8. Порядок осуществления покупки иностранной валюты клиентом учреждения банка на бвфб

8.1. При покупке иностранной валюты клиент представляет в учреждение Банка заявку на покупку иностранной валюты (далее – заявка на покупку) ***(на бумажном носителе –*** в двух экземплярах ***,в виде электронного документа – в одном экземпляре)*** (приложение 9 к настоящей Инструкции), а также одновременнокопии документов, подтверждающих основание дляпокупки иностранной валюты (***в случае, установленном подпунктом 20.12***Инструкции № 112 [4], отдельное разрешение Национального банка Республики Беларусь на покупку иностранной валюты клиентом).

Заявка на покупку иностранной валюты, уведомление об изменении целевого использования приобретенной иностранной валюты могут быть представлены в учреждение Банка на бумажном носителе, факсимильной связью, в виде электронного документа в соответствии с законодательством Республики Беларусь об электронных документах.

8.2. В случае представления заявки на покупку факсимильной связью ответственный исполнитель службы валютных операций:

проставляет на заявке на покупку дату и время получения, заверяет своей подписью;

снимает копию полученной заявки на покупку, проставляет запись «копия с документа, полученного по факсу, верна», свои инициалы, фамилию, заверяет своей подписью;

операция покупки клиентом иностранной валюты совершается на основании копии заявки на покупку, полученной по факсу.

***Банк не устанавливает и не несет ответственности за подлинность заявок, переданных факсимильной связью.***

8.3. Цели, на которые клиент может приобрести иностранную валюту, а также документы, служащие основанием для покупки иностранной валюты на биржевом валютном рынке, предусмотрены ***пунктом 20*** Инструкции № 112 [4].

8.4. Ответственный исполнитель службы валютных операций проверяет правильность заполнения заявки на покупку и наличие необходимых документов, подтверждающих основание для покупки иностранной валюты, в зависимости от цели, на которую покупается иностранная валюта.

В случае отсутствия какого-либо документа, необходимого для подтверждения основания для покупки иностранной валюты клиентом, ответственный исполнитель службы валютных операций дополнительно истребует его у клиента до начала осуществления сделки. При непредставлении клиентом требуемых документов ответственный исполнитель службы валютных операций не принимает заявку к исполнению.

При покупке иностранной валюты в рамках одного и того же документа, подтверждающего основание для покупки иностранной валюты, указанный документ не представляется, а используются копии документов, хранящихся в досье клиента.

Копии документов, являющихся основанием для покупки иностранной валюты, для расчетов по договорам, предусматривающим импорт ***и (или) экспорт*** специфических товаров (работ, услуг), на хранение в Банке не оставляются. Ответственный исполнитель службы валютных операций в специальном журнале ***(приложение 9 к Инструкции № 3.6 [14])*** делает запись о дате представления, номере и дате договора, заверяя ее подписью и штампом. ***Журнал ведется в электронном виде с использованием программно-технических средств.*** Все действия по договорам, предусматривающим импорт специфических товаров (работ, услуг), совершаются в присутствии представителя обслуживаемого клиента-резидента.

8.5. ***При соответствии представленных клиентом документов требованиям законодательства Республики Беларусь ответственный исполнитель службы валютных операций принимает заявку на покупку к исполнению путем проставления банковских отметок, указанных в приложении 9к настоящей Инструкции (подпись ответственного исполнителя службы валютных операций и штамп учреждения Банка (штамп службы валютных операций), а также подпись руководителя службы валютных операций (лица, уполномоченного на согласование курсов и совершение операции)).

Представленная клиентом в учреждение Банка заявка на покупку в виде электронного документа принимается к исполнению путем проставления ЭЦП ответственного исполнителя и руководителя служб валютных операций и установки в системе «Клиент-банк» состояния документа «принято к исполнению»***.

8.6. Ответственный исполнитель службы валютных операций после перечисления клиентом на счет филиала суммы рублевого эквивалента для покупки иностранной валюты принимает заявку на покупку к исполнению.

^@@Контроль наличия рублевого эквивалента для покупки иностранной валюты возлагается на службу валютных операций учреждения Банка. ^@@

8.7. При покупке иностранной валюты на торгах БВФБ клиентом ответственный исполнитель службы валютных операций:

возвращает клиенту экземпляр заявки на покупку с отметками учреждения Банка. ***Предложение исключено***;

составляет на основании экземпляра заявки на покупку и представляет в центральный аппарат по системе «Клиент-банк» заявку (приложение 3к настоящей Инструкции);

передает экземпляр заявки на покупку ответственному исполнителю службы бухгалтерского учета. Заявка на покупку, оформленная в соответствии с требованиями настоящей Инструкции, является основанием для отражения операций в бухгалтерском учете в соответствии с разделом 5настоящей Инструкции ***слова исключены***.

***В системе «Клиент-банк» клиенту автоматически направляется необходимая информация (отметки служб бухгалтерского учета и валютных операций, информация об ЭЦП, проставленных на документе) при установке статуса документа «решение принято-проведено».***

^@@На основании результатов торгов на БВФБ, направляемых казначейством по системе «Клиент-банк» (документ «Результаты торгов на БВФБ в разрезе заявок»), ответственный исполнитель службы бухгалтерского учета учреждения Банка сверяет суммы купленной иностранной валюты с заявкой клиента и осуществляет бухгалтерские проводки при поступлении денежных средств на субкорсчет/счет учреждения Банка ^@@.

8.8. Копии документов, подтверждающих основание для покупки иностранной валюты, а также заявка (приложение 9к настоящей Инструкции), отправленная в центральный аппарат по системе «Клиент-банк» (при необходимости и копия заявки на покупку с отметками Банка), уведомление об изменении целевого использования приобретенной иностранной валюты хранятся в соответствии с пунктом 2.1 Инструкции № 65.7 [16].

***Заявка на покупку, представленная на бумажном носителе, хранится в документах дня, при электронном документообороте – в технологическом архиве компонента «Банк» системы «Клиент-банк».***

8.9. Купленная клиентом иностранная валюта подлежит обязательному зачислению на специальный счет, за исключением случаев, указанных в пункте 30 Инструкции № 112 [4].

8.10. Зачисленная на специальный счет иностранная валюта (в том числе в случае возврата иностранной валюты, ранее перечисленной со специального счета) должна быть использована клиентом в течение 7 рабочих дней, начиная со дня, следующего за днем ее зачисления на специальный счет. Срок хранения иностранной валюты на специальном счете может быть увеличен по разрешениюглавного управления Национального банка Республики Беларусь по области (специализированного управления Национального банка Республики Беларусь) по месту регистрации клиента до 30 рабочих дней (включительно), свыше этого срока – по разрешению Национального банка Республики Беларусь.

8.11. При перечислении средств со специального счета клиент представляет в учреждение Банка платежное поручение.

***При электронном документообороте клиент направляет платежное поручение по системе «Клиент-банк» ответственному исполнителю службы бухгалтерского учета в виде электронного документа в соответствии с законодательством Республики Беларусь об электронных документах в одном экземпляре. Ответственный исполнитель службы бухгалтерского учета передает платежное поручение, принятое в виде электронного документа, ответственному исполнителю службы валютных операций.***

8.12. Ответственный исполнитель службы валютных операций проверяет законность совершаемого списания, сверяя данные, указанные в платежном поручении, с договором и/или иным документом, служащим основанием для проведения платежа.

8.13. ***В случае соответствия требованиям валютного законодательства ответственный исполнитель службы валютных операций заверяет платежную инструкцию штампом службы валютных операций и своей подписью в поле, заполняемом и предназначенном для отметок службы валютных операций, или проставляет ЭЦП и устанавливает в системе «Клиент-банк» статус «принято к исполнению», и передает ее для проведения платежа ответственному исполнителю службы бухгалтерского учета, за которым закреплен счет данного клиента***.

8.14. Перечисление средств со специального счета осуществляется в соответствии с Инструкцией № 65.7 [16].

8.15. Изменение целевого использования купленной иностранной валюты допускается в случаях, предусмотренных в пункте 32 Инструкции № 112 [4], и в порядке, определенном пунктом 33 Инструкции № 112 [4].

8.16. Ответственный исполнитель службы валютных операций учреждения Банка ежедневно в «Операционном дне банка» контролирует установленный законодательством срок хранения иностранной валюты на специальном счете клиента.

8.17. В случае неиспользования в установленный срок приобретенной иностранной валюты клиент обязан произвести обратную продажу иностранной валюты на биржевом или на внебиржевом валютном рынке.

Для проведения обратной продажи на биржевом валютном рынке клиент представляет в учреждение Банка платежное поручение (приложение 11к настоящей Инструкции) и заявку на продажу (приложение 10к настоящей Инструкции) ***(при электронном документообороте клиент направляет платежное поручение и заявку на продажу по системе «Клиент-банк» ответственному исполнителю службы бухгалтерского учета в виде электронного документа в соответствии с законодательством Республики Беларусь об электронных документах в одном экземпляре. Ответственный исполнитель службы бухгалтерского учета передает платежное поручение и заявку на продажу, принятые в виде электронного документа, ответственному исполнителю службы валютных операций)***.

Ответственный исполнитель службы валютных операций:

***проверяет правильность заполнения заявки на продажу и принимает ее к исполнению при соответствии требованиям, указанным в приложении 10к настоящей Инструкции, путем проставления банковских отметок (подпись ответственного исполнителя службы валютных операций и штамп учреждения Банка (штамп службы валютных операций), а также подпись руководителя службы валютных операций (лица, уполномоченного на согласование курсов и совершение операции))***;

проверяет соответствие платежной инструкции требованиям валютного законодательства;

***в случае соответствия платежной инструкции требованиям валютного законодательства ставит отметку о соответствии требованиям валютного законодательства (в поле, предназначенном для отметок службы валютных операций), содержащую свою должность, фамилию и инициалы, заверенную своей подписью и штампом учреждения Банка (штампом службы валютных операций). При электронном документообороте при соответствии требованиям валютного законодательства и согласовании курса руководителем службы валютных операций ответственный исполнитель и руководитель службы валютных операций проставляют ЭЦП и устанавливают в системе «Клиент-банк» статус «принято к исполнению»***;

передает заявку на продажу и платежное поручение (приложение 11к настоящей Инструкции) ответственному исполнителю службы бухгалтерского учета для отражения операции в бухгалтерском учете в соответствии с разделом5настоящей Инструкции.

***В системе «Клиент-банк» клиенту автоматически направляется необходимая информация (отметки служб бухгалтерского учета и валютных операций, информация об ЭЦП, проставленных на документах) при установке статуса документа «решение принято–проведено»***.

8.18. ***В случае непредставления клиентом в течение установленного срока хранения иностранной валюты необходимых документов для осуществле­ния обратной продажи ответственный исполнитель функциональной службы учреждения Банка, осуществляющий регулирование ОВП согласно Порядку управления валютной позицией в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденному Правлением Банка 28.04.2004 (протокол № 18.13), исходя из нетто-открытия валютной позиции учреждения Банка по виду валют и эффективного курса безубыточного закрытия ОВП, принимает решение о приобретении учреждением Банка иностранной валюты либо продаже иностранной валюты на биржевых торгах в соответствии с настоящей Инструкцией.

В случае приобретения иностранной валюты учреждением Банка ответственный исполнитель службы валютных операций:

готовит мемориальный ордер с дополнительными реквизитами формы 0401540101, оформленный в соответствии с подпунктом 2.6.2 Инструкции № 128.4 [13];

передает мемориальный ордер ответственному исполнителю службы бухгалтерского учета на списание иностранной валюты со специального счета и на зачисление рублевого эквивалента на счет клиента.

Приобретение иностранной валюты учреждением Банка осуществляется по биржевому курсу белорусского рубля к соответствующей иностранной валюте, сложившемуся на торгах в день осуществления обратной продажи. Если в день осуществления обратной продажи торги по данной иностранной валюте не проводились либо данная иностранная валюта не котируется на биржевых торгах, приобретение иностранной валюты осуществляется по официальному курсу белорусского рубля к соответствующей иностранной валюте, установленному на день осуществления обратной продажи.

Срок осуществления обратной продажи учреждением Банка – в течение последующих двух рабочих дней со дня окончания установленного срока хранения иностранной валюты на спецвалютном счете.

Если учреждение Банка приобретает иностранную валюту, по факту совершения операции формирует отчетную форму «Совершенная сделка» (кроме ОПЕРУ, ЦБУ ЦА) и направляет в департамент валютного контроля и финансового мониторинга по системе «Клиент-банк»***.