Особенности наложения ареста на имущество, безналичные денежные средства и ценные бумаги. Учебное пособие

7)стоимость каждой вещи по предварительной оценке — если она производилась;

8)если имущество является орудием, оборудованием или средством совершения преступления — собственник или иной владелец данного имущества;

9)для имущества, полученного в результате совершения преступления, — указание на то, что преступление включено в перечень преступлений, доходы от которых подлежат конфискации (п. «а» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ);

10)основание наложения ареста на имущество в целях обеспечения приговора суда в части возможной конфискации имущества, полученного в результате совершения преступления, либо являющегося орудием, оборудованием или средством совершения преступления;

11)ссылка на п. «а» или «б» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ (для имущества, полученного в результате совершения преступления) или на п. «г» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ (для орудий, оборудования и средств совершения преступления);

12)если следователь планирует ходатайствовать перед судом о наложении запрета не только на распоряжение имуществом, но и на пользование, — аргументы в пользу обоснования этой просьбы41;

13)обстоятельства, подтверждающие то, что наложение ареста на имущество, подлежащее конфискации, не терпит отлагательства;

14)статьи УПК РФ и УК РФ, которыми руководствуется следователь при вынесении данного постановления.

В резолютивной части данного постановления указываются:

1)решение следователя о наложении ареста на конкретное имущество

иоб установлении запретов в отношении этого имущества: запрет распоряжения или одновременный запрет распоряжения и пользования имуществом (для имущества, полученного в результате совершения преступления, а также для средств, орудий и оборудования, которые использовались в целях совершения преступления, целесообразно устанавливать запрет на распоряжение и на пользование);

2)данные лица, у которого находится данное имущество и (или) кому оно принадлежит;

3)решение следователя об уведомлении о принятом решении прокурора

исуд.

41 См.: Уханова Н.В. Об обоснованности несогласия прокурора на возбуждение дознавателем ходатайства перед судом о наложении ареста на имущество // Уголовное судопроизводство: современное состояние и стратегия развития : материалы международной научно-практической конференции / под ред. О.В. Химичевой. М. : Изд-во МосУ МВД России имени В.Я. Кикотя, 2017. С. 117–118.

31

Протокол наложения ареста на имущество составляется в соответствии с общими требованиями, предусмотренными ст. 166, 167 УПК РФ, в двух экземплярах: один из них приобщается к материалам уголовного дела, второй находится по месту хранения арестованного имущества. Опись арестованного имущества целесообразно составлять только в случае большого количества арестовываемых предметов. В случае составления описи она является приложением к протоколу наложения ареста на имущество42.

Желательно, чтобы каждая вещь, подвергаемая аресту, была сфотографирована и снабжена биркой с указанием наименования, номера уголовного дела, когда и кем наложен арест, кому передана на хранение, подпись следователя43.

Обязательным требованием к составлению протокола наложения ареста на имущество является указание в нем ограничений, которым подвергается право собственности: запрет распоряжаться (в частности, отчуждать, закладывать имущество, обременять его иным образом), а в ряде случаев — запрет распоряжаться и пользоваться имуществом (например, если арест накладывается на оружие, которое служило орудием преступления и подлежит конфискации).

Во время наложения ареста на имущество целесообразно задавать вопрос собственнику о том, не заложено и не продано ли имущество. Ответ на данный вопрос записывается в протоколе о наложении ареста на имущество. Данные действия необходимы во избежание составления договоров об «отчуждении» арестованного имущества задним числом, для «освобождения» от ареста. Вместе с тем информацию, предоставленную собственником, нужно проверять путем запросов в соответствующие государственные органы.

В протоколе также делается запись об обстоятельствах наложения ареста на имущество. Например, о действиях лица, на имущество которого накладывается арест, направленных на укрытие имущества от ареста.

Кроме того, в протоколе должны указываться возражения лица, на имущество которого накладывается арест, относительно указанного в протоколе количества, наименований и технического состояния арестованного имущества44.

Если арестованное имущество передается на хранение лицу, которое не присутствовало при наложении ареста, когда составлялся протокол, то при передаче имущества на хранение последнему от него берется сохранная расписка, в которой он указывает, что имущество ему передано.

42См.: Уханова Н.В. Некоторые проблемы наложения ареста на имущество и возмещения вреда, причиненного преступлением, при производстве дознания // Научный портал МВД России. 2017. № 2 (38). С. 30–36.

43См.: Тутынин И.Б. Наложение ареста на имущество как мера уголовно-процессуального принуждения : диссертация на соискание ученой степени канд. юрид. наук. М., 2005. С. 92.

44См.: Гуреев В.А. Влияние судебной практики на отдельные аспекты деятельности органов службы судебных приставов по наложению ареста на имущество должника // Законы России. 2012. № 1. С. 60.

32

Постановление об отмене наложения ареста на имущество может быть составлено не только тогда, когда отпали основания наложения ареста на имущество либо в случае признания судьей наложения ареста незаконным (ч. 5 ст. 165 УПК РФ). Данное постановление выносится следователем и в тех случаях, когда от ареста необходимо освободить часть имущества, о котором стало известно, что:

а) оно принадлежит другому собственнику; б) оно не получено в результате совершения преступления;

в) имущество не являлось орудием, оборудованием или средством совершения преступления.

33

2. ОСОБЕННОСТИ НАЛОЖЕНИЯ АРЕСТА НА БЕЗНАЛИЧНЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА

ИЦЕННЫЕ БУМАГИ

2.1.Особенности деятельности следователя

по наложению ареста на безналичные денежные средства

Арест может накладываться:

–на безналичные денежные средства, находящиеся на счетах и во вкладах в банках и иных кредитных организациях (например, кредитных потребительских кооперативах);

–на электронные денежные средства, существующие без открытия банковского счета (как сетевые, так и на базе дебетовых бесконтактных смарт-карт).

Механизм наложения ареста на безналичные денежные средства включает определение оператора платежной системы. Существуют два вида операторов платежных систем:

1) операторы платежных систем, которые обеспечивают расчеты с ис-

пользованием безналичных денежных средств, находящихся на банковских счетах (это банки и иные кредитные организации). Они указаны в Реестре операторов платежных систем (публикуется в актуальном состоянии на официальном сайте Центрального банка РФ в разделе «Национальная платежная система»);

2) операторы электронных денежных средств, которые обеспечивают расчеты с использованием электронных денежных средств, существующих без открытия банковских счетов (например, КИВИ Банк (АО), ПАО «Сбербанк», ПАО «Почта Банк», ООО НКО «Яндекс.Деньги»). Они указаны в Перечне операторов электронных денежных средств (также публикуется в актуальном состоянии на официальном сайте Центрального банка РФ в разделе «Национальная платежная система»).

Если арест предполагается наложить на электронные деньги, существующие на базе бесконтактной смарт-карты, необходимо установить ее эмитента. Это может быть как банк, входящий в Перечень операторов электронных денежных средств, так и иная организация. Например, эмитентами транспондеров (средств для бесконтактной оплаты услуг платных дорог) являются ООО «Автодор — Платные Дороги», ООО «Объединенные Системы Сбора Платы»

идр.45, эмитентом транспортной карты «Тройка» — ГУП «Московский метро-

45 См.: «Автодор — платные дороги» : сайт. URL: https://avtodor-tr.ru (дата обращения: 20.06.2019).

34

политен»46. Но смарт-карты, во-первых, часто являются неименными (а это связано с необходимостью доказывать их принадлежность), во-вторых, на них, как правило, хранится небольшая сумма денежных средств. Поэтому они представляют небольшой интерес в плане наложения ареста на электронные денежные средства.

Для выявления безналичных денежных средств (в том числе электронных денежных средств) у обвиняемых, подозреваемых и иных лиц, несущих по закону материальную ответственность за их действия (например, родителей несовершеннолетних), проводятся следующие следственные и иные процессуальные действия:

1.Допросы указанных лиц и их родственников, а также близких лиц,

входе которых выясняются обстоятельства, связанные с наличием у первых безналичных денежных средств на счетах или во вкладах в банках и иных кредитных организациях, а также электронных денежных средств в электронных платежных системах (например, электронных кошельках), виртуальных платежных карт.

2.Обыски по месту жительства, работы, иному месту пребывания у лиц, на имущество которых планируется наложить арест47.

Объектами поиска являются договоры банковских счетов, вкладов, приходные кассовые ордера, выписки и отчеты по счетам, сберегательные книжки, платежные карты, а также объекты электронной среды (в ноутбуке, планшете, смартфоне, айфоне), а именно: приложения банк-онлайн, виртуальные платежные карты, электронные кошельки различных платежных систем (например, «Киви», «Яндекс.Деньги»).

3.Запросы в банки и иные кредитные организации — при наличии возбужденного уголовного дела и согласия руководителя следственного органа (на основании ч. 4 ст. 21 УПК РФ и ч. 4–5 ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»48).

В запросах формулируются просьбы сообщить сведения:

– о наличии у интересующих лиц (физических, юридических) безналичных денежных средств, находящихся на банковских счетах и во вкладах;

– о видах (наименованиях) и номерах счетов и вкладов;

– о валюте, в которой открыты счета (вклады);

– о количестве денежных средств на конкретном счете или вкладе;

46См.: ГУП «Московский метрополитен» : сайт. URL: https://mosmetro.ru (дата обращения: 20.06.2019).

47См.: Иванов Д.А. Значение обыска как средства принудительного изъятия имущества в целях возмещения вреда, причиненного преступлением // Российский следователь. 2016. № 4. С. 4.

48См.: Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности» // Справочная правовая система «Консультант Плюс» : сайт. URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 20.04.2021).

35

–об источниках поступления денежных средств на текущий или расчетный счет лица (с указанием наименования и номеров счетов и ИНН контрагентов, БИК банков контрагентов, расшифровкой наименования платежа);

–о движении средств по счету, в том числе о количестве и периодичности начисления процентов по вкладу и (иногда) счету.

Следует иметь в виду, что арест не может быть наложен на денежные средства, находящиеся на номинальных, залоговых, торговых, клиринговых, избирательных счетах, специальных счетах фондов референдума (см. ч. 3 ст. 69, ч. 14 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»)49.

Так, номинальный счет может быть предназначен для социальных выплат (например, для перечисления денег на содержание подопечного).

Некоторые ограничения существуют при наложении ареста на денежные средства, находящиеся на корреспондентских счетах банков. Корреспондентский счет содержит отражение как собственных операций банка, так и операций, осуществляемых банками по поручению клиентов. Все эти операции не разделяются и носят обезличенный характер. Поэтому арест может накладываться на денежные средства клиента банка, находящиеся на корреспондентских счетах в тех случаях, когда они поступили на корсчет банка, но еще не были зачислены на расчетный или текущий счет лица, которому предназначались.

Сведения об источниках поступления безналичных денежных средств на счета интересующих лиц необходимы для того, чтобы исключить наложение ареста на те доходы, на которые, согласно ст. 101 Федерального закона «Об исполнительном производстве», не может быть обращено взыскание, а именно:

–денежные суммы, выплачиваемые в возмещение вреда в связи со смертью кормильца, а также пенсии по потере кормильца;

–денежные суммы, выплачиваемые лицам, получившим увечья при исполнении ими служебных обязанностей;

–ежемесячные денежные выплаты, начисляемые отдельным категориям граждан (например, для приобретения лекарств);

–пособия гражданам, имеющим детей;

–средства материнского капитала и др.

В связи с этим необходимо также направлять запросы в соответствующие государственные и иные органы, которые производят начисление и выплату указанных денежных сумм.

49 См.: Федеральный закон от 02.10.2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» // Российская газета. 06.10.2007 г. № 223.

36

Арест может быть наложен на безналичные денежные средства физических лиц, находящиеся на текущем (в том числе зарплатном) счете, а также на брокерском счете, индивидуальном инвестиционном счете (специальный брокерский счет со льготным налоговым статусом)50. Кроме того, денежные средства интересующего лица могут находиться на номинальных счетах форексдилеров51, на которых учитываются денежные средства отдельных физических лиц, участвующих в торгах на рынке ценных бумаг и иных ценностей.

Арест может быть также наложен на безналичные денежные средства, находящиеся во вкладах различных видов. Существуют вклады до востребования и срочные вклады (в том числе до момента наступления определенного события). Среди последних следует отметить вклады на имя другого лица (например, ребенка — до наступления его совершеннолетия). В таких случаях вкладчиком является не то лицо, на имя которого сделан вклад, а то, которое вложило соответствующие денежные средства — до момента наступления указанного события. Поэтому на денежные средства, находящиеся на данных вкладах, тоже может быть наложен арест, если вкладчик является подозреваемым или обвиняемым.

Все это следует иметь в виду при направлении запросов в банки и иные кредитные организации.

Взапросе необходимо указать срок его исполнения, предварительно согласовав его с работниками банка (при личной встрече или в ходе телефонного звонка), чтобы исключить установление такого срока, из-за недостаточности которого банк не сможет предоставить всю информацию, требуемую следователем.

Вч. 4 ст. 21 УПК РФ и ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности» не предусмотрены сроки исполнения запросов. Однако действующее законодательство содержит указания на то, что запросы сотрудников полиции (ч. 4 ст. 13 Федерального закона от 07.02.2011 г.

№3-ФЗ «О полиции»52), следователей Следственного комитета РФ (ч. 2 ст. 7 Федерального закона от 28.12.2010 г. № 403-ФЗ «О Следственном комитете Российской Федерации»53), судебных приставов (ч. 2 ст. 14 Федерального зако-

50См.: О брокерской деятельности см. в п. 2.2 настоящего издания.

51См.: О понятии форекс-дилеров см. в п. 2.2 настоящего издания.

52См.: Федеральный закон от 07.02.2011 г. № 3-ФЗ «О полиции // Справочная правовая система «Консультант Плюс» : сайт. URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 20.04.2021).

53См.: Федеральный закон от 28.12.2010 г. № 403-ФЗ «О Следственном комитете Российской Федерации» // Справочная правовая система «Консультант Плюс» : сайт. URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 29.05.2019).

37

на от 27.07.1997 г. № 118-ФЗ «О судебных приставах»54) должны исполняться в установленные ими сроки.

Если в запросе не указан срок, то он может быть исполнен в течение месяца с момента его вручения (ч. 4 ст. 13 Федерального закона от 07.12.2011 г.

№3-ФЗ «О полиции»)55.

Вслучае непредставления запрашиваемой информации, несвоевременного ее представления, а также представления не в полном объеме или в искаженном виде банк несет административную ответственность, предусмотренную ст. 19.7 КоАП РФ56.

Вслучае если проводится доследственная проверка, информацию по операциям, счетам и вкладам физических и юридических лиц могут получать на основании судебного решения не следователи, а только должностные лица органов, уполномоченных осуществлять оперативно-разыскную деятельность, при выполнении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений (ч. 5 ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»), для этого следователю необходимо направить соответствующее поручение в орган дознания, так как проведение выемки до возбуждения уголовного дела не предусмотрено УПК РФ.

4. Выемки не только оригиналов документов, содержащих информацию о счетах и вкладах в банках и иных кредитных организациях (например, платежных поручений), но и их копий должны производиться на основании решений суда, согласно п. 7 ч. 2 ст. 29 УПК РФ. Это следует из позиции Конституционного Суда РФ, изложенной в его Определении от 19.01.2005 г. № 10-О «По жалобе открытого акционерного общества “Универсальный коммерческий банк «Эра»” на нарушение конституционных прав и свобод частями второй и четвертой статьи 182 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации»57.

Впостановлении о возбуждении перед судом ходатайства о наложении ареста следует таким образом сформулировать ходатайство, чтобы из него было ясно: арест требуется наложить именно на безналичные денежные средства, а не на банковские счета (так как на последние арест не накладывается).

54См.: Федеральный закон от 27.07.1997 г. № 118-ФЗ «О судебных приставах» // Справочная правовая система «Консультант Плюс» : сайт. URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 20.06.2019).

55См.: Федеральный закон от 07.02.2011 г. № 3-ФЗ «О полиции» // Российская газета. 08.02.2011 г. № 25.

56См.: Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 г .

№195-ФЗ // Справочная правовая система «Консультант Плюс» : сайт. URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 20.09.2019).

57См.: Определение Конституционного Суда РФ от 19.01.2005 г. № 10-О «По жалобе открытого акционерного общества “Универсальный коммерческий банк «Эра»” на нарушение конституционных прав и свобод частями второй и четвертой статьи 182 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации» // Справочная правовая система «Консультант Плюс» : сайт. URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 15.07.2019).

38

Необходимо отметить, что сам по себе банковский счет не является объектом ареста, арестованы могут быть только денежные средства, находящиеся на этом счете. В редких случаях следователь может наложить арест на счет, если наказание за преступление предусматривает штраф. В основном же счета арестовываются при совершении экономических преступлений. Следователь может наложить арест на имущество в целях обеспечения исполнения приговора, если, например, санкция предусматривает такое наказание, как штраф (применяется крайне редко). Зачастую арест накладывается, если санкцией соответствующей статьи предусмотрена конфискация имущества. Как правило, это предусмотрено для преступлений в сфере экономической деятельности, налоговых преступлений.

Вуказанном постановлении следователя также должно быть четко определено, какие запреты следует наложить на денежные средства: запрет только распоряжаться ими или одновременно распоряжаться и пользоваться. Запрет пользования денежными средствами, находящимися на вкладе, означает то, что вкладчик не сможет получать доход от вклада (т.е. начисляемые проценты), которые с момента наложения ареста на безналичные денежные средства, находящиеся во вкладе, должны будут перечисляться на депозитный счет органа внутренних дел, по ходатайству которого наложен арест.

Входе анкетирования получены данные, что 20 % опрошенных следователей при наложении ареста на имущество устанавливали запрет одновременно на распоряжение и на пользование имуществом, в том числе безналичными денежными средствами.

Действующим законодательством не установлены предельные суммы, которые в принудительном порядке могут быть списаны с банковского счета либо на которые может быть наложен арест.

При наложении ареста на безналичные денежные средства, находящиеся на текущем счете зарплатной банковской карты физического лица, следует учесть положение ч. 3 ст. 99 Федерального закона «Об исполнительном произ-

водстве», в соответствии с которым размер удержания из заработной платы и иных доходов должника не должен превышать 70 % в том случае, если эти удержания необходимы для возмещения ущерба, причиненного преступлением58.

При этом следует также учитывать величину прожиточного минимума, которая указана в Сводной таблице величины прожиточного минимума, уста-

58 Иванов Д.А., Филатова И.В. Современные законодательные конструкции декриминализации преступлений в сфере экономики при возмещении вреда, причиненного уголовно наказуемыми деяниями // Вестник экономической безопасности. 2019. № 2. С. 126.

39

новленного на федеральном уровне (приказом Министерства труда и социальной защиты РФ) и на уровне каждого субъекта РФ (нормативным правовым актом соответствующего субъекта). Данная Сводная таблица находится на официальном сайте Федеральной службы государственной статистики и постоянно обновляется59.

При расчете минимального остатка денежных средств на текущем счете физического лица, необходимого для определения суммы арестовываемых безналичных денежных средств, необходимо исходить из следующих условий:

1)величины прожиточного минимума. Например, для города Москвы величина прожиточного минимума, установленная Правительством Москвы, выше федеральной величины прожиточного минимума: 16 957 и 10 213 руб. соответственно. Для Белгородской области, наоборот, величина прожиточного минимума, установленная Правительством Белгородской области, ниже федеральной величины прожиточного минимума: 8 702 и 10 213 руб. соответственно60;

2)количества совместно проживающих и ведущих совместное хозяйство членов семьи, объединенных родством или свойством (см. ст. 1 Федерального закона от 24.10.1997 г. № 134-ФЗ «О прожиточном минимуме в Российской Федерации»61), и их принадлежности к основным социально-демографическим группам населения (трудоспособное население, пенсионеры, дети), поскольку величина прожиточного минимума различается в зависимости от вида группы

населения. Так, постановление Правительства г. Москвы от 11.06.2019 г. № 672-ПП «Об установлении величины прожиточного минимума в городе Москве за I квартал 2019 года» определяет различные величины прожиточного минимума: для трудоспособного населения — 19 351 руб., для пенсионеров — 12 005 руб., для детей — 14 647 руб.62

Пример расчета суммы безналичных денежных средств, поступающих на текущий счет зарплатной банковской карты обвиняемого — физического лица, для наложения ареста.

59См.: URL: https://www.gks.ru/free_doc/new_site/population/urov/vpm/proj-min.html (дата обращения 30.04.2021).

60См.: Федеральная служба государственной статистики : сайт. URL: http://www.gks.ru (дата обращения: 22.05.2019).

61См.: Федеральный закон от 24.10.1997 г. № 134-ФЗ «О прожиточном минимуме в Российской Федерации» // Справочная правовая система «Консультант Плюс» : сайт. URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 17.04.2021).

62См.: постановление Правительства г. Москвы от 11.06.2019 г. № 672-ПП «Об установлении величины прожиточного минимума в городе Москве за I квартал 2019 года» // Справочная правовая система «Консультант Плюс» : сайт. URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 20.04.2021).

40