ринку, його роль та функції. Особливості руху фінансових потоків в економіці.
- •Роль та функції ринку фінансових послуг
- •Суб’єкти фінансового ринку та їх взаємодія. Класифікація учасників за формою та функціями.
- •Особливості функціонування структурних сегментів фінансового ринку.
- •4. Фінансові активи, їх класифікація та властивості.
- •Iншi функцiї нбу:
- •Накладає такі штрафи:
- •Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку як суб’єкт державного регулювання ринку фінансових послуг
- •Саморегулівні організації на фінансовому ринку.
Iншi функцiї нбу:
вiдповiдно до розроблених Радою НБУ основних засад грошово-кредитної полiтики визначає та проводить грошово-кредитну полiтику;
монопольно здiйснює емiсiю нацiональної валюти України та органiзовує її обiг;
виступає кредитором останньої iнстанцiї для банкiв i органiзовує систему рефiнансування;
встановлює для банкiв та iнших фiнансово-кредитних установ правила проведення банкiвських операцiй, бухгалтерського облiку i звiтностi, захисту iнформацiї, коштiв та майна;
веде реєстр банкiв, їх фiлiй та представництв, валютних бiрж i фiнансово-кредитних установ, здiйснює лiцензування банкiвської дiяльностi та операцiй у передбачених законами випадках;
складає платiжний баланс, здiйснює його аналiз та прогнозування;
представляє iнтереси України в центральних банках iнших держав, мiжнародних банках та iнших кредитних установах, де спiвробiтництво здiйснюється на рiвнi центральних банкiв;
здiйснює вiдповiдно до визначених спецiальним законом повноважень валютне регулювання, визначає порядок здiйснення платежiв в iноземнiй валютi, органiзовує i здiйснює валютний контроль за комерцiйними банками та iншими кредитними установами, якi отримали лiцензiю Нацiонального банку на здiйснення операцiй з валютними цiнностями;
забезпечує накопичення та зберiгання золотовалютних резервiв та здiйснення операцiй з ними та банкiвськими металами;
аналiзує стан грошово-кредитних, фiнансових, цiнових та валютних вiдносин;
бере участь у пiдготовцi кадрiв для банкiвської системи України.
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг є центральним органом виконавчої влади, який не може бути учасником фінансових ринків як емітент облігацій внутрішніх та зовнішніх державних позик або здійснювати будь-яку іншу діяльність на фінансових ринках.
Держфінпослуг у своїй діяльності керується Конституцією та законами України, а також указами Президента України і постановами Верховної Ради України, прийнятими відповідно до Конституції та законів України, актами Кабінету Міністрів України та цим Положенням.
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг у межах своєї компетенції:
1) розробляє і затверджує нормативно-правові акти, обов'язкові до виконання центральними та місцевими органами виконавчої влади, органами місцевого самоврядування, учасниками ринків фінансових послуг, їх об'єднаннями, контролює їх виконання;
2) здійснює реєстрацію та веде Державний реєстр фінансових установ;
3) видає фінансовим установам ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг та затверджує ліцензійні умови провадження діяльності з надання фінансових послуг та порядок контролю за їх додержанням;
4) встановлює обов'язкові нормативи достатності капіталу та інші показники і вимоги, що обмежують ризики по операціях з фінансовими активами;
5} встановлює плату за реєстрацію документів та видачу ліцензій, надає інформацію за запитами юридичних осіб;
6) дає висновки про віднесення операцій до того чи іншого виду фінансових послуг;
7) встановлює обмеження на суміщення надання певних видів фінансових послуг;
8) здійснює контроль за достовірністю інформації, що надається учасниками ринку фінансових послуг;
9) проводить самостійно чи разом з іншими уповноваженими органами нагляду виїзні та безвиїзні перевірки діяльності фінансових установ;
10) у разі порушення законодавства про фінансові послуги, нормативно-правових актів Уповноваженого органу застосовує заходи впливу та накладає адміністративні стягнення;
11) звертається до суду та господарського суду з позовами (заявами) у зв'язку з порушенням законодавства України про фінансові послуги;
12) надсилає фінансовим установам та саморегулівним організаціям обов'язкові до виконання розпорядження про усунення порушень законодавства про фінансові послуги та вимагає надання необхідних документів;
13) надсилає матеріали в правоохоронні органи стосовно фактів правопорушень, що стали відомі підчас проведення перевірок;
14) надсилає матеріали в органи Антимонопольного комітету України у разі виявлення порушень антимонопольного законодавства;
15) вимагає скликання зборів учасників фінансової установи;
16) здійснює моніторинг руху капіталу в Україну та за її межі через ринки фінансових послуг;
Основними завданнями Держфінпослуг є:
участь у формуванні та реалізації державної політики у сфері надання фінансових послуг;
розроблення і реалізація стратегії розвитку ринків фінансових послуг та вирішення системних питань їх функціонування;
забезпечення розроблення та координації єдиної державної політики щодо функціонування накопичувальної системи пенсійного страхування;
здійснення в межах своїх повноважень державного регулювання та нагляду за наданням фінансових послуг і дотриманням законодавства у відповідній сфері;
захист відповідно до законодавства прав споживачів фінансових послуг;
сприяння інтеграції ринків фінансових послуг в європейський та світовий ринки фінансових послуг.