- •Часть 3 валютные отношения и валютные системы
- •13 Основы валютных отношений
- •13.1 Валютные отношения и валютный рынок
- •13.2 Валютные системы
- •13.3 Основные элементы национальных и мировых валютных систем
- •14 Международные расчеты
- •14.1 Понятие международных расчетов
- •14.2 Валютно-финансовые и платежные условия внешнеторговых сделок
- •14.3 Формы международных расчетов
- •15 Международные кредитные отношения
- •15.1 Функции и роль международного кредита
- •15.2 Классификация международных кредитных отношений
- •15.3 Виды международных кредитов
- •15.4 Валютно-финансовые условия международных кредитов
14 Международные расчеты
14.1 Понятие международных расчетов
Международные расчеты обусловлены развитием и интернационализацией товарного производства и обращения. В них отражается относительно обособленная форма движения стоимостей в международном обороте в силу несовпадения периодов производства и реализации товаров, удаленности рынков сбыта. Международные расчеты осуществляются по внешней торговле товарами и услугами, а также некоммерческим и коммерческим операциям, кредитам и движению капитала между странами.
Международные расчеты – это регулирование платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающим в связи с экономическими, политическими и культурными отношениями между юридическими лицами и гражданами разных стран. Международные расчеты включают, с одной стороны, условия и порядок осуществления платежей, выработанные практикой и закрепленные международными документами и обычаями, с другой стороны, ежедневную практическую деятельность банков по их проведению.
Расчеты осуществляются через банки, которые их организуют, кредитуют и гарантируют. Для осуществления расчетов банки используют свой заграничный аппарат и корреспондентские отношения с иностранными банками. Эти корреспондентские отношения сопровождаются открытием счетов "лоро" (иностранных банков в данном банке) и "ностро" (данного банка в иностранных). Для своевременного и рационального осуществления международных расчетов банки обычно поддерживают необходимые валютные позиции в разных валютах в соответствии со структурой и сроками предстоящих платежей и проводят политику диверсификации своих валютных резервов. Соотношение требований и обязательств банка в иностранной валюте определяет его валютную позицию. Если требования и обязательства совпадают, валютная позиция считается закрытой, при несовпадении – открытой. Открытая позиция может быть двух видов: короткая и длинная. Позиция, при которой обязательства по проданной валюте превышают требования, называется короткой, а если требования превышают обязательства – длинной.
Международные расчеты осуществляются при помощи различных методов платежа, которые согласовываются между покупателями и продавцами, и зависят от банковских соглашений между странами. Перечисленные ниже методы платежей построены по принципу увеличения риска для экспорта при выполнении платежа тем или иным методом:
авансовый метод;
безавансовый метод;
оплата после отгрузки;
документарное инкассо;
торговля по открытому счету.
Например, торговля по открытому счету является нормой в торговле между Великобританией и другими странами Европы, в противоположность этому в торговле между Великобританией и Австралией и азиатскими странами чаще используются документарные аккредитивы или документарное инкассо.
В качестве методов расчета, то есть инструментов, посредством которых выполняется платеж, применяются:
чеки;
переводные векселя;
банковские тратты;
почтовые платежные поручения;
телеграфные/телексные платежные поручения;
инструкции системы SWIFT, которые могут быть непросроченными, срочными или приоритетными;
международный денежный перевод.
Состояние международных расчетов зависит от ряда факторов: экономических и политических отношений между странами; валютного законодательства; международных торговых правил и обычаев; банковской практики; условий внешнеторговых контрактов и кредитных соглашений. Наиболее сложными и требующими высокой квалификации банковских работников являются расчеты по международным торговым контрактам. От выбора форм и условий расчетов зависят скорость и гарантия получения платежа, сумма расходов, связанных с проведением операций через банки. Поэтому внешнеторговые партнеры в процессе переговоров согласовывают детали условий платежа и затем закрепляют их в контракте.