Тема 30. Управление финансовой устойчивостью коммерческого банка

Содержание

Введение

1. Теоретические основы управления финансовой устойчивостью коммерческого банка

1.1. Понятие финансовой устойчивости коммерческого банка, ее виды

1.2. Критерии определения финансовой устойчивостью коммерческого банка

2. Состояние управления финансовой устойчивостью на примере (наименование коммерческого банка)

2.1. Краткая характеристика коммерческого банка

2.2. Оценка финансовой устойчивости банка

2.3. Оценка факторов, влияющих на финансовую устойчивость банка

3. Проект обеспечения финансовой устойчивости на примере (наименование коммерческого банка)

3.1. Прогнозирование вероятности банкротства банка

3.2. Приемы и методы управления финансовой устойчивостью коммерческого банка

Выводы и предложения

Список использованной литературы

Приложения

Информационная база для разработки темы:

1. Материалы банковской отчетности: баланс (сводный баланс), отчет о прибылях и убытках (ф.102), расчет собственных средств (капитала) (ф.134), данные о движении денежных средств (ф.123), пояснительная записка, расчет экономических нормативов.

2. Нормативные документы организации (при наличии данных): Политика в сфере финансовой устойчивости, материалы Устава в части обеспечения финансовой устойчивости.

3. Плановая информация организации (при наличии данных): расчеты кассовых оборотов.

Требования к содержанию разделов:

Глава 1.

Раздел 1.1. Следует рассмотреть понятия «устойчивость коммерческого банка», ее различные виды, подробно рассмотреть финансовую устойчивость; ее виды. Приводятся мнения авторов в экономической литературе по рассматриваемым вопросам.

Раздел 1.2. Рассматриваются основные критерии, лежащие в основе определения финансовой устойчивостью коммерческого банка. Дается краткий обзор основных законодательных и нормативных актов, регулирующих деятельность коммерческого банка в РФ, в т.ч. части финансовой устойчивости

Глава 2.

Раздел 2.1. Приводится информация об объекте исследования (или его головного офиса) – организационная структура, учредители, история банка, его миссия, уровень рейтинга на финансово-кредитном рынке, развитие филиальной сети и подразделениях, банковские продукты, услуги, клиентура, величина и динамика основных операций, численность персонала, финансовые результаты и т.п. - дающая общее представление о деятельности банка. Информацию следует представлять в форме таблиц, графиков, диаграмм.

Раздел 2.2. Следует рассмотреть показатели, отражающие уровень финансовой устойчивости банка: обязательные нормативы, регламентируемые инструкциями ЦБ РФ, другие показатели, используемые менеджментом банка. Следует сделать выводы на основе проведенных расчетов об уровне, типе финансовой устойчивости банка.

Раздел 2.3. Оцениваются различные факторы, влияющие на финансовую устойчивость банка: состояние собственного капитала, уровень доходов и доходности, качество активов, достаточность резервов, ликвидность и т.п.; параметры деятельности, связанные с обеспечением информационно-аналитической, методической, технологической поддержкой управления финансовыми операциями банка, другие факторы внешней и внутренней среды.

Глава 3.

Раздел 3.1. Рассматриваются методы прогнозирования вероятности банкротства кредитной организации, проводятся расчеты с применением различных методов, делаются соответствующие выводы.

Раздел 3.2. Намечаются мероприятия по обеспечению (повышению, удержанию) финансовой устойчивости банка. На основе информации второй главы отражаются выводы об уровне финансовой устойчивости банка; предлагаются и обосновываются мероприятия для банка по ее повышению, для чего используются предложения ученых, специалистов-практиков, отражаемые в специальной литературе. Так же обязательно проводятся расчеты, отражающие влияние предложенных мероприятий на уровень финансовой устойчивости банка (прогнозные значения финансовых коэффициентов, прогнозные балансы).