4. Порядок заключения и оформления сделок по предоставлению/привлечению мбк

4.1. Дилеры заключают сделки по предоставлению/привлечению МБК на основании специальных доверенностей и в порядке, установленном настоящим Положением, на основании полученных в соответствии с пунктом3.12настоя­щего Положения заданий, оперативно информируют должностных лиц казначейства об изменении ситуации на межбанковском рынке.

4.2. К основным условиям сделок относятся:

сумма сделки;

валюта сделки;

срок сделки (дата предоставления и возврата средств);

процентная ставка за пользование ресурсами;

порядок и сроки уплаты процентов (при необходимости);

платежные инструкции;

способ обеспечения исполнения обязательств (при необходимости).

4.3. При осуществлении операции по предоставлению/привлечению МБК в соответствии с пунктом 2.4настоящего Положения:

4.3.1. дилеры осуществляют заключение сделок путем переговоров с банками-контрагентами по согласованию основных условий, предусмотренных пунктом4.2настоящего Положения, по системе Рейтерс, либо по телефону;

4.3.2. после заключения сделки по предоставлению/привлечению МБК дилер регистрирует основные условия сделки в электронной базе данных (ПО ИАС «Форвард» «Межбанк»);

4.3.3. при заключении сделки по системе Рейтерс дилер формирует текст переговоров на бумажном носителе, который визируют должностные лица казначейства в соответствии с пунктами 3.6,3.9,3.11настоящего Положения. Текст переговоров на бумажном носителе дилер передает ответственному исполнителю в течение 10 минут после заключения сделки по предоставлению МБК и 20 минут после заключения сделки по привлечению МБК;

4.3.4. при заключении сделки по телефону дилер немедленно после внесения условий сделки в электронную базу данных по телефону ставит в известность ответственного исполнителя;

4.3.5. сделка между сторонами сделки считается заключенной с момента, указанного в Генеральном соглашении (договоре).

4.4. При осуществлении операции по предоставлению/привлечению МБК в соответствии с пунктами 2.5–2.7настоящего Положения:

4.4.1. заключение сделки осуществляется дилером в порядке, аналогичномпорядку, указанному в подпунктах4.3.1–4.3.4настоящего Положения;

4.4.2. в случаях, предусмотренных пунктом 2.5настоящего Положения, ответственный исполнитель оформляет на бумажном носителе договор межбанковского кредита (приложение 2к настоящему Положению);

4.4.3. в случаях, предусмотренных пунктами 2.6,2.7настоящего Положе­ния, ответственный исполнитель осуществляет обмен СВИФТ-подтвержде­ниями (телексами) в соответствии с пунктами4.7,4.8настоящего Положения;

4.4.4. сделка между сторонами сделки считается заключенной с момента:

подписания на бумажном носителе договора межбанковского кредита (приложение 2к настоящему Положению);

согласования основных условий, предусмотренных пунктом 4.2настоя­щего Положения, по системе Рейтерс;

обмена идентичными СВИФТ-подтверждениями (телексами) в соответст­вии с пунктами 4.7,4.8настоящего Положения при заключении сделки по телефону.

4.5. Ответственный исполнитель после получения текста переговоров или информации о заключении сделки по телефону проверяет:

соответствие операций по предоставлению МБК установленным лимитам межбанковских операций;

наличие у должностных лиц полномочий, установленных в разделе 3настоящего Положения, на заключение сделок;

соответствие условий сделок, указанных в тексте переговоров и зафиксированных дилером в электронной базе.

4.6. При выявлении несоответствий (нарушений) при осуществлении проверки начальник (заместитель начальника) управления оформления сделок немедленно ставит в известность начальника (заместителя начальника) управления денежных рынков для урегулирования данного расхождения (нарушения).

4.7. При положительном результате проверки согласно пункту4.5, за ис­ключением случаев осуществления операции по предоставлению/привлечению МБК в соответствии с пунктом2.5настоящего Положения, ответственный исполнитель в соответствии с [18] формирует и направляет в электронном виде в департамент международных и межбанковских расчетов для отправки банкам-контрагентам по системе СВИФТ либо телексу подтверждения основных условий сделок в порядке, оговоренном соответствующими Генеральными соглашениями (договорами), условиями сделок.

4.8. Ответственный исполнитель получает от департамента международ­ных и межбанковских расчетов принятые по системе СВИФТ либо по телексу подтверждения условий сделки от банков-контрагентов.

4.9. Ответственный исполнитель проверяет соответствие всех основных условий сделки, указанных в полученных и отправленных СВИФТ подтверждениях (телексах), зафиксированным дилером в электронной базе данных и в тексте переговоров по системе Рейтерс.

По сделкам, заключенным по телефону, ответственный исполнитель осуществляет проверку соответствия условий сделок, указанных в полученных и отправленных СВИФТ подтверждениях (телексах), условиям сделок, зафиксированным дилером в электронной базе данных.

4.10. Если в подтверждающих сделку СФИФТ-сообщениях либо телексах выявлены несоответствия хотя бы по одному из основных условий сделки:

начальник (заместитель начальника) управления оформления сделок ставит в известность начальника (заместителя начальника) управления денежных рынков для принятия решения по урегулированию разногласий, – если сделка была заключена по телефону;

начальник (заместитель начальника) управления оформления сделок принимает меры по урегулированию разногласий с банком-контрагентом, – если сделка была заключена по системе Рейтерс;

начальник (заместитель начальника) управления оформления сделок имеет право привлекать специалистов департамента международных и межбанковских расчетов (по согласованию с директором (заместителем директора) департамента международных и межбанковских расчетов) для решения вопросов (осуществления переговоров) с банками-нерезидентами при урегулировании возникших по сделкам разногласий.

4.11. При положительном результате проверки в соответствии с пунктами4.6,4.9настоящего Положения ответственный исполнитель формирует по сделкам платежные документы (мемориальные ордера, платежные поручения), распоряжения и передает в ОПЕРУ (отдел учета банковских операций и бухгалтерской отчетности, отдел учета хозяйственных операций), департамент международных и межбанковских расчетов для отражения операций по предоставлению/привлечению МБК на счетах бухгалтерского учета.

4.12. Ежедневно после окончания торгов на межбанковском рынке дилер формирует с использованием ПО ИАС «Форвард» «Межбанк» паспорт сделок (приложение 3к настоящему Положению), распечатывает его на бумажном носителе (при наличии ПО с использованием электронной цифровой подписи – в электронном виде), визирует у начальника управления денежных рынков,в его отсутствие – у директора (заместителя директора) казначейства, и передаетего в управление оформления сделок.

4.13. Ответственный исполнитель после получения паспорта сделок:

4.13.1. формирует в ПО ИАС «Форвард» «Межбанк» книги регистрации привлеченных (предоставленных) в течение операционного дня МБК (приложе­ния 4,5к настоящему Положению), распечатывает на бумажном носителе и визирует у заместителя начальника (начальника) управления оформления сделок, заместителя директора (директора) казначейства;

4.13.2. осуществляет визуальный контроль в ПО «Операционный день банка» за своевременностью и полнотой возврата привлеченных/предоставлен­ных МБК и процентов по ним;

4.13.3. формирует и передает в отдел учета хозяйственных операций ОПЕРУ ведомости начисленных процентов по МБК по каждой валюте;

4.13.4. формирует платежные документы (мемориальные ордера, платежные поручения), распоряжения и передает в ОПЕРУ (отдел учета банковских операций и бухгалтерской отчетности, отдел учета хозяйственных операций), департамент международных и межбанковских расчетов для отражения операций по возврату/привлечению МБК, начислению процентных доходов/расходов на счетах бухгалтерского учета (приложение 6к настоящему Положению);

4.13.5. паспорт сделок хранится в соответствии с утвержденной номенклатурой дел управления оформления сделок;

4.14. ОПЕРУ в течение 20 минут после принятия документов в соответст­вии с пунктом 4.11, подпунктом4.13.4настоящего Положения передает пла­тежные поручения по перечислению МБК и процентов в иностранной валюте в департамент международных и межбанковских расчетов (управление международных расчетов) для осуществления международных переводов в соответствии с [16].

4.15. Управление оформления сделок несет ответственность за своевременное формирование платежных документов, полноту и правильность отражения в них информации.

4.16. ОПЕРУ, департамент международных и межбанковских расчетов несут ответственность за своевременное перечисление средств, правильность указания счетов для осуществления проводок. ОПЕРУ несет ответственность за достоверность отражения операций по счетам бухгалтерского учета.

4.17. В случае предоставления межбанковских кредитов под обеспечение в соответствии с пунктами 3.5,3.7,3.8настоящего Положения управление оформления сделок оформляет договоры залога в сроки, согласованные с банком-контрагентом при заключении сделки, в соответствии с [14] в пределах сроков, определенных в соответствии с разделом3настоящего Положения.

4.18. Управление оформления сделок направляет запрос в адрес соответ­ствующих департаментов центрального аппарата Банка (управление денежных рынков) для анализа и оценки стоимости обеспечения и заключения о целесообразности принятия обеспечения.

4.18.1. Департаменты центрального аппарата (управление денежных рынков) составляют заключения:

департамент строительства и маркетинга недвижимости – при приеме в качестве обеспечения движимого и недвижимого имущества в залог в соответствии с [14] – в течение 7‑ми рабочих дней со дня получения запроса;

департамент инвестиций и ценных бумаг – при приеме в качестве обеспечения ценных бумаг (за исключением государственных ценных бумаг, эмитированных Министерством финансов Республики Беларусь, ценных бумаг Национального банка Республики Беларусь) в залог – в течение 1‑го рабочего дня со дня получения запроса;

управление денежных рынков – при приеме в качестве обеспечения государственных ценных бумаг, эмитированных Министерством финансов Республики Беларусь, ценных бумаг Национального банка Республики Беларусь – не позднее дня предоставления межбанковского кредита (депозита).

4.19. Управление оформления сделок хранит помещенные в досье в разрезе банков документы (межбанковские договоры, подтверждения условий сделок, полученные по системе СВИФТ, телексы, договоры о залоге) до полного исполнения обязательств по кредитному договору, а при списании задолженности по кредиту за счет специального резерва на покрытие возмож­ных убытков по активам банка, подверженным кредитному риску, – до момента прекращения обязательств должника по основаниям, предусмотренным законодательством Республики Беларусь, в течение сроков, предусмотренных номенклатурой дел Банка. Сохранность указанных документов обеспечивает заместитель начальника управления оформления сделок, за которым эти функции закреплены должностной инструкцией.

4.20. Договоры по предоставлению/привлечению МБК, договоры о залоге и другие договоры для обеспечения исполнения обязательств визируются начальником управления договорно-правовой работы (его заместителем), главным бухгалтером Банка (лицом, им уполномоченным), подписываются директором (заместителем директора) казначейства или заместителем Предсе­дателя Правления, имеющими соответствующие доверенности, на каждом листе договора.

4.21. Платежные документы (мемориальные ордера, платежные поручения), распоряжения оформляются в соответствии с [6], [7], [21].

Настоящее Положение вступает в силу с 15.09.2010г.

Со вступлением в силу настоящего Положения утрачивает силу Положение о порядке предоставления/привле­чения межбанковских кредитов (депозитов) АСБ «Беларусбанк», утвержденное Правлением Банка 02.09.2003 (протокол № 36.11).

Казначейство