2.4.3. Денежная масса

Посетите сайт Центрального банка России (http://www.cbr.ru/), раздел «Макроэкономические индикаторы», подразделы «Денежная база» и «Денежная масса (M2)».

Чему равен объем наличных и безналичных денежных средств в России?

Посмотрите статистику по «Денежной массе М» с 1997 года. Какие выводы можно сделать по динамике денежной массы в долгосрочном периоде? За последний год? Какой компонент денежной массы изменялся в большей степени?

2.4.4. Денежная сфера и денежно-кредитная политика

Посетите сайт Центрального банка России (http://www.cbr.ru/), раздел «Информационно-аналитические материалы».

Ознакомьтесь с аналитическим материалом «Состояние денежной сферы и реализация денежно-кредитной политики» за последний период.

Проанализируйте динамику агрегатов МО и М2.

Совпадают ли выводы анализа с выводами, сделанными вами при выполнении предыдущего задания?

Как изменилась скорость обращения денег?

Как изменились объемы кредитования?

Изучите динамику процентных ставок и попытайтесь объяснить причины подобной динамики.

Какие инструменты денежно-кредитной политики использует Банк России?

2.4.5. Активы и обязательства коммерческих банков России

Посетите сайт Центрального банка России (http://www.cbr.ru/) и от-

кройте последний «Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора». Найдите рис. 1.1.

Какова динамика количества кредитных организаций и их филиалов? Какими факторами объясняют подобную динамику специалисты?

Подтверждает ли сделанные выводы информация, представленная на рис.1.2. и 1.3?

Изучив рис.1.4., ответьте на вопрос: равномерно ли распределены кредитные организации по территории России?

Найдите табл. 1.2. «Доля отдельных групп банков в объеме кредитов, выданных банковским сектором нефинансовым организациям и физическим лицам (%)». Какие группы банков лидируют на кредитном рынке? Изменилось ли положение отдельных групп банков за последний год? Каковы эти изменения и чем их можно объяснить?

Проанализируйте структуру банковских активов (рис. 1.8).

Сравните свои выводы с выводами, сделанными авторами доклада.

Прочитайте раздел 1.4.1 «Финансовый результат деятельности банковского сектора» и сделайте выводы.

Изучите табл. 9 «Структура активов кредитных организаций, сгруппированных по направлениям вложений (млрд. рублей)» и табл. 10 «Структура пассивов кредитных организаций, сгруппированных по источникам средств (млрд. рублей)».

Проранжируйте активы и пассивы.

Вырос ли собственный капитал (активы за вычетом обязательств всех коммерческих банков за последний год?

2.4.6. Активы и обязательства коммерческих банков сша1

Федеральная резервная система США размещает информацию

о совокупном балансе коммерческих банков США на своем сайте www.federalreserve.gov/releases/h8/Current.

Проанализируйте данные текущего отчета и сравните информацию о займах и лизинге в разделе банковского кредита.

Проранжируйте следующие кредиты по объему: коммерческий и промышленный, на покупку недвижимости, потребительский, по ценным бумагам и пр.

Какой показатель вырос в наибольшей степени (в процентах за последние 12 месяцев)?

Какой показатель вырос в наибольшей степени по абсолютным значениям?

Вырос ли собственный капитал (активы за вычетом обязательств) всех коммерческих банков США за последний год?

2.4.7. Сравнительный анализ активов и обязательств коммерческих банков России и США

Оцените информацию, предоставленную Банком России и ФРС США (п.п. 2.4.5 и 2.4.6).

По банковской системе какой страны информация более детальна?

Совпадают ли основные выводы, сделанные вами по структуре активов и обязательств и их динамике по двум странам?

2.4.8. Резервные требования Банка России

Посетите сайт Центрального банка России (http://www.cbr.ru/), раздел «Нормативы обязательных резервов».

Какие нормативы обязательных резервов установлены в настоящее время? Зависят ли они от видов вклада? Проанализируйте динамику данного показателя по годам.

С чем связано увеличение или уменьшение норматива?

9. Резервные требования в США¹

Посетите сайт Федеральной резервной системы США www.federalreserve.gov/ и выберите сначала заголовок Monetary Policy («Кредитно-денежная политика»), затем Reserve Requirement («Требования по резервам») и проанализируйте их.

2.4.10. Ставки рефинансирования в России

Посетите сайт Центрального банка России (http://www.cbr.ru/) раздел «Ставка рефинансирования».

Какая ставка установлена в настоящее время?

Как менялась ставка рефинансирования за последний год? Чем объясняется подобная динамика?

Как менялась ставка рефинансирования за весь период наблюдения, начиная с 1992 года?

Каково ее максимальное и минимальное значение? Чем объясняется подобная динамика?