Пресс-релиз базельского комитета по банковскому надзору от 5 октября 2006 г.

(неофициальный перевод с английского языка)

Органы банковского надзора из 120 стран одобряют обновленные международные принципы эффективного банковского надзора.

На Международной конференции органов банковского надзора, состоявшейся 4 - 5 октября 2006 г. в г. Мерида (Мексика), представители органов банковского надзора центральных банков и надзорных органов из 120 стран одобрили обновленную версию Базельских основополагающих принципов эффективного банковского надзора (далее - Основополагающие принципы) и Методологию основополагающих принципов (далее - Методология). Участники конференции заявили о своей дальнейшей поддержке реализации международных минимальных стандартов банковского надзора во всех странах.

Основополагающие принципы были разработаны и согласованы в 1997 г. в рамках принятых в глобальном плане мер по укреплению международной финансовой системы в связи с финансовыми кризисами, произошедшими в 80-е и 90-е гг. Основополагающие принципы являются согласованными международным сообществом минимальными требованиями к системе банковского регулирования и надзора в таких областях, как лицензирование, структура собственности, достаточность банковского капитала, управление рисками, консолидированный надзор, разграничение функций и ответственности между надзорными органами страны происхождения и страны пребывания, определяющими способы решения проблем в банках. Разработанная в 1999 г. Методология обеспечивает дальнейшую детализацию Основополагающих принципов и является руководством, способствующим толкованию и оценке 25 Основополагающих принципов.

Систематическая оценка соблюдения Основополагающих принципов помогает странам определять сильные и слабые стороны своих надзорных систем и методов и способствует совершенствованию их работы, а также поиску оптимальных мер для устранения недостатков. Такие оценки могут проводиться в различных формах. Многие страны провели самооценки. Кроме того, в настоящее время в рамках Программы оценки финансового сектора Международный валютный фонд и Всемирный банк провели или в настоящее время продолжают проводить оценку свыше 130 стран. В результате этих оценок многие страны приняли меры по усовершенствованию надзорных систем и методов, призванных укреплять финансовую стабильность.

Совершенствование Основополагающих принципов.

Со времени публикации Основополагающих принципов в 1997 г. многое изменилось в банковской сфере, в частности, в применении и использовании финансовых инструментов в деятельности финансовых рынков, на которых работают банки, в методах и подходах, используемых надзорными органами. Кроме того, накопленный в результате проведения страновых оценок опыт выявил необходимость дальнейшего разъяснения и уточнения принципов. В этой связи в 2004 г. Базельский комитет по банковскому надзору (далее - Базельский комитет) решил, что настало время приступить к обновлению Основополагающих принципов, с тем чтобы они и впредь сохраняли гибкость и применялись в международном масштабе.

Публикуемые сегодня обновленные Основополагающие принципы действенны и полезны, как и прежде. При пересмотре Основополагающих принципов Базельский комитет стремился обеспечить преемственность и сопоставимость с версией 1997 г.

Признана также необходимость придания им большей гибкости в целях обеспечения эффективности надзора как за развитыми, так и за менее развитыми банковскими системами путем совершенствования основных и дополнительных критериев Методологии.

В пересмотренных Основополагающих принципах существенно большее внимание уделяется надежной практике управления рисками и корпоративному управлению. Добавлен новый "зонтичный" принцип, охватывающий все общие стороны различных видов рисков, и более тщательно проработаны критерии оценки процентного и операционного рисков и риска ликвидности. Помимо этого были дополнены критерии, касающиеся борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также недопущения мошенничества.

Кроме того, более полное отражение нашли трансграничные и межсекторальные тенденции и изменения, равно как и потребность в более тесном сотрудничестве и информационном обмене между надзорными органами различных финансовых секторов и различных стран. В пересмотренных Основополагающих принципах также подчеркивается важность независимости, подотчетности и прозрачности деятельности органов банковского надзора.

Изменение Основополагающих принципов и Методологии осуществлено в сотрудничестве с Группой взаимодействия по Основополагающим принципам, рабочей группой Базельского комитета, включающей представителей органов банковского надзора 15 стран, не являющихся членами Базельского комитета, а также МВФ и Всемирного банка. Проект дважды подвергался предварительному обсуждению, в первый раз с участием таких напрямую заинтересованных сторон, как региональные группы органов банковского надзора, а также с участием других международных органов - разработчиков стандартов. После этого Основополагающие принципы обсуждались общественностью.

Выступая на Международной конференции органов банковского надзора, Председатель Базельского комитета и Президент Нидерландского банка г-н Н. Веллинк сказал: "В течение многих лет Основополагающие принципы служили полезным инструментом для стран, помогая им в совершенствовании банковского надзора. В настоящее время осуществленный пересмотр Основополагающих принципов позволит обеспечить их актуальность в будущем". Г-н Н. Веллинк также поблагодарил участников конференции за работу и вклад при подготовке пересмотренного документа, отметив, что "процессу пересмотра способствовало участие всех надзорных органов, имеющих различную надзорную систему, структуру и опыт. Это служит примером того, как сотрудничество широкого ряда стран и других заинтересованных сторон может повысить качество работы".

Г-н Г. Линд, представитель Банка Швеции в Базельском комитете, возглавлявший данный проект, сказал, что "новый текст отражает недавние изменения в банковской сфере и банковском надзоре. Одновременно мы стремились сохранить эффективность Основополагающих принципов и обеспечить их преемственность, внося лишь безусловно необходимые изменения".

Пересмотренные Основополагающие принципы, как правило, должны использоваться для будущих оценок банковского регулирования и надзора в разных странах. Базельский комитет признает, что их реализация потребует времени, и международные финансовые институты отразят это в своих оценках согласно новому стандарту. Преемственность и необходимость принципов 1997 г. означает, что ныне осуществляемая работа по оценке эффективности систем банковского регулирования и надзора может продолжаться, базируясь на версии 1997 г. Это облегчит переход к обновленным подходам. Участники Международной конференции органов банковского надзора призывают международное сообщество к работе по приведению законодательства, правил и методов надзора в соответствие с усовершенствованными стандартами, закрепленными в пересмотренных принципах.

Международная конференция органов банковского надзора - это проводящееся с 1979 г. раз в два года мероприятие, на котором присутствуют представители руководящего звена надзорных органов и центральных банков со всего мира. Она содействует сотрудничеству национальных надзорных органов при осуществлении надзора за деятельностью международных банков и облегчает обмен мнениями по широкому кругу актуальных вопросов.

Базельский комитет по банковскому надзору является форумом для постоянного сотрудничества по вопросам банковского надзора. В последнее время Базельский комитет постепенно превратился в орган, устанавливающий стандарты по всем аспектам банковского надзора, в том числе в части подходов к регулятивному капиталу, изложенных в Базеле II. В состав Базельского комитета входят представители Бельгии, Канады, Франции, Германии, Италии, Японии, Люксембурга, Нидерландов, Испании, Швеции, Швейцарии, Великобритании и США.

Группа взаимодействия по Основополагающим принципам объединяет представителей старшего руководящего звена из восьми стран - членов Базельского комитета (Франции, Германии, Италии, Японии, Нидерландов, Испании, Великобритании и США), 15 надзорных органов стран, не входящих в Группу 10 (Аргентины, Австралии, Бразилии, Чили, Китая, Чехии, Гонконга, Индии, Южной Кореи, Мексики, Польши, России, Саудовской Аравии, Сингапура, Южной Африки), Западно-африканского валютного союза, Европейской комиссии, МВФ, Всемирного банка и Института финансовой стабильности. Группа взаимодействия по Основополагающим принципам, созданная в качестве технической группы для обсуждения и контроля за применением Базельских основополагающих принципов, сохранив первоначальные цели, превратилась в форум на высшем уровне, позволяющий Базельскому комитету осуществлять постоянную связь с руководителями надзорных органов стран, не входящих в Группу 10, МВФ и Всемирным банком по основным вопросам повестки дня Базельского комитета.