- •1. Уполномоченный банк: понятие, статус, его права и обязанности как агента валютного контроля.
- •2. Валютные ценности и валюта Российской Федерации.
- •3. Особенности статуса физического лица - резидента и нерезидента. Идентификация физического лица.
- •4. Документы, удостоверяющие личность физического лица.
- •5. Виды валютных курсов и их использование. Порядок установления курсов. Прием и регистрация курсов.
- •6. Требования к стенду подразделения уполномоченного банка, совершающего операции с наличной иностранной валютой и чеками
- •7. Требования к досье подразделения уполномоченного банка, совершающего операции с наличной иностранной валютой и чеками.
- •8. Специальные требования к кассиру и оборудованию рабочего места подразделения уполномоченного банка, совершающего операции с наличной иностранной валютой и чеками.
- •9. Особенности кассовой работы с валютными ценностями.
- •10. Виды операций с наличной валютой и чеками.
- •12. Виды и порядок оформления операций с неповрежденными денежными знаками иностранных государств.
- •12. Виды и порядок оформления операций с поврежденными денежными знаками иностранных государств.
- •13. Порядок совершения операций с сомнительными денежными знаками (имеющими явные признаки подделки).
- •14. Начало и прекращение валютно-обменных операций.
- •15. Технологические средства защиты денежных знаков в иностранной валюте.
- •16. Полиграфические средства защиты денежных знаков в иностранной валюте
- •17. Порядок исследования банкнот в иностранной валюте при определении их подлинности.
- •18. Физико-химические средства защиты денежных знаков в иностранной валюте.
- •19. Виды поддельных банкнот и их основные особенности.
- •20. Доллары сша серий 1928 г., их особенности, элементы защиты.
- •21. Доллары сша серии 1996 г., их особенности, элементы защиты.
- •22. Доллары сша серии 2004 г., их особенности, элементы защиты.
- •2004 Г. Новые элементы защиты:
- •2004 Г. Модифицированные элементы:
- •23. Евро, особенности обращения, элементы защиты.
- •24. Фунты стерлингов Соединенного королевства, элементы защиты
- •25. Дорожные чеки, их виды, назначение и основные преимущества
- •27. Средства защиты дорожных чеков Tomas Cook
- •26 Средства защиты дорожных чеков American Express
- •27. Порядок продажи дорожных чеков и выплаты возмещения по утраченным чекам, порядок оформления операций.
- •30. Порядок оплаты дорожных чеков владельцам и наследникам, порядок оформления операций.
30. Порядок оплаты дорожных чеков владельцам и наследникам, порядок оформления операций.
При обращении клиента работник банка проверяет подлинность дорожного чека, соответствие номинала номиналу, выпускаемому эмитентом в данной валюте, наличие подписей клиента в установленном месте, отсутствие признаков подделки подписи и отсутствие дорожного чека в стоп листах. Предлагает клиенту в своём присутствии расписаться на чеке в специально отведённом месте, при идентичности подписей чеки оплачиваются. В случае сомнения в идентичности подписей или если вторая подпись на чеке была проставлена заранее, клиент ставит ещё одну подпись на обороте чека. Работник банка сверяет подписи и выписывает паспортные данные на обороте чека. работник банка в праве попросить клиента предъявить извещение о продаже и сверить данные извещения с данными ДУЛа и дорожного чека.
В случае сомнения в подлинности чека, в принадлежности чека лицу, его предъявившему, работник банка обязан позвонить в службу авторизации эмитента и уточнить факт платёжеспособности чека, записав поученный код авторизации на оборотной стороне чека.
Выясняет у клиента, в какой валюте он желает получить средства по чеку. вносит данные о клиенте и об операции в реестр и распечатывает справку о проведении операции с наличной валютой и чеками. выдаёт клиенту деньги за минусом комиссионных, справку и возвращает ДУЛ.
При обращении наследников в банк они должны предъявить следующие документы:
1) Заявление с просьбой о выдаче новых дорожных чеков или возмещение средств по предъявленным дорожным чекам. (В заявлении также указываются все прилагаемые документы с указанием их вида – копия или подлинник. А также указывается банковский счёт, открытый в валюте дорожных чеков.)
2) Оригиналы дорожных чеков.
3) копия ДУЛа.
4) Нотариально заверенная копия документа о праве на наследство.
5) Свидетельство о смерти.
Работник банка снимает копию с заявления, заверяет её у руководителя и отдаёт клиенту с отметкой о приёме документов. Работник банка погашает оригиналы дорожных чеков, написав на них слово VOID (недействительный). Дорожные чеки вместе с документами направляются в управление, а управление в центр возмещение эмитента. После рассмотрения документов центр направляет разрешение на выдачу дорожных чеков на имя наследника и осуществляет банковский перевод на счёт клиента, открытый в банке.