19.Коли та з якою метою був створений єбрр? Які його функції? у чому полягає особливість його кредитів, умов їх надання?

Європейський банк реконструкції і розвитку (далі - ЄБРР або Банк) був створений у 1991 році з метою сприяння країнам Центральної і Східної Європи та Співдружності Незалежних Держав (СНД) у становленні ринкової економіки після краху адміністративно-командної системи. Сприяючи процесу переходу до орієнтованої на ринок економіки, Банк надає пряме фінансування для діяльності приватного сектору, структурної перебудови і приватизації, а також фінансування інфраструктури, що підгримує таку діяльність. Його капіталовкладення допомагають також будівництву і зміцненню організаційних структур. Основними формами фінансування ЄБРР є кредити, вкладення в акціонерні капітали (акції) і гарантії.

ЄБРР надає підтримку країнам-членам у проведенні структурних і галузевих реформ, включаючи демонополізацію і приватизацію з метою повної інтеграції їх економік у світову економіку шляхом сприяння:

• організації, модернізації і розширенню виробничої, конкурентоспроможної й приватнопідприємницької діяльності, перш за все - малих та середніх підприємств;

• мобілізації національного й іноземного капіталу, а також ефективному управлінню ними;

• інвестиціям у виробництво з метою створення конкурентного середовища і підвищення її ефективності, якості життя та поліпшення продуктивності праці;

• наданню технічної допомоги в підготовці, фінансуванні та реалізації проектів;

• стимулюванню і заохоченню розвитку ринків капіталу;

• реалізації великих і економічно обґрунтованих проектів, таких, що включають більше ніж одну країну-реціпієнта;

• екологічно стійкому розвитку.

Кредити. Надаються на конкретні потреби з урахуванням кредито- і платоспроможності позичальника. Кредитний ризик або повністю бере на себе Банк, або частково синдиціюється. Кредит може бути забезпечений майном позичальника або пов'язаний з акціонерним капіталом. Мінімальна сума прямих кредитів, що надаються ЄБРР, становить 5 млн євро, хоча за певних умов сума може бути скоригована - зменшена або збільшена.

20.Мета створення чбтр. Які країни є його членами?

Чорноморський банк торгівлі і розвитку-

це міжнародна фінансова організація,створена з метою підтримки регіонального розвитку та кооперації країн Чорноморського регіону. ЧБТР був заснований в 1998 році на підставі відповідної Угоди між країнами-членами ОЧЕС, підписаної в м.Тбілісі 30 червня 1994 року.

ЧБТР був створений країнами чорноморського басейну в якості регіонального банку розвитку з метою стимулювання співробітництва між країнами, фінансування регіональних проектів, сприяння приватній та підприємницькій діяльності та прискорення реформ у фінансовому секторі.

Сюди входять Албанія,Україна,Греція,Азербайджан, Молдова,Болгарія,Румунія,Вірменія,Росія,Грузія,Туреччина.

1.Загальноекономічна причина існування кредиту. Чим викликана необхідність кредиту? Які існують етапи його руху?

2.Назвіть джерела утворення кредитних ресурсів у суспільстві. Суб'єкти та об’єкти кредиту.

3Які основні принципи кредитування вам відомі? У чому полягає їх зміст і значення?

4У чому полягають функції та роль кредиту в ринковій економіці?

5Назвіть класифікаційні ознаки кредиту.

6Що таке міжгосподарський кредит? Назвіть його різновиди.

7У чому полягає сутність фінансового посередництва?

8Що таке банк? Назвіть функції, що виконує банк.

9Назвіть функціональні відмінності окремих видів небанківських фінансово-кредитних установ.

10Дайте характеристику центрального банку? Яке його головне призначення? Які функції виконує ЦБ країни?

11Відносини НБУ з органами державної влади. Які основні завдання НБУ?

12У чому полягає специфіка спеціалізованих комерційних банків?

13Як групуються банківські операції? Розкрийте їх види.

14Назвіть традиційні і нетрадиційні банківські послуги.

15Що таке МВФ, у чому полягають причини його заснування? Назвати принципи формування статутного фонду МВФ.

16Місце і роль Світового банку. Які організації входять до групи Світового банку і якій з них належить провідна роль?

17Що таке МБРР? Кому і у зв’язку з чим він надає кредити? Які країни можуть брати участь у діяльності МБРР?

18На які цілі спрямовуються кредити МБРР?

19Коли та з якою метою був створений ЄБРР? Які його функції? У чому полягає особливість його кредитів, умов їх надання?

20Мета створення ЧБТР. Які країни є його членами?

21Комерційні банки, їхні види та функції. Поясніть призначення комерційних банків.

22Розкрийте основні напрями діяльності НБУ. Назвіть структурні елементи НБУ.

23Класифікація державного кредиту.

24Що таке міжнародний кредит? Розкрийте механізм міжнародного кредитування. На які види поділяється міжнародний кредит залежно від кредитора?

25Що таке відсоткова ставка? Які чинники впливають на її розмір? Які функції позичкового процента в умовах ринкової економіки?

26Назвіть шляхи створення ЦБ. У чому полягають відмінності законодавчого шляху від еволюційного? Економічне призначення центрального банку в ринковій економіці.

27Охарактеризуйте функції НБУ. Яка з них є головною?

28Розкрийте головне завдання Європейської системи центральних банків?

29На які три групи поділяються ресурси комерційних банків?

30Які чинники впливають на стабільність банку?

31Які чинники впливають на ліквідність комерційного банку?

32Які чинники впливають на прибутковість та фінансовий стан комерційного банку? За допомогою яких показників вимірюється прибутковість банку?

33Які економічні нормативи характеризують фінансову стійкість банку?

1.банківські операції — це технологічно проста транзакція, яка є складовою банківського продукту.

2.біметалізм  — грошова система, за якою в основі грошового обігу були два метали — золото і срібло

3.банк — кредитно-фінансова установа, яка зберігає кошти і капіталовкладення, надає кредити та здійснює послуги по фінансовим операціям.

4.банківська ліквідність- здатність банку погасити у термін зобов’язання, яке визначаєтсья відношенням і структурою активів іпасивів банку.

5.вексель — цінний папір, який засвідчує безумовне грошове зобов'язання векселедавця сплатити після настання строку визначену суму грошей власнику векселя (векселетримачу).

6.валютний ринок — ринок, на якому гроші однієї країни використовують для купівлі валюти іншої країни.

7.валютні відносини – це економічні відносини, пов’язані з використанням національних валют у світовому господарстві при обміні результатами праці національних економік, а також використання іноземних валют на території окремої країни. Валютні відносини охоплюють усі грошові аспекти зовнішньоекономічної діяльності.

8.валюта — грошова одиниця, що використовується як засіб розрахунку в торгових операціях.

9.гроші — особливий товар, що є загальною еквівалентною формою вартості іншихтоварів.

10.гіперінфляція  — інфляція, що вийшла з-під контролю, ситуація, коли ціни стрімко зростають разом із швидким знеціненням грошової одиниці.

11.галопуюча інфляція — зростання цін темпами в межах 10-50% в річному вимірі

12грошові потоки-аналіз всіх факторів, що впливають на надходження грошей протягом звітного періоду.

13грошова реформа - це цілеспрямовані перетворення, за допомогою яких здійснюються рішучі комплексні дії, спрямовані на оздоровлення економіки, фінансів, грошового обігу тощо.

14Грошовий ринок — це особливий сектор ринку, на якому здійснюється купівля та продаж грошей як специфічного товару, формуються попит, пропозиція та ціна на цей товар.

15депозитарні послуги — це обсяги прийнятих на зберігання банком цінних паперів за номінальною чи ринковою вартістю

16державний кредит— це специфічний елемент державних фінансів, в якому держава відіграє роль позичальника коштів (найчастіше), кредитора або гаранта повернення коштів.

17двосторонній кредит  – надання кредитором коштів боржнику на підставі договору, укладеного урядами або відповідними урядовими організаціями окремих країн.

18дефляція-політика стримування інфляції шляхом обмеження грошової маси і використання інших грошово-кредитних мір .

19девальвація  — зниження обмінного курсу національної валюти щодо іноземних. 

20державний банк  - це банк, сто відсотків статутного капіталу якого належать державі. 

21депозитні послуги — це операції банків із залучення грошових коштів юридичних та фізичних осіб на вклади, на визначені строки або до запитання.

22демонетизація золота — поступовий процес втрати золотом функцій грошей.

23Європейський центральний банк — головний елемент Європейської системи центральних банків (ЄСЦБ), який як юридична особа виконує основні функції, радить національним державам та наддержавним органам щодо господарчої оцінки ухвали законів та інших правових норм Європейського Союзу, а також висловлює свою думку щодо грошової, цінової політики відповідним органам.

24золотовалютний стандарт — світова валютна система , за якої зв'язок валют окремо взятих країн із золотом здійснюється опосередковано — через обмін на валюту, яка продовжує зберігати статус такої, що переводиться в золото.

25золотозливковий стандарт  — це вид золотого монометалізму, для якого характерні відсутність в обігу золотих монет, заборона на їх вільне карбування, обмін банкнот лише на стандартні золоті зливки. 

26золотодевізний стандарт- це вид золотого монометалізму, для якого характерні відсутність в обігу золотих монет та їх вільного карбування, здійснення обміну банкнот на золото через обмін на іноземну валюту (девізу), яка, в свою чергу, обмінюється на золото.

27інвестиційні послуги- це операції з розміщення реальнозалучених банком коштів у різні джерела, з метою одержання доходу від утримання їх у своєму портфелі впродовж визначеного терміну або від продажу придбаних цінних паперів за більш високою вартістю.

28індекс споживчих цін характеризує зміни у часі загального рівня цін на товари та послуги, які купує населення для невиробничого споживання. Він є показником зміни вартості фіксованого набору споживчих товарів та послуг у поточному періоді до його вартості у базисному періоді

29інфляція — тривале зростання загального рівня цін, що, відповідно, є свідченням зниження купівельної спроможності грошей.

30іпотечний банк банк, що спеціалізується на наданні довготермінових кредитів під заставу нерухомості (будівель, землі тощо) та випуску заставних листів, забезпечених нерухомістю.

31інноваційний банк - спеціалізований банк, який проводить інвестиційну політику, операції з кредитування венчурного капіталу, надає кредити підприємствам на оновлення ос-новних фондів (обладнання), реалізацію на-уково-технічних програм. 

32іноземна валюта-валюта готівкою, грошові знаки (банкноти, білети державної скарбниці, монети), що знаходяться в обігу і є законним платіжним засобом на території відповідної іноземної держави, а також вилучені або ті, що вилучаються з обігу, але підлягають обміну на грошові знаки, які знаходяться в обігу

33Кредит — кошти й матеріальні цінності, що надаються резидентами або нерезидентами у користування юридичним або фізичним особам на визначений строк та під відсоток.

34колективна валюта  - валюта, що вемітується кількома державами чи міжнародними органазаціями і використовувана для міжнародних розрахунків у рамках міждержавних економічних організацій, наприклад, Екю, Євро - в рамках Європейського Союзу.

35комерційний (товарний) кредит-  це товарна форма кредиту, що надається продавцями для покупців у вигляді відстрочки платежу за продані товари, надані послуги.

36кредитні спілки — неприбуткова організація, заснована фізичними особами, професійними спілками, їх об'єднаннями на кооперативних засадах з метою задоволення потреб її членів у взаємному кредитуванні та наданні фінансових послуг за рахунок об'єднаних грошових внесків членів кредитної спілки

37конвертованість валюти- здатність валюти вільно обмінюватись на валюти інших країн та міжнародні платіжні засоби за діючим курсом.

38кредит до запитання- надаються банками на невизначений строк. Клієнт зобов’язаний повернути таку позичку за першою вимогою банку. Якщо ж банк не вимагає повернення, то позичка сплачується на розсуд клієнта.

39кредитні послуги- послуги, що передбачають організацію економічних відносин, у процесі яких банки надають позичальникам грошові засоби з умовою їх повернення та сплати процента за користування

40консультаційні послуги- це послуги, які пов'язані з наданням клієнтам різноманітних консультацій.Комерційні банки надають з питань економічного (фінансового) аналізу і бухгалтерського обліку, звітності, оподаткування, аналізу фінансово-господарської діяльності, аналізу платоспроможності господарських партнерів клієнта; організації емісії та вторинного обігу цінних паперів; вибору напрямів інвестування коштів тощо.

41комерційний банк- банк, який здійснює універсальні банківські операції з різними організаціями, установами здебільшого за рахунок власних коштів та залучення кредитних ресурсів своїх клієнтів.

42ломбарди- спеціалізована кредитна установа, яка надає короткотермінові позики під заставу особистого майна позичальника.

43лізинг- це вид інвестиційної діяльності, при якому спеціалізована лізингова компанія (яка виконує функції інвестора) купує вказане клієнтом майно та передає йому це майно в користування за оплату з можливістю переходу права власності на предмет лізингу до Лізингоотримувача по закінченню строку лізингу.

44монометалізм- це форма саморегульованої грошової системи, у якій роль грошей виконує один грошовий метал.

45маржа- Різниця між обліковою ставкою національного банку і ставкою відсотків за кредит комерційних банків. Іншими словами, маржа - це сума доходу комерційного банку.

46міжнародний кредит- це форма руху позикового капіталу у сфері міжнародних економічних відносин, де кредиторами і позичальниками виступають суб’єкти різних країн.

47міжгосподарський кредит- це кредитні відносини, що виникають між окремими підприємствами, організаціями, господарськими товариствами у процесі їх розрахункових взаємовідносин, а також між підприємствами, організаціями і господарськими товариствами, з одного боку, і органами галузевого управління, з іншого, в процесі їх фінансових взаємовідносин.

48небанківські фінансово-кредитні установи- це установи кредитної системи небанківського типу, що акумулюють грошові доходи, капітали та заощадження населення, підприємств, держави, спеціалізуючись на виконанні кількох операцій або обслуговуючи обмежене коло клієнтів.

49національна валюта- платіжний засіб, що емітується національною банківською системою.

50облікова ставка- це ставка, за якою центральний банк країни надає кредити комерційним банкам для поповнення їх-ніх грошових резервів і кредитування

51облікова ставка НБУ- плата (у відсотках), що стягується Національним банком Украї-ни за проведення операцій за кредитування комерційних банків шляхом рефінансування їхніх активних операцій (обліковий кредит).

52паперові гроші- це нерозмінні на метал знаки вартості ,що випускаються державою,для покритття своїх витрат і наділяються державою примусовим курсом

53попит на гроші- це запас грошей, який прагнуть мати у своєму розпорядженні еконо-мічні суб’єкти на певний момент часу.

54пропозиція грошей-це та кількість грошей, що знаходиться у розпорядженні економічних суб’єктів, яку вони можуть спрямувати в оборот за сприятливих умов.

55повзуча інфляція-— інфляція яка проявляється в тривалому поступовому зростанні цін

56пенсійні фонди- це спеціалізовані фінансові посередники, які на договірній основі акумулюють кошти юридичних і фізичних осіб у цільові фонди, з яких здійснюють пенсійні виплати громадянам після досягнення певного віку.

57ревальвація- підвищення курсу вартості національної валюти відносно іноземних чи міжнародних валют.

58Світовий банк- є однією з найбільших у світі організацій, що надають допомогу з метою розвитку.

59страхові компанії- це юридична особа, яка діє на підставі ліцензії беручи на себе зобов’язання щодо створення страхового фонду, для виплати його, у наслідок настання страхової події.

60споживчий кредит- це кошти, що надаються кредитодавцем (банком або іншою фінансовою установою) споживачеві на придбання продукції.

61Факторинг- це операція, яка поєднує у собі низку посередницько-комісійних послуг з кредитуванням оборотного капіталу суб’єкта господарювання. Основою факторингу є перевідступлення першим кредитором прав вимоги боргу третьої особи другому кредитору з попередньою або наступною компенсацією вартості такого боргу першому кредитору.

62фондовий ринок- частина ринку капіталів, де здійснюються емісія, купівля і продаж цінних паперів.

63центральний банк- установа, яка відповідає за монетарну (грошово-кредитну) та валютну політику держави або спільноти держав. В Україні це Національний банк України.

1банківські операції

2біметалізм

3банк

4банківська ліквідність

5вексель

6валютний ринок

7валютні відносини

8валюта

9гроші

10гіперінфляція

11галопуюча інфляція

12грошові потоки

13грошова реформа

14Грошовий ринок

15депозитарні послуги

16державний кредит

17двосторонній кредит

18дефляція

19девальвація

20державний банк

21депозитні послуги

22демонетизація золота

23Європейський центральний банк

24золотовалютний стандарт

25золотозливковий стандарт

26золотодевізний стандарт

27інвестиційні послуги

28індекс споживчих цін

29інфляція

30іпотечний банк

31інноваційний банк

32іноземна валюта

33Кредит

34колективна валюта

35комерційний (товарний) кредит

36кредитні спілки

37конвертованість валюти

38кредит до запитання

39кредитні послуги

40консультаційні послуги

41комерційний банк

42ломбарди

43лізинг

44монометалізм

45маржа

46міжнародний кредит

47міжгосподарський кредит

48небанківські фінансово-кредитні установи

49національна валюта

50облікова ставка

51облікова ставка НБУ

52паперові гроші

53попит на гроші

54пропозиція грошей

55повзуча інфляція

56пенсійні фонди

57ревальвація

58Світовий банк

59страхові компанії

60споживчий кредит

61Факторинг

62фондовий ринок

63центральний банк