- •Рабочая программа
- •Специальность «Финансы и кредит»
- •Специальность «Налоги и налогообложение»
- •8 Семестр
- •Для студентов V курса дневного отделения
- •9 Семестр
- •8 Семестр
- •9 Семестр
- •Пояснительная записка
- •Программа курса.
- •Тема 1. Предмет и задачи курса.
- •Тема 2. Сущность банка и организационно- правовые основы его деятельности.
- •Тема 3. Лицензирование банковской деятельности.
- •Тема 4. Санация и ликвидация банка.
- •Тема 5. Банковский маркетинг.
- •Тема 6. Капитал банка. Достаточность капитала банка.
- •Тема 7. Привлеченные и заемные ресурсы банка.
- •Тема 8. Система кредитования юридических и физических лиц.
- •Тема 9. Система оценки кредитоспособности клиентов банка.
- •Тема 10. Формы обеспечения возвратности кредита.
- •Тема 11. Ценообразование на кредитные ресурсы.
- •Тема 12. Факторинговые, форфейтинговые и лизинговые операции банка.
- •Тема 13. Внебалансовые операции банка.
- •Тема 14. Ликвидность и платежеспособность банка.
- •Тема 15. Банковские риски.
- •Тема17. Анализ активных и пассивных операций банков.
- •Тема 18. Доходы, расходы, прибыль банков.
- •Планы семинарских занятий.
- •Тема 18. Основы банковского коммерческого расчета.(3 часа)
- •Тема 19. Анализ баланса коммерческого банка. (2 часа)
- •Вопросы к контрольным работам. Тема: "правовые и экономические основы деятельности банка".
- •Тема: "формы и виды обеспечения возвратности банковских ссуд"
- •Темы: «капитал банка. Оценка достаточности капитала.» «привлеченные ресурсы»
- •Индивидуальные задания
- •По дисциплине «Банковское дело»
- •Для студентов специализации «Банковское дело».
- •Задачи по теме: «Банковские риски».
- •Задачи по теме «Возвратность кредита».
- •Задачи по теме «Ликвидность банка».
- •Задачи по теме «Привлеченные ресурсы».
- •Задачи по теме «Ценообразование на кредитные ресурсы».
- •Индивидуальные задания по теме «Ресурсы банка»
- •«Капитал банка. Оценка достаточности капитала»
- •Виды заданий для внеаудиторной самостоятельной работы студентов по дисциплине «Банковское дело»
- •Тема 1. Создание, реорганизация и ликвидация банка (12 часов ).
- •Тема 2. Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка
- •Тема 3. Операции коммерческих банков по кредитованию клиентов
- •Примерная тематика курсовых работ для студентов специализации "Банковское дело"
- •Библиографический список (литература для подготовки к семинарским занятиям и написания курсовых работ)
- •I. Законодательный и другой нормативно-инструктивный
- •Материал
- •Примерный перечень вопросов к зачету по дисциплине «Банковское дело» для студентов заочного обучения специальности «Финансы и кредит специализации "Финансовый менеджмент"
- •Примерный перечень экзаменационных вопросов по дисциплине «Банковское дело» для студентов дневного отделения специальности «Финансы и кредит»
- •Примерный перечень экзаменационных вопросов
- •По дисциплине «Банковское дело»
- •Для студентов заочного обучения специализации "Банковское дело"
- •(4 Года обучения)
- •Примерный перечень экзаменационных вопросов по дисциплине «Банковское дело» для студентов заочного отделения (второе высшее) специальности «Финансы и кредит» специализации «Банковское дело»
- •Примерный перечень экзаменационных вопросов
- •По дисциплине «Банковское дело»
- •Для студентов дневного отделения
- •Специальности «Налоги и налогообложение»
- •Примерный перечень экзаменационных вопросов по дисциплине «Банковское дело» для студентов заочного отделения специальности «Налоги и налогообложения»
Библиографический список (литература для подготовки к семинарским занятиям и написания курсовых работ)
I. Законодательный и другой нормативно-инструктивный
Материал
Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть I, II. М. 1998.
О Центральном Банке (Банке России): Закон РФ от 10.07.02.
О банках и банковской деятельности в РФ: Закон РФ от 3.02.96.
О залоге: Закон РФ от 16.01.92.
О страховании: Закон РФ от 27.11.92.
О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций. Закон РФ от 25.02.99. № 40.
О лизинге. Закон РФ от 29.09.98. № 164.
Об ипотеке. Закон РФ от 16.07.98. № 1928.
О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним. Закон РФ от 21.07.97 №122
О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирование банковской деятельности: Инструкция Центрального банка от 23.07.98 г. №75.
Временная инструкция о составлении общей финансовой отчетности коммерческими банками: Инструкция Центрального банка от 23.08.93 г. №17 (с дополнениями).
О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории РФ (новая редакция инструкции Банка России №102-И от 22.07.02 г.)
О лицензировании различных видов деятельности на рынке ценных бумаг РФ. Положение ФКЦБ от 23.11.98г. №50.
Об особенностях регистрации кредитной организации с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения на увеличение уставного капитала за счет средства нерезидентов. Положение ЦБ от 23.04.97г. №437.
О порядке регистрации обменных пунктов уполномоченным банком. Положение ЦБ № 22 от 10.05.94 г.
О порядке государственной регистрации кредитных организаций, создаваемых по инициативе АРКО и лицензирования их деятельности. Положение ЦБ от 07.06.2000г. №113.
Об отзыве лицензий на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в РФ: Положение от 02.04.96 г. №264
О порядке осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротстве) кредитной организации. Инструкция ЦБ от 12.07.99. № 84-И.
Об особенностях регулирования деятельности банков, создающих и имеющих филиалы на территории иностранного государства. Инструкция ЦБ от 24.08.98. № 76-и.
О реорганизации кредитных организаций в форме слиянии и присоединения. Положение ЦБ от 4.06.2003. № 230-П.
О временной администрации по управлению кредитной организацией. Положение ЦБ от 14.05.99. № 76-П.
Об обязательных резервах кредитных организаций, депонируемых в ЦБ РФ: Положение от 30.03.96 г. №37.
О порядке регулирования деятельности банков: Инструкция Банка России в редакции от 01.10.97 г. №1.
О депозитных и сберегательных сертификатах банков: Письмо Центрального Банка России от 10.02.92 г., №14-3-20.
Об операциях коммерческих банков с векселями и изменениях в порядке бухучета банковских операций с векселями: Письмо Центрального Банка от 23.02.95. №26.
Положение о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита коммерческим банкам от 16.01.96 г. №36
О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг. Положение ЦБ от 06.03.98. № 19-П.
О проведении Банком России переучетных операций. Положение ЦБ от 30.12.98. № 65-П.
О порядке предоставления Банком России кредитов, обеспеченных залогом и поручительствами. Положение ЦБ от 03.10.2000. № 122-П.
О порядке проведения депозитных операций ЦБ РФ с банками-резидентами в валюте РФ: Положение Центрального Банка от 05.11.02 г. №203
О порядке предоставления ЦБ РФ кредитов кредитным организациям, осуществляющим санацию. Положение ЦБ от 25.06.98г. №38.
О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам: Инструкция Центрального Банка от 30.06.970. №62А.
О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения). Положение Центрального Банка от 31.08.98 №54-П.
О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета. Положение Центрального Банка от 26.09.1998г. №39-П.
О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций. Положение Центрального Банка от 10.02.03 №215- П
О критериях определения финансового состояния кредитных организаций. Указание ЦБ от 31.03.2000. № 766-У.
О совершении кредитными организациями операций с драгметаллами на территории РФ и о порядке проведения банковских операций с драгметаллами. Положение ЦБ от 01.11.96. № 50.
О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществление расчетов по операциям, совершаемым с их использованием. Положение ЦБ от 09.04.98. № 23-П.
Об установлении лимитов открытой валютной позиции и контроль за их соблюдением уполномоченными банками РФ. Инструкция ЦБ от 25.05.96. № 41-И.
Об организации внутреннего контроля в банках. Положение ЦБ от 28.08.97г. №509.
О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери. Положение ЦБ от 09.07.03. №232-П
О порядке приведения в соответствия размера УК и величины собственных средств (капитала) КО. Указание ЦБ от 24.03.03. № 1260-У
О порядке оплаты долей (акций) КО ОФЗ с постоянным купонным доходом. Указание ЦБ от 08.06.99. № 571.
О порядке оплаты УК КО иностранной валютой и отражение соответствующих операций в бухучете. Указание ЦБ от 19.03.99 №513.
О порядке открытия и ведения корсчета в ин.валюте ликвидационных комиссии КО уполномоченными банками. Положение ЦБ от 26.04.99. № 75
О порядке составления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса КО и их согласование в ТУ БР. Положение ЦБ от 04.10.2000 г. № 125
О проведение БР проверок деятельности арбитражных управляющих при банкротстве КО. Положение ЦБ от 17.01.01 г. № 132.
О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) КО от 19.03.03г. № 218-П.
Основная литература
Банковское дело: учебник. Рек. МО РФ / [О.И.Лаврушин, И.Д.Мамонова, Н.И.Валенцева и др.]; Финансовая академия при Прав-ве РФ; под ред. О.И.Лаврушина. - 6-е изд., стер. - М.: КНОРУС, 2008. 768 с.
Банковское дело: учебник. Рек. МО РФ / Под ред. Г.Н.Белоглазовой, Л.П.Кроливецкой. - 5-е изд. доп. и перераб. - М.: Финансы и статистика, 2007. - 592 с.
Дополнительная литература:
Банковское дело. Учебник для студентов Под ред. Жукова Е.Ф. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2006.
Деньги, кредит, банки: Учебник. Рек. МО РФ / Под ред.Г.Н.Белоглазовой. - М.: Юрайт, 2004. - 621 с.
Кузнецова, Е.И. Деньги, кредит, банки: учебное пособие / Е.И.Кузнецова. М: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. 527 с. Рек. МО РФ
Лаврушин, О.И. Банковское дело. Современная система кредитования. Уч. пособие. 3-е изд./ Под ред. О.И.Лаврушина. М.: КноРус, 2007. Рек. УМО РФ.
Саломатина, С. А. Коммерческие банки в России: динамика и структура операций, 1864-1917 гг. / С. А. Саломатина .— М. : Российская политическая энциклопедия (РОССПЭН), 2004 .— 304с.