- •Глава 1. Уголовно-правовые меры
- •§ 1. Криминализация отмывания денег
- •I) приобретение, владение или использование имущества, если в момент его получения известно, что такое имущество представляет собой доходы от преступлений;
- •§ 2. Криминализация финансирования терроризма
- •I) либо в целях поддержки преступной деятельности или преступных целей группы, когда такая деятельность или цель предполагают совершение преступления, заключающегося в финансировании терроризма;
- •II) либо при осознании умысла группы совершить преступление, заключающееся в финансировании терроризма.
- •§ 3. Конфискация и обеспечительные меры
- •§ 4. Ответственность юридических лиц
- •Глава 2. Превентивные меры
- •§ 1. Финансовые учреждения
- •§ 2. Определенные нефинансовые предприятия и профессии
- •§ 3. Регулирование и надзор
- •§ 4. Иные превентивные меры
- •I) террористическими организациями, замаскированными под легальные структуры;
- •II) в качестве прикрытия для финансирования терроризма, в том числе с целью уклониться от мер по замораживанию активов;
- •III) для сокрытия тайного отвлечения средств, предназначенных для законных целей, на финансирование террористических организаций.
- •Глава 3. Институциональные меры (компетентные органы, их полномочия и ресурсы)
- •§ 1. Создание подразделения финансовой разведки (пфр)
- •I) касающейся доходов, которые, как подозревается, являются результатом преступной деятельности, и потенциального финансирования терроризма или
- •II) требуемой национальным законодательством или нормативными актами в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма".
- •I) касается доходов, которые, как подозревается, являются результатом преступной деятельности и потенциального финансирования терроризма; или
- •II) требуется национальным законодательством или нормативными актами в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
- •§ 2. Полномочия и ресурсное обеспечение
- •§ 3. Межведомственное взаимодействие и ресурсы
- •§ 4. "Прозрачность" юридических лиц и структур
- •Глава 4. Международное сотрудничество
- •§ 1. Общие условия и принципы международного сотрудничества
- •§ 2. Сотрудничество между пфр
- •§ 3. Сотрудничество между правоохранительными органами
- •I) оказание любого иного вида помощи, не противоречащего внутреннему законодательству запрашиваемого государства-участника.
- •§ 4. Сотрудничество между надзорными органами
- •Устав группы "эгмонт" подразделений финансовой разведки
- •I. Определения
- •I.1. Подразделение финансовой разведки.
- •I.2. Консенсус.
- •II. Цели Группы "Эгмонт"
- •III. Членство
- •III.1. Членство.
- •III. 2. Принципы Группы "Эгмонт".
- •IV. Структура
- •IV.1. Главы пфр.
- •IV.2. Комитет Группы "Эгмонт".
- •IV.3. Рабочие группы.
- •IV.4. Секретариат.
- •V. Финансирование
- •V.1. Финансирование Группы "Эгмонт".
- •V.2. Членские взносы.
- •VI. Соответствие положениям настоящего Устава
- •Заявление о целях группы "эгмонт" подразделений финансовой разведки
- •Группа "эгмонт". Лучшая практика по обмену информацией между подразделениями финансовой разведки
- •I. Запрос.
- •II. Обработка запроса.
- •III. Ответ.
- •IV. Конфиденциальность.
- •Пояснительная записка относительно определения группой "эгмонт" подразделения финансовой разведки
- •Принципы информационного обмена между подразделениями финансовой разведки по делам об отмывании денег группы "эгмонт"
- •Основные принципы эффективного надзора за банковской деятельностью
- •Раздел I. Введение
- •Раздел II. Условия, необходимые для осуществления
- •Раздел III. Лицензирование и структура собственности
- •Раздел IV. Предмет текущего банковского надзора
- •3. Управление рыночными рисками.
- •4. Управление прочими рисками.
- •5. Внутренний контроль.
- •3. Надзор на консолидированной основе.
- •2. Объем и периодичность представления отчетности.
- •5. Раскрытие информации.
- •Раздел V. Официальные полномочия надзорных органов
- •Раздел VI. Международные банковские операции
- •Пресс-релиз базельского комитета по банковскому надзору от 5 октября 2006 г.
- •Методология основных принципов эффективного банковского
- •Глава I. Вступление
- •Глава II. Некоторые соображения при проведении оценки
- •Глава III. Критерии оценки соблюдения основных принципов
- •1(2). Каждое такое агентство должно обладать операционной независимостью и располагать достаточными ресурсами.
- •1(5). Необходима также подходящая правовая база банковского надзора, включая правовую защиту надзорных органов.
- •Система внутреннего контроля в банках: основы организации
- •I. Общий обзор.
- •IV. Оценка систем внутреннего контроля органами банковского надзора.
- •Внутренний аудит в банках и взаимоотношения надзорных органов и аудиторов
- •Взаимоотношения между органами банковского надзора и внешними аудиторами банков
- •Комплаенс и комплаенс-функция в банках
- •Сорок рекомендаций фатф
- •Девять специальных рекомендаций фатф, 2004
- •2. Признание преступного характера финансирования терроризма и связанного с ним отмывания денег.
- •4. Сообщения о подозрительных операциях, относящихся к финансированию терроризма.
- •7. Электронные переводы.
- •8. Некоммерческие организации.
- •9. Курьеры по перевозке наличных денежных средств.
- •I. Монографии и статьи
- •II. Источники дополнительной информации
1(2). Каждое такое агентство должно обладать операционной независимостью и располагать достаточными ресурсами.
Обязательные критерии.
1. На практике нет существенных свидетельств о вмешательстве государства или отрасли в операционную независимость каждого агентства и в способность каждого агентства получать и размещать ресурсы, необходимые для выполнения своих полномочий.
2. Надзорное агентство и его персонал пользуются доверием, основанным на их профессионализме и честности.
3. Каждое агентство финансируется таким способом, который не подрывает его автономию или независимость и позволяет ему осуществлять эффективный надзор и наблюдение. Сюда входят среди всего прочего:
- шкала заработной платы, позволяющая привлекать и сохранять квалифицированный персонал;
- способность нанимать внешних экспертов для работы в специфических ситуациях;
- ассигнования в бюджете на программу обучения, позволяющую обеспечивать регулярную подготовку персонала;
- ассигнования на компьютеры и другое оборудование в достаточном объеме для работы персонала с банковской отраслью;
- ассигнования на поездки для проведения проверок на местах.
Дополнительные критерии.
1. Руководитель такого агентства назначается на минимальный срок и может быть освобожден от должности только по прописанным законом причинам.
2. При снятии с должности руководителя агентства публично раскрываются причины этого.
1(3). Необходимо иметь подходящую правовую основу банковского надзора, включая положения о выдаче разрешений на учреждение банков и их постоянный надзор.
Примечание. Этот компонент принципа 1 значительно расширяется в принципах, относящихся к лицензированию и структуре (2 - 5), пруденциальному регулированию и требованиям (6 - 15), методам постоянного банковского надзора (16 - 20) и информационным требованиям (21).
Обязательные критерии.
1. Закон определяет ведомство (или ведомства), отвечающее за выдачу и отзыв банковских лицензий.
2. Закон уполномочивает надзорный орган устанавливать пруденциальные правила в административном порядке (без изменения законов).
3. Закон уполномочивает надзорный орган требовать от банков информацию по форме и периодичности, которые он считает необходимыми.
1(4). Необходима также подходящая правовая основа для банковского надзора, включая... полномочия по соблюдению законов и обеспечению безопасности и надежности учреждений.
Примечание. Этот компонент принципа 1 расширяется в принципе 22, относящемся к официальным полномочиям надзорных органов.
Обязательные критерии.
1. Закон позволяет надзорному органу следить за соблюдением законов и обеспечивать безопасность и надежность банков под его юрисдикцией.
2. Закон разрешает надзорному органу применять качественное суждение при формировании своего мнения.
3. Надзорный орган имеет беспрепятственный доступ к подшивкам документов банков в целях проверки соблюдения внутренних правил и ограничений, а также внешних законов и нормативов.
4. Если, по суждению надзорного органа, банк не соблюдает законы и нормативы или он занимается или намерен заниматься небезопасной или ненадежной практикой, закон уполномочивает надзорный орган:
- предпринять (и (или) потребовать от банка предпринять) корректирующие действия;
- прибегнуть к наложению санкций (включая отзыв банковской лицензии).