- •Рабочая программа
- •Специальность «Финансы и кредит»
- •Специальность «Налоги и налогообложение»
- •8 Семестр
- •Для студентов V курса дневного отделения
- •9 Семестр
- •8 Семестр
- •9 Семестр
- •Пояснительная записка
- •Программа курса.
- •Тема 1. Предмет и задачи курса.
- •Тема 2. Сущность банка и организационно- правовые основы его деятельности.
- •Тема 3. Лицензирование банковской деятельности.
- •Тема 4. Санация и ликвидация банка.
- •Тема 5. Банковский маркетинг.
- •Тема 6. Капитал банка. Достаточность капитала банка.
- •Тема 7. Привлеченные и заемные ресурсы банка.
- •Тема 8. Система кредитования юридических и физических лиц.
- •Тема 9. Система оценки кредитоспособности клиентов банка.
- •Тема 10. Формы обеспечения возвратности кредита.
- •Тема 11. Ценообразование на кредитные ресурсы.
- •Тема 12. Факторинговые, форфейтинговые и лизинговые операции банка.
- •Тема 13. Внебалансовые операции банка.
- •Тема 14. Ликвидность и платежеспособность банка.
- •Тема 15. Банковские риски.
- •Тема17. Анализ активных и пассивных операций банков.
- •Тема 18. Доходы, расходы, прибыль банков.
- •Планы семинарских занятий.
- •Тема 18. Основы банковского коммерческого расчета.(3 часа)
- •Тема 19. Анализ баланса коммерческого банка. (2 часа)
- •Вопросы к контрольным работам. Тема: "правовые и экономические основы деятельности банка".
- •Тема: "формы и виды обеспечения возвратности банковских ссуд"
- •Темы: «капитал банка. Оценка достаточности капитала.» «привлеченные ресурсы»
- •Индивидуальные задания
- •По дисциплине «Банковское дело»
- •Для студентов специализации «Банковское дело».
- •Задачи по теме: «Банковские риски».
- •Задачи по теме «Возвратность кредита».
- •Задачи по теме «Ликвидность банка».
- •Задачи по теме «Привлеченные ресурсы».
- •Задачи по теме «Ценообразование на кредитные ресурсы».
- •Индивидуальные задания по теме «Ресурсы банка»
- •«Капитал банка. Оценка достаточности капитала»
- •Виды заданий для внеаудиторной самостоятельной работы студентов по дисциплине «Банковское дело»
- •Тема 1. Создание, реорганизация и ликвидация банка (12 часов ).
- •Тема 2. Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка
- •Тема 3. Операции коммерческих банков по кредитованию клиентов
- •Примерная тематика курсовых работ для студентов специализации "Банковское дело"
- •Библиографический список (литература для подготовки к семинарским занятиям и написания курсовых работ)
- •I. Законодательный и другой нормативно-инструктивный
- •Материал
- •Примерный перечень вопросов к зачету по дисциплине «Банковское дело» для студентов заочного обучения специальности «Финансы и кредит специализации "Финансовый менеджмент"
- •Примерный перечень экзаменационных вопросов по дисциплине «Банковское дело» для студентов дневного отделения специальности «Финансы и кредит»
- •Примерный перечень экзаменационных вопросов
- •По дисциплине «Банковское дело»
- •Для студентов заочного обучения специализации "Банковское дело"
- •(4 Года обучения)
- •Примерный перечень экзаменационных вопросов по дисциплине «Банковское дело» для студентов заочного отделения (второе высшее) специальности «Финансы и кредит» специализации «Банковское дело»
- •Примерный перечень экзаменационных вопросов
- •По дисциплине «Банковское дело»
- •Для студентов дневного отделения
- •Специальности «Налоги и налогообложение»
- •Примерный перечень экзаменационных вопросов по дисциплине «Банковское дело» для студентов заочного отделения специальности «Налоги и налогообложения»
Тема 14. Ликвидность и платежеспособность банка.
Понятие и значение ликвидности банка для устойчивости банковской системы. Факторы определяющие ликвидность банка: состояние капитальной базы, качество активов, качество обязательств банков, зависимость от внешних источников, сопряженность активов по срокам и суммам с обязательствами уровни менеджмента, имидж банка, экономической и политической ситуации в стране.
Система показателей, используемая для оценки ликвидности банка.
Определение содержания ликвидности банка. Цели и методы управления ликвидности. Основные элементы ликвидности: политика в области управления активами и пассивами, способы управления ликвидности, процедуры управления, аналитическая, информационная база, меры по обеспечению ликвидности.
Место и роль Банка России в достижении банками оптимального уровня ликвидности.
Тема 15. Банковские риски.
Понятие и сущность банковских рисков. Доходность, риск. Причины появления банковских рисков. Факторы, влияющие на уровень риска.
Классификация банковских рисков. Критерии положенные в основу классификации.
Внутренние риски банка, связанные с активами, пассивами, управлением активами и пассивами.
Операционные риски, технологические риски, риски банковских злоупотреблений.
Внешние риски. Риски стихийных бедствий. Правовые риски. Макроэкономические риски.
Риски в зависимости от типа банка.
Кредитный риск. Классификация. Методы оценки и способы предупреждения кредитных рисков. Регулирование кредитного риска Банком России. Управление кредитным риском. Кредитная политика банка и ее роль в управлении кредитным риском. Кредитный портфель банка. Система управления кредитным портфелем. Способы анализа кредитного портфеля. Критерии оценки ссуд, составляющих кредитный портфель. Группы риска ссуд. Формализованные критерии риска, установленные Банком России. Метод расчета резерва на возможные потери по ссудам. Формирование и использование резерва по ссудам.
Оценка кредитного портфеля на основе финансовых коэффициентов.
Реализации стратегии банка в отношении «проблемных» ссуд.
Процентный риск. Методы оценки управления процентным риском.
Риск несбалансированной ликвидности и управления им. Роль Банка России в регулировании риска ликвидности, в повышении качества управления банком риском несбалансированной ликвидности.
Рыночные риски. Структура, виды регулирование и управление.
Операционный риск, правовой риск и риск потери деловой репутации в банках: содержание и подходы к оценке
Тема17. Анализ активных и пассивных операций банков.
Понятие экономического содержания активов и пассивов банка. Составные элементы и структура активов и пассивов. Сравнительный анализ структуры активов и пассивов. Тенденции изменения структуры и состава активов и пассивов. Понятия и характеристика качества активов и пассивов. Рисковые активы и пассивы. Финансовые коэффициенты оценки качества активов и пассивов. Основные направления улучшения структуры и качества активов и пассивов российских банков.