Приложение 1. Основные положенияИнструкции по разработке и внедрению функционально-технологической и нормативной документации для продуктовых банковских бизнес-процессов

1. Общие положения. Классификация документов

1.1. Настоящая Инструкция:

1) устанавливает порядок разработки, согласования, утверждения, ввода в действие, внесения изменений и отмену (прекращение действия) функционально-технологической и нормативной документации в банке;

2) определяет статус и функции ответственных исполнителей, исполнителей и экспертов функционально-технологической и нормативной документации;

3) определяет форму и сферу применения функционально-технологической и нормативной документации.

1.2. Перечень разделов настоящей Инструкции:

1. Общие положения. Классификация документов.

2. Порядок разработки документов.

3. Порядок согласования документов.

4. Порядок ввода в действие и отмены (прекращения действия) документов.

5. Структура функционально-технологического документа и порядок его оформления.

6. Порядок внесения изменений в документы.

1.3. Функционально-технологической и нормативной документацией являются документы, описывающие, закрепляющие и регламентирующие функции и устанавливающие взаимосвязь между подразделениями, регулирующие организационные, технологические, финансовые и иные специальные стороны деятельности структурных подразделений, служб и банка в целом, связанные с обслуживанием клиентов.

1.4. Функционально-технологическая и нормативная документация разрабатывается для описания как существующих, так и создающихся банковских продуктов, технологий и регламентов работы структурных подразделений банка.

1.5. Множество функционально-технологической документации разбивается на следующие классы:

Инструкции (технологические процедуры) - документы, издаваемые в целях установления правил, регулирующих организационные, технологические, финансовые и иные специальные стороны деятельности структурных подразделений банка.

Нормативы - показатели, выраженные в цифровом или процентном виде, регламентирующие организационную, экономическую и финансовую деятельность структурных подразделений и служб банка.

План - документ, содержащий точный перечень намечаемых к выполнению работ, операций, процедур, их последовательность, объем (в той или иной форме), временные рамки и конкретных исполнителей.

Регламенты (Порядки) - документы, содержащие подробное описание конкретной последовательности действий должностных лиц, ограничений, условий и форм документов при реализации банковских бизнес-процессов.

2. Порядок разработки документов

2.1. Документы разрабатываются исполнителями по распоряжению уполномоченных лиц. Если исполнителей несколько, то в распоряжении должен быть указан ответственный исполнитель, отвечающий за содержание, функциональность и движение документа.

2.2. В создаваемых документах описывается вся последовательность действий по регламентируемым процессам и вопросам. Пункты и положения документов не должны противоречить друг другу, а также положениям функционально-технологических и организационно-распорядительных документов, которые действуют в банке.

2.3. При описании каждой операции следует указывать конкретные сроки ее выполнения и исполнителей.

2.4. Документ должен содержать (где это необходимо) ссылки на внешние и внутренние нормативные документы, возможно также применение перекрестных ссылок внутри одного документа с указанием пунктов.

2.5. В случае если в документе предоставляются какие-либо полномочия или право подписи каких-либо документов определенным сотрудникам, это должно быть отражено в распоряжении, вводящем в действие документ.