- •Глава 1. Уголовно-правовые меры
- •§ 1. Криминализация отмывания денег
- •I) приобретение, владение или использование имущества, если в момент его получения известно, что такое имущество представляет собой доходы от преступлений;
- •§ 2. Криминализация финансирования терроризма
- •I) либо в целях поддержки преступной деятельности или преступных целей группы, когда такая деятельность или цель предполагают совершение преступления, заключающегося в финансировании терроризма;
- •II) либо при осознании умысла группы совершить преступление, заключающееся в финансировании терроризма.
- •§ 3. Конфискация и обеспечительные меры
- •§ 4. Ответственность юридических лиц
- •Глава 2. Превентивные меры
- •§ 1. Финансовые учреждения
- •§ 2. Определенные нефинансовые предприятия и профессии
- •§ 3. Регулирование и надзор
- •§ 4. Иные превентивные меры
- •I) террористическими организациями, замаскированными под легальные структуры;
- •II) в качестве прикрытия для финансирования терроризма, в том числе с целью уклониться от мер по замораживанию активов;
- •III) для сокрытия тайного отвлечения средств, предназначенных для законных целей, на финансирование террористических организаций.
- •Глава 3. Институциональные меры (компетентные органы, их полномочия и ресурсы)
- •§ 1. Создание подразделения финансовой разведки (пфр)
- •I) касающейся доходов, которые, как подозревается, являются результатом преступной деятельности, и потенциального финансирования терроризма или
- •II) требуемой национальным законодательством или нормативными актами в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма".
- •I) касается доходов, которые, как подозревается, являются результатом преступной деятельности и потенциального финансирования терроризма; или
- •II) требуется национальным законодательством или нормативными актами в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
- •§ 2. Полномочия и ресурсное обеспечение
- •§ 3. Межведомственное взаимодействие и ресурсы
- •§ 4. "Прозрачность" юридических лиц и структур
- •Глава 4. Международное сотрудничество
- •§ 1. Общие условия и принципы международного сотрудничества
- •§ 2. Сотрудничество между пфр
- •§ 3. Сотрудничество между правоохранительными органами
- •I) оказание любого иного вида помощи, не противоречащего внутреннему законодательству запрашиваемого государства-участника.
- •§ 4. Сотрудничество между надзорными органами
- •Устав группы "эгмонт" подразделений финансовой разведки
- •I. Определения
- •I.1. Подразделение финансовой разведки.
- •I.2. Консенсус.
- •II. Цели Группы "Эгмонт"
- •III. Членство
- •III.1. Членство.
- •III. 2. Принципы Группы "Эгмонт".
- •IV. Структура
- •IV.1. Главы пфр.
- •IV.2. Комитет Группы "Эгмонт".
- •IV.3. Рабочие группы.
- •IV.4. Секретариат.
- •V. Финансирование
- •V.1. Финансирование Группы "Эгмонт".
- •V.2. Членские взносы.
- •VI. Соответствие положениям настоящего Устава
- •Заявление о целях группы "эгмонт" подразделений финансовой разведки
- •Группа "эгмонт". Лучшая практика по обмену информацией между подразделениями финансовой разведки
- •I. Запрос.
- •II. Обработка запроса.
- •III. Ответ.
- •IV. Конфиденциальность.
- •Пояснительная записка относительно определения группой "эгмонт" подразделения финансовой разведки
- •Принципы информационного обмена между подразделениями финансовой разведки по делам об отмывании денег группы "эгмонт"
- •Основные принципы эффективного надзора за банковской деятельностью
- •Раздел I. Введение
- •Раздел II. Условия, необходимые для осуществления
- •Раздел III. Лицензирование и структура собственности
- •Раздел IV. Предмет текущего банковского надзора
- •3. Управление рыночными рисками.
- •4. Управление прочими рисками.
- •5. Внутренний контроль.
- •3. Надзор на консолидированной основе.
- •2. Объем и периодичность представления отчетности.
- •5. Раскрытие информации.
- •Раздел V. Официальные полномочия надзорных органов
- •Раздел VI. Международные банковские операции
- •Пресс-релиз базельского комитета по банковскому надзору от 5 октября 2006 г.
- •Методология основных принципов эффективного банковского
- •Глава I. Вступление
- •Глава II. Некоторые соображения при проведении оценки
- •Глава III. Критерии оценки соблюдения основных принципов
- •1(2). Каждое такое агентство должно обладать операционной независимостью и располагать достаточными ресурсами.
- •1(5). Необходима также подходящая правовая база банковского надзора, включая правовую защиту надзорных органов.
- •Система внутреннего контроля в банках: основы организации
- •I. Общий обзор.
- •IV. Оценка систем внутреннего контроля органами банковского надзора.
- •Внутренний аудит в банках и взаимоотношения надзорных органов и аудиторов
- •Взаимоотношения между органами банковского надзора и внешними аудиторами банков
- •Комплаенс и комплаенс-функция в банках
- •Сорок рекомендаций фатф
- •Девять специальных рекомендаций фатф, 2004
- •2. Признание преступного характера финансирования терроризма и связанного с ним отмывания денег.
- •4. Сообщения о подозрительных операциях, относящихся к финансированию терроризма.
- •7. Электронные переводы.
- •8. Некоммерческие организации.
- •9. Курьеры по перевозке наличных денежных средств.
- •I. Монографии и статьи
- •II. Источники дополнительной информации
Принципы информационного обмена между подразделениями финансовой разведки по делам об отмывании денег группы "эгмонт"
(Гаага, 13 июня 2001 года)
A. Введение
1. Группа "Эгмонт" работает в целях укрепления развития подразделений финансовой разведки (ПФР) <1> и информационного обмена.
--------------------------------
<1> См.: Определение в "Заявлении о целях" Группы "Эгмонт".
2. Группа "Эгмонт" одобрила свое Заявление о целях, принятое в Мадриде 24 июня 1997 г., с целью продолжать среди своих приоритетов стимулирование информационного обмена и преодолеть препятствия, мешающие трансграничному информационному обмену.
3. Договоренности по информационному обмену должны иметь целью продвижение самого широко возможного сотрудничества между ПФР.
4. Следующие принципы информационного обмена между ПФР предназначены для обозначения всеобще разделяемых концепций, в то же время давая странам необходимую гибкость.
B. Общая структура
5. Международное сотрудничество между ПФР по делам, связанным с отмыванием денег, должно поощряться и быть основано на принципе взаимного доверия.
6. ПФР должны принять шаги, чтобы собирать информацию, которая может быть использована другими установленными правоохранительными органами или органами финансового надзора внутри страны, занятыми в правоприменительной и связанной с нею регулирующей деятельностью, относящейся к отмыванию денег.
7. ПФР должны поощрять разработку национальных правовых стандартов и законов об охране частной информации так, чтобы мешать обмену информацией, в соответствии с этими принципами, между ПФР.
8. Договоренности по обмену информацией должны признавать и давать возможность для решений конкретных проблем по конкретным делам.
C. Условия для обмена информацией
9. ПФР должны быть в состоянии свободно обмениваться информацией с другими ПФР на основе взаимности или взаимного соглашения и в соответствии с процедурами, обусловленными запрашиваемой и запрашивающей стороной. Такой обмен, по запросу или спонтанный, должен предоставлять любую доступную информацию, которая может быть уместна для анализа или расследования финансовых операций, и другую уместную информацию, связанную с отмыванием денег и вовлеченными лицами или компаниями.
10. ПФР, запрашивающее информацию, должно раскрыть ПФР, которое будет обрабатывать запрос, как минимум причину запроса, цель, с которой информация будет использоваться и информацию, достаточную для того, чтобы позволить получающему ПФР определить, соответствует ли запрос его внутреннему законодательству.
D. Разрешенное использование информации
11. Информация, обмен которой осуществляется между ПФР, может использоваться только для конкретной цели, для которой информация запрашивалась или была предоставлена.
12. Запрашивающее ПФР не имеет права передавать информацию, сообщенную отвечающим ПФР, третьему лицу, а также использовать информацию в административных, следственных, обвинительных или судебных целях без предварительного согласия ПФР, предоставившего информацию.
E. Конфиденциальность - защита секретности
13. Вся информация, обмен которой осуществлен ПФР, должна подлежать строгому контролю и гарантиям, чтобы обеспечить использование информации только разрешенным образом, в соответствии с национальными положениями по защите частной информации и данных. Как минимум с полученной информацией нужно обращаться с применением тех же положений о конфиденциальности, как с аналогичной информацией, поступающей в получающее ПФР из источников внутри страны.