- •1. Уполномоченный банк: понятие, статус, его права и обязанности как агента валютного контроля.
- •2. Валютные ценности и валюта Российской Федерации.
- •3. Особенности статуса физического лица - резидента и нерезидента. Идентификация физического лица.
- •4. Документы, удостоверяющие личность физического лица.
- •5. Виды валютных курсов и их использование. Порядок установления курсов. Прием и регистрация курсов.
- •6. Требования к стенду подразделения уполномоченного банка, совершающего операции с наличной иностранной валютой и чеками
- •7. Требования к досье подразделения уполномоченного банка, совершающего операции с наличной иностранной валютой и чеками.
- •8. Специальные требования к кассиру и оборудованию рабочего места подразделения уполномоченного банка, совершающего операции с наличной иностранной валютой и чеками.
- •9. Особенности кассовой работы с валютными ценностями.
- •10. Виды операций с наличной валютой и чеками.
- •12. Виды и порядок оформления операций с неповрежденными денежными знаками иностранных государств.
- •12. Виды и порядок оформления операций с поврежденными денежными знаками иностранных государств.
- •13. Порядок совершения операций с сомнительными денежными знаками (имеющими явные признаки подделки).
- •14. Начало и прекращение валютно-обменных операций.
- •15. Технологические средства защиты денежных знаков в иностранной валюте.
- •16. Полиграфические средства защиты денежных знаков в иностранной валюте
- •17. Порядок исследования банкнот в иностранной валюте при определении их подлинности.
- •18. Физико-химические средства защиты денежных знаков в иностранной валюте.
- •19. Виды поддельных банкнот и их основные особенности.
- •20. Доллары сша серий 1928 г., их особенности, элементы защиты.
- •21. Доллары сша серии 1996 г., их особенности, элементы защиты.
- •22. Доллары сша серии 2004 г., их особенности, элементы защиты.
- •2004 Г. Новые элементы защиты:
- •2004 Г. Модифицированные элементы:
- •23. Евро, особенности обращения, элементы защиты.
- •24. Фунты стерлингов Соединенного королевства, элементы защиты
- •25. Дорожные чеки, их виды, назначение и основные преимущества
- •27. Средства защиты дорожных чеков Tomas Cook
- •26 Средства защиты дорожных чеков American Express
- •27. Порядок продажи дорожных чеков и выплаты возмещения по утраченным чекам, порядок оформления операций.
- •30. Порядок оплаты дорожных чеков владельцам и наследникам, порядок оформления операций.
25. Дорожные чеки, их виды, назначение и основные преимущества
Дорожные чеки – платёжный документ, представляющий денежное обязательство эмитента, выпустившего чек, выплатить обозначенную в чеке сумму владельцу чека, образец подписи которого проставлен на чеке в момент его продажи.
Основные достоинства:
1. они бессрочные.
2. конвертируются в другие виды валют.
3. имеют разветвлённую сеть обслуживания по всему миру.
4. являются «деньгами», которые почти невозможно утратить, т. к. в случае утраты или кражи клиенту при соблюдении условий соглашения гарантируется их восстановление.
Распределением дорожных чеков занимаются компании тур. и фин. сервиса. Наиболее крупным являются American Express, Visa International, Tomas – Cook, Master Card, а также некоторые банки Check CitiCORP. В качестве инициаторов выпуска чеков выступают как сами компании, так и банки, ведущие фирмы, распределяющие дорожные чеки. Имеют в разных странах разветвлённую систему пунктов продажи чеков и выплаты денег по ним, участвуют в этом процессе и банки.
При продаже дорожных чеков с клиента взимается комиссионный сбор (в настоящее время при продаже чеков American Express комиссионный сбор не взимается до 31.12.07 в российских банках). При выплате наличных в пунктах компании комиссионный сбор не взимается, а банки при выплате денег по чеку удерживают с клиента установленный процент. Не зависимо от того, кто является эмитентом, возмещение банком расходов по оплате дорожных чеков осуществляется в стране валюты чека по каналам международных межбанковских связей. В компаниях существует жёсткий порядок регистрации движения дорожных чеков. Информация о распространении чеков по регионам, о номерах проданных чеков, месте и времени продажи и о покупателях, о выплате денег оперативно поступает в главный центр.
Фирмы также обеспечивают участников системы необходимой информацией об условиях и правилах продажи чеков, приёма их к оплате, изменениях и нововведениях, предупреждают о случаях хищения или потери чеков, организуют компенсацию клиентам утраченных чеков и проводят расследования в спорных случаях. Специальные дежурные службы круглосуточно по телефону бесплатно предоставляют пунктам приёма и кассирам банков необходимую в сомнительных случаях информацию о статусе чеков.
Обращение чеков имеет свою специфику, т. к. срок их действия не ограничен, они могут быть предъявлены владельцами к оплате через любой промежуток времени. При обновлении дизайна старые нереализованные выпуски не изымаются, они распространяются наряду с новым дизайном. Надёжность системы обращения дорожных чеков обеспечивается тем, что оплата чека конкретному лицу (владельцу) осуществляется только при наличии двух его подписей, которые владелец ставит в присутствии кассира: 1 – при покупке, 2 – при обналичивании.
Первоначально хождение имели только чеки на 1 владельца, а затем чеки на двух лиц, а также появились специальные выпуски с правом передачи другому лицу (дарственные).
В настоящее время центры по окончательной оплате дорожных чеков оплачивают любой законно приобретённый чек, независимо от того, кто предъявил его к оплате, не оплачиваются только чеки украденные или утерянные.