- •Раздел 1
- •Тема 1. Риск в хозяйственной деятельности субъекта хозяйствования
- •1.2. Элементы хозяйственного риска и формы их проявления. Сущностные черты хозяйственного риска
- •1.3. Функциональная роль хозяйственного риска в экономике предприятия
- •1.4.Эволюция концептуальных подходов устойчивого финансового развития предприятия
- •Важнейшие предпосылки устойчивого финансового развития предприятия
- •Тема 2. Систематизация и классификация хозяйственных рисков
- •2.1. Расширенная систематизация хозяйственных рисков
- •2.2. Классификация хозяйственных рисков
- •Тема 3. Рискообразующие факторы
- •3.1. Понятие фактора риска. Факторы внешней и внутренней среды
- •3.2. Среда прямого и косвенного воздействия на предпринимательскую структуру
- •3.3.Факторы внешней среды
- •3.4. Рейтинг странового риска
- •Тема 4. Методы выявления и оценки рискообразующих факторов
- •4.1. Характеристика методов выявления хозяйственных рисков
- •4.2.Факторы внутренней среды предприятия
- •4.3. Оценка профиля внешней среды. Профиль фирмы
- •4.4. Комбинация возможностей, угроз, сильных и слабых сторон. Swot-анализ
- •5. Влияние на риск этапов жизненного цикла предприятия5.1. Этапы модели жизненного цикла предприятий
- •5.2. Характеристика эксплерентного этапа жизненного цикла предприятия и анализ рискообразуюицих факторов на этом этапе
- •5.3. Характеристика патиентного этапа жизненного цикла предприятия и анализ рискообразующих факторов на этом этапе
- •5.4. Характеристика виолентного этапа жизненного цикла предприятия и анализ рискообразующих факторов на этом этапе
- •5.5.Характеристика комутантного этапа жизненного цикла предприятия и анализ рискообразующих факторов на этом этапе
- •5.6. Характеристика леталентного этапа жизненного цикла предприятия и анализ рискообразующих факторов на этом этапе
- •Оценка хозяйственных рисков
- •6. Зоны риска
- •6. 1. Риск как опасность потерь. Разновидности возможных потерь
- •6.2. Схема зон риска
- •6.3. Кривая риска и ее характерные точки
- •7. Количественная оценка риска
- •7.1.Абсолютная и относительная оценки риска. Кривая распределения вероятностей достижения определенного уровня прибыли или убытка
- •7.2.Возможность количественной оценки риска
- •7.3.Методы исчисления коэффициента риска.
- •7.4.Показатели математической статистики, используемые для оценки риска (математическое ожидание, дисперсия, коэффициент вариации)
- •7.5. Кривая Лоренца и коэффициент Джинни
- •7.6.Шкала риска
- •8. Риск-менеджмент
- •8.1. Особенности процесса управления хозяйственными рисками
- •8.2. Функции подсистемы управления хозяйственными рисками
- •8.3. Процедуры принятия решений и алгоритм управления уровнем хозяйственного риска в производственной деятельности предприятия
- •8.4. Организация управления хозяйственным риском на производственном предприятии
- •8.5. Склонность к риску
- •8.6. Эвристические правила для принятия решений в условиях риска
- •9. Методы минимизации хозяйственных рисков
- •9.1. Классификация методов снижения хозяйственных рисков
- •9.2. Методы уклонения
- •9.3. Методы локализации
- •9.4. Методы диссипации
- •9.5. Методы компенсации
- •10. Оценка эффективности методов управления риском
- •10.1. Общие подходы к оценке эффективности методов управления риском
- •10.2. Экономические критерии оценки эффективности управления риском
- •10.3. Анализ экономической эффективности страхования и самострахования
- •Тема 11. Методы анализа рисков в хозяйственной деятельности. Деятельность человека как источник риска
- •11.1. Методы анализа рисков: исторический, статистико-экономический, монографический, экспериментальный, расчетно-конструктивный, абстрактно-логический
- •11.2. Классификация ошибок персонала в ситуациях риска
- •11.3. Типы людей по склонности человека к риску
- •11.4. Формы создаваемых бизнес-структур
- •Комплекс мер по недопущению или устранению конфликтных ситуаций при силовых отношениях
- •Тема 12. Становление и развитие адаптивного к риску механизма хозяйствования
- •12. 1. Стратегии управления рисками, связанными с чрезвычайными ситуациями природного, техногенного и экологического характера
- •12.2. Стратегии риск-менеджмента по осуществлению эффективной деятельности предприятия
- •12.3.План преодоления кризисных ситуаций
- •Тема 13. Страхование – важнейший прием риск - менеджмента
- •13.1. Содержание и виды страхования рисков. Необходимость и основные задачи актуарных расчетов
- •13. 2. Сдерживающие факторы при страховании хозяйственных рисков
- •13.3. Передача риска без страхования
- •13.4. Способы резервирования средств для покрытия возможных убытков
- •Тема 14. Страхование и управление рисками в разных странах
- •14.1. Образцы руководства по управлению рисками в зарубежных организационно-правовых структурах
- •14.2. Национальные страховые рынки
- •14.3. Программа управления рисками в мировом масштабе
- •14.4. Международные стратегии по страхованию и управлению рисками
- •4.2. Глоссарий терминов (основных понятий) по темам дисциплины
Тема 11. Методы анализа рисков в хозяйственной деятельности. Деятельность человека как источник риска
11.1. Методы анализа рисков: исторический, статистико-экономический, монографический, экспериментальный, расчетно-конструктивный, абстрактно-логический
Основополагающей мерой всех методов оценки хозяйственного риска выступает альтернатива (или-или), т.е. "выбор между двумя или несколькими, исключающими друг друга возможностями". Данный методологический подход удовлетворяет требованиям системной оценки рискованных ситуаций:
дает возможность полнее учитывать исходную информацию по ведению дела на альтернативной основе;
обеспечивает сравнимость альтернативных вариантов решений и действий;
предусматривает комплексное согласование всех направлений хозяйственной деятельности с требованиями законодательства, этическими нормами и общественными интересами.
В основе выбора лучшей альтернативы в условиях риска лежит процесс сравнения. Познание сущности рискованных явлений и процессов, их оценка осуществляется путем комплексного использования совокупности методов – исторического, статистическо-экономического, монографического, экспериментального, расчетно-конструктивного, абстрактно-логического.
Исторический метод изучения неопределенности и оценки рискованных явлений и процессов предусматривает использование следующих приемов исследования: периодизации и исторической детализации; единичного, особенно и всеобщего; единства и борьбы противоположностей; исторического моделирования; активного действия.
Периодизация и детализация — универсальные приемы, предусматривающие изучение экономических явлений, процессов и действий в условиях неопределенности и риска по временным периодам. Например, в период административно-командной системы ведения хозяйства отрицался риск как стимул для поиска новых форм деятельности, прогрессивных подходов решения традиционных и неординарных задач. Считалось, что неопределенность и риск – это следствие превышения полномочий должностных лиц или ответственных исполнителей, результат беспланового хозяйствования.
Данный период экономического развития страны не является характерным для анализа единичных особенных и всеобщих рискованных ситуаций при построении логической модели исторического явления или процесса. В данном случае нельзя использовать и прием анализа единства и борьбы противоположностей, так как отсутствует объективная основа конкуренции по реализации идей свободного предпринимательства.
Прием активного действия не применим также в рассматриваемый период для характеристики рискованной деятельности как побудительного мотива высокоэффективного хозяйствования. Все решения, действия, поступки, обусловливающие неопределенность и рискованный исход наказывались в административном или даже в уголовном порядке.
Историческое моделирование, или моделирование причин – это приемы выявления связей и соотношений между различными переменными. Оно позволяет с помощью исторических данных прослеживать взаимосвязь и взаимодействие переменных друг с другом.
Создать эффективно действующий механизм хозяйствования в условиях постоянно меняющейся предпринимательской среды можно только при комплексном изучении явлений и процессов посредствам массовых цифровых данных. Провести данное исследование позволяет применение приемов статистико-экономического метода: массового наблюдения, экономических группировок, средних величин, показателей вариации, экономических сопоставлений, графических приемов, параллельных рядов, индексного приема и приема использования группировок, корреляционного анализа, теоретических обобщений.
Особый интерес приобретает монографическое изучение опыта передовых хозяйств, работающих в условиях нестабильной предпринимательской среды. Для этих целей наиболее приемлем прием исследований, применяемый в США. Методика "BENCHMARKINO" позволяет оперативно отражать положительные и негативные моменты в деятельности конкурирующих фирм в любом конкретном временном периоде, помогает установить приоритеты и дает четкие ориентиры в работе. Она предусматривает пять основных этапов аналитической работы: верный выбор нормативов и показателей, которые нужно измерить; поиск лидеров, на которых следует ориентироваться; сбор и анализ данных; постановка задач и выработка плана действий; определение путей реализации целей и контроль за их достижением.
При прогнозировании рискованных ситуаций и установлении исхода того или иного результата широко используют экспертную оценку и приемы экспериментального метода исследований неопределенности. Экспертная оценка как метод прогнозирования хозяйственных решений с элементами риска базируется на опыте социалистов в соответствующей сфере деятельности. При прогнозировании событий с большим числом изменчивых переменных величин, каждая из которых может повлиять на результат, эксперты часто ошибаются. В данном случае лучше полагаться на экспериментальный метод исследования, основными приемами которого являются техническое нормирование, производственные опыты, социально-экономические эксперименты.
Влияние различных условий и факторов неопределенности на развитие делового процесса можно определить с помощью целого ряда приемов расчетно-конструктивного метода исследований: укрупненные и поэлементные вероятностные расчеты; планирование от достигнутого с соблюдением тождественности; использование скользящих динамических рядов; экстраполяция; проектные расчеты с использованием статистико-экономических группировок; интегральные индексы; бальную оценку изучаемого явления; проектные расчеты с использованием нормативов; коэффициенты прямых затрат; модифицированные расчеты; прием предельных значений; оценка различных вариантов решения вопроса и др.
При исследовании конфликтных хозяйственных ситуаций и поиске выхода из них можно широко использовать совокупность научных приемов абстрактно-логического метода: индукции и дедукции, анализа и синтеза, аналогии, сопоставлений, восхождения от абстрактного к конкретному, моделирования, программирования и прогнозирования.
Указанные выше приемы наиболее широко используются при характеристике рискованных хозяйственных ситуаций комбинированного (смешанного) типа, где содержатся в различном сочетании черты проблемности, конфликтности и организационной неупорядченности.