![](/user_photo/1296_uSZHT.jpg)
- •1. Общая характеристика банковского права
- •2. Предмет банковского права
- •3. Банковские правоотношения
- •4. Источники банковского права
- •5. Принципы банковского права
- •6. Принцип свободы банковской деятельности.
- •7. Принцип двухуровневого построения банковской системы
- •8. Принцип сочетания государственного управления банковской системой и ее самоуправляемости
- •9. Принцип специальной правоспособности кредитной организации
- •10. Методы правового регулирования банковского права
- •11. Основные понятия в банковском праве («банк», «кредитная организация», «кредит», «банковская система»)
- •12. Лицензирование в банковской сфере
- •13. Государственная регистрация кредитных организаций
- •14. Порядок регистрации кредитных организаций
- •15. Создание кредитных организаций
- •16. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций
- •17. Характеристика федерального закона «о банках и банковской деятельности»
- •18. Характеристика федерального закона «о Банке России»
- •Глава I. Общие положения (ст. 1-8).
- •19. Правовой статус и функции цбр
- •20. Управление цбр
- •21. Функции Национального банковского Совета
- •22. Понятие и правовое положение коммерческого банка
- •23. Управление коммерческим банком
- •24. Банк России, как банк, орган государственного управления, центр банковской системы и контрагент государства
- •25. Надзорные функции цбр
- •26. Правовые основы кредитно-денежной политики государства
- •27. Правовое регулирование государственного рублевого и валютного долга. Государственный займ
- •28. Государственные ценные бумаги
- •29. Правовые особенности работы банков с государственными облигациями
- •30. Основные направления и способы регулирования денежного обращения. Эмиссия наличных денег
- •31. Правовые формы и способы регулирования денежного дефицита
- •32. Банковская информация и обеспечение банковской тайны
- •34. Открытая информация о банковской деятельности и порядок ее предоставления.
- •35. Понятие режима банковской тайны.
- •36. Субъекты, имеющие право знакомиться с банковской тайной.
- •37. Институт банковского счета.
- •38. Понятие договора банковского счета
- •39. Юридическое оформление счетов организаций в банке
- •40. Бесспорное списание денежных средств со счета
- •41. Срок операций по счету. Очередность списания денежных средств со счета
- •42. Расторжение договора банковского счета
- •43. Правовые формы кредитования дебиторской задолженности
- •44. Учет векселей как форма кредитования
- •45. Залог векселей
- •46. Форфейтинг как форма кредитования дебиторской задолженности
- •47. Элементы кредитования в договорах факторинга и лизинга
- •48. Правовое регулирование кредитных отношений
- •49. Источники банковского кредитования
- •50. Отличие банковского и коммерческого кредита
- •51. Понятие и элементы кредитного договора
- •52. Форма кредитного договора. Срок возврата кредита
- •53. Содержание кредитного договора
- •54. Проценты по кредитному договору.
- •55. Ответственность сторон кредитного договора
- •56. Уголовная ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности
- •57. Понятие и элементы договора банковского вклада
- •58. Форма договора банковского вклада
- •59. Виды договоров банковского вклада
- •60. Проценты на вклад
- •61. Налогообложение доходов по вкладу
- •62. Банковские расчетные правоотношения
- •63. Условия расчетных отношений
- •64. Расчеты платежными поручениями, по инкассо
- •65. Расчеты по аккредитиву и чеками
- •66. Способы обеспечения банковских кредитов
- •67. Банковская гарантия
- •68. Поручительство, удержание
- •69. Неустойка, залог, задаток
- •70. Валютные операции банков
- •71. Правовое регулирование работы банков с ценными бумагами
71. Правовое регулирование работы банков с ценными бумагами
Осуществление операций с ценными бумагами на организованном биржевом рынке невозможно без услуг участников рынка ценных бумаг, осуществляющих профессиональную деятельность на фондовом рынке. Закон «О рынке ценных бумаг» к профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг относит брокерскую, дилерскую, деятельность по управлению ценными бумагами, клиринговую, депозитарную, деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг, деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг.
Брокерской деятельностью признается совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основании договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок при отсутствии указаний на полномочия поверенного или комиссионера в договоре.
Дилерской деятельностью признается совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и/или продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки и/или продажи этих ценных! бумаг по объявленным лицом, осуществляющим такую деятельность, ценам.
Деятельностью по управлению ценными бумагами признается осуществление юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем от своего имени за вознаграждение в течение определенного срока доверительного управления переданными ему во' владение и принадлежащими другому лицу в интересах этого лица или указанных этим лицом третьих лиц ценными бумагами; денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги; денежными средствами и ценными бумагами, получаемыми в процессе управления ценными бумагами. '
Клиринговая деятельность - это деятельность по определению взаимных обязательств'' (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовкам; бухгалтерских документов по ним) и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по; ним.
Депозитарной деятельностью признается оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги.
Деятельностью по ведению реестра владельцев ценных бумаг признаются сбор, фиксация, обработка, хранение и предоставление данных, составляющих систему ведения реестра владельцев ценных бумаг.
Деятельностью по организации торговли на рынке ценных бумаг признается предоставление услуг, непосредственно способствующих заключению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами между участниками рынка ценных бумаг.
Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг может осуществляться только на основании специального разрешения (лицензии). Органом, осуществляющим лицензирование профессиональной деятельности на фондовом рынке, является ФКЦБ РФ. Кредитным организациям также необходимо получить лицензию на право осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, поскольку наличие банковской лицензии не дает право на осуществление этого вида предпринимательской деятельности.
Порядок лицензирования профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг установлен Постановлением ФКЦБ от 23 ноября 1998 г. № 50 «Об утверждении Положения о лицензировании различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг ФЗ; Постановлением ФКЦБ от 15 августа 2000 г. № 10 «Об утверждении Порядка лицензирования отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг РФ».
Деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг лицензируется тремя видами лицензий: лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг, лицензией на осуществление деятельности по ведению реестра, лицензией фондовой биржи. Кредитная организация может получить любую лицензию из названных, кроме лицензии фондовой биржи, поскольку фондовая биржа создается только в форме некоммерческого партнерства.
Лицензия выдается отдельно на каждый вид профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. На осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности,... деятельности по управлению ценными бумагами, депозитарной деятельности, клиринговой деятельности, деятельности по организации торговли выдается лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг. На осуществление деятельности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг выдается лицензия на осуществление деятельности по ведению реестра.
Лицензия выдается без ограничения срока действия. Юридическому лицу-соискателю лицензии, которое ранее не имело лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, лицензия выдается сроком на 3 года.