- •Глава 1. Уголовно-правовые меры
- •§ 1. Криминализация отмывания денег
- •I) приобретение, владение или использование имущества, если в момент его получения известно, что такое имущество представляет собой доходы от преступлений;
- •§ 2. Криминализация финансирования терроризма
- •I) либо в целях поддержки преступной деятельности или преступных целей группы, когда такая деятельность или цель предполагают совершение преступления, заключающегося в финансировании терроризма;
- •II) либо при осознании умысла группы совершить преступление, заключающееся в финансировании терроризма.
- •§ 3. Конфискация и обеспечительные меры
- •§ 4. Ответственность юридических лиц
- •Глава 2. Превентивные меры
- •§ 1. Финансовые учреждения
- •§ 2. Определенные нефинансовые предприятия и профессии
- •§ 3. Регулирование и надзор
- •§ 4. Иные превентивные меры
- •I) террористическими организациями, замаскированными под легальные структуры;
- •II) в качестве прикрытия для финансирования терроризма, в том числе с целью уклониться от мер по замораживанию активов;
- •III) для сокрытия тайного отвлечения средств, предназначенных для законных целей, на финансирование террористических организаций.
- •Глава 3. Институциональные меры (компетентные органы, их полномочия и ресурсы)
- •§ 1. Создание подразделения финансовой разведки (пфр)
- •I) касающейся доходов, которые, как подозревается, являются результатом преступной деятельности, и потенциального финансирования терроризма или
- •II) требуемой национальным законодательством или нормативными актами в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма".
- •I) касается доходов, которые, как подозревается, являются результатом преступной деятельности и потенциального финансирования терроризма; или
- •II) требуется национальным законодательством или нормативными актами в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
- •§ 2. Полномочия и ресурсное обеспечение
- •§ 3. Межведомственное взаимодействие и ресурсы
- •§ 4. "Прозрачность" юридических лиц и структур
- •Глава 4. Международное сотрудничество
- •§ 1. Общие условия и принципы международного сотрудничества
- •§ 2. Сотрудничество между пфр
- •§ 3. Сотрудничество между правоохранительными органами
- •I) оказание любого иного вида помощи, не противоречащего внутреннему законодательству запрашиваемого государства-участника.
- •§ 4. Сотрудничество между надзорными органами
- •Устав группы "эгмонт" подразделений финансовой разведки
- •I. Определения
- •I.1. Подразделение финансовой разведки.
- •I.2. Консенсус.
- •II. Цели Группы "Эгмонт"
- •III. Членство
- •III.1. Членство.
- •III. 2. Принципы Группы "Эгмонт".
- •IV. Структура
- •IV.1. Главы пфр.
- •IV.2. Комитет Группы "Эгмонт".
- •IV.3. Рабочие группы.
- •IV.4. Секретариат.
- •V. Финансирование
- •V.1. Финансирование Группы "Эгмонт".
- •V.2. Членские взносы.
- •VI. Соответствие положениям настоящего Устава
- •Заявление о целях группы "эгмонт" подразделений финансовой разведки
- •Группа "эгмонт". Лучшая практика по обмену информацией между подразделениями финансовой разведки
- •I. Запрос.
- •II. Обработка запроса.
- •III. Ответ.
- •IV. Конфиденциальность.
- •Пояснительная записка относительно определения группой "эгмонт" подразделения финансовой разведки
- •Принципы информационного обмена между подразделениями финансовой разведки по делам об отмывании денег группы "эгмонт"
- •Основные принципы эффективного надзора за банковской деятельностью
- •Раздел I. Введение
- •Раздел II. Условия, необходимые для осуществления
- •Раздел III. Лицензирование и структура собственности
- •Раздел IV. Предмет текущего банковского надзора
- •3. Управление рыночными рисками.
- •4. Управление прочими рисками.
- •5. Внутренний контроль.
- •3. Надзор на консолидированной основе.
- •2. Объем и периодичность представления отчетности.
- •5. Раскрытие информации.
- •Раздел V. Официальные полномочия надзорных органов
- •Раздел VI. Международные банковские операции
- •Пресс-релиз базельского комитета по банковскому надзору от 5 октября 2006 г.
- •Методология основных принципов эффективного банковского
- •Глава I. Вступление
- •Глава II. Некоторые соображения при проведении оценки
- •Глава III. Критерии оценки соблюдения основных принципов
- •1(2). Каждое такое агентство должно обладать операционной независимостью и располагать достаточными ресурсами.
- •1(5). Необходима также подходящая правовая база банковского надзора, включая правовую защиту надзорных органов.
- •Система внутреннего контроля в банках: основы организации
- •I. Общий обзор.
- •IV. Оценка систем внутреннего контроля органами банковского надзора.
- •Внутренний аудит в банках и взаимоотношения надзорных органов и аудиторов
- •Взаимоотношения между органами банковского надзора и внешними аудиторами банков
- •Комплаенс и комплаенс-функция в банках
- •Сорок рекомендаций фатф
- •Девять специальных рекомендаций фатф, 2004
- •2. Признание преступного характера финансирования терроризма и связанного с ним отмывания денег.
- •4. Сообщения о подозрительных операциях, относящихся к финансированию терроризма.
- •7. Электронные переводы.
- •8. Некоммерческие организации.
- •9. Курьеры по перевозке наличных денежных средств.
- •I. Монографии и статьи
- •II. Источники дополнительной информации
Глава 4. Международное сотрудничество
Отмывание денег и финансирование терроризма - проблемы глобального масштаба, которые не только угрожают международной безопасности, но и отрицательно влияют на стабильность, целостность, прозрачность и эффективность финансовых систем, подрывают экономическое благосостояние и препятствуют экономическому развитию. Лица, причастные к отмыванию денег и финансированию терроризма, используют открытость международных финансовых систем и возможность свободного перемещения капиталов по всему миру в своих преступных целях.
Успешное противодействие этим преступлениям невозможно без эффективного взаимодействия всех стран в сфере обмена информацией, реализации мер уголовно-правового преследования и других аспектах международного сотрудничества. При всей важности развития взаимодействия между компетентными органами разных стран по отдельным специальным направлениям этого недостаточно для решения существующих и новых угроз, поскольку в организации международного сотрудничества необходим комплексный подход.
Очевидно, что готовность каждой страны к международному сотрудничеству в равной степени определяется развитием ее внутренней системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма и присоединением к соответствующим международным соглашениям и программам. Можно выделить следующие направления усиления международного сотрудничества в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма:
- гармонизация подходов к уголовно-правовой оценке преступлений, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма;
- внедрение единых стандартов и требований в отношении превентивных мер, принимаемых финансовыми учреждениями и ОНФПП;
- развитие организационно-правовой основы для оперативного обмена информацией между ПФР разных стран;
- совершенствование правовых основ и практики взаимодействия между правоохранительными органами разных стран на стадии расследования преступлений;
- координация деятельности компетентных органов разных стран на стадии судебного преследования, в том числе в рамках оказания взаимной правовой помощи.
Все указанные выше направления охватываются Сорока рекомендациями и Девятью специальными рекомендациями ФАТФ.
В разделе D Сорока рекомендаций, посвященном международному сотрудничеству в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, особое внимание обращается на такие вопросы, как реализация соответствующих международных конвенций (Рекомендация 35), взаимная правовая помощь и экстрадиция (Рекомендации 36 - 39) и другие формы сотрудничества (Рекомендация 40). В общей форме на решение этих вопросов направлена и Специальная рекомендация V.
Для удобства практического применения и получения комплексного представления о существующих требованиях в отношении организации международного сотрудничества соответствующие рекомендации будут рассмотрены ниже применительно к следующим аспектам: общие условия и принципы международного сотрудничества; сотрудничество между ПФР; сотрудничество между правоохранительными органами и сотрудничество между надзорными органами.