7.3. Ризик та його критерії.
Чим більше чинників впливають на прогнозовану систему, тим вужчий горизонт обізнаності і більше помилок у прогнозуванні настання тієї або іншої події. Саме тому, оцінка ринкової кон'юнктури як моментної події мас ймовірний характер. Ступінь (можливість) настання непередбачуваної події прийнято зв'язувати з поняттям ризику.
Ризик на ринку визначається непевністю у досягненні результату, як наслідок множини малопередбачуваних дій учасників ринку. Для кожного об'єкту ринку існує власний підприємницький ризик (вид ризику): продавця та покупців; інвестора; підприємства; торговельного комерсанта.
Підприємницькі ризики класифікуються за рівнем збитків: ризик повних або часткових збитків (банкрутство, інфляційний ризик, фінансовий, тощо).
Критерії ризику: ступінь стійкості ринку; тенденції, швидкість і вектор розвитку ринку; оцінка інтенсивності конкуренції; вірогідність ризику; рівень стабільності політичної ситуації.
Фактори ризику: ситуація на локальному ринку; наявність або відсутність конкурентів на ринку; збалансованість попиту та пропозиції, рівень попиту та його тенденція; ступінь забезпеченості фірми товарними, сировинними, грошовими та іншими ресурсами; рівень цін на товари, які реалізує фірма; рівень конкурентоспроможності фірми; конкурентоспроможність товару; - кредитоспроможність; стан матеріально-технічної бази.
Для ринку товарів промислового призначення умовно виділяються наступні сфери ризику: без ризикова сфера (гарантія одержання розрахункового прибутку); сфера мінімального ризику (збитки не перевищують розмір чистого прибутку); сфера підвищеного ризику (ризик збитків); сфера критичного ризику (можливі часткові збитки активів підприємства); сфера неприпустимого ризику (неліквідний баланс, неплатої ,<ро-можність).
Графічно сфери ризику представлено на рис. 7.3.
Ймовірність надходження ризику визначається експертами за такою шкалою: 0 - ризик відсутній; 0,1-2,5 - ризик мінімальній; 2,6-5,0 - підвищений; 5,1-7,5 - критична ситуація(ризик швидше за все виявиться); 7,6-10 - неприпустимий ризик(ризик обов'язково виявиться)
Різноманітність методів оцінки підприємницького ризику можливо умовно поділити на дві групи:
кількісні;
якісні (експертні).
Особливу зацікавленість представляє кількісна оцінка за допомогою методів математичної статистики, основними інструментами якої є дисперсія, стандартне відхилення, коефіцієнт варіації.
Оцінка підприємницьких ризиків може бути достовірною за рахунок системного поєднання кількісних та якісних методів розрахунку оцінки ризиків.
Об'єктивні критерії ризику мають стійкий характер і не залежать від дій суб'єктів господарювання. їх варто враховувати, причому в ряді випадків треба адаптуватися до деяких умов непевності. Проте у певних випадках деякі чинники ризику підпадають (у відомих межах) під маркетинговий вплив. До них відносяться такі:
ситуація у зайнятій ніші ринку;
стан портфеля замовлень;
зайнята частка ринку,
збалансованість виробництва і продажу;
виробничі, фінансові, збутові та інші господарські чинники;
конкурентоспроможність фірми тощо. Загальними методами захисту від ризиків є:
покращення фірмової системи збуту, підвищення кваліфікації маркетологів, постійне накопичення інформації про ринок, розробка нових товарів тощо.
самострахування на основі власних засобів.
страхування подій і їх результатів за допомогою спеціалізованих посередників (страхові компанії, різноманітні фонди). Урахування ризику є невід'ємною частиною кон'юнктурних досліджень.
Контрольні питання:
Визначте поняття кон'юнктури ринку.
Що таке кон'юнктурне дослідження та визначте його етапи.
Які ви знаєте кон'юнктуроутворювальні фактори?
Мста аналізу кон'юпктуроутворювальних факторів.
Що характеризує індекс Харфіндела - Хіршмана? Які значення він може набирати?
Як розраховується коефіцієнт еластичності попиту (пропозиції) від ціни?
Назвіть маркетингові завдання залежно від типів попиту.
Що входить до дослідження загальноекономічної кон'юнктури, і які показники використовуються для ЇЇ вивчення?
Охарактеризуйте систему показників кон'юнктури конкретного товарного ринку.
Розробіть алгоритм прогнозування кон'юнктури ринку.
Що являє собою прогноз товарного ринку?
Які існують вимоги до прогнозу товарного ринку? 13 Що таке прогноз збуту?
14. Охарактеризуйте кількісні та некількісні методи прогнозування збуту.
15 . Що таке ризики та їх види?
16. Методика розрахунку рівня ризику.