Комментарий к Федеральному закону от 7 декабря 2011 г. № 414-ФЗ «О центральном депозитарии»

следует руководствоваться должностным лицам и работникам центрального депозитария при исполнении служебных обязанностей;

5)правила электронного взаимодействия, в том числе форматы сообщений, используемые центральным депозитарием представляют собой внутренний документ в котором указываются категории лиц, с которыми осуществляется электронное взаимодействие, способы и формы такого взаимодействия, форматы используемых сообщений, порядок регистрации и хранения получаемой информации, порядок использования цифровой подписи. Основные требования, предъявляемые к данному документу, установлены приказом ФСФР от 3 июля 2012 г. № 12-53/пз-н «Об утверждении требований к некоторым внутренним документам центрального депозитария»;

6)порядок совершения операций и документооборота при осуществлении депозитарной деятельности центрального депозитария – внутренний документ, в котором определяется порядок взаимодействия структурных подразделений при совершении операций, указываются средства документооборота, устанавливаются требования к форме предоставления документов, порядок идентификации пользователей информационных ресурсов центрального депозитария, классификатор операционных документов, используемых осуществлении операций центрального депозитария, правила обработки, хранения и уничтожения документов, используемых в центральном депозитарии при совершении им операций (см. приказ ФСФР от 3 июля 2012 г. № 12-53/пз-н «Об утверждении требований к некоторым внутренним документам центрального депозитария»);

7)правила управления рисками, связанными с осуществлением деятельности центрального депозитария – внутренний документ, о котором мы уже говорили при рассмотрении и анализе п. 2 ст. 8 комментируемого Закона;

8)правила защиты и правила раскрытия информации центральным депозитарием. Правила защиты информации представляют собой внутренний документ центрального депозитария в котором:

описывается система допуска пользователей (обслуживающего персонала) к информационным ресурсам, информационной системе. Эта система является разрешительной;

устанавливаются ограничения доступа пользователей в помещения, где размещены технические средства, позволяющие обрабатывать информацию, и где хранится информация, связанная с деятельностью центрального депозитария;

описание процедур по регистрации пользователей и обслуживающего персонала, по контролю несанкционированного доступа и действий пользователей, обслуживающего персонала и посторонних лиц;

порядок учета и хранения съемных носителей информации;

порядок использования защищенных каналов связи;

описание мер по предотвращению внедрения в информационные системы вредоносных программ (программ-вирусов) и программных закладок.

Требования к правилам защиты информации установлены приказом ФСФР от 3 июля 2012 г. № 12-53/пз-н. О правилах раскрытия информации центральным депозитарием см. комментарий к ст.

17Закона;

9)документ, определяющий процедуру рассмотрения жалоб и запросов клиентов. Это внутренний документ центрального депозитария, к которому законодатель не предъявляет какихлибо установленных требований. Центральный депозитарий разрабатывает его самостоятельно, определяя его внешнее и внутреннее содержание по своему усмотрению.

10)тарифы на услуги центрального депозитария, связанные с совершением операций по ценным бумагам, в отношении которых ему открыт лицевой счет номинального держателя

31

централизованного депозитария или в отношении которых он является лицом, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг – это внутренний документ центрального депозитария, требования к которому установлены приказом ФСФР России от 10 апреля 2012 г. № 12- 25/пз-н.

Согласно ст. 7 Закона о рынке ценных бумаг между депозитарием и депонентом заключается депозитарный договор. Депозитарий обязан утвердить условия осуществления им депозитарной деятельности, являющиеся неотъемлемой частью депозитарного договора. Таким образом, рассматриваемый внутренний документ является обязательной, неотъемлемой частью депозитарного договора.

В данном документе должны быть указаны размер оплаты услуг (операций) центрального депозитария и порядок его определения; способы и порядок взимания платы; сроки оплаты услуг (операций). Причем в нем указывается исчерпывающий перечень услуг (операций) оказываемых центральным депозитарием, за которые он взимает плату. Если тарифы центрального депозитария содержатся в нескольких внутренних документах, то в них должно быть прямо указано, что они устанавливают тарифы на услуги (операции) центрального депозитария, а также на то, что тарифы содержатся в нескольких внутренних документах;

11) положение о комитете пользователей услуг центрального депозитария является внутренним документом центрального депозитария, который определяет: полномочия комитета пользователей услуг центрального депозитария, порядок его формирования, количество лиц, представляющих в Комитете интересы депонентов, регистраторов, организаторов торговли и клиринговых организаций; порядок избрания председателя комитета и его полномочия; порядок созыва и проведения заседаний, кворум для проведения заседаний, количество голосов, необходимое для принятия решений Комитетом. Положение о комитете не может предусматривать передачу голоса одним членом Комитета другому или третьему лицу (см. приказ ФСФР России от 15 марта 2012 г. № 12-13/пз-н).

2.Часть 2 комментируемой статьи определяет порядок рассмотрения и утверждения внутренних документов центрального депозитария.

Так, условия осуществления депозитарной деятельности центрального депозитария; правила электронного взаимодействия, в том числе форматы сообщений, используемые центральным депозитарием; порядок совершения операций и документооборота при осуществлении депозитарной деятельности центрального депозитария; правила управления рисками, связанными с осуществлением деятельности центрального депозитария; документ, определяющий процедуру рассмотрения жалоб и запросов клиентов; тарифы на услуги центрального депозитария, связанные с совершением операций по ценным бумагам, в отношении которых ему открыт лицевой счет номинального держателя централизованного депозитария или в отношении которых он является лицом, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг – это внутренние документы, которые первоначально должны быть рассмотрены комитетом пользователей услуг, а затем переданы на рассмотрение Советом директоров (наблюдательным советом). При этом, для Совета директоров не имеет значения одобрены указанные документы Комитетом пользователей услуг центрального депозитария, или нет. В любом случае документ может быть утвержден решением совета директоров (наблюдательного совета) центрального депозитария не менее чем двумя третями голосов членов совета директоров (наблюдательного совета).

3.Часть 3 комментируемой статьи устанавливает запрет на какую-либо дискриминацию депонентов центрального депозитария во внутренних документах. Депоненты центрального депозитария должны находиться в равном положении по отношению друг к другу.

32

4. Части 4-5 комментируемой статьи устанавливает обязанность центрального депозитария по согласованию всех внутренних документов центрального депозитария за исключением документа, устанавливающего порядок рассмотрения жалоб и заявлений с федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков – Федеральной службой по финансовым рынка России. Указанные внутренние документы и вносимые в них изменения вступают в силу только при условии такого согласования.

Причем согласование вышеуказанных документов осуществляется при присвоении статуса центрального депозитария. Согласование вносимых в указанные документы изменений осуществляется в порядке и сроки, которые установлены федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков. На сегодняшний день такой документ еще не принят.

Статья 10. Условия осуществления депозитарной деятельности центрального депозитария

1. Условия осуществления депозитарной деятельности центрального депозитария должны определять:

1)условия открытия счетов депо в центральном депозитарии;

2)перечень операций, совершаемых центральным депозитарием, а также основания, порядок и сроки их совершения;

3)формы договоров, применяемых центральным депозитарием в отношениях с депонентами;

4)образцы документов, подлежащих заполнению депонентами центрального депозитария;

5)образцы документов, подлежащих выдаче депонентам центрального депозитария;

6)порядок предоставления депонентам центрального депозитария выписок с их счетов;

7)порядок и сроки предоставления депонентам отчетов об операциях, проведенных по их счетам;

8)порядок проведения сверок, включая время проведения ежедневных сверок, с лицом, осуществляющим ведение реестра владельцев ценных бумаг (далее - реестр), в котором центральному депозитарию открыт лицевой счет номинального держателя центрального депозитария;

9)иные положения в соответствии с настоящим Федеральным законом и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков.

2.Центральный депозитарий обязан уведомлять своих клиентов о всех изменениях условий осуществления депозитарной деятельности центрального депозитария не позднее чем за 10 дней до даты их вступления в силу.

3.Копия условий осуществления депозитарной деятельности центрального депозитария должна предоставляться по запросу любым заинтересованным лицам за плату, не превышающую затрат на ее изготовление.

Комментарий к ст. 10

1. Часть 1 комментируемой статьи посвящена внутреннему документу центрального депозитария – условиям осуществления деятельности центрального депозитария. Как уже отмечалось, данный документ вступает в силу после согласования с Федеральной службой по финансовым рынкам России.

Требования к содержанию данного документа устанавливаются ч. 1 ст. 10 комментируемого Закона и приказом ФСФР России от 3 июля 2012 г. № 12-53/пз-н.

Условия осуществления депозитарной деятельности центрального депозитария должны определять:

1) условия открытия счетов депо в центральном депозитарии;

33

2)перечень операций, совершаемых центральным депозитарием, а также основания, порядок

исроки их совершения;

3)формы договоров, применяемых центральным депозитарием в отношениях с депонентами;

4)образцы документов, подлежащих заполнению депонентами центрального депозитария;

5)образцы документов, подлежащих выдаче депонентам центрального депозитария;

6)порядок предоставления депонентам центрального депозитария выписок с их счетов;

7)порядок и сроки предоставления депонентам отчетов об операциях, проведенных по их

счетам;

8)порядок проведения сверок, включая время проведения ежедневных сверок, с лицом, осуществляющим ведение реестра владельцев ценных бумаг, в котором центральному депозитарию открыт лицевой счет номинального держателя центрального депозитария;

9)момент (моменты) времени в течение рабочего дня, с которого (которых) поручения на проведение операций по счету депо, открытому в центральном депозитарии, не могут быть отозваны или изменены;

10)порядок устранения несоответствия количества ценных бумаг, учтенных центральным депозитарием на счетах депо, по которым осуществляется учет прав на ценные бумаги, и счете (счетах) неустановленных лиц, количеству таких же ценных бумаг, учтенных на лицевых счетах (счетах депо) номинального держателя (в том числе лицевых счетах номинального держателя центрального депозитария), открытых центральному депозитарию, и счетах, открытых ему иностранной организацией, осуществляющей учет прав на ценные бумаги, как лицу, действующему в интересах других лиц;

11)порядок предоставления депонентам информации о ценных бумагах, полученной центральным депозитарием от эмитента ценных бумаг, держателя реестра владельцев ценных бумаг;

12)порядок и сроки передачи доходов по ценным бумагам и иных причитающихся владельцам ценных бумаг выплат при оказании услуг центральным депозитарием, связанных с получением доходов по ценным бумагам и иных выплат;

13)порядок взаимодействия центрального депозитария с депонентами и держателями реестров владельцев ценных бумаг при с оставлении последними списка лиц, осуществляющих права по ценным бумагам;

14)виды счетов депо и счетов, которые предназначены для учета прав на ценные бумаги, их назначение.

2.Часть 2 комментируемой стать устанавливает обязанность центрального депозитария уведомлять своих клиентов обо всех изменениях условий осуществления депозитарной деятельности центрального депозитария не позднее, чем за 10 дней до даты их вступления в силу. Однако не указывает, в каком порядке, в какой форме должно осуществляться такое уведомление. На наш взгляд, данный вопрос должен быть отражен во внутренних документах центрального депозитария.

3.Часть 3 комментируемой статьи определяет что копия условий осуществления депозитарной деятельности центрального депозитария должна предоставляться по запросу любым заинтересованным лицам за плату, не превышающую затрат на ее изготовление.

Необходимо отметить, что центральный депозитарий обязан обеспечить свободный доступ к ознакомлению с условиями осуществления депозитарной деятельности центрального депозитария, в том числе и путем размещения данной информации в сети Интернет (ст. 17 комментируемого Закона).

34

Статья 11. Кодекс профессиональной этики центрального депозитария

1.Кодекс профессиональной этики центрального депозитария должен содержать перечень процедур, обеспечивающих:

1) выявление и предотвращение конфликта интересов;

2) предотвращение использования должностными лицами и работниками центрального депозитария информации, находящейся в распоряжении центрального депозитария;

3) защиту коммерческой и иной охраняемой законом тайны;

4) соблюдение иных стандартов профессиональной этики.

2.Утвержденный советом директоров (наблюдательным советом) центрального депозитария кодекс профессиональной этики должен раскрываться в соответствии с требованиями статьи 17 настоящего Федерального закона.

Комментарий к ст. 11

1. Часть 1 комментируемой статьи посвящена вопросу содержания кодекса профессиональной этики центрального депозитария. Кодекс профессиональной этики центрального депозитария – это внутренний документ, представляющий собой свод правили стандартов, которыми следует руководствоваться должностным лицам и работникам центрального депозитария при исполнении служебных обязанностей.

Требования к кодексу центрального депозитария содержаться в ст. 9 и 11 комментируемого закона и в приказе ФСФР России от 29 марта 2012 г. № 12-15/пз-н.

Кодекс должен содержать перечень процедур, обеспечивающих:

1) выявление и предотвращение конфликта интересов. Необходимо отметить, что в комментируемом законе законодатель не раскрывает понятия «конфликт интересов». Однако в постановлении Правительства РФ от 17 июня 2005 г. № 383 «Об утверждении типового Кодекса профессиональной этики управляющих компаний, специализированного депозитария, брокеров, осуществляющих деятельность, связанную с формированием и инвестированием накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих, и правил согласования Кодексов профессиональной этики управляющих компаний, специализированного депозитария, брокеров, осуществляющих деятельность, связанную с формированием и инвестированием накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих, с Федеральной службой по финансовым рынка», под «конфликтом интересов» понимается противоречие между имущественными интересами организации и (или) ее сотрудников и клиента организации, в результате которого действия (бездействия) организации и (или) ее сотрудников причиняют убытки клиенту и (или) иным образом нарушают права и законные интересы клиента. Считаем, что такого рода понимание «конфликта интересов» применимо и к деятельности центрального депозитария.

Для выявления и предотвращения конфликта интересов, центральным депозитарием могут использоваться, например, следующие процедуры:

ознакомление каждого должностного лица и сотрудника при приеме на работу с кодексом профессиональной этики центрального депозитария;

проведение регулярной разъяснительной работы, направленной на доведение до должностных лиц и сотрудников организации содержания кодекса профессиональной этики центрального депозитария;

обеспечение защиты коммерческой тайны;

35

осуществление внутреннего контроля соблюдения кодекса центрального депозитария;

установление в порядке, предусмотренном трудовым законодательством Российской Федерации, видов дисциплинарного взыскания за несоблюдение требований кодекса профессиональной этики центрального депозитария;

В целях предотвращения конфликта интересов можно, например, обязать должностных лиц и сотрудников центрального депозитария:

воздерживаться от совершения действий и принятия решений, которые могут привести к возникновению конфликта интересов;

соблюдать правила и процедуры, предусмотренные кодексом профессиональной этики центрального депозитария;

незамедлительно доводить до сведения службы внутреннего контроля (внутреннего контролера) сведения о появлении условий, которые могут повлечь возникновение конфликта интересов;

сообщать службе внутреннего контроля (внутреннему контролеру) о возникновении обстоятельств, препятствующих независимому и добросовестному осуществлению должностных обязанностей;

соблюдать режим защиты информации; 2) предотвращение использования должностными лицами и работниками центрального

депозитария информации, находящейся в распоряжении центрального депозитария, а также защита коммерческой тайны и иной охраняемой законом тайны, осуществляются путем определения перечня информации, составляющей коммерческую тайну, и сведений, относящихся к конфиденциальной информации; установления различных уровней доступа должностных лиц и сотрудников к служебной и (или) конфиденциальной информации, связанной с деятельностью центрального депозитария; установление правил использования информации, ограничивающие передачу информации между должностными лицами и сотрудниками организации.

Необходимо отметить, что понятие коммерческой тайны и характеристика информации, составляющей коммерческую тайну, даны в ст. 3 Закона о коммерческой тайне. К иной охраняемой законом тайне относится например, банковская тайна (см. ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности), ст. 102 НК РФ, ст. 2 Закона о государственной тайне.

2. Учитывая обязанность центрального депозитария осуществлять раскрытие информации о своей деятельности и обеспечение свободного доступа к получению такой информации, часть 2 комментируемой статьи обязывает предоставить свободный доступ к утвержденному советом директоров (наблюдательным советом) кодексу профессиональной этики центрального депозитария путем размещения на официальном сайте центрального депозитария в сети «Интернет».

Статья 12. Особенности электронного взаимодействия

1.Центральный депозитарий, его клиенты (депоненты), а также лица, осуществляющие ведение реестра, обязаны при взаимодействии друг с другом осуществлять обмен информацией и документами в электронной форме.

2.В случае использования центральным депозитарием усиленной квалифицированной электронной подписи в своей системе электронного взаимодействия он обязан использовать не менее двух удостоверяющих центров, один из которых не должен являться его аффилированным лицом.

36

Комментарий к ст. 12.

1.Комментируемая статья посвящена вопросам электронного документооборота при осуществлении деятельности центрального депозитария.

Так, ч. 1 комментируемой статьи устанавливает обязанность депозитария и депонентов при взаимодействии осуществлять обмен информацией и документами в электронной форме.

Под информацией понимаются сведения (сообщения, данные) независимо от формы их представления (ст. 2 ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации»).

Надо полагать, под обменом документами в электронной форме законодатель понимает обмен электронными документами, которые представляют собой документированную информацию, представленную в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием электронных вычислительных машин, а также для передачи по информационнотелекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах.

К электронному документообороту применимы положения ФЗ «Об электронной цифровой подписи», который действует до 1 июля 2013 г. С 1 июля 2013 г. в силу вступает Федеральный закон от 6 апреля 2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи». Новый федеральный закон расширяет сферу применения электронной подписи, если ранее это были гражданско-правовые сделки, то с июля 2013 года - гражданско-правовые сделки, оказание государственных и муниципальных услуг, исполнение государственных и муниципальных функций, при совершении иных юридически значимых действий.

2.Часть 2 комментируемой статьи определяет условия применения центральным депозитарием усиленной электронной подписи.

Электронный документ должен быть подписан электронной подписью. Согласно ст. 3 ФЗ «Об электронной цифровой подписи» электронная цифровая подпись - реквизит электронного документа, предназначенный для защиты данного электронного документа от подделки, полученный в результате криптографического преобразования информации с использованием закрытого ключа электронной цифровой подписи и позволяющий идентифицировать владельца сертификата ключа подписи, а также установить отсутствие искажения информации в электронном документе. Статья 2 ФЗ «Об электронной подписи» рассматривает электронную подпись как информацию в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию. Как видно из указанных статей, в новом законе используется понятие электронной подписи, а не электронной цифровой подписи.

В комментируемой статье законодатель оперирует понятием электронной подписи.

Статья 5 ФЗ «Об электронной подписи» устанавливает, что квалифицированной электронной подписью является электронная подпись, которая соответствует следующим признакам:

1) получена в результате криптографического преобразования информации с использованием ключа электронной подписи;

2) позволяет определить лицо, подписавшее электронный документ; 3) позволяет обнаружить факт внесения изменений в электронный документ после момента

его подписания; 4) создается с использованием средств электронной подписи.

5) ключ проверки электронной подписи указан в квалифицированном сертификате;

6) для создания и проверки электронной подписи используются средства электронной подписи, получившие подтверждение соответствия требованиям, законодательства.

37

Часть 2 комментируемой стать указывает на обязательность использования не менее двух удостоверяющих центров (если используется усиленная квалифицированная электронная подпись). Один из них не должен являться его аффилированным лицом.

Удостоверяющий центр - юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, осуществляющие функции по созданию и выдаче сертификатов ключей проверки электронных подписей.

Аффилированные лица - физические и юридические лица, способные оказывать влияние на деятельность юридических и (или) физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность (см. ст. 4 Закона РСФСР от 22 марта 1991 г. № 948-1 «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках»)

Аффилированными лицами юридического лица являются:

член его Совета директоров (наблюдательного совета) или иного коллегиального органа управления, член его коллегиального исполнительного органа, а также лицо, осуществляющее полномочия его единоличного исполнительного органа;

лица, принадлежащие к той группе лиц, к которой принадлежит данное юридическое

лицо;

лица, которые имеют право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции либо составляющие уставный или складочный капитал вклады, доли данного юридического лица;

юридическое лицо, в котором данное юридическое лицо имеет право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции либо составляющие уставный или складочный капитал вклады, доли данного юридического лица;

если юридическое лицо является участником финансово-промышленной группы, к его аффилированным лицам также относятся члены Советов директоров (наблюдательных советов) или иных коллегиальных органов управления, коллегиальных исполнительных органов участников финансово-промышленной группы, а также лица, осуществляющие полномочия единоличных исполнительных органов участников финансово-промышленной группы.

Статья 13. Порядок совершения операций и документооборота центрального депозитария

Порядок совершения операций и документооборота центрального депозитария должен содержать правила обработки документов подразделениями центрального депозитария, правила по разграничению полномочий по обработке, хранению и последующему использованию документов.

Комментарий к ст. 13

Комментируемая статья посвящена вопросам порядка совершения операций и документооборота центрального депозитария.

Согласно п. 6 ч. 1. ст. 9 комментируемого Закона порядка совершения операций и документооборота центрального депозитария является внутренним документом центрального депозитария, который утверждается советом директоров (наблюдательным советом) и вступает в действие только после прохождения процедуры согласования с ФСФР России.

Согласно комментируемой статье данный документ должен содержать:

38

правила обработки документов подразделениями центрального депозитария;

правила по разграничению полномочий по обработке, хранению и последующему использованию документов.

Приказ ФСФР России от 3 июля 2012 г. № 12-53/пз-н дополняет комментируемую статью, устанавливая требования по содержанию рассматриваемого внутреннего документа центрального депозитария. Так, в порядке совершения операций и документооборота центрального депозитария должно содержаться:

порядок взаимодействия структурных подразделений центрального депозитария при исполнении операций;

описание средств документооборота, осуществляемого как внутри структурных подразделений центрального депозитария, так и между ними;

порядок идентификации пользователей информационных ресурсов центрального депозитария, участвующих в совершении операций и электронном документообороте, а также правила разграничения доступа указанных пользователей к информационным ресурсам центрального депозитария;

порядок регистрации операций с использованием баз данных электронного документооборота;

требования к форме представления документов и инструкций, регламентирующих порядок исполнения депозитарных операций, к месту хранения и к способам доступа работников центрального депозитария к этим документам, а также к способам визуализации электронных документов и инструкций в случае их представления в электронной форме;

классификатор операционных документов, используемых при осуществлении операций центрального депозитария;

правила обработки, учета, хранения и уничтожения документов, используемых в центральном депозитарии при совершении им операций.

Статья 14. Правила защиты информации центральным депозитарием

1.Центральный депозитарий обязан обеспечить конфиденциальность информации о счетах и об операциях его клиентов.

2.Правила защиты информации центральным депозитарием должны предусматривать процедуры доступа к ней должностных лиц и сотрудников центрального депозитария, а также правила ее предоставления иным лицам.

Комментарий к ст. 14

1. Часть 1 комментируемой стать устанавливает обязанность центрального депозитария обеспечить конфиденциальность информации о счетах и об операциях его клиентов. Во исполнение данной обязанности законодатель устанавливает требование по обязательной разработке центральным депозитарием такого внутреннего документа как правила защиты информации центрального депозитария. Порядок принятия данного документа был рассмотрен выше (см. комментарий к ст. 9 Закона).

39

Обеспечение конфиденциальности информации означает обязательность для выполнения лицом, получившим доступ к определенной информации, требования не передавать такую информацию третьим лицам без согласия ее обладателя (см. п. 7 ст. 2 ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации»).

2. Часть 2 комментируемой статьи указывает не необходимость описания процедуры доступа

кконфиденциальной информации должностных лиц и сотрудников центрального депозитария. Приказ ФСФР России от 3 июля 2012 г. № 12-53/пз-н устанавливает, что правила защиты

информации центрального депозитария должны предусматривать не только описание процедуры доступа к конфиденциальной информации, но и также:

описание разрешительной системы допуска пользователей (обслуживающего персонала) к информационным ресурсам, информационной системе и связанным с ее использованием работам, документам;

ограничение доступа пользователей в помещения, где размещены технические средства, позволяющие осуществлять обработку информации, связанной с деятельностью центрального депозитария, а также хранятся носители такой информации;

разграничение доступа пользователей и обслуживающего персонала к информационным ресурсам, программным средствам обработки (передачи) и защиты информации;

описание процедур по регистрации действий пользователей и обслуживающего персонала, по контролю несанкционированного доступа и действий пользователей, обслуживающего персонала и посторонних лиц;

процедуры по учету и хранению съемных носителей информации и их обращению, исключающие хищение, подмену и уничтожение информации;

резервирование технических средств, дублирование массивов и носителей информации;

описание средств защиты информации; процедуры использования защищенных каналов связи;

описание мер по предотвращению внедрения в информационные системы вредоносных программ (программ-вирусов) и программных закладок.

Что касается правил предоставления конфиденциальной информации иным лицам, то необходимо отметить, что в Закон о рынке ценных бумаг была введена статья 8.6., посвященная именно вопросам обеспечения конфиденциальности информации держателями реестра и депозитариями (см. Федеральный закон от 7 декабря 2011 г. № 415-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О центральном депозитарии»). Согласно указанной статье, держатели реестра и депозитарии обязаны обеспечить конфиденциальность информации о лице, которому открыт лицевой счет (счет депо), а также информации о таком счете, включая операции по нему.

Указанные сведения могут быть предоставлены только лицу, которому открыт лицевой счет (счет депо), или его представителю, а также иным лицам в соответствии с федеральными законами (например, судам и арбитражным судам (судьям), федеральному органу исполнительной власти по рынку ценных бумаг, органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве, а также органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений в сфере экономики).

Депозитарии вправе по письменному указанию депонента предоставлять иным лицам информацию о таком депоненте, а также об операциях по его счету депо. Необходимо отметить, что такие лица также могут быть указаны в депозитарном договоре.

40