158. Банк міжнародних розрахунків.

Банк міжнарóдних розрахýнків (БМР) – спеціалізований міждержавний фінансовий інститут, який об’єднує на акціонерній основі частину фінансових ресурсів центральних банків 30 країн. Первісна мета створення БМР – координація надходжень і платежів, що виникали в зв’язку з репараціями, які сплачувала Німеччина країнам-переможцям у Першій світовій війні. Після Другої світової війни БМР брав участь в операціях за «планом Маршалла». Пізніше БМР став відігравати активну роль в операціях щодо компенсації негативних ефектів від міжнародних валютних угод спекулятивного характеру. Він належить центральним банкам країн-членів, контролюється ними, надає чимало суто спеціалізованих послуг центральним банкам як членам БМР, так і іншим центральним банкам. БМР виконує цілий ряд функцій - здійснює широке коло банківських операцій з метою сприяння центральним банкам в управлінні їх валютними резервами, тобто БМР є банком центральних банків; - слугує форумом (організатором) міжнародного грошово-кредитного і валютного співробітництва, у рамках якого періодично зустрічаються керівники центральних банків; - виступає інформаційно-дослідним центром з питань грошово-кредитних та валютно-фінансових відносин; - виконує функції агента та довіреної особи з виконання міжнародних фінансових угод, у тому числі до 1994 р. у рамках ЄС. БМР виконує такі операції: - операції з валютою і цінними паперами (в основному короткострокові державні цінні папери); - депозитно-позичкові операції (надає центральним банкам забезпечені золотом або депозитами кредити, іноді надає незабезпечені (резервні) кредити на надто короткі строки); - приймання урядових вкладів за особливими угодами (БМР не дозволено надавати кредити урядам або відкривати їм поточні рахунки); - інвестиційні послуги управління портфелем цінних паперів; - операції з купівлі-продажу і зберігання золота; - інші послуги на світових ринках як агента або кореспондента центральних банків (проміжне фінансування).

1. Сутність грошей. Гроші як гроші і гроші як капітал. 1

2. Походження грошей. Роль держави у творенні грошей. 2

3. Форми грошей та їх еволюція. Причини та механізм демонетизації золота. 3

4. Неповноцінні форми грошей, їх економічна природа. Паперові та кредитні гроші. 4

5. Характеристика сучасних кредитних грошей. 5

6. Цінність грошей. Механізм формування цінності грошей при різних їх формах. 6

7. Функції грошей: а) Міри вартості; б) Засобу обігу; в) Засобу платежу; г) Засобу нагромадження; д) Світові гроші 7

8. Якісні властивості грошей. 8

9. Сутність грошового обороту, його економічна основа і головні риси. 9

10. Модель грошового обороту та характеристика окремих грошових потоків. 10

11. Механізм балансування грошового обороту та його окремих потоків. 11

12. Структура грошового обороту, характеристика його окремих сегментів. 12

13. Маса грошей, що обслуговує грошовий оборот. Характеристика окремих грошових агрегатів. 13

14. Грошова база, її економічний зміст та чинники впливу на її динаміку. 14

15. Швидкість обігу грошей, її зміст та вплив на економіку. 15

16. Монетизація економіки як макроекономічний показник і чинник впливу на економіку. 16

17. Демонетизація економіки України, її причини та наслідки. 17

18. Шляхи ремонетизації економіки України. 18

19. Сутність грошового ринку, його відмінності від товарних та фінансових ринків. 19

20. Об’єкти і суб’єкти грошового ринку. 20

21. Функції грошового ринку. 21

22. Інституційна модель грошового ринку. 22

23. Структура грошового ринку. Ринок грошей і ринок капіталів. 23

24. Попит на гроші на ринку грошей та чинники впливу на його динаміку . 24

25. Пропозиція на ринку грошей. Чинники впливу та наслідки зміни пропозиції грошей. 25

26. Графічна модель ринку грошей. 26

27. Попит і пропозиція на ринку капіталів. Проблеми трансформації заощаджень населення в інвестиції. 27

28. Графічна модель ринку капіталів. 28

29. Інструменти ринку грошей і ринку капіталів. 29

30. Сутність грошової системи, її призначення та елементи. 30

31. Основні типи грошових систем, їх еволюція. Банки як інституційна основа грошової системи. 31

32. Створення і розвиток грошової системи України. 32

33. Державне регулювання грошового обороту як головне призначення грошової системи. 33

34. Методи прямого регулювання грошового обороту. 34

35. Платіжні системи і їх роль у регулюванні грошового обороту. 35

З6. Методи економічного регулювання грошового обороту. 36

37. Фіскально-бюджетна політика в системі регулювання грошового обороту. 37

38. Грошово-кредитна політика в системі регулювання грошового обороту, її переваги та недоліки порівняно з фіскально-бюджетною політикою. 38

39. Сутність, форми прояву та закономірності розвитку інфляції. 39

40. Причини інфляції. Види інфляції в залежності від її причин та темпів динаміки. 40

41. Економічні та соціальні наслідки інфляції. 41

42. Державне регулювання інфляції. Антиінфляційна політика. 42

43. Особливості інфляції в Україні. 43

44. Сутність, види та призначення грошових реформ. 44

45. Особливості проведення грошової реформи в Україні. 45

46. Соціальні та економічні наслідки проведення грошової реформи 1996р. в Україні. 46

47. Сутність, види та сфера використання валюти. Конвертованість валюти. 47

48. Валютний ринок: сутність, функції, елементи, види та інфраструктура. 48

49. Характеристика основних операцій на валютному ринку. 49

50. Сутність, призначення та види валютного курсу. 50

51. Фіксований та плаваючий валютні курси, їх порівняльний аналіз та використання в монетарній практиці. 51

52. Чинники формування та інструменти регулювання валютного курсу. 52

53. Сутність, призначення, види та елементи валютної системи. 53

54. Валютна політика та валютне регулювання. Інструменти валютного регулювання. 54

55. Особливості формування валютної системи України. 55

56. Платіжний баланс у системі валютного регулювання, його суть, побудова та механізм використання. 56

57. Золотовалютні резерви, їх суть, призначення та використання. 57

58. Світова валютна система, її призначення та етапи розвитку. 58

59. Міжнародні валютні системи, створення та призначення Європейського валютного союзу.59

60. Міжнародні ринки грошей та капіталів. 60

61. Загальна характеристика формування пропозиції грошей, її модель елементи та учасники.61

62. Склад грошової бази, характеристика її окремих елементів. Позичена і не позичена грошова база.62

63. Зв’язок грошової бази з активами та пасивами балансу центрального банку.63

64. Механізм та інструменти впливу центрального банку на грошову базу.64

65. Роль грошово-кредитного мультиплікатора у формуванні пропозиції грошей. 65

66. Простий грошовий мультиплікатор.66

67. Вплив центрального та комерційних банків на мультиплікатор депозитів.67

68. Вплив небанківських інституцій на грошово-кредитний мультиплікатор.68

69. Показник „ готівка/ депозити”, його вплив на грошовий мультиплікатор та пропозицію грошей; чинники впливу на його динаміку.69

70. Загальна характеристика зв’язку державного бюджету з пропозицією грошей. 70

71. Вплив бюджетного дефіциту на грошову базу.71

72. Методи монетизації бюджетного дефіциту.72

73. Узагальнююча характеристика чинників впливу на пропозицію грошей, їх перелік, регулятори та механізми впливу.73

74. Роль грошово-кредитної політики в формуванні пропозиції грошей.74

75. Поняття ролі грошей, її зв’язок з розвитком товарного виробництва.75

76. Переваги монетарного господарства над бартерним.76

77. Концепція нейтральності грошей, причини її появи та аргументація.77

78. Чинники часового лагу як аргументи в критиці концепції нейтральності грошей. 78

79. Доведення нейтральності грошей на коротких часових інтервалах.79

80. Дискусії щодо нейтральності грошей на довгих часових інтервалах. 80

81. Поняття межі між короткостроковими та довгостроковими інтервалами впливу грошей на економічний розвиток.81

82. Передавальний механізм впливу грошей на реальну економіку в трактуванні Кейнса та сучасних дослідників. Етапи економічних змін під впливом монетарних чинників. 82

83. Характеристика окремих каналів передавального механізму. 83

84. Особливості передавального механізму в трансформаційній економіці України.84

85. Вплив грошей на економіку в моделі AD-AS в короткостроковому періоді.85

86. Вплив грошей на економіку в моделі AD-AS в довгостроковому періоді.86

87. Дискусії про роль грошей та практика регулювання грошової пропозиції.87

88. Загальні основи теорії грошей.88

89. Товарна теорія грошей.89

90. Класична кількісна теорія грошей.90

91. Вклад І. Фішера в розвиток кількісної теорії грошей. Рівняння обміну.91

92. Кон’юнктурна теорія цінності грошей М.І. Туган-Барановського.92

93. Кембріджська версія кількісної теорії грошей.93

94. Вклад Кейнса в розвиток теорії грошей.94

95. Сучасний монетаризм та внесок М. Фрідмана у його формування.95

96. Сучасний кейнсіансько-неокласичний синтез.96

97. Грошово-кредитна політика України у світлі грошових теорій.97

98. Сутність та структура кредиту. Основні ознаки кредитних відносин. 98

99. Загальні передумови та чинники необхідності кредиту.99

100. Функції кредиту.100

101. Єдність та відмінності між кредитом та іншими економічними категоріями.101

102. Стадії та закономірності руху кредиту.102

103. Принципи кредитування.103

104. Класифікація кредиту. Поняття форми та виду кредиту.104

105. Характеристика міжгосподарського кредиту.105

106. Характеристика банківського кредиту.106

107. Характеристика державного та споживчого кредиту.107

108. Економічні межі кредиту.108

109. Роль кредиту в забезпеченні економічного зростання.109

110. Суть та види процента: за видами позичок, за реальністю доходу, за видами фінансових інструментів. 110

111. Процентна ставка та маржа.111

112. Вимірники процентної ставки. 112

113. Поточна вартість та дисконтування майбутньої вартості. 113

114. Дохід на момент погашення. Дисконтний дохід. 114

115. Теорія вибору портфеля активів. 115

116. Види активів та чинники зміни попиту на активи.116

117. Поведінка ринкових процентних ставок. 117

118. Взаємозв’язок між рівнем процентної ставки та ціною облігації.118

119. Ризикова структура процентної ставки.119

120. Строкова структура процентної ставки.120

121. Способи нарахування процентних доходів. Нарахування процентів при постійній базі і простій ставці.121

122. Нарахування процентів при змінній базі. Види змінної бази. Складні проценти.122

123. Нарахування процентів за плаваючими процентними ставками.123

124. Функції та роль процента. 124

125. Сутність фінансового посередництва, його призначення та класифікація. 125

126. Види фінансових посередників.126

127. Послуги фінансових посередників.127

128. Економічні вигоди фінансового посередництва.128

129. Банки як провідні фінансові посередники. 129

130. Загальна характеристика небанківських фінансових посередників.130

131. Необхідність та цілі фінансового регулювання.131

132. Банківська система в механізмі фінансового регулювання, її сутність, цілі та функції.132

133. Принципи побудови банківської системи та її особливості в Україні.133

134. Інновації у фінансовому посередництві.134

135. Призначення та класифікація комерційних банків.135

136. Походження та розвиток комерційних банків.136

137. Банківництво як окрема галузь економіки.137

138. Організація діяльності комерційних банків.138

139. Баланс комерційного банку. Види пасивних операцій.139

140. Активні операції комерційних банків.140

141. Комісійно-посередницькі операції банків.141

142. Формування і використання прибутку банку.142

143. Банківські ризики та основи їх менеджменту.143

144. Стабільність банків і механізм її забезпечення.144

145. Розвиток комерційних банків в Україні.145

146. Міжнародне банківництво.146

147. Призначення, роль та основи організації центрального банку.147

148. Походження та розвиток центральних банків.148

149. Незалежний статус центральних банків.149

150. Функції центрального банку.150

151. Грошово-кредитна політика центрального банку.151

152. Місце центрального банку в системі банківського регулювання та нагляду.152

153. Інтеграційні процеси та створення міжнародних валютно-кредитних установ.153

154. Міжнародний валютний фонд і його діяльність в Україні.154

155. Світовий банк.155

156. Регіональні міжнародні кредитно-фінансові установи.156

157. Європейський банк реконструкції та розвитку.157

158. Банк міжнародних розрахунків.158

Активні операції комерційних банків.140

Баланс комерційного банку. Види пасивних операцій.139

Банк міжнародних розрахунків.158

Банки як провідні фінансові посередники. 129

Банківництво як окрема галузь економіки.137

Банківська система в механізмі фінансового регулювання, її сутність, цілі та функції.132

Банківські ризики та основи їх менеджменту.143

Валютна політика та валютне регулювання. Інструменти валютного регулювання. 54

Валютний ринок: сутність, функції, елементи, види та інфраструктура. 48

Взаємозв’язок між рівнем процентної ставки та ціною облігації.118

Види активів та чинники зміни попиту на активи.116

Види фінансових посередників.126

Вимірники процентної ставки. 112

Вклад І. Фішера в розвиток кількісної теорії грошей. Рівняння обміну.91

Вклад Кейнса в розвиток теорії грошей.94

Вплив бюджетного дефіциту на грошову базу.71

Вплив грошей на економіку в моделі AD-AS в довгостроковому періоді.86

Вплив грошей на економіку в моделі AD-AS в короткостроковому періоді.85

Вплив небанківських інституцій на грошово-кредитний мультиплікатор.68

Вплив центрального та комерційних банків на мультиплікатор депозитів.67

Графічна модель ринку грошей. 26

Графічна модель ринку капіталів. 28

Грошова база, її економічний зміст та чинники впливу на її динаміку. 14

Грошово-кредитна політика в системі регулювання грошового обороту, її переваги та недоліки порівняно з фіскально-бюджетною політикою. 38

Грошово-кредитна політика України у світлі грошових теорій.97

Грошово-кредитна політика центрального банку.151

Демонетизація економіки України, її причини та наслідки. 17

Державне регулювання грошового обороту як головне призначення грошової системи. 33

Державне регулювання інфляції. Антиінфляційна політика. 42

Дискусії про роль грошей та практика регулювання грошової пропозиції.87

Дискусії щодо нейтральності грошей на довгих часових інтервалах. 80

Доведення нейтральності грошей на коротких часових інтервалах.79

Дохід на момент погашення. Дисконтний дохід. 114

Економічні вигоди фінансового посередництва.128

Економічні межі кредиту.108

Економічні та соціальні наслідки інфляції. 41

Європейський банк реконструкції та розвитку.157

Єдність та відмінності між кредитом та іншими економічними категоріями.101

З6. Методи економічного регулювання грошового обороту. 36

Загальна характеристика зв’язку державного бюджету з пропозицією грошей. 70

Загальна характеристика небанківських фінансових посередників.130

Загальна характеристика формування пропозиції грошей, її модель елементи та учасники.61

Загальні основи теорії грошей.88

Загальні передумови та чинники необхідності кредиту.99

Зв’язок грошової бази з активами та пасивами балансу центрального банку.63

Золотовалютні резерви, їх суть, призначення та використання. 57

Інновації у фінансовому посередництві.134

Інституційна модель грошового ринку. 22

Інструменти ринку грошей і ринку капіталів. 29

Інтеграційні процеси та створення міжнародних валютно-кредитних установ.153

Кембріджська версія кількісної теорії грошей.93

Класифікація кредиту. Поняття форми та виду кредиту.104

Класична кількісна теорія грошей.90

Комісійно-посередницькі операції банків.141

Кон’юнктурна теорія цінності грошей М.І. Туган-Барановського.92

Концепція нейтральності грошей, причини її появи та аргументація.77

Маса грошей, що обслуговує грошовий оборот. Характеристика окремих грошових агрегатів. 13

Методи монетизації бюджетного дефіциту.72

Методи прямого регулювання грошового обороту. 34

Механізм балансування грошового обороту та його окремих потоків. 11

Механізм та інструменти впливу центрального банку на грошову базу.64

Міжнародне банківництво.146

Міжнародний валютний фонд і його діяльність в Україні.154

Міжнародні валютні системи, створення та призначення Європейського валютного союзу.59

Міжнародні ринки грошей та капіталів. 60

Місце центрального банку в системі банківського регулювання та нагляду.152

Модель грошового обороту та характеристика окремих грошових потоків. 10

Монетизація економіки як макроекономічний показник і чинник впливу на економіку. 16

Нарахування процентів за плаваючими процентними ставками.123

Нарахування процентів при змінній базі. Види змінної бази. Складні проценти.122

Незалежний статус центральних банків.149

Необхідність та цілі фінансового регулювання.131

Неповноцінні форми грошей, їх економічна природа. Паперові та кредитні гроші. 4

Об’єкти і суб’єкти грошового ринку. 20

Організація діяльності комерційних банків.138

Основні типи грошових систем, їх еволюція. Банки як інституційна основа грошової системи. 31

Особливості інфляції в Україні. 43

Особливості передавального механізму в трансформаційній економіці України.84

Особливості проведення грошової реформи в Україні. 45

Особливості формування валютної системи України. 55

Переваги монетарного господарства над бартерним.76

Передавальний механізм впливу грошей на реальну економіку в трактуванні Кейнса та сучасних дослідників. Етапи економічних змін під впливом монетарних чинників. 82

Платіжний баланс у системі валютного регулювання, його суть, побудова та механізм використання. 56

Платіжні системи і їх роль у регулюванні грошового обороту. 35

Поведінка ринкових процентних ставок. 117

Показник „ готівка/ депозити”, його вплив на грошовий мультиплікатор та пропозицію грошей; чинники впливу на його динаміку.69

Поняття межі між короткостроковими та довгостроковими інтервалами впливу грошей на економічний розвиток.81

Поняття ролі грошей, її зв’язок з розвитком товарного виробництва.75

Попит і пропозиція на ринку капіталів. Проблеми трансформації заощаджень населення в інвестиції. 27

Попит на гроші на ринку грошей та чинники впливу на його динаміку . 24

Послуги фінансових посередників.127

Поточна вартість та дисконтування майбутньої вартості. 113

Походження грошей. Роль держави у творенні грошей. 2

Походження та розвиток комерційних банків.136

Походження та розвиток центральних банків.148

Призначення та класифікація комерційних банків.135

Призначення, роль та основи організації центрального банку.147

Принципи кредитування.103

Принципи побудови банківської системи та її особливості в Україні.133

Причини інфляції. Види інфляції в залежності від її причин та темпів динаміки. 40

Пропозиція на ринку грошей. Чинники впливу та наслідки зміни пропозиції грошей. 25

Простий грошовий мультиплікатор.66

Процентна ставка та маржа.111

Регіональні міжнародні кредитно-фінансові установи.156

Ризикова структура процентної ставки.119

Розвиток комерційних банків в Україні.145

Роль грошово-кредитного мультиплікатора у формуванні пропозиції грошей. 65

Роль грошово-кредитної політики в формуванні пропозиції грошей.74

Роль кредиту в забезпеченні економічного зростання.109

Світова валютна система, її призначення та етапи розвитку. 58

Світовий банк.155

Склад грошової бази, характеристика її окремих елементів. Позичена і не позичена грошова база.62

Соціальні та економічні наслідки проведення грошової реформи 1996р. в Україні. 46

Способи нарахування процентних доходів. Нарахування процентів при постійній базі і простій ставці.121

Стабільність банків і механізм її забезпечення.144

Стадії та закономірності руху кредиту.102

Створення і розвиток грошової системи України. 32

Строкова структура процентної ставки.120

Структура грошового обороту, характеристика його окремих сегментів. 12

Структура грошового ринку. Ринок грошей і ринок капіталів. 23

Сутність грошей. Гроші як гроші і гроші як капітал. 1

Сутність грошового обороту, його економічна основа і головні риси. 9

Сутність грошового ринку, його відмінності від товарних та фінансових ринків. 19

Сутність грошової системи, її призначення та елементи. 30

Сутність та структура кредиту. Основні ознаки кредитних відносин. 98

Сутність фінансового посередництва, його призначення та класифікація. 125

Сутність, види та призначення грошових реформ. 44

Сутність, види та сфера використання валюти. Конвертованість валюти. 47

Сутність, призначення та види валютного курсу. 50

Сутність, призначення, види та елементи валютної системи. 53

Сутність, форми прояву та закономірності розвитку інфляції. 39

Суть та види процента: за видами позичок, за реальністю доходу, за видами фінансових інструментів. 110

Сучасний кейнсіансько-неокласичний синтез.96

Сучасний монетаризм та внесок М. Фрідмана у його формування.95

Теорія вибору портфеля активів. 115

Товарна теорія грошей.89

Узагальнююча характеристика чинників впливу на пропозицію грошей, їх перелік, регулятори та механізми впливу.73

Фіксований та плаваючий валютні курси, їх порівняльний аналіз та використання в монетарній практиці. 51

Фіскально-бюджетна політика в системі регулювання грошового обороту. 37

Форми грошей та їх еволюція. Причини та механізм демонетизації золота. 3

Формування і використання прибутку банку.142

Функції грошей: а) Міри вартості; б) Засобу обігу; в) Засобу платежу; г) Засобу нагромадження; д) Світові гроші 7

Функції грошового ринку. 21

Функції кредиту.100

Функції та роль процента. 124

Функції центрального банку.150

Характеристика банківського кредиту.106

Характеристика державного та споживчого кредиту.107

Характеристика міжгосподарського кредиту.105

Характеристика окремих каналів передавального механізму. 83

Характеристика основних операцій на валютному ринку. 49

Характеристика сучасних кредитних грошей. 5

Цінність грошей. Механізм формування цінності грошей при різних їх формах. 6

Чинники формування та інструменти регулювання валютного курсу. 52

Чинники часового лагу як аргументи в критиці концепції нейтральності грошей. 78

Швидкість обігу грошей, її зміст та вплив на економіку. 15

Шляхи ремонетизації економіки України. 18

Якісні властивості грошей. 8