17

ОАО «АКЦИОНЕРНЫЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ БАНК «БЕЛАРУСБАНК»

г. Минск

УТВЕРЖДЕНО

Протокол заседания Правления

ОАО «АСБ Беларусбанк»

10.09.2010 № 85.14

Положение

о порядке предоставления/привле­чения межбанковских кредитов (депозитов) в ОАО «АСБ Беларусбанк»

Положение о порядке предоставления/привлечения межбанковских кредитов (депозитов) в ОАО «АСБ Беларусбанк» (далее – Положение) разработано в соответствии с нормативными правовыми актами Республики Беларусь и локальными нормативными правовыми актами ОАО «АСБ Беларусбанк» (далее – Банк) (приложение 1к настоящему Положению).

1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение определяет порядок осуществления казначейством сделок по предоставлению/привлечению межбанковских кредитов (депозитов) с банками-контрагентами для регулирования ликвидности Банка (в том числе обеспечения ресурсов на корреспондентских счетах Банка), а также получения дохода.

Под межбанковским кредитом (депозитом) (далее – МБК) понимаются сделки по предоставлению/привлечению межбанковских кредитных ресурсов казначейством в порядке, установленном настоящим Положением.

1.2. В настоящей Инструкции используются следующие термины:

банк-резидент – банк, созданный в соответствии с законодательством Республики Беларусь, с местом нахождения в Республике Беларусь, а также его филиалы и представительства, находящиеся за пределами Республики Беларусь;

банк-нерезидент – банк, созданный в соответствии с законодательством иностранного государства, с местонахождением за пределами Республики Беларусь, а также его филиалы и представительства, находящиеся в Республике Беларусь и за ее пределами;

банк-контрагент – банк-резидент либо банк-нерезидент, с которым Банк имеет договорные отношения, осуществляет сделку;

дилер – работник управления денежных рынков казначейства (далее – управление денежных рынков), уполномоченный от имени Банка вести переговоры и заключать сделки на межбанковском рынке на основании специальной доверенности, выданной в соответствии с [17];

корсчет Банка – корреспондентский счет «ностро» Банка;

внешние корсчета Банка – корсчета Банка, открытые в банках-нерезидентах, и используемые Банком для отправки (получения) платежей в иностранной валюте (по видам валют), и открытые, как правило, в банках, являющихся резидентами стран, в которых данная валюта является официальным платежным средством;

корсчет в белорусских рублях – корсчет Банка в белорусских рублях, открытый в Национальном банке Республики Беларусь;

ответственный исполнитель – работник управления оформления сделок казначейства (далее – управление оформления сделок), в должностной инструкции которого закреплены функции по оформлению операций МБК;

овернайт – МБК предоставленный/привлеченный на срок, предусматри­вающий в качестве даты погашения кредита и уплаты процентов за пользование им рабочий день (в отношении сторон по сделке либо в отношении валюты платежа), следующий за днем выдачи кредита (зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка-нерезидента);

рабочий день в отношении сторон по сделке – рабочий день в государствах сторон;

рабочий день в отношении валюты платежа – день, являющийся официальным рабочим днем для банка страны-эмитента валюты, а при расчетах в евро – любой день, кроме выходных и праздничных дней в единой сети TARGET или клиринговой системе ЕВА;

система Рейтерc – программно-аппаратный комплекс Рейтерс Дилинг [англ. Reuters Dealing], предоставленный компанией Tomson Reuters в рамках договора на оказание информационных услуг, включающий торговый терминал (Reuters Dealing) и терминалы для получения и анализа финансовой информации (Reuters 3000 Xtra);

система СВИФТ – программно-аппаратный комплекс СВИФТ [англ. SWIFT], используемый и функционирующий в Банке в соответствии с [18];

ролловер – порядок расчетов, предусматривающий взаимное встречное признание исполнения обязательств контрагентами по сделкам предоставления/ привлечения МБК в сумме встречных обязательств по предоставлению/ привлечению МБК. Ролловер [англ. rollover] позволяет осуществлять повторное предоставление/привлечение МБК без фактического движения средств по корреспондентским счетам.

1.3. С целью ограничения рисков Банка совокупный (предельный) размер предоставления МБК (далее – максимальный МБК) одному банку-контрагенту, ограниченный нормативом в соответствии с [11], не должен превышать двадцать процентов нормативного капитала Банка на дату предоставления МБК.

Данные о максимальном МБК в одном банке-контрагенте указаны в ИАС «Форвард» – подсистема Управление ресурсами – Отчет Рес_9.

1.4. С целью снижения банковских рисков и исключения конфликта интересов при осуществлении операций по предоставлению/привлечению МБК функции между структурными подразделениями центрального аппарата распределены следующим образом:

1.4.1. казначейство:

ведение переговоров по согласованию основных условий, заключение сделок посредством системы Рейтерс либо иных средств связи в рамках пункта 1.3настоящего Положения – управление денежных рынков;

текущий контроль и оформление документов по сделкам – управление оформления сделок;

подготовка и представление в электронном виде в отдел СВИФТ управле­ния международных расчетов департамента международных и межбанковских расчетов (далее – отдел СВИФТ) СВИФТ-сообщений об основных условиях сделок для отправки по системе СВИФТ для подтверждения параметров сделки МБК с банком-контрагентом – управление оформления сделок;

подготовка платежных документов, их передача в департамент междуна­родных и межбанковских расчетов, операционное управление центрального аппарата (далее – ОПЕРУ) – управление оформления сделок;

контроль надлежащего исполнения обязательств банками-контрагентами и Банком по сделкам казначейства – управление оформления сделок;

1.4.2. ОПЕРУ:

отражение по счетам бухгалтерского учета сделок МБК на основании поступивших платежных документов;

контроль полноты отражения операций по счетам бухгалтерского учета, удержания налогов;

1.4.3. департамент международных и межбанковских расчетов:

организация заключения Генеральных соглашений (договоров) с банками-контрагентами об общих условиях совершения межбанковских операций на межбанковском рынке (далее – Генеральные соглашения (договоры)), обеспечение взаимоотношений с банками-контрагентами – управление корреспондентских отношений;

ежедневное представление казначейству информации об остатках на внешних корсчетах Банка (потребности в ресурсах), а также осуществление операций по внешним корсчетам Банка по сделкам казначейства – управление международных расчетов;

представление казначейству (по мере изменения) информации о реквизитах для зачисления денежных средств по входящим межбанковским платежам, времени исполнения платежных поручений по корсчетам Банка, условиях начисления банками-корреспондентами платы за остатки на корсчетах Банка – управление корреспондентских отношений;

направление СВИФТ-сообщений об условиях по сделкам банкам-контрагентам, получение и передача управлению оформления сделок казначейства СВИФТ-подтверждений об основных условиях сделок с банками-контрагентами – отдел СВИФТ;

осуществление работы с банками-контрагентами по урегулированию претензий и/или применению штрафных санкций (иных мер) по заключенным сделкам в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по сделкам – управление корреспондентских отношений.