- •Рабочая программа
- •Специальность «Финансы и кредит»
- •Специальность «Налоги и налогообложение»
- •8 Семестр
- •Для студентов V курса дневного отделения
- •9 Семестр
- •8 Семестр
- •9 Семестр
- •Пояснительная записка
- •Программа курса.
- •Тема 1. Предмет и задачи курса.
- •Тема 2. Сущность банка и организационно- правовые основы его деятельности.
- •Тема 3. Лицензирование банковской деятельности.
- •Тема 4. Санация и ликвидация банка.
- •Тема 5. Банковский маркетинг.
- •Тема 6. Капитал банка. Достаточность капитала банка.
- •Тема 7. Привлеченные и заемные ресурсы банка.
- •Тема 8. Система кредитования юридических и физических лиц.
- •Тема 9. Система оценки кредитоспособности клиентов банка.
- •Тема 10. Формы обеспечения возвратности кредита.
- •Тема 11. Ценообразование на кредитные ресурсы.
- •Тема 12. Факторинговые, форфейтинговые и лизинговые операции банка.
- •Тема 13. Внебалансовые операции банка.
- •Тема 14. Ликвидность и платежеспособность банка.
- •Тема 15. Банковские риски.
- •Тема17. Анализ активных и пассивных операций банков.
- •Тема 18. Доходы, расходы, прибыль банков.
- •Планы семинарских занятий.
- •Тема 18. Основы банковского коммерческого расчета.(3 часа)
- •Тема 19. Анализ баланса коммерческого банка. (2 часа)
- •Вопросы к контрольным работам. Тема: "правовые и экономические основы деятельности банка".
- •Тема: "формы и виды обеспечения возвратности банковских ссуд"
- •Темы: «капитал банка. Оценка достаточности капитала.» «привлеченные ресурсы»
- •Индивидуальные задания
- •По дисциплине «Банковское дело»
- •Для студентов специализации «Банковское дело».
- •Задачи по теме: «Банковские риски».
- •Задачи по теме «Возвратность кредита».
- •Задачи по теме «Ликвидность банка».
- •Задачи по теме «Привлеченные ресурсы».
- •Задачи по теме «Ценообразование на кредитные ресурсы».
- •Индивидуальные задания по теме «Ресурсы банка»
- •«Капитал банка. Оценка достаточности капитала»
- •Виды заданий для внеаудиторной самостоятельной работы студентов по дисциплине «Банковское дело»
- •Тема 1. Создание, реорганизация и ликвидация банка (12 часов ).
- •Тема 2. Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка
- •Тема 3. Операции коммерческих банков по кредитованию клиентов
- •Примерная тематика курсовых работ для студентов специализации "Банковское дело"
- •Библиографический список (литература для подготовки к семинарским занятиям и написания курсовых работ)
- •I. Законодательный и другой нормативно-инструктивный
- •Материал
- •Примерный перечень вопросов к зачету по дисциплине «Банковское дело» для студентов заочного обучения специальности «Финансы и кредит специализации "Финансовый менеджмент"
- •Примерный перечень экзаменационных вопросов по дисциплине «Банковское дело» для студентов дневного отделения специальности «Финансы и кредит»
- •Примерный перечень экзаменационных вопросов
- •По дисциплине «Банковское дело»
- •Для студентов заочного обучения специализации "Банковское дело"
- •(4 Года обучения)
- •Примерный перечень экзаменационных вопросов по дисциплине «Банковское дело» для студентов заочного отделения (второе высшее) специальности «Финансы и кредит» специализации «Банковское дело»
- •Примерный перечень экзаменационных вопросов
- •По дисциплине «Банковское дело»
- •Для студентов дневного отделения
- •Специальности «Налоги и налогообложение»
- •Примерный перечень экзаменационных вопросов по дисциплине «Банковское дело» для студентов заочного отделения специальности «Налоги и налогообложения»
Примерный перечень вопросов к зачету по дисциплине «Банковское дело» для студентов заочного обучения специальности «Финансы и кредит специализации "Финансовый менеджмент"
1. Понятие банка и его организационно-правовая форма. Структура управления банка
2. Порядок открытия и регистрации банка
3. Порядок лицензирования банковской деятельности
4. Порядок открытия структурных подразделений банка на территории РФ
5. Основания для отзыва лицензии банка.
6. Порядок создания ликвидационной комиссии и ее функции
7. Санация проблемных банков
8. Капитал банка: понятие и методика оценки его достаточности
9.Фонды банка. Порядок формирования и использования
10. Уставный капитал банка: формирование и изменение его величины
11. Понятия платежеспособности и ликвидности банка. Нормативы ликвидности, установленные Банком России.
12. Теоретические подходы к управлению банковской ликвидностью и возможности их реализации в российской банковской практике.
13. Управление ликвидностью банка. Факторы, определяющие состояние ликвидности банка.
14. Влияние Банка России на достижение банками оптимального уровня ликвидности.
15. Средства на расчетных счетах (текущих и др.) клиентов и их правовой режим.
16. Депозитные и сберегательные операции банка. Правовой режим депозитов.
17. Депозитные и сберегательные сертификаты банка. Условия выпуска и обращения.
18. Банковский вексель: порядок выпуска и обращения.
19. Облигации банка: виды, порядок выпуска и обращения.
20. Порядок депонирования банком обязательных резервов в Банке России.
21. Организация кредитного процесса. Кредитная политика банка.
22. Способы и формы определения кредитоспособности клиентов банка. Проблемы в оценке кредитоспособности
23. Кредитные истории: содержание кредитных историй, предоставление и получение информации банком в Бюро кредитных историй.
24. Методы кредитования их разновидности и критерии выбора
25. Содержание кредитного договора банка с заемщиком. Кредитный мониторинг
26. Потребительский кредит и способы его предоставления.
27. Залог и залоговое право
28. Требования к форме и содержанию договора о залоге. Критерии оценки качества залога
29. Поручительство
30. Банковская гарантия
31. Факторинговые и форфейтнговые операции банка.
32. Лизинговые операции и проблемы их развития
33. Подходы к ценообразованию на кредитные ресурсы.
34. Ценовые стратегии банка
35. Порядок начисления процентов по привлеченным и размещенным ресурсам.
36. Внебалансовые операции: сущность и виды
37. Причины развития внебалансовых операций. Оценка современного состояния рынка данного вида банковских услуг
38. Кредитный риск: понятие и факторы его определяющие
39. Подходы к управлению кредитным риском. Роль Центрального банка в ограничении кредитного риска
40. Порядок формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам
41. Анализ активных и пассивных операций банка
42. Анализ доходов и расходов банка
Примерный перечень экзаменационных вопросов по дисциплине «Банковское дело» для студентов дневного отделения специальности «Финансы и кредит»
Понятие банка и его организационно-правовая форма. Структура управления банка
Порядок открытия и регистрации банка
Особенности регистрации банка с иностранными инвестициями
Порядок лицензирования банковской деятельности
Порядок открытия структурных подразделений банка на территории РФ
Порядок открытия филиала на территории иностранного государства
Основания для отзыва лицензии банка.
Порядок создания ликвидационной комиссии и ее функции
Санация проблемных банков
Капитал банка: понятие и методика оценки его достаточности
Фонды банка. Порядок формирования и использования
Уставный капитал банка: формирование и изменение его величины
Понятия платежеспособности и ликвидности банка. Нормативы ликвидности, установленные Банком России.
Теоретические подходы к управлению банковской ликвидностью и возможности их реализации в российской банковской практике.
Управление ликвидностью банка. Факторы, определяющие состояние ликвидности банка.
Влияние Банка России на достижение банками оптимального уровня ликвидности.
Средства на расчетных счетах (текущих и др.) клиентов и их правовой режим.
Депозитные и сберегательные операции банка. Правовой режим депозитов.
Депозитные и сберегательные сертификаты банка. Условия выпуска и обращения.
Банковский вексель: порядок выпуска и обращения.
Облигации банка: виды, порядок выпуска и обращения.
Порядок депонирования банком обязательных резервов в Банке России.
Организация кредитного процесса. Кредитная политика банка.
Способы и формы определения кредитоспособности клиентов банка. Проблемы в оценке кредитоспособности
Кредитные истории: содержание кредитных историй, предоставление и получение информации банком в Бюро кредитных историй.
Методы кредитования их разновидности и критерии выбора
Содержание кредитного договора банка с заемщиком. Кредитный мониторинг
Потребительский кредит и способы его предоставления.
Залог и залоговое право
Требования к форме и содержанию договора о залоге. Критерии оценки качества залога
Поручительство
Банковская гарантия
Факторинговые и форфейтнговые операции банка.
Лизинговые операции и проблемы их развития
Подходы к ценообразованию на кредитные ресурсы.
Ценовые стратегии банка
Порядок начисления процентов по привлеченным и размещенным ресурсам.
Внебалансовые операции: сущность и виды
Причины развития внебалансовых операций. Оценка современного состояния рынка данного вида банковских услуг
Банковские риски. Классификации банковских рисков
Кредитный риск: понятие и факторы его определяющие
Подходы к управлению кредитным риском. Роль Центрального банка в ограничении кредитного риска
Оценка качества кредитного портфеля банка как инструмент управления кредитным риском
Порядок формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам
Методика оценки процентного риска с помощью ГЭПа
Методика "временного промежутка" и возможности ее применения в управлении процентным риском
Риск несбалансированной ликвидности и управление им
Управление валютным риском. Роль Центрального банка в регулировании валютного риска
Риски операций с ценными бумагами. Способы их ограничения и страхования.
Анализ активных и пассивных операций банка
Анализ доходов и расходов банка
Рыночные риски: методы расчета и управления