- •Глава 1. Уголовно-правовые меры
- •§ 1. Криминализация отмывания денег
- •I) приобретение, владение или использование имущества, если в момент его получения известно, что такое имущество представляет собой доходы от преступлений;
- •§ 2. Криминализация финансирования терроризма
- •I) либо в целях поддержки преступной деятельности или преступных целей группы, когда такая деятельность или цель предполагают совершение преступления, заключающегося в финансировании терроризма;
- •II) либо при осознании умысла группы совершить преступление, заключающееся в финансировании терроризма.
- •§ 3. Конфискация и обеспечительные меры
- •§ 4. Ответственность юридических лиц
- •Глава 2. Превентивные меры
- •§ 1. Финансовые учреждения
- •§ 2. Определенные нефинансовые предприятия и профессии
- •§ 3. Регулирование и надзор
- •§ 4. Иные превентивные меры
- •I) террористическими организациями, замаскированными под легальные структуры;
- •II) в качестве прикрытия для финансирования терроризма, в том числе с целью уклониться от мер по замораживанию активов;
- •III) для сокрытия тайного отвлечения средств, предназначенных для законных целей, на финансирование террористических организаций.
- •Глава 3. Институциональные меры (компетентные органы, их полномочия и ресурсы)
- •§ 1. Создание подразделения финансовой разведки (пфр)
- •I) касающейся доходов, которые, как подозревается, являются результатом преступной деятельности, и потенциального финансирования терроризма или
- •II) требуемой национальным законодательством или нормативными актами в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма".
- •I) касается доходов, которые, как подозревается, являются результатом преступной деятельности и потенциального финансирования терроризма; или
- •II) требуется национальным законодательством или нормативными актами в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
- •§ 2. Полномочия и ресурсное обеспечение
- •§ 3. Межведомственное взаимодействие и ресурсы
- •§ 4. "Прозрачность" юридических лиц и структур
- •Глава 4. Международное сотрудничество
- •§ 1. Общие условия и принципы международного сотрудничества
- •§ 2. Сотрудничество между пфр
- •§ 3. Сотрудничество между правоохранительными органами
- •I) оказание любого иного вида помощи, не противоречащего внутреннему законодательству запрашиваемого государства-участника.
- •§ 4. Сотрудничество между надзорными органами
- •Устав группы "эгмонт" подразделений финансовой разведки
- •I. Определения
- •I.1. Подразделение финансовой разведки.
- •I.2. Консенсус.
- •II. Цели Группы "Эгмонт"
- •III. Членство
- •III.1. Членство.
- •III. 2. Принципы Группы "Эгмонт".
- •IV. Структура
- •IV.1. Главы пфр.
- •IV.2. Комитет Группы "Эгмонт".
- •IV.3. Рабочие группы.
- •IV.4. Секретариат.
- •V. Финансирование
- •V.1. Финансирование Группы "Эгмонт".
- •V.2. Членские взносы.
- •VI. Соответствие положениям настоящего Устава
- •Заявление о целях группы "эгмонт" подразделений финансовой разведки
- •Группа "эгмонт". Лучшая практика по обмену информацией между подразделениями финансовой разведки
- •I. Запрос.
- •II. Обработка запроса.
- •III. Ответ.
- •IV. Конфиденциальность.
- •Пояснительная записка относительно определения группой "эгмонт" подразделения финансовой разведки
- •Принципы информационного обмена между подразделениями финансовой разведки по делам об отмывании денег группы "эгмонт"
- •Основные принципы эффективного надзора за банковской деятельностью
- •Раздел I. Введение
- •Раздел II. Условия, необходимые для осуществления
- •Раздел III. Лицензирование и структура собственности
- •Раздел IV. Предмет текущего банковского надзора
- •3. Управление рыночными рисками.
- •4. Управление прочими рисками.
- •5. Внутренний контроль.
- •3. Надзор на консолидированной основе.
- •2. Объем и периодичность представления отчетности.
- •5. Раскрытие информации.
- •Раздел V. Официальные полномочия надзорных органов
- •Раздел VI. Международные банковские операции
- •Пресс-релиз базельского комитета по банковскому надзору от 5 октября 2006 г.
- •Методология основных принципов эффективного банковского
- •Глава I. Вступление
- •Глава II. Некоторые соображения при проведении оценки
- •Глава III. Критерии оценки соблюдения основных принципов
- •1(2). Каждое такое агентство должно обладать операционной независимостью и располагать достаточными ресурсами.
- •1(5). Необходима также подходящая правовая база банковского надзора, включая правовую защиту надзорных органов.
- •Система внутреннего контроля в банках: основы организации
- •I. Общий обзор.
- •IV. Оценка систем внутреннего контроля органами банковского надзора.
- •Внутренний аудит в банках и взаимоотношения надзорных органов и аудиторов
- •Взаимоотношения между органами банковского надзора и внешними аудиторами банков
- •Комплаенс и комплаенс-функция в банках
- •Сорок рекомендаций фатф
- •Девять специальных рекомендаций фатф, 2004
- •2. Признание преступного характера финансирования терроризма и связанного с ним отмывания денег.
- •4. Сообщения о подозрительных операциях, относящихся к финансированию терроризма.
- •7. Электронные переводы.
- •8. Некоммерческие организации.
- •9. Курьеры по перевозке наличных денежных средств.
- •I. Монографии и статьи
- •II. Источники дополнительной информации
5. Раскрытие информации.
Для надлежащей работы рыночных рычагов, обеспечивающих стабильность и эффективность финансовой системы, участникам рынка необходимо иметь доступ к достоверной и своевременной информации. Поэтому раскрытие такой информации дополняет банковский надзор. По этой причине от банков следует требовать опубликования достаточно полной и достоверной информации, касающейся их деятельности и финансового состояния. Такая информация должна быть своевременной и достаточной для того, чтобы участники рынка могли оценивать риски, связанные с каждой банковской организацией <1>.
--------------------------------
<1> Базельский комитет организовал рабочую подгруппу для исследования вопросов, связанные с раскрытием информации.
Раздел V. Официальные полномочия надзорных органов
Принцип 22. Органы банковского надзора должны располагать адекватными возможностями для осуществления своевременных корректирующих мер в отношении банков, не соблюдающих установленные пруденциальные требования (такие, например, как минимальные требования достаточности капитала), а также в случае нарушения банками правил банковского регулирования или создания любой другой угрозы интересам вкладчиков.
А. Корректирующие меры.
Несмотря на все усилия органов банковского надзора, могут возникать ситуации, когда банки не в состоянии выполнить требования надзора или когда у них возникает проблема платежеспособности. Чтобы защитить вкладчиков и кредиторов банка, а также предотвратить широкое распространение таких проблем, органы надзора должны иметь возможность вмешиваться в подобные ситуации. Они должны располагать адекватными надзорными мерами воздействия, позволяющими своевременно провести нужные корректировки в зависимости от характера выявленных проблем. В тех случаях, когда выявленная проблема относительно невелика, орган надзора может ограничиться неофициальным вмешательством, например просто устным или письменным контактом с руководством банка. В других случаях могут потребоваться официальные действия. Такие корректирующие меры имеют наибольшие шансы на успех тогда, когда они являются частью комплексной программы финансового оздоровления банка, разработанной самим банком и выполняющейся в соответствии с четким временным графиком. Однако если не удается достигнуть соответствующего согласия с руководством банка, то это не должно удерживать надзорный орган от предъявления банку требований принять необходимые корректирующие действия.
Орган банковского надзора должен иметь полномочия не только ограничивать текущую деятельность банка, но и препятствовать проведению им новых видов операций и капиталовложений. Он должен также иметь право ограничивать или приостанавливать выплаты акционерам дивидендов или других доходов, а также ограничивать переводы активов и скупку банком своих собственных акций. Надзорный орган должен располагать эффективными средствами для решения управленческих проблем, включая право контролировать смену владельцев, директоров и менеджеров банка, ограничивать их полномочия, а при необходимости лишать права отдельных лиц заниматься банковской деятельностью. В крайних случаях орган надзора может ввести внешнее управление в банке, который не в состоянии соблюдать пруденциальные или другие требования, установленные для банковских учреждений.
Важно, чтобы все такие корректирующие меры предпринимались через совет директоров банка, поскольку этот орган несет ответственность за деятельность банка в целом.
_ Сразу после принятия конкретных действий и корректирующих мер надзорный орган должен бдительно отслеживать состояние проблем, послуживших причиной применения мер, и периодически проверять, как банк выполняет предписанные меры. Если ситуация ухудшается или если руководство банка игнорирует неофициальные замечания со стороны надзорного органа о необходимости принятия корректирующих мер, то следует постепенно ужесточать применяемые к банку меры воздействия.
Б. Ликвидационные процедуры.
В самых крайних случаях, даже при всех уверениях органа надзора в том, что проблемная ситуация разрешена, банковская организация может оказаться финансово несостоятельной. В таких случаях надзорный орган может быть привлечен к участию в работе по поглощению данного банка или его слиянию с другим, более крепким в финансовом отношении учреждением. На тот случай, если все принятые меры не дали результата, надзорный орган должен располагать полномочиями закрыть или содействовать в закрытии нежизнеспособного банка в целях сохранения стабильности всей банковской системы.