Особенности наложения ареста на имущество, безналичные денежные средства и ценные бумаги. Учебное пособие

УДК 343.1 ББК 67.410

О-75

Авторы:

Иванов Д.А. — д-р юрид. наук, проф., проф. департамента уголовного права, процесса и криминалистики Высшей школы экономики;

Пушкарев В.В. — канд. юрид. наук, доц., доц. департамента уголовного права, процесса и криминалистики Высшей школы экономики;

Уханова Н.В. — канд. юрид. наук, доц., доц. кафедры предварительного расследования Московского университета МВД России

имени В.Я. Кикотя; Филатова И.В. — канд. экон. наук, доц., доц. кафедры предварительного

расследования Московского университета МВД России имени В.Я. Кикотя

О-75 Особенности наложения ареста на имущество, безналичные денежные средства и ценные бумаги : учебное пособие / Д.А. Иванов, В.В. Пушкарев, Н.В. Уханова, И.В. Филатова. — 2-е изд. — Москва : Ай Пи Ар Медиа, 2025. — 66 с. — Текст : электронный.

ISBN 978-5-4497-3893-6

В учебном пособии рассматриваются вопросы наложения ареста на имущество, его процессуальный порядок и документальное оформление. Отдельно описаны особенности наложения ареста на безналичные денежные средства и ценные бумаги.

Издание подготовлено в соответствии с Федеральным государственным образовательным стандартом высшего образования.

Учебное пособие может быть использовано при изучении дисциплин «Дознание в органах внутренних дел», «Предварительное следствие и дознание», «Уголовный процесс», «Криминалистика» студентами укрупненной группы направлений подготовки и специальностей «Юриспруденция».

Учебное электронное издание

4

ВВЕДЕНИЕ

Возмещение потерпевшим причиненного преступлениями ущерба является важнейшей целью уголовного судопроизводства (п. 1 ч. 1 ст. 6, ч. 1 ст. 160.1 «Меры по обеспечению гражданского иска, конфискации имущества и иных имущественных взысканий» Уголовно-процессуального кодекса РФ (далее по тексту — УПК РФ)) и одной из задач подпрограммы «Предварительное следствие» государственной программы Российской Федерации «Обеспечение общественного порядка и противодействие преступности», утвержденной 15.04.2014 г. постановлением Правительства РФ № 345. В соответствии с Приложением № 1 данной программы, удельный вес возмещенного ущерба от фактически причиненного ущерба по уголовным делам, оконченным следователями, должен составлять: в 2017 г. — 79 %, в 2018 г. — 81 %, в 2019 г. — 83 %, в 2020 г. — 85 %1.

Однако в реальности доля возмещенного ущерба по указанным уголовным делам в период предварительного следствия гораздо ниже: в 2017 г. она составила 13,8 %, в 2018 г. — 27,6 %2.

Вместе с тем налицо и повышение уровня возмещения ущерба, а также стоимости имущества, на которое наложен арест следователями органов внутренних дел Российской Федерации: в 2017 г. наложен арест на сумму 77,4 млрд руб., а в 2018 г. — на сумму 94,8 млрд руб. (на 22,4 % больше)3.

При подготовке учебного пособия был проведен опрос 73 следователей следственных подразделений г. Москвы, Московской области и г. Волгограда по специально разработанной анкете. Из всех опрошенных арест на имущество по судебному решению накладывали:

– в целях обеспечения приговора в части гражданского иска — 47 % следователей;

1См.: постановление Правительства РФ от 15.04.2014 г. № 345 «Об утверждении государственной программы Российской Федерации “Обеспечение общественного порядка и противодействие преступности”» // Правительство РФ : сайт. URL: http://ivo.garant.ru/#/document/70644264/paragraph/1/doclist/6509/showentries/

0/highlight/15%20апреля%202014%20года%20Постановлением%20Правительства%20Российской%20Федера ции%20№%20345:4 (дата обращения: 15.04.2021).

2См.: Сведения о достижении значений показателей (индикаторов) государственной программы Российской Федерации «Обеспечение общественного порядка и противодействие преступности» за 2017 г. (Отчет

оходе реализации программы за 2018 г.) // Министерство внутренних дел РФ : сайт. URL: https://мвд.рф/Deljatelnost/gosprogram/Gosprogramma/отчет-о-ходе-реали-зации-программы-2017 (дата обращения: 15.04.2021).

3См.: Информационно-справочные материалы о состоянии работы МВД России по возмещению ущерба, причиненного преступлениями, установлению имущества, на которое может быть обращено взыскание, межведомственному взаимодействию (подготовлены и предоставлены Следственным департаментом МВД России). М., 2019. С. 18.

5

–в целях обеспечения приговора в части конфискации имущества, указанного в ст. 104.1 Уголовного кодекса РФ (далее по тексту — УК РФ) (в том числе орудий, оборудования и средств совершения преступления) — 3 % следователей.

Кроме того, еще 3 % респондентов накладывали арест в целях обеспечения приговора в части конфискации имущества, указанного в ст. 104.1 УК РФ,

вслучаях, не терпящих отлагательства (при этом арестовывались безналичные денежные средства, находящиеся на счете в банке, и травматический пистолет).

В результате опроса были выявлены следующие проблемы:

–длительность оценки арестовываемого имущества;

–наличие длительного промежутка времени с момента обращения следователя в банк с судебным решением о наложении ареста на безналичные денежные средства до момента фактического наложения ареста на данные денежные средства (блокирования счетов) и другие.

В ходе изучения приговоров судов также установлено, что на стадии постановления приговора, суды не всегда принимают решение об обращении взыскания на арестованное имущество. В ряде случаев они признают за гражданскими истцами право на удовлетворение гражданских исков и передают вопрос о размере возмещения ущерба для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. Вышеуказанный недостаток возникает в результате отсутствия в уголовном деле доказательств, в полной мере подтверждающих сумму заявленного иска4. В итоге страдают интересы лиц, которым причинен ущерб: затягиваются сроки рассмотрения гражданского иска, гражданские истцы вынуждены платить государственную пошлину и т.д.

При этом встречаются случаи, когда наряду с передачей вопроса о рассмотрении гражданского иска в гражданское судопроизводство суд отменяет арест на имущество, наложенный в ходе предварительного следствия для обеспечения приговора в части гражданского иска.

Например, так произошло по делу Мануйлова С.Н. (бывшего генерального директора строительной компании «Гринфлайт»): право на удовлетворение гражданских исков было признано более чем за шестьюдесятью гражданскими

4 См., напр.: по уголовному делу в отношении Б., рассмотренному Пушкинским городским судом МО // Информационно-справочные материалы о состоянии работы МВД России по возмещению ущерба, причиненного преступлениями, установлению имущества, на которое может быть обращено взыскание, межведомственному взаимодействию (подготовлены и предоставлены Следственным департаментом МВД России). М., 2019. С. 18.

6

истцами, вопрос о размерах возмещения вреда передан для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства, но арест имущества, принадлежащего

ООО «Гринфлайт» и третьим лицам (его учредителям), наложенный для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, отменен5.

Мониторинг проблемных вопросов правоприменительной практики показал необходимость подготовки учебного пособия для следователей, направленного на совершенствование деятельности по наложению ареста на имущество в ходе предварительного расследования.

После изучения материалов учебного пособия студент должен:

1) знать:

–особенности коммуникационной деятельности следователя при наложении ареста на имущество, безналичные средства;

–содержание и правовые основы деятельности следователя при наложении ареста на имущество, безналичные средства;

2)уметь осуществлять письменную и устную коммуникацию, читать

исоставлять документы на русском языке при наложении ареста на имущество, безналичные средства;

3)владеть:

–русским языком как основным средством коммуникации с участниками уголовного судопроизводства, обществом и его отдельными представителями;

–методами анализа исходных следственных ситуаций и планирования деятельности следователя, тактическими приемами производства следственных действий.

5 См.: Приговор по делу № 1-216/2018 от 12.04.2018 г. Центрального районного суда г. Челябинска // Центральный районный суд г. Челябинска : сайт. URL: http://centr.chel.sudrf.ru (дата обращения: 15.04.2021).

7

1. ПРОЦЕССУАЛЬНЫЙ АСПЕКТ НАЛОЖЕНИЯ АРЕСТА НА ИМУЩЕСТВО

1.1. Понятие имущества, на которое может быть наложен арест

Понятие имущества содержится в п. 13.1 ст. 5 УПК РФ. Данное уголовнопроцессуальное определение, по сути, тождественно гражданско-правовому (ст. 128 ГК РФ). Рассмотрим элементы, входящие в состав имущества.

Вещи — это любые предметы материального мира, имеющие стоимость. В целях наложения ареста на имущество среди многочисленных вещей

стоит упомянуть драгоценные металлы, на которые арест накладывается в третью очередь (после наличных и безналичных денежных средств, согласно ч. 3 ст. 69 и ст. 94 Федерального закона от 02.10.2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»). Драгоценные металлы (золото, серебро, платина, палладий) могут существовать в виде:

–памятных (по-иному — коллекционных) и инвестиционных монет (к ним могут прилагаться сертификаты с указанием их номинальной стоимости, что важно для их оценки при наложении ареста);

–слитков с прилагаемыми сертификатами (с указанием в них вида металла, пробы, номера и массы слитка, даты изготовления и наименования производителя).

Слитки из одного и того же металла могут различаться в цене. Например, слитки из золота бывают литые и штампованные (на последние цены более высокие), а также порошковые, которые в России не изготавливаются, что тоже может влиять на их стоимость6.

Наличные денежные средства — это банкноты (банковские билеты)

имонета Банка России, выраженные в официальной денежной единице (валюте) РФ, т.е. в рубле, который состоит из ста копеек. Данные банкноты и монета являются единственным законным средством наличного платежа на территории РФ, введение в Российской Федерации других денежных единиц (кроме рубля)

ивыпуск денежных суррогатов запрещаются (ч. 1 ст. 75 Конституции РФ, ст. 27, 29 Федерального закона от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»).

6 См.: Бизнес статьи. Золотые слитки Сбербанка России // Бизнес и закон : сайт. URL: https:// businessman.ru/new-zolotye-slitki-sberbanka-rossii.html (дата обращения: 25.04.2021).

8

Безналичные денежные средства — это одно из средств платежа, которым осуществляются расчеты на территории РФ, наряду с другим средством платежа — наличными расчетами (ст. 140 ГК РФ). Безналичные денежные средства существуют в виде записи на банковском счете, являющемся разновидностью счетов бухгалтерского учета. Посредством бухгалтерского учета наличные денежные средства приобретают безналичное отображение в балансе банка.

Иными словами, сами по себе безналичные денежные средства не существуют: они, согласно ст. 128 ГК РФ, являются не вещами, а иным имуществом, а именно обязательственными правами (правами требования).

Открытие счета в банке осуществляется только в личном присутствии лица или его представителя. Записи об открытии и закрытии банковских счетов, а также об изменении номеров лицевых счетов вносятся в Книгу регистрации открытых счетов7.

Многочисленные разновидности счетов можно свести в три группы: расчетные, текущие и специальные (корреспондентский, номинальный, залоговый, счет эскроу, счета по вкладам, специальный банковский счет должника и др.).

Для целей наложения ареста необходимо знать, что в соответствии с Инструкцией Банка России от 30.05.2014 г. № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», текущие счета открываются только физическим лицам (гл. 3 Инструкции), расчетные — юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, лицам, занимающимся частной практикой (адвокатам, нотариусам) (гл. 4 Инструкции). Физическим лицам расчетные счета не открываются.

Корреспондентские счета и корреспондентские субсчета открываются соответственно кредитным организациям и их филиалам: при помощи этих счетов банки перечисляют денежные средства своих многочисленных клиентов, поэтому арест на денежные средства, учтенные на корреспондентских счетах, не накладывается.

Арест накладывается именно на безналичные денежные средства, а не на банковские счета, что следует учитывать при составлении постановления о возбуждении перед судом ходатайства о наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах и во вкладах в банках и иных кредитных организациях, а также соответствующего протокола.

7 См.: инструкция Банка России от 30.05.2014 г. № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 г. № 32813) // Справочная правовая система «Консультант Плюс» : сайт. URL: http://www.consultant.ru/document/ cons_doc_LAW_164723/ (дата обращения: 20.04.2021).

9

Разновидностью безналичных денежных средств являются электронные денежные средства, учитываемые кредитными организациями без открытия банковского счета и переводимые с использованием электронных средств платежа в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (см. п. 1.2 информационного письма Банка России от 11.03.2016 г. № ИН-017-45/12 «О предоставлении клиентам — физическим лицам информации об особенностях оказания услуг по переводу электронных денежных средств»8, п. 3, 18 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»9).

Электронными средствами платежа, предназначенными для осуществления перевода электронных денежных средств, являются, в частности, так называемые электронные кошельки, доступ к которым может осуществляться с использованием компьютеров, мобильных устройств, в том числе посредством устанавливаемого на этих устройствах специального программного обеспечения, а также банковские предоплаченные карты (п. 1.3 информационного письма Банка России от 11.03.2016 г. № ИН-017-45/12) — бесконтактные смарткарты. Исходя из этого можно выделить два вида электронных денег:

а) сетевые деньги; б) деньги на базе бесконтактных смарт-карт.

Осуществлять расчеты при помощи электронных денежных средств, существующих без открытия банковского счета, могут только физические лица (ч. 2–3 ст. 7 Федерального закона «О национальной платежной системе»).

Наличные деньги и безналичные денежные средства относятся к валюте РФ, согласно подп. «б» п. 1 ст. 1 Федерального закона от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»10 (средства на банковских счетах и в банковских вкладах).

К имуществу, по смыслу п. 13.1 ст. 5 УПК РФ и ст. 1 Федерального закона от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», относятся также:

а) наличные деньги иностранных государств (группы иностранных государств), в том числе изъятые из обращения, но подлежащие обмену;

8См.: информационное письмо Банка России от 11.03.2016 г. № ИН-017-45/12 «О предоставлении клиентам — физическим лицам информации об особенностях оказания услуг по переводу электронных денежных средств» // Справочная правовая система «Консультант Плюс» : сайт. URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 20.04.2021).

9См.: Федеральный закон от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» // Справочная правовая система «Консультант Плюс» : сайт. URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 20.04.2021).

10См.: Федеральный закон от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» // Справочная правовая система «Консультант Плюс» : сайт. URL: http://www.consultant.ru (дата обращения:

20.04.2021).

10