- •Глава 1. Уголовно-правовые меры
- •§ 1. Криминализация отмывания денег
- •I) приобретение, владение или использование имущества, если в момент его получения известно, что такое имущество представляет собой доходы от преступлений;
- •§ 2. Криминализация финансирования терроризма
- •I) либо в целях поддержки преступной деятельности или преступных целей группы, когда такая деятельность или цель предполагают совершение преступления, заключающегося в финансировании терроризма;
- •II) либо при осознании умысла группы совершить преступление, заключающееся в финансировании терроризма.
- •§ 3. Конфискация и обеспечительные меры
- •§ 4. Ответственность юридических лиц
- •Глава 2. Превентивные меры
- •§ 1. Финансовые учреждения
- •§ 2. Определенные нефинансовые предприятия и профессии
- •§ 3. Регулирование и надзор
- •§ 4. Иные превентивные меры
- •I) террористическими организациями, замаскированными под легальные структуры;
- •II) в качестве прикрытия для финансирования терроризма, в том числе с целью уклониться от мер по замораживанию активов;
- •III) для сокрытия тайного отвлечения средств, предназначенных для законных целей, на финансирование террористических организаций.
- •Глава 3. Институциональные меры (компетентные органы, их полномочия и ресурсы)
- •§ 1. Создание подразделения финансовой разведки (пфр)
- •I) касающейся доходов, которые, как подозревается, являются результатом преступной деятельности, и потенциального финансирования терроризма или
- •II) требуемой национальным законодательством или нормативными актами в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма".
- •I) касается доходов, которые, как подозревается, являются результатом преступной деятельности и потенциального финансирования терроризма; или
- •II) требуется национальным законодательством или нормативными актами в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
- •§ 2. Полномочия и ресурсное обеспечение
- •§ 3. Межведомственное взаимодействие и ресурсы
- •§ 4. "Прозрачность" юридических лиц и структур
- •Глава 4. Международное сотрудничество
- •§ 1. Общие условия и принципы международного сотрудничества
- •§ 2. Сотрудничество между пфр
- •§ 3. Сотрудничество между правоохранительными органами
- •I) оказание любого иного вида помощи, не противоречащего внутреннему законодательству запрашиваемого государства-участника.
- •§ 4. Сотрудничество между надзорными органами
- •Устав группы "эгмонт" подразделений финансовой разведки
- •I. Определения
- •I.1. Подразделение финансовой разведки.
- •I.2. Консенсус.
- •II. Цели Группы "Эгмонт"
- •III. Членство
- •III.1. Членство.
- •III. 2. Принципы Группы "Эгмонт".
- •IV. Структура
- •IV.1. Главы пфр.
- •IV.2. Комитет Группы "Эгмонт".
- •IV.3. Рабочие группы.
- •IV.4. Секретариат.
- •V. Финансирование
- •V.1. Финансирование Группы "Эгмонт".
- •V.2. Членские взносы.
- •VI. Соответствие положениям настоящего Устава
- •Заявление о целях группы "эгмонт" подразделений финансовой разведки
- •Группа "эгмонт". Лучшая практика по обмену информацией между подразделениями финансовой разведки
- •I. Запрос.
- •II. Обработка запроса.
- •III. Ответ.
- •IV. Конфиденциальность.
- •Пояснительная записка относительно определения группой "эгмонт" подразделения финансовой разведки
- •Принципы информационного обмена между подразделениями финансовой разведки по делам об отмывании денег группы "эгмонт"
- •Основные принципы эффективного надзора за банковской деятельностью
- •Раздел I. Введение
- •Раздел II. Условия, необходимые для осуществления
- •Раздел III. Лицензирование и структура собственности
- •Раздел IV. Предмет текущего банковского надзора
- •3. Управление рыночными рисками.
- •4. Управление прочими рисками.
- •5. Внутренний контроль.
- •3. Надзор на консолидированной основе.
- •2. Объем и периодичность представления отчетности.
- •5. Раскрытие информации.
- •Раздел V. Официальные полномочия надзорных органов
- •Раздел VI. Международные банковские операции
- •Пресс-релиз базельского комитета по банковскому надзору от 5 октября 2006 г.
- •Методология основных принципов эффективного банковского
- •Глава I. Вступление
- •Глава II. Некоторые соображения при проведении оценки
- •Глава III. Критерии оценки соблюдения основных принципов
- •1(2). Каждое такое агентство должно обладать операционной независимостью и располагать достаточными ресурсами.
- •1(5). Необходима также подходящая правовая база банковского надзора, включая правовую защиту надзорных органов.
- •Система внутреннего контроля в банках: основы организации
- •I. Общий обзор.
- •IV. Оценка систем внутреннего контроля органами банковского надзора.
- •Внутренний аудит в банках и взаимоотношения надзорных органов и аудиторов
- •Взаимоотношения между органами банковского надзора и внешними аудиторами банков
- •Комплаенс и комплаенс-функция в банках
- •Сорок рекомендаций фатф
- •Девять специальных рекомендаций фатф, 2004
- •2. Признание преступного характера финансирования терроризма и связанного с ним отмывания денег.
- •4. Сообщения о подозрительных операциях, относящихся к финансированию терроризма.
- •7. Электронные переводы.
- •8. Некоммерческие организации.
- •9. Курьеры по перевозке наличных денежных средств.
- •I. Монографии и статьи
- •II. Источники дополнительной информации
Группа "эгмонт". Лучшая практика по обмену информацией между подразделениями финансовой разведки
Введение
1. В соответствии с Заявлением о целях Группы "Эгмонт", Подразделения финансовой разведки (ПФР), участвующие в Группе "Эгмонт", решили поощрять сотрудничество между ними в интересах борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Члены проявили понимание необходимости максимально увеличить информационный обмен и эффективное сотрудничество между ПФР и выразили их убежденность, что имеются как значительный потенциал для широкого международного сотрудничества среди ПФР, так и критическая потребность усилить такое сотрудничество.
Члены "Эгмонт" согласились продвигать в качестве приоритета дальнейшее расширение информационного обмена на основе взаимности или взаимных соглашений и развития соответствующих мероприятий в этом направлении.
2. Соответственно, документ по Принципам информационного обмена между подразделениями финансовой разведки был согласован и приложен к Заявлению о целях.
Эти принципы отражают намерение Группы "Эгмонт" сделать приоритетным их стремление к улучшению информационного обмена и преодолению препятствий, мешающих трансграничному обмену информацией. ПФР поэтому приглашаются сделать все возможное для обеспечения того, чтобы национальные правовые стандарты и законы о секретности не воспринимались в качестве препятствующих обмену информацией между ПФР. Эти принципы относятся к условиям для обмена информацией, разрешенного использования информации, а также к вопросам конфиденциальности.
3. В некоторых странах могут быть ограничения, которые лимитируют свободный обмен информацией с другими ПФР или доступ к информации, существенной для запрашивающего ПФР. Данный документ прежде всего описывает практику, которая максимально расширяет сотрудничество между ПФР, и может быть использован в качестве руководства для государственных органов и должностных лиц при рассмотрении законодательства о противодействии отмыванию денег.
Более того, чтобы решить практические вопросы, которые были выявлены как препятствующие эффективности взаимной помощи, данный документ направлен на предоставление руководства в качестве лучшей практики по обмену информацией между ПФР. При работе с международными информационными запросами ПФР должны стараться учитывать данную лучшую практику в максимально возможной степени.
A. Правовая
1. Принцип "Эгмонт" свободного обмена информацией на уровне ПФР должен быть возможен на основе взаимности, включая инициативный обмен.
2. Обмен информацией между ПФР не должен зависеть от их статуса, будь он административного, правоохранительного, судебного или иного характера.
3. Различия в определении преступлений, затрагивающих компетенцию ПФР, не должны быть препятствием для свободного обмена информацией на уровне ПФР. В этих целях компетенция ПФР должна распространяться на все предикатные преступления для отмывания денег, а также финансирования терроризма.
4. Обмен информацией между ПФР должен осуществляться настолько неформально и быстро, насколько возможно и без чрезмерных официальных предварительных условий, в то же время гарантируя защиту тайны и конфиденциальности предоставленных данных.
5. Если ПФР все-таки нужны меморандумы о взаимопонимании для обмена информацией, по ним должны быть проведены переговоры, и они должны быть подписаны без излишнего промедления. В этих целях ПФР должно иметь полномочия подписывать Меморандумы о взаимопонимании самостоятельно.
6. Связь между ПФР должна быть возможной непосредственно, без промежуточного органа.
7. Запросы от партнерского ПФР должны рассматриваться таким же образом, как и сообщения от финансовых учреждений, так чтобы получающее ПФР могло обмениваться всей доступной для самого ПФР в соответствии с его полномочиями информацией.
С этой целью ПФР должны иметь быстрый доступ к дополнительной информации. ПФР должны, в частности, иметь доступ:
- ко всем соответствующим инструментам и реестрам, существующим в их соответствующей юрисдикции, включая правоохранительную информацию;
- к информации, имеющейся у финансовых учреждений и других сообщающих организаций;
- к информации по бенефициарному владению и контролю юридическими лицами, такими как корпоративные организации, трасты и международные бизнес-корпорации (МБК).
8. Предоставление предварительного разрешения ПФР на передачу информации для дальнейшего использования в правоохранительных или судебных целях должно даваться быстро и в максимально возможной степени.
Предоставляющее ПФР не должно отказывать в своем согласии на такую передачу, если только это не окажется за пределами применения его положений по ПОД/ПФТ, могло бы помешать уголовному расследованию, было бы явно непропорционально законным интересам физического или юридического лица или государства, предоставляющего ПФР, или иначе не соответствовало бы основным принципам его национального законодательства. Любой такой отказ дать согласие должен быть соответствующим образом объяснен.
B. Практическая