Добавил:
Upload Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз: Предмет: Файл:
Скачиваний:
45
Добавлен:
15.02.2016
Размер:
1.01 Mб
Скачать

93

ОАО «АКЦИОНЕРНЫЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ БАНК «БЕЛАРУСБАНК»

г. Минск

УТВЕРЖДЕНО

Протокол заседания Правления

ОАО «АСБ Беларусбанк»

20.12.2010 № 121.2

Инструкция

о порядке совершения международных расчетов с использованием банковских документарных операций и инструментов внешнеторгового финансирования в ОАО «АСБ Беларусбанк»

(с дополнениями и изменениями по состоянию

на 11.03.2011)

Перечень внесенных дополнений и изменений:

* 1. Изменение к Инструкции о порядке совершения международных расчетов с использованием банковских документарных операций и инструментов внешнеторгового финансирования в ОАО «АСБ Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

11 марта 2011 г. (протокол № 23.4).

Раздел I. Общие положения

1. Общие вопросы

1.1. Инструкция о порядке совершения международных расчетов с использованием банковских документарных операций и инструментов внешнеторгового финансирования в ОАО «АСБ Беларусбанк» (далее – Инструкция) разработана в соответствии с нормативными правовыми актами Республики Беларусь и локальными нормативными правовыми актами ОАО «АСБ Беларусбанк» (приложение 1к настоящей Инструкции).

1.2. Настоящая Инструкция определяет порядок совершения ОАО «АСБ Беларусбанк» (далее – Банк) операций по международным расчетам в форме документарного аккредитива, инкассо, операций по банковским гарантиям по поручению других банков (далее – документарные операции), а также привлечения Банком внешнеторгового финансирования.

1.3. Контроль за совершением документарных операций осуществляют:

департамент международных и межбанковских расчетов в части полноты и своевременности исполнения обязательств Банка по документарным операциям;

департамент валютного контроля и финансового мониторинга в части соблюдения валютного законодательства и правильности выполнения операций, возложенных на службу валютных операций;

департамент корпоративного бизнеса в части выполнения предконтрактной работы и правильности выполнения операций, возложенных на службу корпоративного бизнеса;

департамент ревизий в части соблюдения установленных процедур и полномочий.

1.4. Применительно к настоящей Инструкции нижеприведенные термины используются в следующих значениях.

1.4.1. Учреждения Банка – филиалы-областные (Минское) управления, ОПЕРУ центрального аппарата (далее – ОПЕРУ), центры банковских услуг, подчиненные центральному аппарату (далее – ЦБУ ЦА), филиалы, центры банковских услуг (далее – ЦБУ) Банка.

1.4.2. Термины «авизо», «аккредитив», «банк-эмитент», «бенефициар», «банковская гарантия», «внутренний аккредитив», «инкассо», «инструкции», «исполняющий банк», «клиенты», «подтверждающий банк», «постфинансирование», «приказодатель», «принципал», «представляющий банк», «рамбурсирование», «рамбурсирующий банк», «рамбурсное обязательство», «резервный аккредитив», «рекламирующий банк» имеют значения, определенные [5].

1.4.3. Покрытие – денежные средства, предоставленные банку-эмитенту (исполняющему и/или подтверждающему банку или рамбурсирующему банку) клиентом (банком-эмитентом) для обеспечения исполнения обязательств и/или осуществления расчетов по аккредитиву.

1.4.4. Импортный аккредитив – аккредитив в расчетах по импорту товаров, работ, услуг.

1.4.5. Импортные аккредитивы, открываемые Банком по поручению клиентов, по способу обеспечения платежа подразделяются на:

аккредитивы с покрытием – аккредитивы, по которым клиент предварительно (до открытия аккредитива) предоставляет учреждению Банка покрытие в сумме и на срок действия обязательств по аккредитиву;

аккредитивы без покрытия – аккредитивы, по которым клиент предварительно (до открытия аккредитива) не предоставляет учреждению Банка покрытие в сумме и на срок действия обязательств по аккредитиву. Покрытие формируется в течение срока действия обязательств по аккредитиву (срока действия финансирования по аккредитиву) до момента осуществления платежа (погашения финансирования или предоставления постфинансирования) по нему.

1.4.6. Экспортный аккредитив – аккредитив в расчетах по экспорту товаров, работ, услуг.

1.4.7. Предконтрактная работа – комплекс подготовительных мероприятий,осуществляемых в Банке, направленных на определение оптимальных форм международных расчетов и согласование с клиентом условий осуществления документарных операций и использования инструментов внешнеторгового финансирования.

1.4.8. Кредитная линия – установленная банком-корреспондентом на Банк максимальная сумма (лимит) обязательств по документарным аккредитивам (гарантиям), эмитированным Банком и подтвержденным банком-корреспондентом, по иностранным кредитным ресурсам для предэкспортного и импортного финансирования и торговым займам, предоставленным Банку.

1.4.9. Международный заем (торговый заем) – заем, полученный Банком от банка-нерезидента либо небанковской кредитно-финансовой организации-нерезидента (далее – иностранные кредитно-финансовые учреждения), предоставленный в денежной форме на заранее оговоренных условиях, для финансирования внешнеторговых операций клиентов Банка.

1.4.10. Внешнеторговое финансирование (торговое финансирование) – финансирование экспортных и импортных коммерческих сделок клиентов с использованием документарных аккредитивов, кредитных линий, предоставленных Банку банками-нерезидентами, иных инструментов финансирования.

1.4.11. Предимпортное финансирование – торговое финансирование импорта, предусматривающее осуществление за счет средств иностранных кредитно-финансовых учреждений расчетов по импортным контрактам клиентов до отгрузки товара, оказания услуг, выполнения работ экспортером.

1.4.12. Постимпортное финансирование – торговое финансирование импорта, предусматривающее осуществление за счет средств иностранных кредитно-финансовых учреждений расчетов по импортным контрактам клиентов после отгрузки товара, оказания услуг, выполнения работ экспортером.

1.4.13. Предэкспортное финансирование – торговое финансирование экспорта, в рамках которого экспортеру предоставляются средства иностранных кредитно-финансовых учреждений для производства или закупки товаров, выполнения работ или оказания услуг, являющихся предметом экспортного контракта.

1.4.14. Постэкспортное финансирование – торговое финансирование экспорта, в рамках которого за счет средств иностранных кредитно-финансовых учреждений осуществляется финансирование отсрочки платежа, предоставляемой экспортером импортеру по экспортному контракту.

1.4.15. Подтвержденный/неподтвержденный аккредитив с финансированием – инструмент торгового финансирования, предполагающий выплату банком-нерезидентом средств по аккредитиву, исполняемому путем платежа с рассрочкой (акцепта переводных векселей, негоциации документов и векселей), до наступления срока платежа по аккредитиву (переводному векселю).

1.4.16. Подтвержденный/неподтвержденный аккредитив с постфинансированием – инструмент торгового финансирования, предполагающий оплату банком-нерезидентом документов по аккредитиву с одновременным предоставлением Банку отсрочки на оговоренный срок по возмещению денежных средств, перечисленных по аккредитиву в пользу бенефициара.

1.4.17. Экспортное документарное инкассо – инкассо в расчетах за экспортированные товары (работы, услуги).

1.4.18. Импортное документарное инкассо – инкассо в расчетах за импортированные товары (работы, услуги).

1.4.19. Термины «банковский перевод», «денежные средства», «валюта», «плательщик», «международный банковский перевод», «банк-корреспондент», «зачисление (списание) денежных средств», «счет «Лоро», «счет «Ностро», «телетрансмиссионное сообщение» имеют значение, определенное [6].

1.4.20. Термин «электронная цифровая подпись» имеет значение, определенное [10].

1.4.21. Условия Банка – размер вознаграждения Банку в соответствии с [11].

1.4.22. Работник службы корпоративного бизнеса учреждения Банка – работник (менеджер) центра корпоративного бизнеса управления, отдела (сектора) корпоративного бизнеса в составе центра (отдела) корпоративного бизнеса филиала, отдела корпоративного бизнеса ЦБУ, выполняющих функции фронт-офиса, на которого должностной инструкцией возложены обязанности по осуществлению предконтрактной работы.

1.4.23. Работник службы валютных операций учреждения Банка – работник отдела валютных операций и валютного контроля управления, отдела (сектора) валютных операций в составе центра (отдела) корпоративного бизнеса филиала, ЦБУ, работник отдела корпоративного бизнеса филиала, ЦБУ (при отсутствии службы валютных операций), выполняющих функции бэк-офиса, на которого должностной инструкцией возложены обязанности по совершению банковских документарных операций.

1.4.24. Термины «оператор СВИФТ», «администратор СВИФТ» имеют значение, определенное [12]

1.4.25. Аккредитив с авансовым платежом – аккредитив, оплата по которому в соответствии с условиями внешнеторгового договора (контракта) осуществляется до момента осуществления отгрузки товара (выполнения работ, оказания услуг). Условия аккредитивов с авансовым платежом должны предусматривать представление безотзывной банковской гарантии или резервного аккредитива банка-нерезидента, обеспечивающих исполнение обязательств по возврату авансового платежа, либо обеспечивающих надлежащее исполнение внешнеторгового договора. Указанные банковские гарантии (резервные аккредитивы) должны предусматривать обязательство банка-нерезидента по возврату средств на счет приказодателя в случае неосуществления поставки товара (оказания услуг, выполнения работ) по внешнеторговому договору или ненадлежащего (неполного) исполнения условий внешнеторгового договора.

Открытие аккредитивов с авансовым платежом без включения банковских гарантий (резервных аккредитивов) в перечень документов, требуемых для осуществления платежа по аккредитиву, возможно в следующих случаях:

на момент открытия аккредитива указанные банковские гарантии (резервные аккредитивы) были получены;

аккредитив содержит специальную оговорку, согласно которой банк-эмитент уполномачивает исполняющий банк произвести платеж на оговоренную сумму бенефициару до представления документов, требуемых по аккредитиву, против письменного обязательства бенефициара представить документы в соответствии с условиями аккредитива либо возвратить полученные денежные средства при непредставлении требуемых документов.

Соседние файлы в папке ТРУБ от КЛВ 05.10.2012