21. Центральный банк рф: статус, цели деятельности, операции и функции

ЦБ – главный банк РФ, наделенный  широкими властными полномочиями в сфере регулирования  финансово- кредитных отношений. Банк России является органом банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций, выдает лицензии на ведение банковской деятельности, устанавливает для банков экономические нормативы и следят за их выполнением, применяет к банкам меры экономического и организационного воздействия вплоть до отзыва лицензии. Главной целью при этом является поддержание стабильности банковской системы и защищает интересы вкладчиков и кредиторов. ЦБ имеет право запрашивать и получать у кредит. организаций  информацию об их деятельности, требовать разъяснения по полученной информации. Правовой статус ЦБ, его права и обязанности определены Федеральным законом № 86-фз от от 10.07.2002 «О ЦБ РФ (Банке России)».

ЦБ является юридическим лицом, он осуществляет свои расходы за счет  собственных доходов, но получение прибыли не является целью его деятельности. ЦБ не имеет дел с предприятиями и предпринимателями, основными клиентами ЦБ являются коммерческие банки, которые уже выступают посредниками между ЦБ и предприятиями.

Высшим органом ЦБ является Совет директоров, в который входят председатель банка и 12 членов.

Основными целями ЦБ являются  защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам, развитие и укрепление системы РФ; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов. Функции ЦБ:

1) монопольная эмиссия банкнот;

2) является банком банков;

3) является банкиром правительства;

4) проводит денежно-кредитное регулирование и банковский надзор. ЦБ выпускает и изымает денежные знаки. Разрабатывает основные направления регулирования денежной массы.

Операции: 1) установление процентных ставок по операциям Банка России;

2) норматив обязательных резервов, депонируемых в ЦБ – резервные требования;

3) операции на открытом рынке – купля-продажа веселей, гособлигаций, различных

ценных бумаг;

4) рефинансирование банков и кредиты правительству – формы, порядок, условия, лимиты;

5) валютное регулирование, т.е. купля-продажа иностранной валюты на межбанковских рынках;

6) операции с государственными ценными бумагами в рамках обслуживания госдолга;

7) установление целевых ориентиров роста денежной массы; 8) количественные и кредитные ограничения.

22. Основные направление денежно-кредитной политики рф на 2010 год

Основная цель: уменьш ур-ня инфляции. В 2009 – 9% инф, 2010-запланировано снижение инфл. До 7-8 %, 2011- до 4-5%. Основным методом регулирования инфл будет прямое регул-е ден массы и как следствие сокращение эмиссии денег. Выпуск денег в экономику осущ ЦБ и ком банками. При этом ЦБ имеет монополию наличных денег, выпуск безналич денег осущ-ся и ком банкаим и ЦБ.

Выпуск денег ЦБ осущ-ся 2 осн способами:

1. через кредитование ком банков. Ососбенность такого способа выпуска денег – деньги возвращаются назад. Кредит ЦБ ком банку не привышает 1 мес.

Снижение ставки рефинансирования рассматривается так же как один из осн рычагов воздействия на экономику.

2. покупка ЦБ у эк агентов гос ц.б. и валюты. Этот способ всегда преобладал в России особенно покупка валюты. Осн эмиссия осущ-ся через покупку валюты. Оба указанных способа эмиссии – безналичная эмиссия.

Эмиссия - разница между выпуском денег и поступлением денег из экономики в ЦБ.

Денежная масса измеряется ден агрегатами:

М0 – наличные ден ср-ва

М1 – налич. Ср-ва + счета до востреб., р.с.

М2 – наличные +безналич+сберег и срорчные счета.

Потребность в нал деньгах Цб определяет, исходя из заявок Ком банков на получение наличности, а последние составляют заявки на основании заявок предприятий, которые обслуж-ся в этих банках, а также на основе статистики обращения граждан в Ком банки за наличностью. Если ЦБ принял решение увеличить наличность, то эмитированные банкноты и монеты поступают в расчетно-кассовые центры (РКЦ).

ЦБ устанавливает лимиты ком банков. Если ср-ва в кассе ком банка превышают лимит, то они должны быть возвращены в РКЦ.

ЦБ РФ планирует перейти в 2010 к свободному плаванию рубля, т.е хочет отказаться от прямых вмешательств в регулирование курса рубля, т.е. от валютных интервенций. В наст время в ЦБ РФ нах-ся 80% $ США всего бюджета, 10%€, 5%-фунты и 5% - Йены.

В 2010 ЦБ расширяет резервный портфель за счет канадского и австралийского доллара. В наст время в ЦБ всегда стремилось поддержать курс рубля к доллару путем валютных интервенций. При этом курс рубля привязывался к бивалютной корзине евро и доллара. Причем евро имеет вес 40%, а доллар 60%.