19. Порядок проведения Банком России депозитных операции

Цель проводимых депозитных операций — регулирование ликвидности (изъятие излиш­ней ликвидности) банковской системы путем привлечения в депозиты денежных средств кредитных организаций.

Банк России осуществляет следующие виды депозитных операций:

- депозитные аукционы;

- депозитные операции по фиксированной процентной ставке;

- депозитные операции по фиксированным процентным ставкам на стан­дартных условиях, по процентным ставкам, определенным на аукционной основе;

- депозитные операции на основе отдельных соглашений, определяющих условия депозитов.

Эти операции позволяют регулировать ликвидность в масштабе реального времени, не требуя предварительного направления соответствующего сообщения в территориальное управление.

Депозит­ные аукционы проводятся Банком России как процентный конкурс договоров-заявок кредитных организаций на участие в депозитном аукционе самого Банка России, который назначает или не назначает максимальную начальную процент­ную ставку. Методы и формы проведения депозитных операций постоянно совершенствуются Банком России. В настоящее время проводятся депозитные аукционы проводимые в системе «Рейтерс-Дилинг», путем подачи заявок в территориальные учреждения Банка России, а также через систему электронных торгов ММВБ.

Депозитные аукционы Банка России проводятся одним из следующих спо­собов:

-«американский» способ. В этом случае Договоры-Заявки (вошедшие в список удовлетворенных) удовлетворяются по предлагаемым кредитными орга­низациями процентным ставкам, не превышающим либо равным ставке отсече­ния, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона;

-«голландский» способ, при котором Договоры-Заявки (вошедшие в спи­сок удовлетворенных) удовлетворяются по ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона.

20. Организация Банком России эмиссионных операций

Эмиссионные операции - это операции по выпуску и изъятию денег и их обращения. Эмиссию осуществляет исключительно ЦБ РФ – это установлено законодательно. Наличные деньги выпускаются в обращение в виде банковских билетов и металлической монеты. ЦБ устанавливает признаки платежеспособности банкнот и монет и несет ответственность за покупюрный состав наличных денег в обращении, необходимых для расходов на территории России. На ЦБ РФ возложена обязанность укрепления денежного обращения в целях обеспечения устойчивости и платежеспособности денежной единицы России. Эмиссия наличных денег осуществляется в централизованном порядке и в сроки, установленные прогнозами кассовых оборотов для ГТУ и национальных банков.

Под эмиссией понимается такой выпуск денег в обращение, который приводит к общему увеличению денежной массы, находящейся в обороте. Для эмиссии должны быть причины - например «удвоение ВВП», эмиссия без причин вызовет инфляцию.

Существует эмиссия безналичных и наличных денег, последняя называется эмиссией денег в обращение. Первичной является эмиссия безналичных денег. Прежде, чем наличные деньги появятся в обороте (будут выданы из касс банков), они должны отражаться в виде записей на счетах клиентов. Эмиссия наличных денег - это выпуск в обращение наличных денег, при котором увеличивается масса наличных денег, находящихся в обращении.

В соответствии с ФЗ РФ «О Центральном Банке РФ» Банк России обладает исключительными (монопольными) правами на проведение денежной эмиссии, на организацию наличного денежного обращения на территории РФ. ЦБ является эмиссионным центром страны. Централизация эмиссионных операции заключается в том, что дополнительный выпуск денег в обращение производится только Центральным банком (непосредственно РКЦ).

Эмиссионная система - законодательно установленный порядок выпуска в обращение денежных знаков. Механизм эмиссионно-кассового (важное для понимания слово) регулирования денежной массы в обращении включает порядок выпуска и изъятия денег из обращения, их перераспределение между территориями страны в зависимости от потребностей экономики.

Налично-денежный оборот обслуживается банкнотами и металлическими монетами. Наличные деньги - кредитные деньги, которые выпускаются в порядке кредитования хозяйства. Исключительное право выпуска (эмиссии) денег в обращение в соответствии со статьей 4 ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» принадлежит Центральному банку РФ.

Процессу изготовления денежных знаков и их эмиссии предшествует работа по определению потребности экономики в наличной денежной массе на предстоящий период и составление соответствующего прогноза банкнотной эмиссии. Поквартально с разбивкой по месяцам ДНДО определяет суммарную потребность в наличной денежной массе на предстоящей период и составляет прогноз банкнотной эмиссии. Схема построения прогноза:1) на основе прогнозных расчетов кассовых оборотов учреждений БР определяется предполагаемый объем прихода и расхода наличных денег по банковской системе в целом; 2) определяется предполагаемая разница между приходом и расходом: приход>расход – изъятие денег из обращения; приход<расход – эмиссия.

Составление прогноза: клиенты предоставляют КБ кассовые заявки, КБ предоставляет данные по приходу и расходу в РКЦ, клиентом которого являются, РКЦ составляют прогнозы кассовых оборотов по приходу, расходу и эмиссионному результату на основе анализа оборотов наличных денег, проходящих через кассы РКЦ и получаемых от КБ сведений. РКЦ направляют свой прогноз в ГУ, сведения обрабатываются и направляются в ДНДО БР. Данные прогноза используются для определения объемов заказа на изготовление денежных знаков и планирования перевозок ценностей: ДНДО БР планирует перевозки между МРХ и базовыми РКЦ (ГРКЦ), Затем происходит изготовление денежных знаков на ГУП «Гознак», находящемся в ведении Министерства Финансов. Далее следует доставка банкнот и монеты с предприятий Госзнака в ЦХ, МРХ и РКЦ (ГРКЦ), предусмотрено и обратное движение.