Результаты анкетирования предпринимателей г. Саратова

┌──────────────────────────┬──────────────────────────────────────────────────────────┬────────────┐

│ Вопрос │ Варианты ответов │Результат, %│

├──────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│1. Что преобладает, на ваш│использование законного, уже сложившегося бизнеса │ 29 │

│взгляд, в процессе├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│отмывания денег? │создание специально предназначенных для легализации│ 22 │

│ │доходов так называемых фирм-однодневок ("почтовых ящиков")│ │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │создание фирм с целью дальнейшего приумножения с их│ 47 │

│ │помощью преступного капитала │ │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │иное (укажите) │ 2 │

├──────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│2. Взаимосвязаны ли│да, снижение налогов при повышении контроля за их уплатой│ │

│снижение налогового│сделает законный бизнес доходнее, а отмывание денег из-за│ 62 │

│бремени и объемы│большей прозрачности экономики затруднительным │ │

│отмываемых преступных├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│доходов? │нет, напротив, низкие налоговые ставки будут стимулировать│ 26 │

│ │легализацию имущества │ │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │эти явления между собой не связаны │ 11 │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │иное (укажите) │ 1 │

├──────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│3. Считаете ли вы│да │ 45 │

│установленный в├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│600 тыс. руб. минимальный│нет, сумма слишком мала, затрудняет нормальный│ 30 │

│размер подлежащей│экономический оборот │ │

│обязательному контролю├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│сделки оптимальным? │нет, сумма велика: преступники, разбив ее на более мелкие,│ 24 │

│ │легко избегут контроля │ │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │считаю, что она должна составлять ______________________ │ 1 │

├──────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│4. Вы полагаете, что в│необходимо четко определить все признаки таких необычных│ │

│законе при определении│(подозрительных) операций с учетом особенностей│ 87 │

│категорий сделок,│деятельности различных кредитных организаций │ │

│подлежащих обязательному├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│контролю... │достаточно самого критерия "подозрительность" без его│ 6 │

│ │уточнения в законе │ │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │иное (укажите) │ 7 │

├──────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│5. Кто должен обеспечивать│владелец информационных ресурсов (такое положение│ 16 │

│защиту информации при ее│существует в настоящее время) │ │

│передаче в Комитет по├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│финансовому мониторингу? │КФМ должен организовать специальные каналы связи и│ 83 │

│ │обеспечивать их защиту │ │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │иное (укажите) │ 1 │

├──────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│6. Федеральный закон│да, они оптимальны │ 50 │

│от 7 августа 2001 г.├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│"О противодействии│нет, сроки следует сократить. Ваш вариант: ___ рабоч. дней│ 11 │

│легализации (отмыванию)│+ ___ рабоч. дней соответственно │ │

│доходов, полученных├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│преступным путем, и│нет, следует предоставить КФМ возможность приостанавления│ │

│финансированию терроризма"│операций на больший срок (до ___ рабочих дней) при│ 36 │

│допускает приостановление│гарантии государства компенсировать соответствующие убытки│ │

│подконтрольных операций в├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│общей сложности на 7 дней│ │ │

│(на два рабочих дня│ │ │

│организацией, │ │ │

│осуществляющей операцию,│иное (укажите) │ 3 │

│еще на пять - по решению│ │ │

│КФМ). Считаете ли вы│ │ │

│данные сроки│ │ │

│обоснованными? │ │ │

├──────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│7. На ваш взгляд, кто│организация, которая приостановила сделку, и КФМ, в долях,│ 49 │

│должен возмещать убытки,│соответствующих сроку приостановления ими операции │ │

│понесенные в связи с├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│приостановлением сделки? │всегда организация, приостановившая сделку │ 25 │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │всегда КФМ (например, из средств, образованных из│ 13 │

│ │конфискованного ранее у преступников легализуемого│ │

│ │имущества) │ │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │убытки возмещаться не должны │ 5 │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │иное (укажите) │ 8 │

├──────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│8. Как вы полагаете, во│в недвижимость │ 43 │

│что преимущественно├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│вкладываются отмытые│в "легальный" бизнес │ 18 │

│деньги? ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │в ценные бумаги │ 14 │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │в антиквариат, предметы роскоши │ 7 │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │в организацию предвыборных кампаний │ 15 │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │иное (укажите) │ 3 │

├──────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│9. Что дает борьба с│противодействие коррупции │ 3 место │

│легализацией преступных├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│доходов прежде всего│обеспечение равенства конкурентных возможностей в бизнесе │ 4 место │

│(расставьте, пожалуйста,├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│цифры 1, 2, 3... рядом с│повышение эффективности расследования│ 5 место │

│вариантами ответов исходя│преступлений источников "грязных" денег │ │

│из значимости: 1 - самое├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│важное и т.д.)? │ограничение оттока капитала из России │ 1 место │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │оздоровление экономики страны в целом │ 2 место │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │иное (укажите) │ 2 место │

├──────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│10. Способно ли развитие│да, безналичные расчеты проще контролировать │ 28 │

│безналичных расчетов в├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│стране повысить│эти явления между собой практически не связаны │ 33 │

│эффективность ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│противодействия отмыванию│нет, повсеместное использование безналичных расчетов,│ │

│денег? │электронных денег упростит, ускорит процесс легализации│ 37 │

│ │доходов, расширит возможности преступников │ │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │иное (укажите) │ 2 │

├──────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│11. Ради чего обычно│угрозы, шантаж │ 3 │

│предприниматель ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│соглашается на легализацию│жажда легкой наживы (например, получение % от отмываемых│ 47 │

│чужих доходов? │средств) │ │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │обещание так называемой доли в "деле" (торговле│ 11 │

│ │наркотиками, оружием и т.д.) │ │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │неспособность честно конкурировать с фирмами,│ 38 │

│ │использующими грязные деньги │ │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │иное (укажите) │ 1 │

├──────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│12. Известно ли вам, какой│примерно 5-10% │ 33 │

│процент от легализуемой├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│суммы обычно выплачивают│10-20% │ 10 │

│преступники лицам,├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│отмывающим их доходы? │20-40% │ 2 │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │40-50% │ 2 │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │больше 50% │ 0 │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │могу указать точно ________ │ 0 │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │не располагаю такими данными │ 53 │

├──────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│13. Повысит ли│ │ │

│эффективность борьбы с│да │ 41 │

│легализацией доходов│ │ │

│возможность освобождения│ │ │

│лица от уголовной├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ответственности за│ │ │

│отмывание, если оно│нет │ 58 │

│добровольно заявило о│ │ │

│содеянном и выдало├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│имущество, добытое│ │ │

│преступным путем, а также│иное (укажите) │ 1 │

│способствовало раскрытию│ │ │

│преступления? │ │ │

├──────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│14. Укажите преобладающие,│банковская сфера │ 32 │

│по вашему мнению, сферы├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│отмывания преступных│казино, лотереи, букмекерские конторы │ 61 │

│доходв (не более трех├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│вариантов) │кафе, рестораны │ 23 │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │сфера торговли (магазины, оптовые базы и т.п.) │ 62 │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │торговля недвижимостью │ 52 │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │промышленное производство │ 1 │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │дискотеки, концерты, кинотеатры │ 14 │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │футбольно-хоккейный бизнес, организация иных популярных│ 33 │

│ │спортивных соревнований │ │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │различные сервис-центры, телефонные компании,│ 11 │

│ │Интернет-провайдеры │ │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │естественные монополии │ 9 │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │ломбарды │ 2 │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │иное (укажите) │ 3 │

├──────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│15. Считаете ли вы│да, безусловно │ 16 │

│допустимым введение├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│упрощенного порядка ареста│нет │ 44 │

│и конфискации имущества,├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│предположительно добытого│да, но только при гарантированности государством полного│ │

│преступным путем, с│возмещении всех убытков в случае, если будет доказана│ 38 │

│возложением обязанности по│законность происхождения имущества │ │

│доказыванию законности├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│происхождения средств на│иное (укажите) │ 2 │

│их владельца? │ │ │

├──────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│16. Оцените, пожалуйста,│менее 20% │ 3 │

│уровень криминализации├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│бизнеса на современном│20-35% │ 28 │

│этапе в России ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │35-50% │ 2 │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │свыше 50% │ 66 │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │иное (укажите) │ 1 │

├──────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│17. Относитесь ли вы к│ │ │

│лицам, чья организация в│да │ 39 │ │

│соответствии с Законом о│ │ │

│легализации обязана├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│предоставлять информацию в│ │ │

│Комитет по финансовому│нет │ 61 │ │

│мониторингу? │ │ │

├──────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│18. Вы являетесь│малого │ 17 │

│представителем бизнеса ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │среднего │ 81 │

│ ├──────────────────────────────────────────────────────────┼────────────┤

│ │крупного │ 2 │

└──────────────────────────┴──────────────────────────────────────────────────────────┴────────────┘

Приложение 4