- •1. Страхование вкладов граждан
- •2.Собственный капитал и привлеченные средства коммерческого банка
- •3. Оценка кредитоспособности крупных и средних предприятий
- •4. Оценка кредитоспособности физического лица
- •5. Лизинговые операции коммерческого банка
- •6. Операции коммерческих банков с ценными бумагами
- •1. Деятельность банков в качестве эмитентов
- •2. Деятельность банков в качестве инвесторов
- •3. Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг
- •7. Валютные операции коммерческих банков
- •3. Валютные операции между нерезидентами:
- •8. Современные банковские продукты и технологии
- •9. Активные операции банка, их характеристика
- •10. Пассивные операции банка, их характеристика
- •11.Платежеспособность коммерческого банка
- •12. Кредитоспособность коммерческого банка
- •13. Прибыль и рентабельность коммерческого банка
- •14. Организация финансовой работы в коммерческом банке
- •15 Управление активами коммерческого банка
3. Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг
Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг в РФ регулируется Законом «О рынке ценных бумаг» (брокерская, дилерская, по управлению ценными бумагами, депозитарная, клиринговая, по ведению реестра владельцев ценных бумаг и др.). Для осуществления каждого вида профессиональной деятельности банку необходимо получить специальную лицензию.
Брокерская - Ведение брокерских счетов клиентов, приобретение по поручениям клиентов ценных бумаг от имени банка, но за счет клиента.
По управлению ценными бумагами - Получение переданных клиентами банка ценных бумаг для управления ими для получения доходов, купля-продажа ценных бумаг в доверительном управлении, выплата клиентам доходов, полученных от деятельности по управлению ценными бумагами, возврат ценных бумаг из доверительного управления.
Депозитарная - Хранение сертификатов ценных бумаг, учет перехода прав на ценные бумаги, принадлежащие банку, Учет прав на ценные бумаги, принадлежащие клиентам (депонентам), Передача депонентам всей информации о ценных бумагах.
По ведению реестра владельцев ценных бумаг - Ведение лицевых счетов владельцев ценных бумаг, Предоставление выписок из системы ведения реестра по лицевым счетам владельцам, Внесение в реестр всех необходимых изменений и дополнений.
4. Традиционные банковские операции, связанные с обслуживанием рынка ценных бумаг включают предоставление кредитов на приобретение ценных бумаг и под залог ценных бумаг, предоставление банковских гарантий по выпускам облигаций и других ценных бумаг, выполнение функций платежных агентов, ведение счетов эмитентов и др.
К отдельному виду операций коммерческих банков с ценными бумагами относят операции РЕПО - представляет собой биржевую срочную сделку по продаже ценных бумаг с обязательством последующего выкупа через определенный срок по новому, более высокому курсу. Операция РЕПО представляет собой кредитование под залог ценных бумаг, при этом разница между ценой продажи и ценой обратной покупки является платой за пользование ссудой.
7. Валютные операции коммерческих банков
Валютные операции в широком смысле — это ряд последовательных действий по оформлению и оплате документов и сделок, номинированных в иностранной валюте. Валюта — это денежные знаки иностранных государств.
Субъектами валютных отношений являются юр. и физ. лица (резиденты, нерезиденты), осуществляющие валютные сделки и расчеты, а также посредники и участники взаимосвязей на валютных рынках и сфере международных расчетов.
К валютным операциям следует отнести:
1) приобретение резидентом и отчуждение валютных ценностей, а также их использование в качестве средства платежа;
2) ввоз и вывоз с таможенной территории Российской федерации валютных ценностей;
3) перевод иностранной валюты в Российскую Федерацию и из нее
Операции с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте подразделяются на текущие валютные операции (до 180 дней) и валютные операции, связанные с движением капитала (свыше 180 дней).
К текущим валютным операциям относятся следующие:
1. Валютные операции между резидентами:
• расчеты в магазинах беспошлинной торговли;• расчеты при реализации товаров в пути следования транспортных средств при международных перевозках;• расчеты по договорам транспортной экспедиции, перевозки и фрахтования (чартера);• расчеты по перевозкам вывозимого из РФ или ввозимого в РФ груза; • покупка-продажа валюты;• расчеты в валюте Российской Федерации;• осуществление обязательных платежей (налогов, сборов и других платежей) в бюджеты;• переводы за товары и услуги (экспорт, импорт);• сделки между уполномоченными банками, совершаемыми от своего имени и за свой счет.
2. Валютные операции между резидентами и уполномоченными банками связаны:
• с получением и возвратом кредитов и займов;• с внесением денежных средств резидентов на банковские счета и получением денежных средств резидентов с банковских счетов;• с куплей-продажей физическими лицами наличной и безналичной иностранной валюты и чеков |• с обменом, заменой денежных знаков иностранного государства;• с уплатой уполномоченным банкам комиссионного вознаграждения.