15. Види валютних операцій комерційних банків

1. Відкриття та ведення валютних рахунків клієнтури:

- Відкриття валютних рахунків юридичним і фізичним особам;

- Нарахування відсотків за залишками на рахунках;

- Надання овердрафтів (особливим клієнтам за рішенням керівництва банку);

- Надання виписок по мірі здійснення операції;

- Оформлення архіву рахунку за будь-який проміжок часу;

- Виконання операцій, за розпорядженням клієнтів, щодо коштів на їхніх валютних рахунках;

- Контроль за експортно-імпортними операціями.

2. Неторгові операції комерційного банку

- Купівлю та продаж готівкової іноземної валюти і платіжних документів в іноземній валюті;

- Інкасо іноземної валюти і платіжних документів у валюті;

- Здійснювати випуск та обслуговування пластикових карток клієнтів банку;

- Виробляти купівлю (оплату) дорожніх чеків іноземних банків;

- Оплату грошових акредитивів і виставлення аналогічних акредитивів.

- Платежі з відшокодуванням витрат судових, арбітражних, нотаріальних, правоохоронних органів

- Виплата авторських гонорарів і платежів за користування авторськими правами.

3. Встановлення кореспондентських відносин з іноземними банками.

- встановлення кореспондентських відносин з іноземними банками

- самостійне відкриття банком рахунків для міжнародних розрахунків з іноземними банками;

- досягнення домовленості про порядок і умови ведення банківських операцій з міжнародних розрахунків;

- робота через кореспондентські рахунки Центру міждержавних розрахунків НБУ або уповноважених банків

- встановлення кореспондентських відносин і здійснення міжнародних банківських операцій з іноземними банками через кореспондентські рахунки Центру міждержавних розрахунків НБУ або уповноважених банків

4. Конверсійні операції

1) угоди з негайною поставкою:

Угода "спот" - це операція, що здійснюється за узгодженим сьогодні курсом, коли одна валюта використовується для покупки іншої валюти з терміном остаточного розрахунку на другий робочий день, не рахуючи дня укладання угоди.

Угода today – конверсійна операція з датою валютування в день укладання угоди.

Угода toomorrow - конверсійна операція з датою валютування на наступний робочий день з дня укладання угоди.

2) Строкові угоди:

Операція "форвард" (термінові угоди) - це контракт, що укладається в даний момент часу по купівлі однієї валюти в обмін на іншу за обумовленим курсом, зі здійсненням угоди у визначений день у майбутньому. У свою чергу операція "форвард" поділяється на:

-операції з "аутрайдером" - з умовою постачання валюти на певну дату;

- Угоди з "опціоном" - з умовою нефіксованої дати постачання валюти.

3) Угоди типу Своп

Угода "своп" являє собою валютні операції, що поєднують купівлю або продаж валюти на умовах готівкової операції "спот" з одночасним продажем або купівлею тієї ж валюти на термін за курсом "форвард". Угоди "своп" містять у собі кілька різновидів:

-операція "репорт" - продаж іноземної валюти на умовах "спот" з одночасною її покупкою на умовах "форвард";

-операція "дерепорт" - купівля іноземної валюти на умовах "спот" і одночасний продаж її на умовах "форвард". В даний час здійснюється купівля-продаж на умовах "форвард", а також купівля-продаж ф'ючерсних контрактів.

4) Валютний арбітраж (просторовий, часовий, конверсійний, валютний)

Валютний арбітраж - здійснення операцій з купівлі іноземної валюти з одночасним продажем її з метою отримання прибутку від різниці саме валютних курсів.