- •Тема 1. Банк и банковские системы. Банковская система рф Банковская директива ес
- •Закон рф от 10.02.1996 № 17-фз «о банках и банковской деятельности»
- •Соотношение понятий банк и кредитная организация
- •Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
- •Собственные средства кб
- •Тема 2. Регулирование банковской деятельности.
- •Статья 1.
- •9) Осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
- •1. Внутридневной кредит
- •Тема 3. Нормативы банковской деятельности. Достаточность капитала
- •Достаточность капитала
- •Ограничения кредитных операций
- •Инструкция от 16 января 2004 г. № 110-и «об обязательных нормативах банков»
- •Нормативы ликвидности банка
- •Нормативы кредитного риска
- •Тема 4.
- •Этап I I. Расширение деятельности
- •Инструкция 113-и обменные пункты
- •Операционная касса вне кассового узла
- •Кредитно-кассовый офис
- •Операционный офис
- •Дополнительный офис
- •Тема 5. Организация продаж и обслуживания клиентов
- •Глава 45. Банковский счет
- •Статья 848. Операции по счету, выполняемые банком
- •Статья 846. Заключение договора банковского счета
- •Статья 859. Расторжение договора банковского счета
- •Статья 850. Кредитование счета
- •Статья 854. Основания списания денежных средств со счета
- •Раздел 4. Операции с клиентами
- •423 Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц
- •455 Кредиты, предоставленные физическим лицам
- •Тема 6. Расчетные и кассовые услуги банка.
- •Глава 46. Расчеты
- •Способ осуществления расчетов (по каким счетам?)
- •2.15. Расчетные документы принимаются банками к исполнению независимо от их суммы
- •Глава 4. Расчеты по аккредитивам
- •Глава 8. Расчеты по инкассо
- •Тема 7. Пассивные операции банка
- •Глава 44. Банковский вклад
- •Тема 8. Активные операции банка
- •Статья 334. Понятие и основания возникновения залога
- •Статья 363. Ответственность поручителя
- •Статья 365. Права поручителя, исполнившего обязательство
- •Статья 368. Понятие банковской гарантии
- •26 Марта 2004 г. N 254-п
- •«О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности»
Операционная касса вне кассового узла
9.8. Операционная касса вне кассового узла вправе осуществлять
кассовые операции с юридическими и физическими лицами,
а также отдельные виды банковских операций и иных сделок, установленные пунктами 3.1 и 3.2 Инструкции Банка России N 113-И.
Операционная касса вне кассового узла может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации (филиала).
Кредитно-кассовый офис
9.6. Кредитно-кассовый офис в установленном Банком России порядке вправе осуществлять операции по
предоставлению денежных средств субъектам малого предпринимательства и физическим лицам,
а также по их возврату (погашению),
осуществлять кассовое обслуживание юридических и физических лиц.
вправе осуществлять отдельные виды банковских операций и иных сделок, установленные пунктами 3.1 и 3.2 Инструкции Банка России от 28 апреля 2004 года N 113-И.
Кредитно-кассовый офис может располагаться вне пределов территории, подведомственной террит-ориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации (филиала)
Операционный офис
Операционный офис может располагаться
как на территории, подведомственной территориальному учреждению ЦБ РФ, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), открывающей операционный офис,
так и вне пределов такой территории в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации (филиал), открывающей операционный офис.
9.5.2. Операционный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций (положением о филиале), за исключением случая, установленного абзацами вторым - десятым настоящего подпункта.
Дополнительный офис
9.5. Дополнительный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предус-мотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций (положением о филиале).
Дополнительный офис не может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации (филиала).
Тема 5. Организация продаж и обслуживания клиентов
Договор банковского счета
Глава 45. Банковский счет
1. По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
2. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.
3. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.