- •Глава 1. Уголовно-правовые меры
- •§ 1. Криминализация отмывания денег
- •I) приобретение, владение или использование имущества, если в момент его получения известно, что такое имущество представляет собой доходы от преступлений;
- •§ 2. Криминализация финансирования терроризма
- •I) либо в целях поддержки преступной деятельности или преступных целей группы, когда такая деятельность или цель предполагают совершение преступления, заключающегося в финансировании терроризма;
- •II) либо при осознании умысла группы совершить преступление, заключающееся в финансировании терроризма.
- •§ 3. Конфискация и обеспечительные меры
- •§ 4. Ответственность юридических лиц
- •Глава 2. Превентивные меры
- •§ 1. Финансовые учреждения
- •§ 2. Определенные нефинансовые предприятия и профессии
- •§ 3. Регулирование и надзор
- •§ 4. Иные превентивные меры
- •I) террористическими организациями, замаскированными под легальные структуры;
- •II) в качестве прикрытия для финансирования терроризма, в том числе с целью уклониться от мер по замораживанию активов;
- •III) для сокрытия тайного отвлечения средств, предназначенных для законных целей, на финансирование террористических организаций.
- •Глава 3. Институциональные меры (компетентные органы, их полномочия и ресурсы)
- •§ 1. Создание подразделения финансовой разведки (пфр)
- •I) касающейся доходов, которые, как подозревается, являются результатом преступной деятельности, и потенциального финансирования терроризма или
- •II) требуемой национальным законодательством или нормативными актами в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма".
- •I) касается доходов, которые, как подозревается, являются результатом преступной деятельности и потенциального финансирования терроризма; или
- •II) требуется национальным законодательством или нормативными актами в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
- •§ 2. Полномочия и ресурсное обеспечение
- •§ 3. Межведомственное взаимодействие и ресурсы
- •§ 4. "Прозрачность" юридических лиц и структур
- •Глава 4. Международное сотрудничество
- •§ 1. Общие условия и принципы международного сотрудничества
- •§ 2. Сотрудничество между пфр
- •§ 3. Сотрудничество между правоохранительными органами
- •I) оказание любого иного вида помощи, не противоречащего внутреннему законодательству запрашиваемого государства-участника.
- •§ 4. Сотрудничество между надзорными органами
- •Устав группы "эгмонт" подразделений финансовой разведки
- •I. Определения
- •I.1. Подразделение финансовой разведки.
- •I.2. Консенсус.
- •II. Цели Группы "Эгмонт"
- •III. Членство
- •III.1. Членство.
- •III. 2. Принципы Группы "Эгмонт".
- •IV. Структура
- •IV.1. Главы пфр.
- •IV.2. Комитет Группы "Эгмонт".
- •IV.3. Рабочие группы.
- •IV.4. Секретариат.
- •V. Финансирование
- •V.1. Финансирование Группы "Эгмонт".
- •V.2. Членские взносы.
- •VI. Соответствие положениям настоящего Устава
- •Заявление о целях группы "эгмонт" подразделений финансовой разведки
- •Группа "эгмонт". Лучшая практика по обмену информацией между подразделениями финансовой разведки
- •I. Запрос.
- •II. Обработка запроса.
- •III. Ответ.
- •IV. Конфиденциальность.
- •Пояснительная записка относительно определения группой "эгмонт" подразделения финансовой разведки
- •Принципы информационного обмена между подразделениями финансовой разведки по делам об отмывании денег группы "эгмонт"
- •Основные принципы эффективного надзора за банковской деятельностью
- •Раздел I. Введение
- •Раздел II. Условия, необходимые для осуществления
- •Раздел III. Лицензирование и структура собственности
- •Раздел IV. Предмет текущего банковского надзора
- •3. Управление рыночными рисками.
- •4. Управление прочими рисками.
- •5. Внутренний контроль.
- •3. Надзор на консолидированной основе.
- •2. Объем и периодичность представления отчетности.
- •5. Раскрытие информации.
- •Раздел V. Официальные полномочия надзорных органов
- •Раздел VI. Международные банковские операции
- •Пресс-релиз базельского комитета по банковскому надзору от 5 октября 2006 г.
- •Методология основных принципов эффективного банковского
- •Глава I. Вступление
- •Глава II. Некоторые соображения при проведении оценки
- •Глава III. Критерии оценки соблюдения основных принципов
- •1(2). Каждое такое агентство должно обладать операционной независимостью и располагать достаточными ресурсами.
- •1(5). Необходима также подходящая правовая база банковского надзора, включая правовую защиту надзорных органов.
- •Система внутреннего контроля в банках: основы организации
- •I. Общий обзор.
- •IV. Оценка систем внутреннего контроля органами банковского надзора.
- •Внутренний аудит в банках и взаимоотношения надзорных органов и аудиторов
- •Взаимоотношения между органами банковского надзора и внешними аудиторами банков
- •Комплаенс и комплаенс-функция в банках
- •Сорок рекомендаций фатф
- •Девять специальных рекомендаций фатф, 2004
- •2. Признание преступного характера финансирования терроризма и связанного с ним отмывания денег.
- •4. Сообщения о подозрительных операциях, относящихся к финансированию терроризма.
- •7. Электронные переводы.
- •8. Некоммерческие организации.
- •9. Курьеры по перевозке наличных денежных средств.
- •I. Монографии и статьи
- •II. Источники дополнительной информации
I) касающейся доходов, которые, как подозревается, являются результатом преступной деятельности, и потенциального финансирования терроризма или
II) требуемой национальным законодательством или нормативными актами в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма".
Соответствие указанному определению является одним из основных критериев, учитывающихся при оценке ПФР - кандидатов на вступление в Группу "Эгмонт".
Несмотря на относительную краткость самого определения, его анализ позволяет сформулировать базовые требования к статусу и полномочиям ПФР.
Определяя ПФР как "центральный национальный орган", Группа "Эгмонт" исходит из целесообразности создания в каждой стране единого центра сбора и обработки информации, связанной с возможным отмыванием денег и финансированием терроризма. Централизация существенно повышает эффективность сбора информации, облегчает ее обработку и анализ на унифицированной основе. Наличие единого национального центра, обладающего всей базой данных и служащего единым контактным пунктом по вопросам ПОД/ФТ, крайне важно для эффективного информационного взаимодействия внутри каждого государства и международного сотрудничества в целом.
Хотя ни в Рекомендациях ФАТФ, ни в определении Группы "Эгмонт" нет на это прямых указаний, понимается, что ПФР должно иметь четко оформленную законодательную основу либо в виде специального закона, либо в виде положений соответствующего законодательства, например о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Данный вывод следует, в частности, из необходимости законодательной регламентации порядка получения и использования ПФР информации. Прежде всего речь идет об информации, подлежащей представлению в ПФР финансовыми учреждениями, которые, как правило, могут раскрывать определенные сведения только в установленных законом случаях.
Рекомендация 4, устанавливающая, что законы о защите тайны финансовых учреждений не должны препятствовать выполнению Рекомендаций ФАТФ, предусматривает, таким образом, необходимость внесения в эти законы соответствующих поправок. В Специальной рекомендации IV, предусматривающей представление финансовыми учреждениями СПО в компетентные органы, и в Рекомендации 13, уточняющей, что таким компетентным органом должно быть ПФР, указывается на необходимость введения такого требования непосредственно законом или иным нормативным правовым актом.
При этом понимается, что национальное законодательство должно устанавливать право ПФР как на получение конфиденциальной финансовой информации, так и на ее передачу компетентным органам своей страны и иностранных государств.
Следует также иметь в виду, что согласно Рекомендации 26 ПФР должно иметь оперативный доступ не только к финансовой, но и к административной и правоохранительной информации. Значительная часть правоохранительной информации, включая, например, данные оперативно-розыскной деятельности, также имеет секретный характер, и ее использование регулируется, как правило, законодательными актами.
В Типовом законе ООН "Об отмывании доходов от преступной деятельности и их конфискации и международном сотрудничестве в этой области" 1999 г. (для стран системы гражданского права) и Типовом законе ООН "Об отмывании денежных средств, доходов от преступной деятельности и финансировании терроризма" 2003 г. (для стран системы общего права) положения о ПФР занимают центральное место в системе представления информации о подозрительных операциях.
Конвенция Совета Европы "Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности и финансировании терроризма" 2005 г. (Варшавская конвенция) отводит ПФР ведущую роль в системе превентивных мер, принимаемых на национальном уровне (ст. ст. 12 - 14), а также в международном сотрудничестве (ст. ст. 46 - 47). При этом подчеркивается, что каждая сторона должна принять законодательные и иные необходимые меры для создания ПФР.
Функции и полномочия ПФР.
Для всех из более чем 100 ПФР, получивших признание Группы "Эгмонт", характерны базовые функции, предусмотренные принятым Группой определением ПФР: получение, анализ и дальнейшая передача раскрываемой информации.
Вместе с тем при значительном многообразии правовых форм, в которых исторически создавались ПФР в разных странах, имеются определенные различия в интерпретации этих основных функций.
Кроме того, в некоторых странах на ПФР могут возлагаться и дополнительные полномочия в сфере ПОД/ФТ.
Из определения, принятого Группой "Эгмонт", и Рекомендации 26 ФАТФ следует, что основными функциями ПФР являются: получение, анализ и дальнейшая передача раскрываемой информации.
Для характеристики всех трех указанных функций решающее значение имеет содержание такой "раскрываемой информации", которая согласно определению Группы "Эгмонт":