- •Глава 1. Уголовно-правовые меры
- •§ 1. Криминализация отмывания денег
- •I) приобретение, владение или использование имущества, если в момент его получения известно, что такое имущество представляет собой доходы от преступлений;
- •§ 2. Криминализация финансирования терроризма
- •I) либо в целях поддержки преступной деятельности или преступных целей группы, когда такая деятельность или цель предполагают совершение преступления, заключающегося в финансировании терроризма;
- •II) либо при осознании умысла группы совершить преступление, заключающееся в финансировании терроризма.
- •§ 3. Конфискация и обеспечительные меры
- •§ 4. Ответственность юридических лиц
- •Глава 2. Превентивные меры
- •§ 1. Финансовые учреждения
- •§ 2. Определенные нефинансовые предприятия и профессии
- •§ 3. Регулирование и надзор
- •§ 4. Иные превентивные меры
- •I) террористическими организациями, замаскированными под легальные структуры;
- •II) в качестве прикрытия для финансирования терроризма, в том числе с целью уклониться от мер по замораживанию активов;
- •III) для сокрытия тайного отвлечения средств, предназначенных для законных целей, на финансирование террористических организаций.
- •Глава 3. Институциональные меры (компетентные органы, их полномочия и ресурсы)
- •§ 1. Создание подразделения финансовой разведки (пфр)
- •I) касающейся доходов, которые, как подозревается, являются результатом преступной деятельности, и потенциального финансирования терроризма или
- •II) требуемой национальным законодательством или нормативными актами в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма".
- •I) касается доходов, которые, как подозревается, являются результатом преступной деятельности и потенциального финансирования терроризма; или
- •II) требуется национальным законодательством или нормативными актами в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
- •§ 2. Полномочия и ресурсное обеспечение
- •§ 3. Межведомственное взаимодействие и ресурсы
- •§ 4. "Прозрачность" юридических лиц и структур
- •Глава 4. Международное сотрудничество
- •§ 1. Общие условия и принципы международного сотрудничества
- •§ 2. Сотрудничество между пфр
- •§ 3. Сотрудничество между правоохранительными органами
- •I) оказание любого иного вида помощи, не противоречащего внутреннему законодательству запрашиваемого государства-участника.
- •§ 4. Сотрудничество между надзорными органами
- •Устав группы "эгмонт" подразделений финансовой разведки
- •I. Определения
- •I.1. Подразделение финансовой разведки.
- •I.2. Консенсус.
- •II. Цели Группы "Эгмонт"
- •III. Членство
- •III.1. Членство.
- •III. 2. Принципы Группы "Эгмонт".
- •IV. Структура
- •IV.1. Главы пфр.
- •IV.2. Комитет Группы "Эгмонт".
- •IV.3. Рабочие группы.
- •IV.4. Секретариат.
- •V. Финансирование
- •V.1. Финансирование Группы "Эгмонт".
- •V.2. Членские взносы.
- •VI. Соответствие положениям настоящего Устава
- •Заявление о целях группы "эгмонт" подразделений финансовой разведки
- •Группа "эгмонт". Лучшая практика по обмену информацией между подразделениями финансовой разведки
- •I. Запрос.
- •II. Обработка запроса.
- •III. Ответ.
- •IV. Конфиденциальность.
- •Пояснительная записка относительно определения группой "эгмонт" подразделения финансовой разведки
- •Принципы информационного обмена между подразделениями финансовой разведки по делам об отмывании денег группы "эгмонт"
- •Основные принципы эффективного надзора за банковской деятельностью
- •Раздел I. Введение
- •Раздел II. Условия, необходимые для осуществления
- •Раздел III. Лицензирование и структура собственности
- •Раздел IV. Предмет текущего банковского надзора
- •3. Управление рыночными рисками.
- •4. Управление прочими рисками.
- •5. Внутренний контроль.
- •3. Надзор на консолидированной основе.
- •2. Объем и периодичность представления отчетности.
- •5. Раскрытие информации.
- •Раздел V. Официальные полномочия надзорных органов
- •Раздел VI. Международные банковские операции
- •Пресс-релиз базельского комитета по банковскому надзору от 5 октября 2006 г.
- •Методология основных принципов эффективного банковского
- •Глава I. Вступление
- •Глава II. Некоторые соображения при проведении оценки
- •Глава III. Критерии оценки соблюдения основных принципов
- •1(2). Каждое такое агентство должно обладать операционной независимостью и располагать достаточными ресурсами.
- •1(5). Необходима также подходящая правовая база банковского надзора, включая правовую защиту надзорных органов.
- •Система внутреннего контроля в банках: основы организации
- •I. Общий обзор.
- •IV. Оценка систем внутреннего контроля органами банковского надзора.
- •Внутренний аудит в банках и взаимоотношения надзорных органов и аудиторов
- •Взаимоотношения между органами банковского надзора и внешними аудиторами банков
- •Комплаенс и комплаенс-функция в банках
- •Сорок рекомендаций фатф
- •Девять специальных рекомендаций фатф, 2004
- •2. Признание преступного характера финансирования терроризма и связанного с ним отмывания денег.
- •4. Сообщения о подозрительных операциях, относящихся к финансированию терроризма.
- •7. Электронные переводы.
- •8. Некоммерческие организации.
- •9. Курьеры по перевозке наличных денежных средств.
- •I. Монографии и статьи
- •II. Источники дополнительной информации
Глава 3. Институциональные меры (компетентные органы, их полномочия и ресурсы)
В разделе "C" Сорока рекомендаций, посвященном институциональным мерам, основное внимание уделяется полномочиям и ресурсам компетентных органов, участвующих в противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, включая прежде всего ПФР.
§ 1. Создание подразделения финансовой разведки (пфр)
Определение и статус ПФР.
Конвенция ООН "Против транснациональной организованной преступности" 2000 г. (Палермская конвенция) установила обязанность каждого государства-участника обеспечить, чтобы административные, регулирующие, правоохранительные и другие органы, ведущие борьбу с отмыванием денежных средств (в том числе и судебные органы, когда это соответствует внутреннему законодательству), были способны осуществлять сотрудничество и обмен информацией на национальном и международном уровнях на условиях, устанавливаемых его внутренним законодательством. В этих целях государства должны рассмотреть вопрос об учреждении подразделения финансовой разведки, которое будет действовать в качестве национального центра для сбора, анализа и распространения информации, касающейся возможных случаев отмывания денежных средств (п. 1 "b" ст. 7).
Аналогичные положения содержатся и в Конвенции ООН "Против коррупции" 2003 г. (п. 1 "b" ст. 14).
Таким образом, Палермская и Меридская конвенции ООН рассматривают создание ПФР как необходимую предпосылку для организации межведомственного взаимодействия в сфере ПОД на национальном и международном уровнях.
Данный подход получил развитие в Сорока рекомендациях ФАТФ 2003 г., одним из важнейших нововведений которых стало требование о создании в странах национальных подразделений финансовой разведки в качестве компетентных органов, отвечающих за ПОД/ФТ.
Как указывалось выше, Рекомендация 13 предусматривает законодательное установление странами обязанности финансовых учреждений (а согласно Рекомендации 16 это требование распространяется и на ОНФПП) незамедлительно сообщать о подозрительных операциях в ПФР.
В соответствии с Рекомендацией 26 страны должны создать ПФР, которое будет служить национальным центром для сбора (и, если разрешено, запрашивания), анализа и передачи сообщений о подозрительных операциях и иной информации, касающейся потенциального отмывания денег или финансирования терроризма. ПФР должно иметь прямой или опосредованный оперативный доступ к финансовой, административной и правоохранительной информации, которая ему необходима для должного осуществления своих функций, включая анализ сообщений о подозрительных операциях (СПО).
В той или иной степени различных аспектов деятельности ПФР касается и ряд других Рекомендаций ФАТФ, относящихся к институциональным мерам (раздел C) и международному сотрудничеству (раздел D).
Учитывая также, что направляемые в ПФР финансовыми посредниками СПО являются, с одной стороны, своего рода кульминацией превентивных мер (раздел B), а с другой стороны, служат после их обработки в ПФР основой для принятия правоохранительными органами уголовно-правовых мер (раздел A), можно сделать вывод о центральной роли ПФР в системе ПОД/ФТ.
Из Пояснительной записки к Рекомендации 26 следует, что после создания в стране ПФР должен быть рассмотрен вопрос о его вступлении в члены Группы "Эгмонт". Страны должны учитывать Заявление о целях Группы "Эгмонт" и ее Принципы информационного обмена между подразделениями финансовой разведки по делам об отмывании денег и финансировании терроризма. Эти документы устанавливают важные рекомендации в отношении роли и функций ПФР и механизмы обмена информацией между ними.
Упомянутое выше Заявление о целях Группы "Эгмонт" было первоначально принято в 1997 г., впоследствии в него неоднократно вносились поправки, в том числе в части содержащегося в нем определения ПФР. После проведенного в 2004 г. пересмотра определения, связанного с распространением функций и полномочий ПФР на противодействие финансированию терроризма, Группой "Эгмонт" применяется следующее определение ПФР:
"Центральный национальный орган, ответственный за получение (и, если разрешено, запрашивание), анализ и дальнейшую передачу компетентным органам раскрываемой информации,