IV. Конфиденциальность.

1. Все ПФР должны применять самую большую осторожность при работе с предоставленной информацией, чтобы не допустить какого-либо неразрешенного использования, которое приведет к нарушению конфиденциальности.

Пояснительная записка относительно определения группой "эгмонт" подразделения финансовой разведки

История Группы "Эгмонт". В июне 1995 г. правительственные органы и международные организации собрались во Дворце Эгмонт-Аренберг в Брюсселе, чтобы обсудить отмывание денег и пути противодействия этой глобальной проблеме. На этой первой встрече родилась Группа "Эгмонт" ("Эгмонт"), неформальный орган государственных органов, получающих сообщения, имеющих общую цель - создать форум для укрепления взаимного сотрудничества и обмена информацией, которая полезна в выявлении и борьбе с отмыванием денег и, совсем недавно, финансированием терроризма. Со временем для выполнения задач "Эгмонт" были созданы рабочие группы. Сегодня "Эгмонт" имеет пять Рабочих групп: по правовым вопросам, подготовке и связи, поиску новых членов, оперативным вопросам и информационно-технологическим вопросам.

На начальном этапе участники "Эгмонт" признали необходимость разработки эффективных и практических средств сотрудничества, особенно в отношении информационного обмена и обмена опытом. Чтобы ответить этим вызовам, Рабочая группа по правовым вопросам изучила препятствия, связанные с обменом информацией между государственными органами, которые непосредственно противодействуют отмыванию денег посредством обработки финансовой информации. Чтобы определить ведомства, получающие сообщения от финансовых учреждений во всем мире, и лучше понимать, как такие государственные органы функционируют, юрисдикции заполнили вопросники и представили их для изучения Рабочей группой по правовым вопросам. На основе предоставленных ответов из вопросников Рабочая группа по правовым вопросам разработала функциональное определение государственных органов, названных Подразделениями финансовой разведки (ПФР), которые противодействуют отмыванию денег.

Хотя поначалу задача ПФР "Эгмонт" была сконцентрирована в основном на борьбе с отмыванием денег, ПФР также играют важную роль в международных усилиях по борьбе с финансированием терроризма. Финансовые сообщения, которые ПФР в настоящее время получают, анализируют и передают, оказались неоценимым источником информации для тех национальных органов, которые расследуют финансирование терроризма. Чтобы соответствовать обязательным международным стандартам, страны изменили или находятся в процессе изменения своего внутреннего законодательства с целью ввести финансирование терроризма в полномочия их ПФР в качестве автономного преступления, а не только как предикатного преступления для отмывания денег, расширяя таким образом сферу общих функций ПФР.

Определение "Эгмонт". Основанное на работе Рабочей группы по правовым вопросам, "Эгмонт" утвердил следующее определение ПФР в 1996 г., позднее измененное в 2004 г., с целью отразить роль ПФР в борьбе с финансированием терроризма:

Центральный национальный орган, ответственный за получение (и, если разрешено, затребование), анализ и передачу компетентным органам сообщений с финансовой информацией:

(iii) касающейся доходов, в отношении которых имеются подозрения в их криминальном происхождении, и потенциальном финансировании терроризма, или

(iv) требуемой в соответствии с национальным законодательством или правилами,

для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Определение ПФР может лучше всего быть понято через краткое объяснение каждой из составляющих частей.

1. Центральный национальный орган. Нацеленность "Эгмонт" на международное сотрудничество требует, чтобы только один правительственный орган на территории или самоуправляемой юрисдикции, признанной международными границами, служил в качестве контактного пункта для международного обмена. Он должен работать в юрисдикции, которая управляется законами этой территории. Для ясности, использование фразы "центральный национальный орган" не несет в себе никакого политического определения или назначения любого рода.

Правительственный орган по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма, действующий в юрисдикции, которая в политическом плане является зависимой от другой страны, может рассматриваться как ПФР, если он является единственным правительственным органом, осуществляющим эти усилия в этой международно признанной территории. Признание того, что такой правительственный орган соответствует определению ПФР "Эгмонт", необязательно равно суверенитету.

В федеральных системах фраза "центральный национальный орган" означает, что только один правительственный орган может рассматриваться как ПФР в рамках "Эгмонт". Даже если федеральные системы имеют много подразделений, только один центральный орган служит контактным пунктом для обмена информацией для "Эгмонт".

2. Ответственный за. Это слово означает, что правовая структура, которая создает ПФР, дает ему как минимум функции, обозначенные в определении "Эгмонт".

3. Получение (и, если разрешено, затребование), анализ и передачу. Эта фраза определяет три основных вида деятельности всех ПФР "Эгмонт" и функции, которые делают их уникальными.

Получение. ПФР служат в качестве центрального приемного пункта для получения финансовых сообщений. Это учитывает ПФР, которые имеют более одного офиса, и ПФР, которые получают сообщения от различных органов страны. Эта концепция также отличает ПФР от правоохранительных органов с общей правоохранительной миссией.

И, если разрешено, затребование. Некоторые, но не все ПФР, имеют право запрашивать конкретную финансовую информацию от определенных финансовых учреждений и других нефинансовых организаций, помимо финансовых сообщений, которые ПФР обычно получает от сообщающих организаций. По этой причине слова находятся в скобках и ограничены по объему.

Анализ. Анализ включает начальную оценку полезности или важности сообщений, полученных от сообщающих организаций на стадии предварительного расследования. Анализ информации, переданной в ПФР, может происходить на разных стадиях и иметь разные формы. Некоторые ПФР анализируют каждое финансовое сообщение по его поступлении в ПФР. Для других ПФР такая система невозможна из-за простого объема финансовых сообщений, которые они получают. Эти ПФР немедленно предоставляют финансовые сообщения в соответствующие следственные органы, а ПФР анализирует финансовые сообщения в ответ на информационные запросы или по своей собственной инициативе, но не в ответ на каждое переданное ему финансовое сообщение. Во все возрастающей степени многие ПФР внедрили аналитические программные средства, которые помогают им определять тенденции отмывания денег и схемы для использования правоохранительными органами, для обеспечения обратной связи сообщающим организациям и, в некоторых случаях, в целях активной разработки. Во всех случаях должен иметься некоторый минимальный уровень анализа, чтобы категорировать конкретную информацию и определить, какое ведомство, или группа ведомств, должна получить ее.

Передачу. ПФР как минимум должно иметь возможность передавать информацию из финансовых сообщений и результаты своего анализа в отношении отмывания денег и связанных преступлений, как определено внутренним законодательством, и финансирования терроризма, во-первых, компетентным органам своей страны и, во-вторых, другим ПФР. Важным элементом в оценке возможности передачи является оценка степени, в которой закон ПФР-кандидата разрешает сотрудничество с другими ПФР через информационный обмен.

4. Сообщения с финансовой информацией. Они являются материалами, которые ПФР используют и передают друг другу для выявления и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В этом отношении ПФР могут обмениваться общедоступной открытой информацией, а также закрытой информацией (финансовые сообщения или правоохранительная информация) с компетентными органами на условиях, которые защищают информацию против неправильного использования.

5. Касающиеся доходов, в отношении которых имеются подозрения в их криминальном происхождении и потенциальном финансировании терроризма. Первый вид сообщения с финансовой информацией относится к сообщениям о подозрительных или необычных операциях или деятельности со средствами, в отношении которых имеются подозрения, что они получены от преступной деятельности или предназначены для поддержки террористической деятельности. [Сообщения иные], требуемые в соответствии с национальным законодательством или правилами. Это требование подчеркивает все иные обязательные виды требований по сообщениям, требуемые законом, будь то с наличными, чеками, переводами или иными операциями.

6. Для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эта фраза подчеркивает общую цель каждого ПФР.