- •Глава 1. Уголовно-правовые меры
- •§ 1. Криминализация отмывания денег
- •I) приобретение, владение или использование имущества, если в момент его получения известно, что такое имущество представляет собой доходы от преступлений;
- •§ 2. Криминализация финансирования терроризма
- •I) либо в целях поддержки преступной деятельности или преступных целей группы, когда такая деятельность или цель предполагают совершение преступления, заключающегося в финансировании терроризма;
- •II) либо при осознании умысла группы совершить преступление, заключающееся в финансировании терроризма.
- •§ 3. Конфискация и обеспечительные меры
- •§ 4. Ответственность юридических лиц
- •Глава 2. Превентивные меры
- •§ 1. Финансовые учреждения
- •§ 2. Определенные нефинансовые предприятия и профессии
- •§ 3. Регулирование и надзор
- •§ 4. Иные превентивные меры
- •I) террористическими организациями, замаскированными под легальные структуры;
- •II) в качестве прикрытия для финансирования терроризма, в том числе с целью уклониться от мер по замораживанию активов;
- •III) для сокрытия тайного отвлечения средств, предназначенных для законных целей, на финансирование террористических организаций.
- •Глава 3. Институциональные меры (компетентные органы, их полномочия и ресурсы)
- •§ 1. Создание подразделения финансовой разведки (пфр)
- •I) касающейся доходов, которые, как подозревается, являются результатом преступной деятельности, и потенциального финансирования терроризма или
- •II) требуемой национальным законодательством или нормативными актами в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма".
- •I) касается доходов, которые, как подозревается, являются результатом преступной деятельности и потенциального финансирования терроризма; или
- •II) требуется национальным законодательством или нормативными актами в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
- •§ 2. Полномочия и ресурсное обеспечение
- •§ 3. Межведомственное взаимодействие и ресурсы
- •§ 4. "Прозрачность" юридических лиц и структур
- •Глава 4. Международное сотрудничество
- •§ 1. Общие условия и принципы международного сотрудничества
- •§ 2. Сотрудничество между пфр
- •§ 3. Сотрудничество между правоохранительными органами
- •I) оказание любого иного вида помощи, не противоречащего внутреннему законодательству запрашиваемого государства-участника.
- •§ 4. Сотрудничество между надзорными органами
- •Устав группы "эгмонт" подразделений финансовой разведки
- •I. Определения
- •I.1. Подразделение финансовой разведки.
- •I.2. Консенсус.
- •II. Цели Группы "Эгмонт"
- •III. Членство
- •III.1. Членство.
- •III. 2. Принципы Группы "Эгмонт".
- •IV. Структура
- •IV.1. Главы пфр.
- •IV.2. Комитет Группы "Эгмонт".
- •IV.3. Рабочие группы.
- •IV.4. Секретариат.
- •V. Финансирование
- •V.1. Финансирование Группы "Эгмонт".
- •V.2. Членские взносы.
- •VI. Соответствие положениям настоящего Устава
- •Заявление о целях группы "эгмонт" подразделений финансовой разведки
- •Группа "эгмонт". Лучшая практика по обмену информацией между подразделениями финансовой разведки
- •I. Запрос.
- •II. Обработка запроса.
- •III. Ответ.
- •IV. Конфиденциальность.
- •Пояснительная записка относительно определения группой "эгмонт" подразделения финансовой разведки
- •Принципы информационного обмена между подразделениями финансовой разведки по делам об отмывании денег группы "эгмонт"
- •Основные принципы эффективного надзора за банковской деятельностью
- •Раздел I. Введение
- •Раздел II. Условия, необходимые для осуществления
- •Раздел III. Лицензирование и структура собственности
- •Раздел IV. Предмет текущего банковского надзора
- •3. Управление рыночными рисками.
- •4. Управление прочими рисками.
- •5. Внутренний контроль.
- •3. Надзор на консолидированной основе.
- •2. Объем и периодичность представления отчетности.
- •5. Раскрытие информации.
- •Раздел V. Официальные полномочия надзорных органов
- •Раздел VI. Международные банковские операции
- •Пресс-релиз базельского комитета по банковскому надзору от 5 октября 2006 г.
- •Методология основных принципов эффективного банковского
- •Глава I. Вступление
- •Глава II. Некоторые соображения при проведении оценки
- •Глава III. Критерии оценки соблюдения основных принципов
- •1(2). Каждое такое агентство должно обладать операционной независимостью и располагать достаточными ресурсами.
- •1(5). Необходима также подходящая правовая база банковского надзора, включая правовую защиту надзорных органов.
- •Система внутреннего контроля в банках: основы организации
- •I. Общий обзор.
- •IV. Оценка систем внутреннего контроля органами банковского надзора.
- •Внутренний аудит в банках и взаимоотношения надзорных органов и аудиторов
- •Взаимоотношения между органами банковского надзора и внешними аудиторами банков
- •Комплаенс и комплаенс-функция в банках
- •Сорок рекомендаций фатф
- •Девять специальных рекомендаций фатф, 2004
- •2. Признание преступного характера финансирования терроризма и связанного с ним отмывания денег.
- •4. Сообщения о подозрительных операциях, относящихся к финансированию терроризма.
- •7. Электронные переводы.
- •8. Некоммерческие организации.
- •9. Курьеры по перевозке наличных денежных средств.
- •I. Монографии и статьи
- •II. Источники дополнительной информации
II. Обработка запроса.
1. Помимо указанного выше на все входящие информационные запросы от партнерского ПФР должен быть дан ответ, равно как в случае отрицательного ответа.
2. Запрос должен быть рассмотрен как можно скорее после получения запроса.
3. ПФР должны присваивать отдельные ссылочные номера как исходящим, так и входящим запросам для облегчения нахождения конкретного запроса или ответа по делу.
4. Когда получение запроса подтверждается, запрошенное ПФР должно сообщить запрашивающему подразделению имя и контактные координаты, включая номера телефона и факса, контактного лица и номер дела или отсылочный номер, присвоенный делу отвечающим ПФР.
5. ПФР должны давать приоритет срочным запросам. Если получающее ПФР имеет сомнения в классификации запроса как срочного, оно должно немедленно связаться с запрашивающим ПФР, чтобы решить этот вопрос. Более того, каждый запрос, помеченный или нет как "срочно", должен рассматриваться тем же своевременным образом, как внутренние информационные запросы.
6(a). В качестве общего принципа, запрошенное ПФР должно стараться ответить на информационный запрос, включая промежуточный ответ, в течение 1 недели по получении в следующих обстоятельствах:
- если оно может дать положительный/отрицательный ответ на запрос в отношении информации, к которой оно имеет непосредственный доступ;
- если оно не может дать ответ из-за правовых препятствий.
6(b). Когда запрошенному ПФР нужно провести поиск по внешним базам данных или запросить третьи стороны (такие как финансовые учреждения), ответ должен быть дан в течение 1 месяца после получения запроса. Запрошенное ПФР может рассмотреть возможность связаться с запрашивающим ПФР в течение 1 недели, чтобы сообщить, что у него нет непосредственного доступной информации и что запрашиваются внешние источники или что оно испытывает конкретные затруднения с ответом на запрос. Последнее может быть сделано устно.
6(c). Если результаты запросов все еще не поступили после 1 месяца, запрошенное ПФР должно предоставить информацию, которая уже у него есть, или, по крайней мере, сообщить о том, когда оно сможет предоставить полный ответ. Это может быть сделано устно.
7. ПФР должны рассмотреть создание механизмов для того, чтобы отслеживать связанную с запросами информацию, дающие им возможность выявлять новую информацию, которую они получают в отношении операций, сообщений о подозрительных операциях и т.д., которые связаны с ранее полученными запросами. Такая система мониторинга позволит ПФР информировать ранее запрашивавшие ПФР о новой и существенной информации, связанной с их предыдущим запросом.
III. Ответ.
1. Когда запрошенное ПФР желает получить обратную информацию о том, как использовалась информация, которую оно предоставило, оно должно особо запросить об этом. Когда запрашивающее ПФР не может получить эту информацию, оно должно ответить с указанием причин, почему запрошенная обратная информация не может быть предоставлена.
2. Если уместно, особенно в случае срочных запросов, и для того чтобы ускорить процесс, предварительное согласие на дальнейшее использование информации может быть дано в самом ответе.
3. Информационный обмен между ПФР должен осуществляться защищенным образом. С этой целью ПФР Группы "Эгмонт" должны использовать защищенную сеть "Эгмонт" (ESW), где возможно.