- •Розділ 6 Кредитування підприємств Вправа 6.1
- •Дос’є позичальника за 200_ рік
- •1. Загальні відомості
- •Кредитна заявка
- •Техніко-економічний розрахунок окупності, який планується по кредитним затратам (складається на термін користування кредитом)
- •2. Кредитна історія
- •3. Показники статистичної звітності (в одиницях виміру, наведених у звітах)
- •4. Показники балансу (в одиницях виміру балансу)
- •5. Розрахункові показники
- •6. Показники по кредитах поточного року (в тис. Грн.)
- •Висновки за результатами аналізу:
- •Таблиця 3 Розрахунок ліквідних коштів (рік)
- •Кредитний договір №________
- •1. Банк зобов’язується:
- •2. Позичальник зобов’язується
- •3. Банк має право:
- •Позичальник може:
- •Договір застави (тверда застава)
- •1. Предмет договору.
- •Права та обов’язки сторін
- •Відповідальність сторін
- •Реалізація заставленого майна
- •Юридичні адреси та реквізити сторін
- •Договір застави №________ товарів в обігу і переробці
- •Договір поручительства № ____
- •Гарантійний лист №_____
- •Вправа 6.2
- •Звітність підприємства, що використовується для оцінки
- •Можливості одержання кредиту в банку
- •Баланс ват “Гранд”
- •На _______. 200_ р.
- •Керівник Головний бухгалтер
- •Звіт про фінансові результати ват “Гранд”
- •За 200 __ рік
- •І. Фінансові результати
- •II. Елементи операційних витрат
- •III. Розрахунок показників прибутковості акцій
- •Звіт про рух грошових коштів за 200__ р.
- •Звіт про власний капітал ват “Гранд” за 200 __ рік
- •Примітки до балансу
- •Система показників, що характеризують фінансовий стан позичальника
- •Рейтингова шкала для визначення класу позичальника
- •Ііі. Порядок визначення інтегрованого показника
- •Оцінка коефіцієнтів
- •Розрахунок інтегрованого показника фінансового стану позичальника
Техніко-економічний розрахунок окупності, який планується по кредитним затратам (складається на термін користування кредитом)
№ п\п |
Найменування показників |
Всього |
В тому числі в розрізі місяців | |||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |||
1 |
Об’єм реалізованої продукції (послуг) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
Виручка від реалізації |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
Вартість реалізації одиниці продукції (послуг) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4 |
Затрати всього в т. ч. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.1. |
Капітальні вкладення |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4.2. |
Поточні затрати: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
сировина і матеріали |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
оплата праці |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
відрахування на соціальне страхування |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
Сплата відсотків за кредит |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
Митний збір |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
Оплата штрафів |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
Інші затрати |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
5 |
Погашення кредиту |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6 |
Відрахування в бюджет |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7 |
Прибуток, який лишається в розпорядженні підприємства |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Додаток 6.4